Западные санкции работали плохо - придумали свои

Инвестиции. Банковский вклад. ПДС. А «Трейдинг» выйдет сегодня гулять? Фондовый рынок РФ сгущает краски, волатильность теперь зависит от каждого «чиха» роста сырья и новостей нашего правительства. 🗞 Сбер SBER предупредил о дальнейшем снижении ставки по банковским вкладам до 13% годовых, за ним также последовали ПСБ и ВТБ $VTBR. Причина очевидная – снижение ключевой ставки ЦБ РФ. 📉 Таким образом, банковские вклады становятся менее привлекательными, за счёт того, что из 13% можно смело вычитать 7% официальной росстатовской инфляции, а если вычитать реальную инфляцию, то все 15-18% и тогда вклад становится невыгодным вообще. По факту заносить сейчас денежные средства на банковский вклад, равносильному тому, что вы потеряете 3% ежегодно, а банк будет «прокручивать» ваши деньги на рынках и увеличивать свой капитал. 🏛 Также блекнет «обёртка» вокруг ПДС (программа долгосрочного сбережения) как альтернатива пенсии. Там с ежегодными процентами вообще всё очень грустно, банки предлагают 10.98% годовых по программе ПДС на протяжении 10-15 лет (в зависимости от условий). Также сокращается размер софинансирования вклада за счёт государства. А попытка перевести деньги со своего личного пенсионного счёта из ПФР в ПДС выглядит крайне абсурдна. По факту, государство берет ваши пенсионные накопления в ПФР РФ и даёт банкам закрыть финансовые «дыры» за счёт вашего будущего. Пенсий не будет! Об этом открыты говорили два года назад и подтверждал президент РФ, но тогда мало кто слушал и верил в этом, а теперь многие хватаются за голову и думаю, что делать дальше. 😉 ПДС как и банковский вклад даёт возможность работать с вашими деньгами банкам, а вы также и стабильно будете получать минус, за счёт высокой реальной инфляции. Да, там предусмотрен налоговый вычет и даже страхование на 2.4 млн рублей. Но налоговый вычет идёт с суммы прибыли, а он ничтожный и не перекроет реальную инфляцию, а страхование если говорить честно – ни о чём, слишком маленькая сумма. 🇷🇺 Для многих инвесторов и трейдеров, фондовый рынок РФ оставил негативное впечатление за последние пару лет и у них желание вести какую-либо торговлю сошло на нет. Кто-то выбрал и зацепил облигации в прошлом году, а кто-то продолжает азартную игру и по привычке заходить во всё, что предвещает волшебную «ракету». Пока происходит бардак на мировой экономической арене, я предпочёл просто скупать всё то, что скатывается вниз и подбирать на низах. Решил, что ближайшие несколько лет, это самый оптимальный вариант и в случае суверенного дефолта – защита капитала. Пример реакции акций Сбербанк в момент дефолта описывал в предыдущих постах. ❗️ Сразу скажу, что я никому ничего не навязываю, если нравятся банковский вклады и ПДС, бесконтрольный трейдинг – пожалуйста, это ваш выбор и я его уважаю. 📄 Просто, когда читаешь ленту под Лензолотом LNZL за день до делистинга или ГК Самолёт SMLT, который скатывается в банкротство по причине снижения покупательской способности, которую кстати сегодня официально подтвердило правительство – становится понятно, что более 90% «инвесторов» и «трейдеров» именно играют с деньгами. 💵 Валюту по факту изъяли, пенсии «отменяют», налоги растут, ИП и средний бизнес сходят на нет, дефицит бюджета увеличивается. Это не страшилка и не негатив – это факт! 🧐 Важно вовремя осознать, что происходит и ещё не менее важно – признать это и изменить подход к тактике капиталовложению. 🎯 Цель! Именно персональная цель, не в денежном эквиваленте из серии: «Хочу 10 миллионов!», а адекватная цель, достигаемая, которую можно дефрагментировать – разбить на задачи и подзадачи – определит уровень вашего дохода. ✅️ Для меня не страшно снижение стоимости Северстали CHMF или ММК MAGN из сектора металлургии на фоне сокращения экспорта и бюджета, для меня это возможность купить активы по низкой стоимости. Таких примеров сейчас очень много и поэтому важно диверсифицировать портфель. 👆 Подпишись на мой профиль! 🙏 Благодарю за внимание! #экономика

Лавировал, лавировал да не вылавировал. Или причины слабого индекса Мосбиржи Несколько недель с начала конфликта на Ближнем Востоке мы наблюдали как котировки нефти потащили вверх российские нефтяные компании, а те в свою очередь подняли индекс Мосбиржи на 100 пунктов до 2900. Но, к сожалению, произошёл откат массы индекса и коридор 2800-2900 пунктов со средней 2850. 🏛 Рубль в моменте пиковой стоимости нефти BRJ6 ослабел до 88Р за 1$ за счёт принятых мер ЦБ РФ. Цель была одна – наполнить бюджет нефтедолларами пока котировки высокие и тем самым залатать «дыры». 💵 Тем временем часть инвесторов фиксирует позиции на максимальных значениях в одних активах и переходит в другие, где аналогично предыдущему происходит фиксация и выход в кэш с целью ожидания коррекции и боле выгодных точек входа. 📄 Утрировать не буду, пример как все скупали акции золотодобытчиков, потом фиксировали прибыль на пике, переходили в нефть и природный газ, где также фиксировали прибыль. Спамить тикерами не вижу смысла, всё наглядно можно проанализировать в терминале. 📉 Почему индекс Мосбиржи упал на 35%, а капитализация рынка – только на 20%? Многие замечают странность: в 2021 году индекс был 4292 пункта, сейчас около 2800. Падение – треть. Но общая стоимость всех компаний на бирже упала куда меньше. 🤔 Почему? 🍕 Представьте пиццу. Капитализация – это цена всей пиццы целиком. А индекс Мосбиржи считает только те куски, которые реально продаются на рынке. Государство владеет почти: 52% Сбербанка SBER , 51% Газпрома GAZP NVTK , огромными долями в Роснефти ROSN . Эти куски в индекс не входят – они лежат на полке и никуда не двигаются. Индекс считает только то, что покупают и продают обычные инвесторы. 🔥 Когда ставка ЦБ выросла до 21%, люди начали уходить в депозиты, ПДС и продавать акции. Торгуемые куски подешевели резко. А государственные доли как лежали – так и лежат, и в расчёт не идут. Плюс на биржу вышли новые компании – они увеличили общую стоимость рынка, но в индекс почти не попали. Тем самым, мы наглядно видим, что индекс — это показатель активной части рынка. Капитализация – это вес всего тела. ⚠️ Показатель индекса может скакать сильно, даже если вес почти не меняется. Именно поэтому у нас создаётся иллюзия роста индекса глядя на растущие активы. По факту происходит переток капитала из одних акций компаний в другие, но размер капитала остаётся неизменным. Такие примеры наблюдаем по отдельным активам: 🪙 ЮГК UGLD испытывает высокую волатильность за счёт роста стоимости золота и частых новостей о проведении аукциона Росимуществом, что привлекает внимание инвесторов, трейдеров и простых спекулянтов. Компания за несколько дней показала рост на 40% и более несмотря на то, что остальные участники индекса стояли в боковом положении, а второй и третий эшелон попросту просаживались, так как из них начали переходить в растущие акции – ликвидность и капитализация низкая, а просадка резкая. 🚀 Сегодня наблюдаем ещё один пример и с акциями компании ДВМП FESH в которую активно начали покупать на новости о совместном проекте с Росатомом. Новость позитивная, но не учли один важный момент: в ноябре 2025 года, госкорпорация «Росатом» оформила залог 92,5% акций Дальневосточного морского пароходства (ДВМП), головной компании транспортной группы Fesco. Всего акций: 2 951 250 000 штук Росатом заложил: 92,5% – то есть примерно 2 729 906 250 акций (два пакета по 46,26% = 1 365 263 259 × 2 = 2 730 526 518, что и даёт 92,5%) Что остаётся в свободном обращении? 100% − 92,5% = 7,5% – это максимум того, что теоретически может быть в free-float. В штуках: примерно 221 343 750 акций Сможет ли Росатом закрыть залог в установленные сроки – вопрос. Важно заметить, что рост происходит вопреки поведению индекса Мосбиржи, который ищет поддержку. 👆 Подпишись на мой профиль 🙏 Благодарю за внимание! #новости #экономика #нефть

Боковик по нефти или всё-таки нашли баланс? С новостным фоном всё встало на свои места – Трамп придумывает небылицы про завершение конфликта с Ираном. Наверное, рассчитывали на смену иранского руководства, с которым можно будет договориться, но не учли одной простой истины, что как народ Афганистана, иранцы борются за идею и веру. По факту если их отрежут всего мира, они будут партизанить до последнего человека. Напоминает провал США во Вьетнаме – позорной войне в американской истории. Иран же согласился на прекращение конфликта, но при ряде выполнения их условий, которые противоречат хозяевам США в лице Израиля. Так что ждать мира в ближайшее время не вижу смысла. Да и основные импортёры нефти из Ирана получили добро на проход в Ормузе, что в корне меняет их отношения к США. Объём нефти и газа потерян, но для кого? В первую очередь ЕС и США, остальные страны, такие как Индия, Китай, Турция, Россия и Пакистан – получили взаимовыгодную поддержку с этого инцидента. 🪙 Золото GLDRUBF и серебро SVM6 нашли свою середину, капитал вновь начал возвращаться в защитные активы после пикового значения и коррекции, которая произошла за счёт резкого перехода в нефть и газ. 📈 Нефть BRN6 после резкого взлёта до 120$ за баррель тоже перешла в коридор 95-100$ и пытается закрепиться на этом уровне. Возможен ли резкий отскок за отметку в 120$? Конечно, в случае, если текущая обстановка останется на прежнем уровне или США всё-таки попробуют «победить» Иран, тогда цена резко начнёт подниматься к 120$ и даже тестировать значения в 146-152$ за баррель. 🏛 Но сейчас мировая экономика акцентирует своё внимание на природном газе и особо не вкладывает последние остатки капитала исключительно в нефть. 🇷🇺 На фоне этого российскому фондовому рынку, всё таки удалось закрепиться в районе 2850 пунктов по индексу Мосбиржи, а нефтяные компании: Роснефть ROSN Газпром нефть SIBN ЛУКОЙЛ LKOH Татнефть TATN выдержали коррекцию и достойно держат боковик с накоплением для дальнейшего импульса в рост. ✅️ Особое внимание уделяю компании Русснефть RNFT и Транснефть TRNFP, которые являются единственным окном в ЕС через Венгрию и Словакию, так как передача нефти через трубопровод освобождены от санкций (санкции в основном на транспортировку морским путём). Первые сигналы со стороны словаков и венгров уже поступили, это блокировка поставок электроэнергии в Украины, за манипуляции с потомком «Дружба» (принадлежит Транснефти). 📄 С учётом того, что весь фокус сместился на Ближней Восток, а в частности «элита» поддерживает Израиль и не осуждает его действия – Украина ушла далеко на задней план. Единственное, что сейчас хоть как-то поддерживает эскалацию, это поддержка в виде кредита 90 млрд $ со стороны ЕС для поддержания Укранины. 💵 На сколько у ЕС хватит таких «подачек» и как они будут решать топливный и энергетический кризис у себя – загадка. Также в сети появляется различная информация по турецкому потоку, то его пытаются подорвать украинские диверсанты, то пролетают баллистические ракеты, то какие-то беспилотники – информация разная, но факт наличия угрозы существует. Как отреагируют турки и чью сторону выберут в этот раз, тоже неизвестно. 🇺🇲 Писал ранее в постах, что ожидаю окончание украинского конфликта 10 мая 2026 года, плюс-минус несколько дней. Конфликт на Ближнем Востоке продлиться минимум 4-6 месяцев, если учитывать «стратегию» США и Израиля. Но РФ не отпустит просто так США и не даст им выйти сухими из воды как это было ранее. ❗️ Если конфликт продлиться более 6 месяцев и станет более жёстким или хотя бы на прежнем уровне, то этой ситуацией РФ может воспользоваться с крайне положительной выгодой для себя. Хотя я в этом сильно сомневаюсь. 🤔 Кто-то радуется ИИ и прогрессу, а кто радуется, что у него просто работает интернет и можно звонить по телефону. Вообще очень много вопросов, почему в кризис урезаем бюджет медицины, иную социалку и развитие ай ти!? 👆 Подпишись на мой профиль. 🙏 Благодарю за внимание!