Про облигацию МТС-Банк выпуск 001P-03

🏦 МТС Банк: Итоги 2025 и амбиции на 2026 год МТС Банк отчитался за 2025 год: результаты вышли на уровне прогнозов, а маржинальность бизнеса начала активно восстанавливаться. 📊 Ключевые цифры за 2025: • Чистая прибыль: 14,4 млрд руб. (+16,7% г/г). • Чистый процентный доход: +10,7% г/г. Драйвер — рост маржи (NIM) до 8,1% в 4 кв. на фоне удешевления фондирования. • Чистые комиссионные доходы: -25,9% г/г (давление на операционный доход). 🚀 Прогноз на 2026: Менеджмент ожидает рост чистой прибыли до 17 млрд руб. (+17,8% г/г). Банк выглядит крайне дешево по мультипликаторам: • P/E 2026: 3.06x • P/BV 2026: 0,38x 📌 Итог: МТС Банк успешно прошел период высоких ставок и показывает качественное восстановление маржи. Оценка по P/BV ниже 0,4x при двузначном росте прибыли делает бумагу интересной идеей для долгосрочного инвестора. Не ИИР $MBNK $RU000A107456

💼 Три погашения в 2026 году. Что буду делать? В этом году у меня запланированы три погашения: 📌 Октябрь - МТС-Банк 001Р-03 $RU000A107456 📌 Декабрь - Биннофарм Групп 001Р-03 $RU000A107E81 📌 Декабрь - Авто Финанс Банк БО-001Р-11 $RU000A107HR8 И здесь важный момент: Я уже говорил, что в 2026 усиливаю ОФЗ, но делать это планирую за счёт купонов и регулярных пополнений. ✔️ Корпоративную часть портфеля я сокращать не собираюсь. Поэтому средства от погашений, скорее всего, снова направлю в корпоративные облигации, которые в скором времени уже буду присматривать к покупкам. Корпоративный блок остаётся в своём объёме и работает как источник повышенной доходности. Погашение - это не «куда срочно вложить», а заранее запланированная точка перераспределения. ❓А вы при погашении усиливаете текущую стратегию или пересматриваете портфель? Если близка такая логика - поддержите реакцией. Подписывайтесь, дальше буду показывать, как выстраиваю систему шаг за шагом. ⚠️ Это мой личный подход. Не является инвестиционной рекомендацией. Жизнь игра - играй красиво 🏖️ #Погашение #облигации #доходыч

МТС-Банк — Островок стабильности 🏦 сильный ПАО «МТС-Банк»: Рейтинг подтвержден (A), прогноз — Стабильный На фоне шторма в других секторах, МТС-Банк подтверждает свою репутацию надежного игрока среднего эшелона. • Почему это хорошо: Рейтинг А — это уже серьезный «инвестиционный уровень». Это значит, что банк уверенно переваривает высокую ключевую ставку и продолжает расти. • Фактор поддержки: Понятное дело, что экосистема МТС и поддержка материнской компании дают свои плоды. • Вердикт: Хороший вариант для консервативной части портфеля. Доходность по облигациям здесь ниже, чем у «мусорных» бумаг, но и спится с ними гораздо спокойнее. Держите банковский сектор или сейчас лучше сидеть в золоте? 👇 НЕ ИИР $MBNK $RU000A107456