Повышение ключевой ставки ЦБ РФ до 15%: последствия для рубля и инвестиций

Войти

⚡️Совет директоров Банка России принял решение повысить ключевую ставку c 13% до 15% годовых. 📊 Аналитики ожидали повышения до 14%. 👉🏻 Для рубля это позитив. При приближении к 90 рублям за доллар, готов набирать замещающие облигации, которые могут дать хорошую доходность. На следующий год по моим прогнозам девальвация рубля продолжится и мы привыкнем в 3х-значным ценникам за доллар. 👉🏻 Облигации. Почти в каждом посте писал о том, что не стоит лезть в облигации, т.к. ставка будет подниматься, ДКП ужесточаться. И писал, что с облигациями стоит подождать. Так вот, теперь самое время. Покупки облигаций до конца года могут принести в ближайшие годы очень хорошую доходность с минимальными рисками. Так что буду начинать пополнять портфель облигаций. 📝 Сделать список? ❓Вклады? Тоже можно пользоваться. Но их главный минус - краткосрочность. Т.е. в облигациях с случае если мы на пике ставки, можно заработать гораздо больше. 👉🏻 Акции? В целом повышение ставки меняет ставку дисконтирования, что приводит к снижению рынка акций и это нормально. Остаются такие драйверы, как: ▫️ Редомициляция Об этом уже очень много писал. И многие бумаги уже полностью или частично это отыграли. Как мне кажется, X5 $FIVEDR еще сохраняет потенциал роста в цене +50-100% в случае переезда. С учетом последнего отчета, бизнес прекрасен и стоит очень дешево. ▫️Дивиденды Мои топ-бумаги и покупки за последние месяцы: 🔹 Сбер 🔹 Лукойл 🔹 Магнит Тоже много писал об этом. Да, в Лукойле рынок был немного разочарован дивидендами. 447 вместо 547 руб. за 9 мес. Это почти на 20% меньше. Теперь почему это может быть нормой. Лукойл в 22 году объявил дивиденды за 9 месяцев исходя из результатов за 6 месяцев. Если в данном случае мы имеем аналогичный расчет, то годовой дивиденд может составить ближе к 1000 рублям. Более того, компания всегда была консервативна по промежуточным дивам и более щедра по окончательным. Так что, полагаю, мы еще увидим шикарный дивиденд и ценник выше 9000 за акцию. Держу Лукойл $LKOH. 💸 Кому точно будет хорошо от увеличения ставки? Тому, кто получает процентный доход, например та же МосБиржа (держу в порфтеле 💼) 🚩В общем и целом, кажется, мы на пике или близки к нему. Самое время для покупки облигаций. #ЦБ

🔖 По новостям 👉🏻 Совет директоров Юнайтед Медикал Груп GEMC рекомендовал не выплачивать дивиденды за 2023 год Как уже шутят, сегодня мы увидели дивгэп, без дивидендов. Представители компании сладко пели про дивиденды (да, я тоже повелся). Причем обещали выплатить и все пропущенные дивиденды. Но нет. Хотя, подозрения начались, еще когда крупные акционеры стали выходить. И это откровенный кидок миноритарных акционеров со стороны компании. Сразу после новости, я моментально сдал в рынок всю позицию, зафиксировав прибыль около 18%. Больше в эту бумагу ни ногой. 👉🏻 МВидео MVID проведет допэмиссию с увеличением капитала на 17% Да, в компаниях с высокой долговой нагрузкой сейчас все сложно при таких ставках. И чем дольше ставки будут высокими, тем больше будет нарастать этот снежный ком долгов. Для инвесторов это, в любом случае, негатив. но цену размещения новых акций пока не огласили. 😂 Зато держателям облигаций пока можно не переживать. Там доходности около 20% годовых кстати (МВ ФИН 1Р2, МВ ФИН 1Р3, МВ ФИН 1Р4) 👉🏻 YNDX Яндекс объявил параметры обмена ▫️Для акций Yandex N.V., купленных в РФ — обмен 1:1 на акции МКПАО ▫️Для акций, учитывающихся в РФ, но купленных вне российских бирж — зависит от срока ▫️Торги акциями МКПАО Яндекс начнутся на Мосбирже 10 июля, 14 июня 2024 г. — последний день торгов акциями Yandex N.V в режиме основных торгов T+. Для покупавших в РФ справедливые условия обмена, Покупателям зарубежом, например, дали возможность выкупа за 1252 р. Кому то не дали сильно заработать. А вот кто-то попал, покупая большие объемы у некоторых брокеров через "персональных менеджеров". Да, никто не видит будущего, но, надеюсь, о рисках они всех предупреждали. У меня сейчас нет расписок ни там, ни здесь (в рф). 📝 Из отчетов, которые выходили последнее время, ничего интересного не вижу. Супер дешевый ВТБ, который лучше обходить стороной. Дешевая ММК, у которой будут низкие дивиденды, что при текущих ставках не интересно. ПИК отчитался неплохо, но списания портят всю картину, компания мажоритарного акционера, не для физиков. Газпром - вообще ужас, По сути, тоже кинули, ведь обещали одно, а по факту получаем совсем другое. На нормальные дивиденды там сейчас и на долгое время вперед можно не рассчитывать. 🚀 Но радует отчет ОЗОНа $OZON. Выручка и обороты растут, хотя рост замедляется. Но растет рентабельность и это очень хорошо. В бумаге вижу еще хороший потенциал роста. Цели на год 5500 - 6000 при сохранении тех же трендов. 💼 Немного имею в портфеле, но хотелось бы отката цены для докупок. 💵 А вообще, при таких ставках, свободный кэш можно держать на депозитах (до 18.5%!), флоатерах, LQDT и т.д. К хорошим облигациям тоже можно присматриваться. #новости #GEMC #MVID #YNDX #OZON