Форум об облигации Сбербанк

Доброй пятницы, друзья! На графике короткая облигация Сбербанка $RU000A103G42 с погашением в июле 2026 года и доходностью к погашению 19,3% годовых и длинная ОФЗ 26238 $SU26238RMFS4 с доходностью 16% годовых и погашением в мае 2041 года. Видим, как ухудшилась динамика по длинной ОФЗ и более менее стабильно держится короткая облигация Сбербанка. На самой деле никакой магии здесь нет, просто математика. Ухудшились ожидания по инфляции и динамике ключевой ставки и длинные облигации сразу приуныли. Чем дальше срок погашения, тем сильнее влияние перечисленных факторов на переоценку тела облигации. Вот именно поэтому из постоянного купона я пока предпочитаю облигации покороче (2026-2027-2028-2029 гг. ОФЗ и корпоративные) с более высокой доходностью и меньшими рисками. А в длинных ОФЗ конечно присутствует суперидея на разворот ставки, где можно получить до 30-50% только на переоценке тела на горизонте года. Но тут важен момент входа, как я уже писал недавно либо лесенкой, как мне подсказывали в комментах, тоже неплохой вариант. Лично я пока заходить не планирую, пока разворотом и не пахнет.

Доброй пятницы! Ростелеком к текущему моменту закрыл примерно половину дивгэпа, очень хорошо. Держу как спекулятивно (цель минимум 90), так и на долгосрок. Хорошую доходность к погашению 18.4% годовых показывает ОФЗ 26212 $SU26212RMFS9 с постоянным купоном и погашением в январе 2028 года. Добавил себе позицию, фиксируя эту доходность на 3 года. То есть сейчас она торгуется с доходностью близкой к ключевой ставке 19%, вероятно закладывается повышение до 20% в октябре. Также подкупил немного облигаций Сбера $RU000A103G42 с погашением в июле 2026 и доходностью 19.5% годовых. В целом довëл долю облигаций до 22%, из которых 40% корпоративные флоатеры и 60% постоянный купон (ОФЗ и корпоративные). Сократил долю в акциях Газпрома до комфортной (было 18%, стало 5%). Итого акции 77%, облигации 22%, фонды 1%. Планирую и дальше увеличивать долю облигаций в январе 2025, если рыночные условия к тому моменту будут похожи на текущие. Всем удачных сделок сегодня и хороших выходных! 😎🌞🏆

😱ДИВОВ НЕ БУДЕТ? Отчёт Сбера за 1 полугодие 2024 "Зелёный гигант", "Кэш-машина", "Лучшая голубая (зелёная) фишка рос. рынка" - как только не называют Сбер. 🟢Главный любимчик всех российских инвесторов и адептов дивидендного дохода выкатил отчет по МСФО за 6 мес. 2024. 📊Основные результаты по МСФО: ● Процентные доходы: 1,413 трлн ₽ (+23,4% г/г) ● Комиссионные доходы: 393,6 млрд ₽ (+9,9% г/г) ● Чистая прибыль: 816,1 млрд ₽ (+10,7% г/г) ● Рентабельность капитала (ROE): 25% (-0,5 п.п. г/г) ● Стоимость риска: 0,8% (-0,4 п.п. г/г) 🙋‍♂️Кол-во активных клиентов-физлиц выросло на 0,5 млн с начала года до 109 млн человек, количество активных корпоративных клиентов сохранилось на уровне 3,2 млн. 🎯Главное из отчета: ✅Чистая прибыль за 2 кв. 2024 выросла на 10,1% относительно прошлогоднего показателя до 419 млрд ₽, за полугодие – на 10,7% до 816 млрд ₽. За весь прошлый год чистая прибыль Сбера составила 1,5 трлн ₽, т.е. банк идёт со значительным опережением графика. Если темпы сохранятся, то по итогам 2024 г. можно ожидать прибыли более 1,6 трлн ₽ и рекордных дивов. Но обольщаться не стоит. ⚠️При этом прибыль росла в основном из-за разовых факторов и снижением отчислений в резервы. В июне на резервы направлено всего 14,8 млрд ₽ - минимум с октября 2023. ✅Чистые процентные доходы выросли за квартал на 19,3% до 713 млрд ₽, за полугодие – на 21,8% до 1413 млрд ₽. 🔻На 20,6% увеличились операционные расходы - до 480 млрд ₽ в 1-м полугодии. Всё-таки проценты по таким вкусным вкладам и зарплаты выплачиваются не из воздуха. 💰Средства физлиц на счетах превысили 25,6 трлн ₽, показав рост на 9,2% за квартал и на 11,9% с начала года. 🙋‍♂️Количество активных ежемесячных пользователей «СберБанк Онлайн» превысило 82,7 млн человек. 😎Я в эту статистику тоже вхожу: в Сбере у меня дебетовая карта, накопительный счёт, вклад, ипотека, основной брокерский счёт, металлические счета, и ещё там по мелочи. В общем, лично улучшаю операционные показатели Сбера как могу. 🤑Впереди рекордные дивы? Или нет... Согласно дивполитике, Сбер направляет на дивиденды 50% чистой прибыли по МСФО. За 2023 год, например, сумма дивов составила 755 млрд ₽, а дивиденд - 33,3 ₽ на 1 акцию. 💰За первые 6 мес. 2024 Сбер уже заработал для акционеров 408 млрд ₽ будущих дивидендов. В целом, есть шансы обогнать предыдущий рекорд, если и второе полугодие сложится удачно. Половину суммы получит государство. ❗️Но не забываем, что менеджмент сейчас изо всех сил старается показывать прибыль за счет роспуска резервов. А в дивполитике есть условие - поддержание достаточности общего капитала по РПБУ не менее 13,3%. При том, что сейчас она на уровне 12%. Упс... В 2025-м рискуем получить вместо дивов "Большое спасибо"? 🤔Перспективы акций Сбера 📈Всю 1-ю половину 2024 акции Сбербанка уверенно росли вплоть до дивгэпа 11 июля. После отсечки Сбер вот уже месяц грустит вместе с депрессивным настроением $TMOS - котировки болтаются в диапазоне 270-290 ₽. Закрыть дивгэп быстро в этот раз не получилось. 👍Тем не менее, Сбер - по всем параметрам одна из лучших акций на Мосбирже. Гигантская доля рынка, присутствие почти во всех финансовых и технологических сферах страны, фактическая независимость от внешних рынков - всё это делает Сбер главной фишкой долгосрочного портфеля. ⛔️Во 2-м полугодии повторить рекорд будет ОЧЕНЬ трудно. Заметную долю в прибыли Сбера составляли ипотечные кредиты, выдача которых сильно замедлилась после 1 июля - брать ипотеку под 20%+ годовых дураков мало. 💼В моем портфеле акции Сбера занимают самую значительную долю среди отдельных бумаг. Продавать я их не планирую, а вот наращивать позицию готов. В идеале хотелось бы увидеть 240 ₽ для закупа, но уровень 260-270 в принципе тоже неплох. Девиз "На любой панике - откупай Сбер" ещё долгое время останется актуальным. 🔔Подписывайтесь!❤️ $SBER $SBERP $RU000A102YG7 $RU000A105SD9 $RU000A103G42 $RU000A103661 $RU000A103WV8 $RU000A102HC1 $RU000A103Q24 $RU000A1069P3 $RU000A103KG4 #sid #sber #хочу_в_дайджест

🏦 СБЕР ПОДРОБНО $SBER $SBERP Разобрала самую дорогую компанию РФ. Что в обзоре? ▫️Динамика активов и капитала за 10 лет; ▫️Финансовые результаты за 1 полугодие 2024 года; ▫️Динамика процентных и комиссионных доходов по кварталам; ▫️Прогноз компании на 2024 год; ▫️Динамика финансовых результатов и дивидендов за 10 лет; ▫️Справедливая цена, исходя из динамики результатов; ▫️Прогнозы прибыли на 2024-2025 гг; ▫️Прогноз дивидендной доходности на 2024-2025 гг; ▫️Прогноз целевой цены на 2024-2025 гг; ▫️Мультипликаторы и их динамика за 10 лет; ▫️Средние показатели окупаемости за 10 лет; ▫️Облигации Сбера и сравнение доходности; ▫️Таблица с прогнозами прибыли, дивидендов и целевых цен по компаниям: Сбер, МТС-Банк, Московская Биржа, ВТБ, МКБ, TCS, АФК Система, Совкомбанк, Банк Санкт-Петербург, Ренессанс, Займер, МГКЛ, КарМани. Чтобы посмотреть анализ компании, нужно открыть скриншоты $RU000A105SD9 $RU000A102YG7 $RU000A103KG4 $RU000A103G42 $RU000A103WV8 $RU000A103661

🏦Отчет Сбера за 2023. Бешеная прибыль и рекордные дивиденды! Финансовый гигант, мамонт Мосбиржи и главная голубая (несмотря на то, что зелёная) и дивидендная фишка нашего рынка — Сбербанк — отчитался по МСФО за 2023 год. 👉До Сбера я уже качественно «прожарил» отчеты Ростелекома, Мечела, ВТБ, Роснефти, Юнипро, Яндекса, Норникеля, ММКи Северстали. Это юбилейный, 10-й разбор отчетности в нынешнем сезоне. 📊Основные результаты по МСФО: ● Чистый процентный доход: 2564,6 млрд руб. (+36,8% г/г) ● Чистый комиссионный доход: 763,9 млрд руб. (+9,4% г/г) ● Чистая прибыль: 1508,6 млрд руб. (х5,2 г/г) 🤯 ● Рентабельность капитала (ROE): 25,3% (5,2% в 2022 г) ● Чистая процентная маржа: 5,98% (5,31% в 2022 г) ● Стоимость риска: 0,8% (1,9% в 2022 г) Что бросается в глаза: ✅Бешеная чистая прибыль — 1,5 трлн рублей!!! Она по итогам 2023 года возросла более чем в 5 раз и превысила все мыслимые рекорды. В одном только 4 квартале банк заработал 360 млрд рублей. ✅Доходы от основной деятельности растут по всем статьям. Чистый процентный доход Сбера за год вырос на 36,8% в годовом сравнении. Чистый комиссионный доход увеличился на 9,4% (или на 15,4% без учета конверсионных операций). Ну ещё бы — я ведь тоже плачу ипотеку в Сбере, отдавая каждый месяц по 35К рублей. И нас таких — миллионы :) ✅Объем привлеченных средств клиентов увеличился на 4,4 трлн руб. и достиг 22,9 трлн руб. Очевидно, этому поспособствовала высокая ключевая ставка ЦБ и «вкусные» предложения по вкладам, пусть даже в Сбере ставки одни из самых скромных, но народ ему безгранично доверяет. ✅Стоимость риска по итогам 2023 г. составила 0,8%, сократившись на 1,1 п.п. по сравнению с показателем за 2022 г., что обусловлено высоким качеством кредитного портфеля. 🤖Еще “Сбер” сообщил о получении финансового эффекта от внедрения ИИ в 350 млрд рублей в 2023 году. А за последние 3 года он составил более 900 млрд рублей. Президент Сбербанка Герман Греф заявил, что год стал «рекордным по многим параметрам». «Число наших активных клиентов достигло 108,5 млн человек и 3,2 млн компаний. За прошедший год мы выдали 28,7 трлн руб. кредитов, а наш совокупный кредитный портфель вырос на 27% до 39,4 трлн руб. при сохранении высокого качества. Объем привлеченных средств частных клиентов достиг 22,9 трлн и увеличился на 4,4 трлн руб.» — Греф. 🤑Впереди рекордные дивы! По дивполитике Сбер направляет на дивиденды 50% чистой прибыли, то есть в 2024 году это будет 754,3 млрд. руб. 👉Общее количество бумаг Сбера в обращении — 22,587 млрд. 754,3 млрд руб. / 22,587 млрд акций = 33,4 руб. на акцию. 💰После рекордной прибыли мы все вправе ожидать от Сбера рекордных дивов. Половину из всей суммы (т.е. около 375 млрд) получит государство. 🏦Перспективы акций Сбера 📈В январе – феврале 2024 года акции Сбербанка выросли на 7,5% и обновили максимумы с февраля 2022 года. Уверенно идём на супер-важную психологическую отметку в 300 руб. 👍Сбер — по всем параметрам одна из лучших акций на Мосбирже. Гигантская доля рынка, присутствие почти во всех финансовых и технологических сферах страны, фактическая независимость от внешних рынков — всё это делает Сбер главной фишкой долгосрочного портфеля. ⛔️Однако, чтобы мой обзор не был слишком приторным, замечу, что в 2024 году повторить рекорд будет ОЧЕНЬ трудно. У ЦБ пока пессимистичные прогнозы: ожидают падения общей прибыли банковского сектора до 2,3-2,8 трлн руб. И Сберу наверняка будет крайне сложно показать результаты выше среднерыночных, учитывая его огромную долю на рынке. 💼В моем портфеле акции Сбера занимают самую значительную долю среди отдельных бумаг. Продавать я их не планирую, а вот наращивать позицию на локальных просадках рынка с удовольствием готов. Девиз «На любой панике — откупай Сбер» ещё долгое время останется актуальным. 🔔 Все обзоры и сделки - в профиле!☝️ $SBER $SBERP {$RU000A101QW2} $RU000A102YG7 $RU000A105SD9 $RU000A103G42 $RU000A103661 $RU000A103WV8 {$SPH4} {$SPM4} #sid #sber #обзор #прояви_себя_в_пульсе #хочу_в_дайджест #пульс_оцени

Завершен очередной торговый день, результаты за 05 февраля 2024 г. от торгового робота по облигациям Куплены для краткосрочной парковки: {$RU000A102S80} Альфа-Банк 002Р выпуск 10 - 1 шт 17 дней до погашения, теперь в портфеле 8 шт {$RU000A102SG9} Селектел выпуск 1 - 1 шт 17 дней до погашения, теперь в портфеле 14 шт {$RU000A102RX6} ГК Самолет выпуск 9 - 1 шт 10 дней до погашения, теперь в портфеле 22 шт {$RU000A102T97} Аэрофьюэлз выпуск 1 - 1 шт 23 дня до погашения, теперь в портфеле 6 шт {$RU000A102TT0} Русская Аквакультура выпуск 1 - 1 шт 30 дней до погашения, теперь в портфеле 6 шт Получены купоны: $RU000A103G42 Сбербанк на сумму 185 руб $RU000A1051U1 МТС Банк выпуск 2 на сумму 95 руб {$RU000A1051T3} МТС 001P-22 на сумму 83 руб Всего покупок: 12 продаж: 13 Итого оценка объема портфеля на конец дня 1026011 руб, свободных денег 3626 руб Получено всего купонов на 363 руб Доход за день 662 руб

$RU000A103G42 кто-то получил купоны за 2 февраля?

Сбербанк $RU000A103G42 СберБанк - крупнейший банк в России, Центральной и Восточной Европе, один из ведущих международных финансовых институтов. Сбер также является системно значимым банком и одной из крупнейших экосистем страны. У компании более 107 млн активных частных клиентов и 3 млн активных корпоративных клиентов в России. Отделения Сбербанка представлены практически во всех населенных пунктах, а общее их число свыше 13 тысяч. Сбер - это флагман российского фондового рынка, как по капитализации, так и по дивидендам, которые компания выплачивает. Прогноз: 1 000 ₽ Можно заработать: 222,30 ₽ (Купоны) + 114,20 ₽ (Премия за риск) = 336,50 ₽ (37,98%) Срок исполнения: 30 месяцев

$RU000A103G42 очень странно, выставил лимитную заявку на покупку по 972, а куплено по 979.5 в итоге

ДОЛЯ ОБЛИГАЦИЙ В КОНСЕРВАТИВНОМ ПОРТФЕЛЕ.💼 Как и планировалось через неделю после повышения ключевой ставки, я на 40% взял ОФЗ и облигации от Сбера и ГК Самолет. 📝Состав: ОФЗ 26222 {$SU26222RMFS8} ОФЗ 26223 {$SU26223RMFS6} ОФЗ 26226 $SU26226RMFS9 ОФЗ 26227 {$SU26227RMFS7} ОФЗ 26234 $SU26234RMFS3 ГК Самолет выпуск 10 {$RU000A103L03} Сбербанк $RU000A103G42 🔎Решил посмотреть на состав фонда от Тинькофф Вечный портфель RUB $TRUR . Около 8% их портфеля занимают ОФЗ 26223 со сроком погашения через 4 месяца. Насколько я понимаю их логика такова, что доходность хоть и небольшая зато надёжно, и в дальнейшем наблюдая за экономической ситуацией фонд будет перекладываться в другие инструменты. 🧮Частично последовал их примеру и взял немного бумаг с погашением через 4 и 8 месяцев. Думаю , что после переложусь в длинные ОФЗ от 5 лет и выше. По мнению аналитиков ситуация с дкп начнет стабилизироваться во 2-3 квартале 2024 года и на горизонте нескольких лет можно получить неплохую доходность. Остальные бумаги у меня со сроком погашения до 3х лет. С самолётом и сбером риск чуть выше но и доходность выше. Объем этих бумаг у меня на треть меньше. 📈За последний месяц индекс гособлигаций вырос на 3%. Посмотрим, что будет через год(напомню, что это эксперимент и через год я хочу посмотреть на свою доходность) А как действуете Вы в данной экономической ситуации? Какие консервативные инструменты используете? 🙂 #пульс_оцени #прояви_себя__в_пульсе #консервативный_портфель #новичок #академия_инвестиций #акции #инвестиции #россия

Возвращение . Неделя 1 ( 18.09-22.09) Всем привет, давненько от меня не было постов, целых 3 недели, пора к ним вернуться, что произошло за это время? Каждую неделю удалось пополнять портфель на 2000 рублей, что я купил за это время ? Добавил себе в портфель: 1) 1 акцию компании НМТП $NMTP , пока наблюдаю, возьму ещё чуть позже для усреднения 2) 2 облигации Евро-Транс БО-001Р-02  $RU000A105TS5 3) 1 ОФЗ 26225 $SU26225RMFST ,  тут доходность понравилась, хотя есть вероятность, что ставку будут ещё поднимать, поэтому буду заходить постепенно, если что усреднять 4) 1 акцию Инарктика $AQUA 5)1 облигацию Сбербанка $RU000A103G42 Пришли купоны по облигациям (без учета налога): 1) ЕвроТранс БО-001Р-03 $RU000A1061K1 - 11,18 рублей 2) СФО ВТБ РКС-1 выпуск 1 $RU000A1032P1 - 6,79 3) ЕвроТранс БО-001Р-02  $RU000A105TS5 - 11,01 рублей 4) Лизинг трейд выпуск 3 $RU000A1034X1 - 9,04 5) Эталон-Финанс выпуск 3 $RU000A103QH9 - 22,69 В итоге, получаем такое соотношение в моём портфеле: 74,41%/25,3% #будни_студента #прояви_себя_в_пульсе #акции #итоги_прошлой_недели #обзор_портфеля

Всем хорошей субботы, а я тут хотел бы осветить пришедшие мне купоны по облигациям на этой/прошлой неделе. 1. Облигация компании Сбербанк $RU000A103G42 пришел купон размером 37,05 рублей, дата погашения облигации 31 июля 2026 года. Стоимость на конец торгов 11 августа, цена составляет 941,8 рублей. 2. Облигация компании ЕвроТранс БО-001Р-02 $RU000A105TS5 пришел купон в размере 11,01 рублей, дата погашения облигации 26 января 2026 на конец торгов 11 августа, цена составляет 1043,2 рубля. 3. Облигация компании ЕвроТранс БО-001Р-03 $RU000A1061K1 пришел купон в размере 11,18 рублей, дата погашения облигации 15 марта 2027 на конец торгов 11 августа, цена составляет 1049 рублей. ________________________________________ О себе: Начинающий инвестор-студент, который со стипендии по тихоньку откладывает на будущее. Имею пока что 1 среднесрочно-долгосрочный портфель минимум на 4 года, дальше уже будем смотреть, может заведу и другие. Краткосрочные позиции не приобретаю. 🧒🧑‍🏫 #будни_студента #прояви_себя_в_пульсе #облигации #выплата_купонов

Обзорчик облигаций с 0 НКД на сегодня (03.08) $RU000A103G42 Рейтинг 📊ААА Цена 🪙 952 Купон 📮 37.05 (7.43%) 2 раза в год. Эф. Доходность по Тинькофф 📒 9.5% $RU000A1003A4 📊АА- 🪙 945 📮 23.86 (9.57%) 4 📒 12.02% к оферте в 2025 $RU000A1051U1 📊А⬆️ 🪙 994 📮 23.81 (9.55%) 4 📒 10.77% $RU000A105SP3 📊А- ⬇️ (развивающийся) 🪙 989 📮 26.43 (10.6%) 4 📒 11.73% $RU000A105WZ4 📊ВВВ- 🪙 1022 📮 11.92 (14%) 12 📒 14.58%

Сегодня решил добавить в свой портфель облигацию Сбербанка $RU000A103G42, немного отошёл от своих планов, о которых писал ранее, по диверсификации портфеля. Думаю, облигации докупить до уровня 20 % в портфеле. #будни_студента #прояви_себя_в_пульсе #облигации