Пытаемся протестировать идеи с Т-Двора, но добавив перчинки 😂 Буквально несколько дней назад завершился Т-Двор – получилось классное мероприятие, и многие уже поделились своими впечатлениями. На одном из выступлений известные блогеры – Мурад, Кокломакс, Симонов – отвечали на вопросы в рамках прожарки и один из них был: «Что купить?». Каждый из них дал свою топ-идею на год вперёд: - У Мурада – акции ВТБ, @Agaev1003 - У Кокломакса – фьюч на валюту (а точнее - валютные облигации), @Cocklomax - У А.Симонова – ОФЗ-26246. @A.Simonov Нам с Кириллом @Orlov__Kirill эти идея понравились, и мы решили проверить их своими деньгами! Единственное - у нас возник спор о том, чья идея лучше покажет себя на горизонте года, и как лучше распределить доли между ними…. 🤑 Почему я написал, что мы решили добавить перчинки? Потому что мы немного модернизировали идеи, и добавили их с плечом, используя фьючерсы! Причем есть еще интересная тема, мы решили протестировать фьючерсы на валюту двумя разными способами. Кирилл - через обычный фьючерс. А я - через вечный. Я, надеюсь, все знают, что вечный фьючерс держать не выгодно? Вот хочу это показать вам на своем портфеле. Посмотрим, сколько у меня сожрет "фандинг" за это время. У меня будет следующий состав: - 35% ВТБ, часть через акции VTBR, часть через фьюч VBU5, - 15% ОФЗ SU26246RMFS7, - 50% фьюч юаня, но вечный CNYRUBF У Кирилла состав другой: - 80% – ВТБ, через фьючерс - 15% – Фьючерс на юань, CRU5 - 5% – ОФЗ. В общем, посмотрим, что получится. Как себя покажут портфели? Кто из авторов идей победит в негласном противостоянии? И чей портфель будет более доходный, мой или Сашин? Время от времени будем делиться промежуточными результатами. Финишная черта – Т-Двор 2026! Чтобы следить за этими портфелями, используйте хэштег: #тдвор2025 #финансовая_грамотность #пульс_учит #учу_в_пульсе #т_двор #тдвор#тдвор2026 #пульс_оцени

Почему на российском рынке нельзя «мечтать и верить»? А доверять нужно только фактам! Или снова сказ о нашей айтишке... Возможно, приверженцы «долгосрочного» инвестирования закидают меня помидорами, но я считаю, что делать это не заморачиваясь можно лишь при следующих условиях: - Вы инвестируете в стабильную компанию, со стабильной маржой, среднерыночными темпами роста, дивидендами и т.д. - Вы широко диверсифицируете свой портфель не только по бумагам, но и по видам инструментов. Во всех остальных случаях, считаю, что инвестировать и не следить за бумагой просто нельзя. Таким образом, сразу отпадают любые: - Растущие компании - Компании с «проблемами» (например, в текущих условиях, с большим долгом). - Точечные инвестиции с долями на одну компанию от 30% и выше. Почему так? Потому что любой вышедший отчет компании может коренным образом поменять все ожидания по ней. Особенно видно это по нашей Айтишке, также можно увидеть это, например, по ТМК, которая сложилась в два раза после снижения операционной маржи, по Евротрансу, который не погасил свой дорогой долг после IPO, как и обещал и т.д. и т.п. Соответственно, подход инвестирования в такие акции по типу «купил и забыл» - считаю в корне не верным. Нет, если вы хотите потерять деньги, или дождаться чуда в виде ее роста через 10 лет (ведь сложный процент сделает свое дело!) - пожалуйста. Но если вы понимаете, что даже акция за 100 рублей сейчас, которая будет стоить 200 рублей через 10 лет не обыграет даже рост инфляции (т.к. это всего 7% годовых), то вам придется изучать отчеты, либо как минимум следить за теми, кто это делает. Почему в очередной раз решил поднять эту тему? Сегодня вышел отчет Диасофта DIAS. Это очередной провальный отчет в нашей айтишке. Я не буду прям в сильные подробности вдаваться, лишь приведу несколько скринов и цифр. ▪️Выручка выросла на 10% вместо обещанных 30%, а все виды прибыли упали. Валовая на 15%, от операционной деятельности - на 25%, чистая - на 22% - до 2,4 млрд руб. ▪️Вместо 3,1 млрд руб. денег на балансе осталось всего 785 млн. При этом еще не заплачены дивиденды на 840 млн руб. (выплата через несколько дней) ▪️Капитал вырос всего на 600 млн руб. Напомню также, что див.выплата на 840 млн руб. пока не учтена здесь (пойдет минусом). ▪️Операционный денежный поток упал с 2,85 млрд руб. в прошлом году до 1,6 млрд руб. в текущем. Продолжила «пухнуть» дебиторка. ❓Что надо делать после такого отчета? Выйти из позиции, если рынок ждал иного! Также, как и из ТМК, Позитива, Евротранса, и кучи других историй. Кто-то вам скажет: ничего, просто все сдвинулось на кварталы дальше, все впереди, золотые горы для нас и инвесторов, лишь купите акции! И держите, усредните, докупите и т.д. и т.п. 🤔 Но не возникает ли у вас вопрос: а зачем покупать акции на факте негатива, если можно их купить на факте позитива? Зачем ждать «чуда», если можно действовать по факту? Когда рынок ждал чего-то, а этого не происходит - нельзя сидеть, надо действовать! Не продадите вы, продаст другой, а вы продадите акцию, когда она будет на 30% ниже. Ну или будете сидеть в ней 10 лет и мечтать о небесных кренделях. Да, это жестко, но это правда рынка. Не стоит тут ждать с моря погоды. На тех, кто просто «сидит», другие - зарабатывают. Я продал акции Астры после отчета, я продал акции Диасофта после отчета. Я не вижу радужных перспектив в нашей IT-ке, и советую вам подумать - а видите ли их вы? 🎯И в конце поделюсь небольшим, но как по мне важным опытом за 5 плотных лет на бирже. Если ВЫ или РЫНОК чего-то ждут от компании, а она этого не показывает, не ждите, закрывайте позицию. В 99% случаях вы поступите правильно. Вы всегда сможете вернуться, когда это изменится. Кстати, в трейдинге это тоже работает: самые успешные трейдеры те, кто не ждут «выхода в безубыток» или «плюс», а те, кто быстро закрывает позицию, если она идет против них. Также и в инвестировании, только работает после отчетов и новостей по компаниям. #опыт #новичкам #пульс_оцени #прояви_себя_в_пульсе

🤔 Сколько можно заработать на ОФЗ в ближайшие 5 лет? Почему вообще решил затронуть эту тему? Недавно у меня в блоге разгорелась дискуссия по поводу SU26238RMFS4 и SU26248RMFS3. Какая из бумаг доходнее, какую стоит покупать? Ведь на первый взгляд интереснее кажется 26248, т.к. у нее больше доходность к погашению… Я полез разбираться, и по факту все оказалось не так очевидно) Это спойлер к будущему видео-выпуску, где я полностью разобрал ОФЗ и их доходность, как ее считать, и на что смотреть. А главное - сколько можно на них заработать?? Интересно, что параллельно с этим, уже около пары недель у меня активно прибавляются подписчики в стратегии Защита капитала. Вроде бы и в подборки она никакие не попадала, но люди приходят. В связи с этим, еще раз решил рассказать, что это за стратегия и кому она подойдет, за одно приоткрыть небольшую завесу тайны по поводу ее будущей доходности (ее расчет я как раз и произвел в в рамках записи видео). 🎯Какая цель стратегии? Зарабатывать на облигациях не менее 15% годовых (за вычетом всех комиссий). Стратегия существует чуть больше 1,5 лет, при этом 15% доходности пока получено было за все время. Причем последний год дал +18%. Как так получилось? Весь период по мере роста ключевой ставки я планомерно увеличивал риск в длинных облигациях. Почему? Именно они позволят максимизировать доходность в ближайшие 3-5 лет. На скрине ниже я привел прогнозные расчетные среднегодовые доходности при продаже ОФЗ в разные периоды времени. Вы где-то сможете еще получить 25% годовых без риска до 2030 года? Я думаю, нет. Поэтому, цели по стратегии на ближайшие годы выше, чем ранее. Я, думаю, с текущего момента делать 20%+ годовых в ближайшие 3 года вполне реально. ❓Что дает стратегия относительно самостоятельно управления? Стоит ли переплачивать комиссию? На самом деле один из самых важных вопросов при инвестициях в стратегию. В чем плюс вложения денег в нее? У меня она АКТИВНО УПРАВЛЯЕМАЯ. Я и корпы периодически покупаю недооцененные, и в ОФЗ жонглирую из одних бумаг в другие. Может возникнуть вопрос: а зачем между ними перекладываться? Искать как раз какие-то неэффективности, когда одна бумага становится более переоцененнной относительно другой. В стратегии сделки проходят без комисии, соответственно, я могу делать перекладки хоть каждый день. Конечно, если вы и сами можете управлять портфелем облигаций, то стратегия вам не нужна. А вот если у вас есть желание просто закинуть денег и получить фин.результат, причем с минимальным риском - то тогда вам ко мне! Как всегда, я готов ответить на любые вопросы, пишите, буду рад проконсультировать! Ну и ждите видео с самым подробным разбором ОФЗ и доходности в них в ближайшие дни - видео получилось просто огонь 🔥 #облигации #стратегия #офз