Профиль инвестора Alex_Lavin | Тинькофф Инвестиции Пульс

Неделя была - огонь! 🔥 Вчера все позиции во всех стратегиях ушли в красное , за исключением ВИМ. На моём тестовом брокерском счёте - аналогично большая часть покраснела к концу дня, за исключением и - брал давно по более низкому курсу, - тоже зеленеет слегка (на 0,4%) - усреднил чуток на падении, да ещё и - взял вчера почти на минимуме. - тоже усреднял, но - не помогло, упали ещё ниже. 🤔 При этом фьючерс {$CRM5} - начал генерировать положительную вариационную маржу в отличии от предыдущих дней. 👍 (Баланс по нему за всё время - пока не подсчитал). Слишком много "экспериментальных" действий единовременно в этом месяце было по моему счёту, чтобы брать его результаты в чистом виде для сравнения (только - ориентировочно) - это и взятие облигаций -Инвест 002P-07 "под оферту" с последующим дефолтом по ним (и соответствующим минусом по счёту), и взятие CRM5 "в лонг" с ожиданием его отрастания, и "Маржинальная торговля 2.0" с совершенно неуместными требованиями постфактум от Т-Инвестиций по выполнению заведомо невыполнимого и необходимостью срочного покрытия "разрыва"... (Про "особенности" подсчёта в этой "акции-махинации" напишу отдельно.) Результаты за Март с 01 по 28 число (включительно): Мой тестовый брокерский счёт -10,13% -13,05% -2,77% (тут падение было раньше по сроку - эффект "низкой базы") -32,33% Совершенно неудовлетворительные финансовые результаты! 🤔 При обилии операций по позициям - в итоге минусА и по отдельным счетам и от вложений в целом. Тут уже даже с доходностью вкладов или накопительных счетов сравнивать - сыпать соль на рану...

{$LQDT} vs Сравнение фондов и В стратегиях авторы часто припарковывают свободные средства на выходные/неторговые дни в фондах, типа ВИМ. Но в стратегиях за это не берётся комиссия по операциям и это имеет простой экономический смысл. Решил проверить такую возможность для обычного брокерского счёта с его комиссиями (у меня стандартные 0,3%). LQDT (ВИМ) удобней меньшей ценой лота - можно более точно утилизировать свободные средства. При заявке показывает комиссию 1р за 100шт, что не является правдой. 🤔 На практике - комиссия соответствует тарифу и составляет 0,3% при покупке и 0,3% при продаже, что на моём практическом примере составило по 0,49 коп в обе стороны. При этом пришлось ждать почти 2 недели, что бы такая операция по итогу была хотя бы в 0. С 7-го по 20-е марта - набежал 1р разницы в цене покупки и продажи (осталось 6к с операции), при этом LQDT продались достаточно быстро по верхней планке. (на картинке) Использовать такой инструмент для передержки средств на короткий срок - не совсем разумно, если есть комиссия. Если её нет - очень удобно. 👍 TMON покупаются и продаются без комиссии, но купить по нижней планке - ещё можно, а вот продать по верхней - может не получится совсем. 🤔 Изначально я пытался продать по 130,61 - не продалось, верхняя планка снизилась до 130,60 - пытался продать по ней - аналогично без результата, тогда пришлось поменять на цену нижней планки (покупки) - 130,59 - только тогда их взяли. Тут очевидный плюс, что покупка-продажа без комиссии и можно пытаться оптимизировать свободные средства на счёте. 👍

Очень показательный случай произошёл сегодня! :) Некий автор стратегий PIHKIH разместил хвастливый пост своей стратегии при этом зачем-то упомянув в нём и (для сравнения?). (Упомянул со спецсимволом - спецом, чтоб привлечь внимание её пользователей, возможно - переманить. Иначе - я бы этот пост не заметил! И - не первый раз уже так сделал.) Автор упомянутой ( ) - давно заблочил мне возможность отвечать в его постах (почему-то)... И вот сегодня я аргументированно ответил даже не , а на вопрос пользователя под его постом про АФК_Спекулянт. Цитирую ответ: "У АФК заявлена цель 50% в год - тут кто что хочет - то и заявляет. И стратегия существует 8 месяцев, за которые "виртуальная" (по графику) доходность - 149% Реальная (по счетам) - конечно, ниже и экстраполировать на год проценты - нет смысла. Аналогично и по PIHKIH - доходность последние пару месяцев (пик), входить сейчас сюда - сильно рискованно, а пол года - год - народ ждал "у моря погоды"..." Т.е. - без наездов, а только - факты, видимые всем, но не всеми осознаваемые! Там реально по Pinkin - нечем хвастаться, т.к. 1,5 года до марта этого года - она еле шевелилась. 🤔 И, как результат - он мне тоже заблочил возможность отвечать в его постах. 😂 Мне интересно - как психиатры оценивают такое вот поведение особей, которые вместо аргументов включают "синдром вахтёра"? (Зачем-то Т-И дал им в руки инструмент изолироваться от тех, за чей счёт они имеют доход) Это же должно говорить о психическом состоянии и уравновешенности таких "рулевых"? Да, и полностью объясняет их "затыки", когда что-то не ладится...

Очередная неделя сравнения стратегий и своего счёта. За неделю с 06-02 по 13-02 (по состоянию ДО начала торгов): Мой тестовый брокерский счёт +4,45% (вчерашний АП внёс свой вклад как минимум вдвое 📈 ) +2,93% (вчера ещё с утра было -1,10%, но за день - отыгралось) -2,24% (стабильность - признак мастерства! Почти повторил результаты прошлой недели) 📉 Не всё так плохо в стратегиях, но присутствуют повторяющиеся "факторы" - у одних это регулярные покупки-продажи акций в минус, у других - фьючерсы "против шерсти" :( У себя на счету продолжаю придерживаться стратегии - не продавать в минус, а дождаться плюса по акциям. 👍 Начал набирать понемногу ВДО (облигации с высокой ставкой по купону). На поступающие средства с купонов можно будет брать другие позиции без необходимости что-то продавать. При вчерашнем подъёме - вспомнили про "игрушечный" счёт у жены, открытый для акции Т-И в декабре и пополненный к середине для возможности продажи подарочных акций. Там, при ничегонеделании 2 месяца - рост 29% (на скрине). 🏆 И... о печальном. 🤔 Я искал третью стратегию для сравнения: смотрел график доходности и отзывы. Нашёл : последователи довольны, доходность прёт! Вошёл. Отзыв пользователя от 22 января - восторг, 💪 я вошёл 27-го и уже 30-го - от другого пользователя сообщение о минусах и выходе, а затем от 3-го февраля - от первого о непонимании действий последние 2 недели. Итогом - за первые 10 дней в ней у меня - минус 13%, за следующую неделю - ещё минус 13%, за всё время - минус 24,38% от первоначальной суммы.

Часто встречаю вопросы про (в комментах к разным) типа "сколько будет на счету, если у стратегии указано 100% годовых?" ❓ В надежде получить из каждых вложенной 100т.р. через год 200т.р. 🤑 Конечно, такого не будет из-за комиссий даже при идеальном следовании копейка-в-копейку (что тут редко бывает). Но не встречал ответов в числах, а сколько это будет в идеальном случае... (Я тут недавно - не всё читал, может когда и было). Почему? Потому, что все стратегии разные - графики сильно нелинейны и возможные пополнения испортят картину. Но! Когда надо что-то оценить в числах - рассматривают как раз упрощенную модель "сферического коня в вакууме". 😉 Допустим, стратегия даёт доход равномерно по месяцам, а счёт последователя не пополняется весь срок, т.е. на нём - добавляется только прирост и отнимаются только комиссии. Тогда за год идеального следования за таким "сферическим конём" со 100% доходностью в год, на счету последователя окажется сумму в ~172,5% от изначальной. Т.е. получаем 72,5% годовых (до вычета налогов), а за прошедший календарный год площадка ещё снимет налоги с части этого дохода. 💵 Ниже - картинка "идеального следования" за стратегией с 120% годовых по графику: Столбец 0 - ежемесячные значения баланса "сферического коня" с итогом +120% Столбец 1 - значения баланса счёта следования за вычетом комиссии за результат и ежедневной комиссии за следование; Т.к. конь у нас сферический, то ежедневный прирост на счёте считаем линейным и можно рассчитать ежедневные комиссии, как 0,333%/мес от среднего значения по счёту за месяц, в реальности - каждый день сумма комиссии разная, но средняя за месяц в нашем идеальном случае - будет совпадать. Столбец 2 - расчёт прироста счёта в месяц без, если бы в текущем не было комиссий; Столбец 3 - баланс счёта на конец месяца, если бы не было комиссий; Столбец 4 - среднемесячный баланс счёта без вычета комиссий за следование; Столбец 5 - сумма комиссии "за следование" в месяц (если изначально было 100 т.р.) Столбец 6 - баланс счёта на конец месяца за вычетом % за следование; Столбец 7 - сумма комиссии "за результат" за прошедший месяц - она рассчитывается от превышения текущего результата над результатом прошлого месяца (за который уже сняли комиссию). Как видно из этой теоретической прикидки, то, чтобы получить выхлоп от стратегии выше, чем по текущим 24% (на ежемесячный остаток) по накопительным счетам в банках (+2% каждый месяц) - надо учесть сложный процент и заложить процент налога 13% (который тут обязательно возьмут, а в банке - в зависимости от суммы дохода). Это на счёте следования эквивалентно ~31% годовых, а у стратегии должно быть ~42,8% в год. И это - в идеальных условиях и без закладывания "процента за риск" (тут я бы лично умножал на 2, т.е. 90-100% в год график желателен). P.S. Есть в Excel операнд, рассчитывающий доходность с пополнениями, но у меня он даёт результат, отличный от реального (пока ищу, что я не учёл).

Прошло две недели, как могу сравнивать стратегии следования. И динамику наполнения своего счёта с авторскими стратегиями. Да, вчерашнее падение чуть подпортило результаты, но в целом - всё пока удачно. 👍 За неделю 16-23 (по результатами внебиржевого вечера на утро 23-го ДО начала торгов): Мой тестовый брокерский счёт + 0,54% 🤔 + 4,83% (да, перепроверил - так и есть!) + 3,73% Что тут сказать? У меня были удачные сделки, но в основном - усреднял ранее купленные по неудачной цене В итоге их доля в портфеле возросла с 16 до 28%, текущая цена уже выше последней нижней, но итог пока всё равно красный. 🤔 Уходить в {$LQDT} на один день, как авторы стратегий на моём тарифе - убыточно из-за комиссии (1р за 100 LQDT), поэтому на моём счёте свободных рублей - всегда минимум и чтоб купить что-то недорого 📉 - надо продать что-то выгодно! 📈 Т.е. многие ругают или им не нравится, когда авторы уходят в LQDT, но "на переждать" - это очень даже выгодный ход. 👍 На фьючерсном счёте понравились отдельные "фокусы" с ними: появился, вариационная маржа начислилась, часть списалась, фьюч испарился - в итоге сотни рублей в плюсе! Если бы такие фокусы были возможны ежедневно - счёт рос бы, как на дрожжах. Не совсем понимаю, но предполагаю, что такие моменты редко возможны из-за больших рисков (может же списаться больше, чем начислиться). А пока - итог радует. 🤑 За две недели сравнения с 9 по 23: Мой тестовый брокерский счёт + 2,99% + 10,63% + 6,87% (до вчерашнего падения было почти 7%) ❗️❗️❗️ Понял, что в сравнении мой счёт реально выглядит лузерским (как оно и есть) и подумал, что не плохо было бы добавить ещё одну успешную Если кто знает такую же успешную со сравнимыми ++%% за неделю-месяц - просьба написать. Рассматриваю вакансию третьего профессионального игрока в наборе лидеров! 🏆

Почти два месяца, как я подвисаю на Т-Инвестициях. Пока изучаю механику - много косяков, но в целом - как-то работает. Понял, что в шапке карточки брокерского счёта Т-Инвестиции "Доход за все время" отображают что-то своё, но точно не ДОХОД (а именно какое-то текущее число в моменте по акциям в портфеле, а те, что проданы - никак не учитываются). 😂 Аналогично "что-то неясное" отображается и у пользователей. Из-за этого-же часто и сбоит отображение у авторов стратегий - проваливаясь глубоко в минуса 🤔 Сравниваю способы приумножения средств с наименьшим напрягом. Подключился ко второй стратегии. Итоги недели с 9-го числа: (по данным на утро 16-го ДО начала торгов, когда числа не прыгают, а комиссия за следование - уже списана) Мой тестовый брокерский счёт + 4,88% + 4,78% + 2,96% Результаты обоих стратегий за данный период - полностью устраивают, если так и дальше пойдёт. 👍 У меня результат выше не оттого, что я великий стратег (я тут пока профан - только изучаю механизм) и не оттого, что я пополнил свой портфель до суммы чуть больше, чем стратегии (тут я как раз на сумму пополнения купил акции по неудачной цене - до сих в минусах по ним!), а в том, что механизм следования в стратегиях допускает неточности исполнения (и по причине нехватки средств в портфеле и по ряду других) и сделки в убыток пользователю: часто пара купля-продажа с отрицательным результатом - как следствие неудачной точки входа (механизму на это пофиг!) или "проскальзывания" - когда и так небольшая маржа съедается разницей в цене по стратегии и портфелю, либо (тут сильное ИМХО) личными соображениями авторов о целесообразности такого шага (здесь я не осуждаю, ибо - нет у меня опыта в таких виражах). У меня же на счету - нет сделок "в минус" (но есть - неудачные или неоптимальные покупки или продажи), если купил дорого- усредняю и/или жду отрастания (сейчас это просто!). Т.е. всё сильно консервативно, как я привык на криптобирже: "купить подешевле - продать подороже", только там было проще - заявка могла месяцами ждать своего исполнения.