Инвестиции в рубль и замещайки: мысли и таблички по рынку

Войти

! Захотелось поделиться с вами некоторыми табличками. 🔻- из доклада ИНП РАН "Долгосрочное прогнозирование: инварианты черных лебедей". Комментировать только портить. Крест на девальвации. А ведь напротив, сейчас модно говорить о девальвации нац.валюты в контексте актуальной идеи высоких двузначных доходностей на фондовом рынке (замещайки, как основной инструмент призванный реализовать данную идею). Благо выбор среди них сейчас просто огромнейший: практически все госкомпании удачно подхватили этот тренд и успешно размещаются в валюте под 7-8%, учитывая взаимные интересы с держателями. 🔻и доходность фин.инструментов - позаимствовала в тг у смартлаб - вопреки ожиданиям аналитиков в 2025 г. наибольшую доходность показали рублевые корпоративные облигации (+20,6–32,2%) и золото (+28,8%) - ЦБ. Прогнозирование - достаточно сложная вещь, когда речь идёт о будущем 😊 Честно скажу, ставки на девальвацию лично меня пугают. Конечно, борьба с инфляцией продолжится, хотя бы для удержания на текущих уровнях. Но ключевую ставку, скорее всего, повышать не будут (верховный на экономическом форуме попросил так не делать, а ЦБ просьбу принял). Зато все это время успешно получалось держать уровни за счёт крепкого рубля. А что если цены продолжат расти? Будем наблюдать дальнейшее укрепление нац.валюты? Мои мысли, никого не призываю спорить. Сама держу замещайки, но в последнее время мой фокус сместился в рублёвые инструменты, включая ОФЗ. Всем хороших выходных и не забудьте как следует отдохнуть! - замещайки - офз - корп.облигации

Привет, друзья! Это #ПульсНаМиллион Май 2024 года стал моим периодом входа в мир инвестиций. Все началось с яркого события - IPO ГК Элемент. Компания тогда привлекла 15 млрд. и размещалась по цене 0,22 руб за акцию. Мне тогда казалось это началом большого пути... наивно... Заодно прикупила своих любимчиков из повседневной жизни - Магнит и Роснефть - что с ними может случиться, думала я... 💔 Но, реальность оказалось суровой. Мои потери сегодня: MGNT -66%, ELMT -40%; моя любимая ROSN тоже в минусе - акции сейчас топчутся у на ~340 руб. ASTR - IT компания также под давлением рынка, да и банковский сектор пока не оправдывает ожиданий 😔 Турбулентность, начавшаяся аккурат с мая 2024 года продолжается по сей день. Индекс Мосбиржи обновляет свои минимумы с конца 2024 года. Уровень 2000 - 2200 я в своем инвестиционном опыте переживаю впервые 📉 Я четко определила для себя - буду вносить эн-ную сумму в месяц и покупать активы, следуя стратегии DCA - такой тихий, консервативный инвестор. Оглядываясь назад (а с тех пор немало уроков пройдено и книг перечитано), выделились ошибки, которых можно было избежать при грамотном подходе. 🚩Покупка ГК Элемент - покупка на хайпе IPO. Тогда я не знала, что часто после выхода на рынок большинство акций корректируется вниз. 🚩Я не уделила должного внимания диверсификации портфеля по активам - все мои покупки были сконцентрированы в акциях российских компаний и я не смотрела на глобальные тренды нефтегаза и ритейла. 🚩Эмоциональные покупки "любимчиков" - Роснефть, Магнит стали таковыми не благодаря анализу, а из-за узнаваемости их брендов. Ох, уж эти классические покупки новичков.. игнорировае фунд.анализа (у Магнита тогда только начинались проблемы FCF снижался до отрицательных значений) 🚩При падении на 10-15% нужно было ставить стоп-лоссы, фиксировать или хотя бы пересматривать риски. Стратегию, которая недопустила бы такого эпикфэйла, наверное, правильнее было строить так: внесла деньги на броккерский счет, купила лоты фонда денежного рынка и изучаешь, присматриваешься к компаниям, стратегиям и прочим инструментам. Не даром же говорят - "не зная броду не суйся в воду". 💲Изучаешь отчетность за 2-3 года, пытаешься понять бизнес-модель, на чем компания зарабатывает, будет ли она востребована в ближайшее время, исходя из глобального контекста и внутренних тендеций. + важно понимать справедливую стоимость и точку входа. В нужный момент продаешь фонды ДР и покупаешь долю компании. 💲Д-Диверсификация - не более 15% на одну акцию, а в условиях рынка РФ этот показатель лучше концентрировать на уровнях 5-10%,+ учитывать секторальность компаний, + рассмотреть облигации для стабильности, что я и начала впоследствии делать. 💲DCA-стратегия изначально верная: вместо покупки на одну сумму сразу, покупки частями, но регулярно. Это сглаживает волатильность и дает возможность усреднить. 💲+ стоп-лоссы, тейк-профиты и ребалансировки (понимая справедливую стоимость компании рост акций на 50-100% будет выглядеть как достижение целевой цены, или падение на -15% - это уже серьезные проблемы, которые необходимо рассматривать и принимать решение "резать этого лося" или нет). Чему бы я еще поучилась, так это техническому анализу, хотя бы базовому уровню: как сочетаются и как анализировать показатели: объем торгов, поддержки сопротивления, скользящие средние их виды и значение, индикаторы и прочее. 💬 Главный урок: РЫНОК НАКАЗАЛ МЕНЯ ЗА НЕЗНАНИЕ ЕГО БАЗЫ! 💬 Главный мой вывод: я не расстаиваюсь, т.к. считаю свои потери платой за этот урок, к счастью он вышел не очень "дорогим". Я продолжаю инвестировать в корпоративные облигации: это дает стабильный денежный поток, пока мои "любимчики" "отдыхают" и восстанавливаются. Не теряю надежду, что когда-нибудь мои текущие потери превратятся в иксы. Стараюсь превращать свои ошибки в индивидуальный торговый план и любить эту жизнь! Всем мира и добра! Делитесь вашим первым опытом на фондовом рынке в комментариях: каким он был с иксами или потерями 👇

На секундочку... Добавлю вот сюда акционеров OZON . Не так уж не правы те, кто говорят, что бить по ОЗОНу - в принципе, очень рискованная затея для этих "затейников". Среди прочих: 🇺🇲The Vanguard Group — американская частная инвестиционная компания, специализирующаяся на управлении активами. Наряду с BlackRock и State Street входит в «большую тройку» инвестиционных компаний США. По данным на 2025 год, под управлением The Vanguard Group находилось более 💲12 трлн активов. К концу 2024 года в компании работало около 20 000 сотрудников по всему миру, она обслуживала около 50 миллионов инвесторов в более чем 170 странах. 🇺🇲 BlackRock — это американская инвестиционная компания, одна из крупнейших в мире по размеру активов под управлением. Её штаб-квартира находится в Нью-Йорке, а офисы расположены более чем в 30 странах. На конец 2024 года объём активов под управлением компании BlackRock составил 💲11,55 трлн долларов. В июле 2026 года размер активов под управлением BlackRock достиг абсолютного исторического максимума в 💲15,34 трлн долларов. 🇬🇧 HSBC Holdings plc — один из крупнейших в мире финансовых конгломератов, основанный в 1865 году под названием The Hongkong and Shanghai Banking Corporation (Банковская корпорация Гонконга и Шанхая). Штаб-квартира расположена в Лондоне. С 2011 года входит в число глобально системно значимых банков. В 2023 году HSBC Holdings занял 23-е место среди крупнейших инвестиционных компаний мира по размеру активов под управлением -💲 1,087 трлн долларов США.

Приветствую друзья