Результаты стратегии Т-Банк: +4.85% за 2 недели

На волне цикла Подводим итоги 2025 года. Стратегия работает уже 4 месяца. Результат: +7.65% (с вычетом комиссии получилось +5%) Распределение активов: •GOLD 28.43% •TOFZ@ 5.01% •TBRU@ был заменён на AKMB 19.14% •TLCB@ 22.80% •TMOS@ 14.80% •LQDT 9.74% Так же посчитал суммарную доходность всех инвестиций за 2025. Результат: +3.2% в рублях (но за то +31% usd) Расписание активов: •Акции 14% •Облигации 43% •Золото 12% •Рублевый кеш 12% •Кеш usd 15% •Кеш eur 4% В основном портфеле валютные и рублёвые активы находится в соотношении 50 на 50. Негативные моменты для основного портфеля: •На начало 2025 курс usd был около 103, а на конец в районе 79. •Довольный большая доля валютного кеша 19%, на который не начислялись проценты. Позитивные моменты: •Наличие 12% золота доходность за год +30% •Рублевый облигации тоже показали неплохую доходность за год за счёт снижения ставки ЦБ например AKMB 31% •Рублевый кеш удалось разместить на вкладах и в LQDT +20% Ожидание доходности от активов на 2026 год: •GOLD думаю золото продолжит свой рост +10-15% в usd и ещё 10-15% за счёт ослабления рубля •Рубль жду ослабление на 10-15% курс сейчас в районе годовых минимумов это в целом не выгодно для российской экономики •LQDT ЦБ проложит снижение ставок, так что думаю тут за год будет 14-15% •TMOS@ на мой взгляд акции останутся +- на текущих уровнях, высокая ставка и повышение налогов скажутся на прибыли компаний, если всё-таки удастся согласовать мирный план, тут конечно будет рост так что продолжаю держать •AKMB из-за снижения ставки жду роста 25-30% TOFZ@ также жду роста 25-30% интересно какой из фондов облигаций покажет лучшую доходность •TLCB@ 20-25% ослабление рубля + доходность самих облигации Всем успехов в инвестировании, надеюсь 2026 году доходность нас порадует))

На волне цикла Стратегия на фондах ЧТО? В последнее время появилось довольно много вопросом связанных в выбором фондов и вообще почему именно фонды, давайте разбираться. 1) Почему именно фонды у стратегии небольшая сумма для подключения всего 3к. На эти деньги не возможно купить даже одну валютную облигацию не говоря уже о том, что необходима диверсификация по активам. В результате выбор фондов причем чем меньше стоимость одного лота тем лучше. Теперь рассмотрим критерии выбора фондов: 1) Активы в которые инвестирует фонд (собственно что мы хотим купить) 2) Эффективность фонда (результаты фонда в сравнении с аналогичными, расходы связанные с покупкой и продажей) 3) Стоимость лота фонда 4) Ликвидность (возможность продажи и покупки по рыночной цене) Переходим к разбору фондов стратегии: •LQDT фонд денежного рынка доходность близка к ставке ЦБ, крайне высокая надёжность (я видел одну посадку в фонде на панике в 2022 году, но довольно быстро цена вернулась к нормальным значениям) Стоимость лота < 2р. Сравнивал с фондом TMON@ у него значительно более дорогой лот 148р и хуже эффективность, но здесь надо учитывать 0 комиссию за продажу и покупку, так что для для покупки в краткосрок, он может оказаться лучше. Для стратегии же однозначный выбор пользу LQDT т к на тарифа стратегии нет комиссий за продажу и покупку активов. •GOLD фонд на золото, стоимость лота < 3р и больше эффективен чем TGLD@ •TLCB@ фонд на локальный валютные облигаций, стоимость лота 10р, аналогов доступных в Т-банке не нашел. При прочих равных отдают предпочтение фондам Т-Капитала, т к подписчики стратегии смогут продать их без комиссии, даже после прекращения следования стратегии. •TMOS@ фонд на индекс акции, стоимость лота < 7р лучший по эффективности фонд на акции •TBRU@ фонд на российские рублёвые облигаций, стоимость лота < 8р, в ближайшее время планирую перейти на AKMB размер лота < 2р и значительно большая эффективность •TOFZ@ фонд на долгосрочные офз стоимость лота < 14р, возможно перейдем на SBLB стоимость лота < 13р, большая эффективность содержит более долгосрочные облигации Перейдем к плюсам и минусам стратегии: 1) Прежде всего стратегия это удобство, закупка активов и ребалансировка происходит автоматически, и вы получаете готовый сбалансированный портфель 2) Стратегии служат бейнчмарком позволяя оценить какую доходность вы бы получили по стратегии и сравнить со своей 3) К минусам можно отнести довольно высокую комиссию автоследования, но можно воспользоваться ссылкой на промо акцию и получить возврат комиссии за первый месяц https://www.tbank.ru/baf/JAHrfgvNGx

&На волне цикла Прошло 2 недели со старта стратегии