Ежемесячная сводка по портфелю: мысли, обсуждение, планы

. Мысли, обсуждения, планы. Что нового❓️ •поучаствовал в размещении . В планах было отвести золоту 5% в портфеле, а тут хорошая возможность взять данный инструмент. Насколько я понял, сам номинал облигации ходит за ценой золота, купоны приходят по фиксированной ставке 5.5%. От цены золота так же будет зависеть цена погашения облигации. ❗️Риск: Если золото к погашению будет стоить ниже, чем на момент покупки - вкладчик потерпит убыток. Соответственно относительный рост золота ведёт к дополнительной прибыли. •заметил, что появился сбор средств на размещение облигации МВидео под сладкий купон 13+%. Первая мысль, переложить средства из {$RU000A104ZK2} . Однако появились сомнения в 2х вещах: 🤔Во-первых: новые облигации идут с офертой, причём не сказано с какой: put или call. Если оферта не подразумевает право вкладчика на погашение облигации после 2х лет, то возможно случится нехорошая ситуация и вкладчику придётся держать ещё год уже не столь привлекательную облигацию. 🤥Во-вторых: в тинькофф указан возможный купон 13.1 - 13.4%. У других брокеров информация иная: 12.5-13.4%. То есть риск нарваться на купон ниже, чем у текущей облигации. Кто будет прав - покажет размещение. Я же принял решение оставаться в текущей бумаге. Что по портфелю❓️ Месяц почти прошёл. Портфель вырос на 100k. Для меня это крутой результат.🤑 40 тысяч дохода дала крипта, остальное примерно пополам от пополнений и роста курса валюты. Структура портфеля: Российские облигации🇷🇺: 38% Золото (в виде облигации)🪙: 5% Юаневые облигации🇨🇳: 7% Акции России🇷🇺: 8% Акции Гонконга🇭🇰: 30% Криптовалюта🫧: 12% -------------------------- Консервативная часть: 50%👵 Умеренно-агрессивная: 38%🧔‍♂️ Высокорискованная: 12%🧒 -------------------------- В целом пропорция 50/50 консервативной и агрессивной частей. В планах нарастить долю акций России и Гонконга. Постепенно снижать консервативную долю. Очень хотелось бы, чтоб тенденция роста портфеля сохранялась, но как говорится: "хочешь насмешить Бога, расскажи ему о своих планах"🙃 Верю, что уже очень скоро автобус доедет до первой остановки🚌 Всем мир!🙏

Год назад я сделал ошибочный вывод о рынке и эта ошибка стоила мне потери части капитала. Примерно 11 месяцев назад ЦБ повысил ключевую ставку до 16%. Я посчитал это хорошей возможностью войти в облигации. Среднесрочные корпоративные облигации тогда давали ок. 18% годовых к погашению. Российский рынок мне был не интересен в принципе, при такой ставке уж точно. В итоге я начал пылесосить разные 2+ летние бонды. Ставка тем временем росла, при 18% я докупал, но теперь уже длинные ОФЗ. Надежда была на скорый цикл снижения ставок, в котором я заработаю на росте тела облигации. При стагнации КС же - отобью инфляцию в 0. Но и этого не случилось. По голове меня ударило в сентябре при новом повышении, и я пересмотрел свой прогноз на пессимистичный, кратко изложил его в предыдущем посте. И как в романе Н.Г. Чернышевского "Что делать?" встал этот вопрос. Поделюсь своими рассуждениями и ни разу не претендую на истину. Более того, ошибившись раз - ошибусь и два. •Флоатеры. Сейчас мы в цикле повышения ставок и летим, как турецкая лира по Константинополю. •Сырьевики. Я считаю бизнес при ставке выше 10% малорентабельным, что уж говорить о 20-30-40. Тем не менее прислушаюсь к общему мнению. Их доход привязан к валюте и мировым ценам на сырье. •Облигации с фиксой зарезал. Пока только те, что закрываются с 2026 по 2027 включительно. Не рассчитываю на снижение ставки раньше, следовательно находясь в них я теряю и очень сильно. Освободил деньги под покупки и уменьшил налоговую базу.

👋Ежемесячная сводка по портфелю