Про облигацию Балтийский лизинг БО-П15

💼 Мои покупки на этой неделе 📌 Предыдущий пост о моих сделках был 1 ноября, тогда индекс Мосбиржи был на 2457 пунктах (санкции против Лукойла и Роснефти), и я увеличил позиции в акциях Транснефти, Хэдхантера и Инарктики. Рассказываю о моих покупках на этой неделе, логике действий и ближайших планах. ❓ ЛОГИКА МОИХ ДЕЙСТВИЙ: • За последние 1,5 месяца я не купил и не продал ни одной акции. Причина проста – минимум по рынку акций уже пройден, а небольшой позитив по геополитике поднял индекс Мосбиржи лишь на 2750 пунктов. • На новые средства в моём портфеле я временно покупал фонды денежного рынка ( $LQDT и $TMON@ ). Как и всегда, следующей целью было покупать качественные активы не по любой цене, а дождаться коррекции в них до интересующих меня цен. Коррекция в акциях ниже моих предыдущих покупок не произошла, но дефолт Монополии сыграл на руку – облигации многих компаний подешевели в цене, поэтому на этой неделе доля облигаций в моём портфеле увеличилась. Рассказываю о моих покупках. 1️⃣ Балтийский лизинг БО-П15 $RU000A10ATW2 • Увеличил свою позицию в данном выпуске по 1051,1 рублю за облигацию (самый высокий купон от эмитента с текущей купонной доходностью 22,5%). На днях у облигаций Балтийского лизинга была распродажа на фоне изменения прогноза АКРА от «стабильного» до «развивающегося» (рейтинг АА– сохранили). Добавились вводные, что рейтинг могут пересмотреть как в сторону повышения, так и в сторону снижения. Изменение незначительное, поэтому просадку быстро выкупили. 2️⃣ Балтийский лизинг БО-П19 $RU000A10CC32 • Сделал первую покупку в рамках данного выпуска по 956 рублей за облигацию (самая большая доходность к погашению через 3 года – 22,6%). От БО-П15 данный выпуск отличается тем, что при удержании его до погашения прибыль будет больше, а налог с купонов меньше. 3️⃣ Европлан 001Р-09 $RU000A10ASC6 • Докупил по 1105 рублей за облигацию. Считаю, что после сделки ЭсЭфАй и Альфа-Банка рисков в Европлане стало меньше. Оценивая объёмы резервов за 2024-2025 года, в секторе лизинга есть 2 лидера – Альфа-Лизинг и Европлан, поэтому как минимум на ближайшие полгода значительных рисков в финансовой устойчивости Европлана я не вижу, дальше надо будет смотреть отчёты. ✏️ ВЫВОДЫ: • С точки зрения диверсификации эти 3 покупки могут показаться сомнительными, так как представляют один сектор. Тем не менее, сейчас на рынке облигаций одни из лучших доходностей у лизинговых компаний и застройщиков. В лизинг я верю больше, и сектор лизинга считаю на сегодняшний день менее рискованным по сравнению с застройщиками. • Сейчас в моём портфеле доля акций 65%, доля облигаций 26%, доля LQDT 9%. На сектор лизинга приходится 12% от портфеля (акции и облигации Европлана, облигации Балтийского лизинга). • На следующую неделю готовлю подробный обзор сектора лизинга и дефолта одного из его представителей – будет полезно в том числе и тем, кто держит акции Европлана $LEAS . Считаю, что следующая неделя – самая важная в декабре (заседание ЦБ + влияние геополитики), поэтому планирую сделать наиболее полезные посты. 👍 Поддержите пост реакциями, если было интересно. #пульс_оцени #хочу_в_дайджест #аналитика

🎯Купонный марафон в 100 тыс руб в месяц🎯 Итоги месяца: -Купоны: +292,67 руб💸 Что составляет 1,002% в месяц, в переводе на годовые 12,024%. Вполне неплохо для начала, учитывая что в декабре купонный доход будет больше. Купонный доход в месяц на 40% приближает меня к выполнению первой локальной цели, следущие покупки планируются только 17 декабря, следите за прогрессом, надеюсь ТОЛЬКО за прогрессом. Ведь говорят что финансово бедные не богатеют💸 Облигации которые выплатили купоны в ноябре: 📌 $RU000A10ATW2 📌 $RU000A10B024 📌 $RU000A10C8F3 📌 $RU000A10A3Z4 🪙Локальная Цель🪙 🚩1000руб в месяц - выполнено: 40,38% 🪙Глобальная цель марафона🪙 🚩10к руб в мес - выполнено: 4% НЕ ИИР!!!

ТОП 3 облигации для пассивного дохода из рейтинга А. 1. Балтийский Лизинг БО-П15 (https://smart-lab.ru/q/bonds/RU000A10ATW2/) $RU000A10ATW2 Доходность 19.86% Ставка купона 23.70% Дата погашения 13-02-2028 Рейтинг AA- 2. Брусника 002Р-04 (https://smart-lab.ru/q/bonds/RU000A10C8F3/) $RU000A10C8F3 Доходность 22.77% Ставка купона 21.50% Дата погашения 23-07-2028 Рейтинг А- 3. Эталон-Финанс 002Р-03 (https://smart-lab.ru/q/bonds/RU000A10BAP4/) $RU000A10BAP4 Доходность 20% Ставка купона 25.50% Дата погашения 01-04-2027 Рейтинг A- Стабильные облигации от надежных эмиттентов. Ниже рейтинга А не рассматриваю к приобретению. Есть ВДО (высокодоходные) облигации где доходность может быть и под 30%, но разве мы хотим дефолта по выплатам?! В текущих условиях риски того не стоят. #облигации #2025 #рейтингА