Занимательная математика.
Я уже говорил не раз, что «плечи - зло». При грамотном управлении капиталом, использовании риск- и манименеджмента плечи могут кратно увеличить доход по сделке. Но мало кто именно так использует плечи в своей торговле. Абсолютное большинство торгует на эмоциях, используя плечи для сиюминутной выгоды или усредняя свою уже убыточную позицию на очередном падении. Не буду в рамках данной статьи вдаваться в детали, как можно применять информацию по размеру кредитного плеча и почему образованные плечевиками маржинальные зоны работают. А хочу показать, сколько на самом деле стоит маржинальный кредит, который вы берете на усреднение той же
$SPCE
Вначале вкратце поясню, что такое «кредитное плечо». Это кредит, который вам предоставляет брокер для того, чтобы вы могли открыть лонг/шорт на большее количество денег, чем у вас есть на самом деле. Кредит, естественно, не бесплатный. Ставка по кредиту зависит от суммы займа, а процент начисляется ежедневно.
Плечо дают только на ликвидные бумаги, и в качестве залога используют ликвидные активы.
У бумаг есть некий параметр - ставка риска. Зная ее, можно рассчитать максимально доступный размер позиции, учитывая плечо. Например, ставка риска на лонг у
$AAPL=23,44. Это значит, что имея 1 млн. руб. (~13К {$USDRUB}), вы можете купить на 4,266 млн. Т.е. в 4,266 раза больше, чем у вас имеется средств (100/23,44=4,266). Кредитное плечо, которое готов предоставить вам брокер - 3,266 млн.
Стоимость обслуживания такого плеча у брокера {$TCS} будет в размере 1700 руб. в день, что составляет 0,052% в сутки или 19% в год.
«Вроде бы не так уж и много» - скажете вы, сравнивая данный % со ставкой потребительского кредита. Но мало кто догадывается примерить эту стоимость к своему депозиту. Технически конечно это неправильно, но ведь и доходность, полученную от сделки вы же будете к начальному депозиту считать. Ровно как у убыток.
Применяем знания, полученные в 5-6 классах средней школы:
1700*365=620.500 руб. (стоимость кредита в год);
620.500*100/1.000.000=62,05% (годовых).
Получается, что даже если купленная бумага в течении 1,5 лет будет топтаться на одном месте - не вырастет и не упадет, то ваш депозит превратится в тыкву, т.к. большую его часть вы отдадите любимому и заботливому брокеру, который вас предупреждал о рисках. Понятно дело, что так долго никто держать бумагу не будет. Но на пару-тройку месяцев встрять можно по полной программе. Мало что ли примеров таких? Те же
$PFE $TSLA $MRNA $ZYNE $NOK или
$M, где народ заскочил на хаях, рассчитывая на дальнейшую 🚀, а по факту получил маринад, седые волосы и нервный тик по утрам.
Так что подумайте вечерком, неспешно попивая Тегуаньинь перед тем, как взять максимальное кредитное плечо —а оно вам надо?
#пульс_оцени
#прояви_себя_в_пульсе
#новичкам
#полезное