5 акций с максимальным пассивным доходом

💰Самый доходный актив 2025 года Наш дорогой и любимый Центробанк посчитал доходность всех активов и определил самый доходный. По факту самый доходный за период с января по ноябрь включительно, но реально годовая картина сильно не изменится. 1️⃣Первое место досталось корпоративным облигациям с инвестиционным рейтингом. И в этом нет никакой неожиданности или интриги, ведь этот актив показывал максимальную доходность и за 1 полугодие и за 9 месяцев. Поэтому пальму первенства аналитики ЦБ отдают облигациям с рейтингом А, показавшим доходность 34,5%. И если вы все еще настаиваете, что депозиты в банках - более интересны, то ... это ваше право 😜 У меня в портфеле на сегодня удельный вес облигаций превысил 31%, потому могу смело подтвердить и подписаться под цифрами регулятора. Кстати, чем выше кредитный рейтинг, тем ниже доходность, но даже она выше других активов. Так, облигации с рейтингом АА дали 29,6% доходности, ААА - 21,9% 2️⃣Бронза достается золоту. Немного каламбура. В период кризисов и неопределенностей именно золото как защитный актив выходит в лидеры роста. А 2025, да и предыдущие годы были не самыми спокойными. За последние 4 года золото показало рост 2,4х, а за 2025 - плюс 21,4%. 3️⃣Почетное третье место отдаем государственным облигациям. На фоне плавного снижения ключевой ставки ОФЗ показали доходность в размере 20,7%. Особо ничего не изменилось в части худших активов - это иностранная валюта и замещающие активы. Усиление рубля спровоцировало отрицательную доходность в депозитах в долларах в размере 20,9%. Возможно, к концу года в этой позиции доходность изменится, в отличие от тройки лидеров. Аналитики ЦБ конечно же не обошли вниманием ноябрьский рост фондового рынка на 6%, а значит в ноябре всё-таки акции показали максимальный рост. Мы помним рекламу, что не все йогурты одинаково полезны. Также и в акциях - не все они показали туземуновскую динамику. Наибольшую полную доходность показали бумаги транспортного (9,9%), строительного (9,2%) и финансового (7,7%) секторов экономики. Антигероем ноября в акциях стал IT-сектор, который скорректировался на 📉-15,2%. И специально для любителей пощекотать себе нервы, инвестируя в очень рисковые активы, убыток от инвестирования в 💛биток составил 25,7% (в рублевом эквиваленте). Берегите свои денежные средства, покупайте только хорошие активы, а плохие обходите мимо 🤣 Это я конкретно о криптовалютах. #активы #ЦБ #инвестировать_просто

Субфедеральные облигации с купоном выше 20% На следующей неделе совет директор ЦБ примет решение по ключевой ставке. Большинство аналитиков предполагают продолжение тренда на ее снижение, причем оно не ограничится декабрем 2025 года. Плавное, небольшое, периодическое снижение будет характерно и для 2026 года, если не появятся черные лебеди. При такой динамике главного мерила доходности по большинству государственных и муниципальных бумаг можно также спрогнозировать сопоставимый рост. При этом пока ещё можно купить региональный долг с купонной доходностью выше 20% - и это намного привлекательнее ОФЗ при сопоставимо низком уровне рисков. В подборке представлены облигации с разным сроком погашения, что дает возможность ранжирования бумаг по длительности обращения. Представлены бумаги как с постоянным купоном, так и с плавающим, с ежемесячными выплатами купонов и с квартальными. В целом диверсифицировать портфель можно по самым разным параметрам, но есть одно "но" - таких выпусков осталось только шесть. 1. Томская область 34072-об (RU000A10AC75) Размер купона - 26% Дата погашения - 12.12.2027г. Выплата купонов - ежемесячно Кредитный рейтинг - ВВВ+ Текущая цена - 110,2% 2. Томская администрация 34009-об (RU000A10A6J1) Размер купона - 26% Дата погашения - 12.12.2026г. Выплата купонов - ежемесячно Кредитный рейтинг - ВВВ+ Текущая цена - 105,5% 3. Башкортостан 34014-об (RU000A10AC91) Размер купона - 23,75% Дата погашения - 14.12.2027г. Выплата купонов - ежемесячно Кредитный рейтинг - АА+ Текущая цена - 110,5% 4. Ульяновская область 34009 (RU000A109RR3) Размер купона - 22,5% Дата погашения - 04.10.2029г. Выплата купонов - ежеквартально Кредитный рейтинг - ВВВ Текущая цена - 118,1% 5. Амурская область 24001-об (RU000A10AAU6) Размер купона - 21,5% (КС + 500 б.п.) Дата погашения - 12.12.2026г. Выплата купонов - ежемесячно Кредитный рейтинг - А Текущая цена - 104,4% 6. Новосибирская область 34026-об (RU000A10AAU6) Размер купона - 21,0% (КС + 450 б.п.) Дата погашения - 28.11.2027г. Выплата купонов - ежемесячно Кредитный рейтинг - АА Текущая цена - 105,3% #облигации #субфедеральные_облигации #инвестировать_просто

Народный портфель ноября. Кто победил в этом месяце? Что-то я припозднился с разбором народного портфеля в этом месяце, но пройти мимо не могу, ведь даже с ростом индекса Московской биржи общая динамика рынка как-то замедляется. 🏦Прежде всего падает прирост новых инвесторов. Падает не первый месяц и это настораживает, ведь с ростом популярности инвестирования ожидаешь более быстрого роста частных инвесторов, а тут всего лишь +300 000. Теперь нас 39,7 млн. человек и, если динамика не будет притормаживать, то красивые 40 миллионов человек к инвестиционной елке должны собраться. 🏦Продолжили сокращаться инвесторы, которые заходят на рынок совершать сделки. Из общего объема активных инвесторов было только 7% или 2,8 млн. человек. Тенденция спада активности сохраняется второй месяц подряд. Инвесторам боязно за свои деньги и их можно понять, ведь геополитика крутит фоновым рынком как хочет. 🏦Из плюсов в нашу компанию частных инвесторов стабильно приходят всё новые и новые лица. Аналитики Мосбиржи увидели 500 000 новых инвесторов и теперь общее наше количество достигло 39,4 млн. человек. Думаю, что до нового года мы уже перевалим за 40 миллионов. Ну а что? Тут как минимум весело. 🏦За месяц объем вложений в активы фондового рынка сократился на 25% до 131,8 млрд. рублей В октябре инвесторы вложили почти 176 млрд. рублей. Тут, как говорится, без комментариев. Фондовый рынок проигрывает депозитам, которые в свою очередь устанавливают всё новые и новые рекорды. 🏦Стабильным остается только доля вечерней сессии - 17% от общего объема торгов. То есть данная опция остается востребованной и руководству торговой площадки действительно стоит задуматься о формате 24/7. В народный портфель вернулась Роснефть, у инвесторов отлегло. Кроме того санкционное давление на Лукойл подтолкнуло некоторых участников рынка обратить внимание на Газпром, что привело к следующей расстановке эмитентов в народном портфеле ноября: 1 (-) Сбербанк-ао - 28,6%, двигается вниз; 2 (+1) Газпром - 13,8%, растет, но не потому что появились новые драйверы; 3 (-1) Лукойл - 13,4%; 4. (-) ВТБ - 8,4%; 5 (-) Сбербанк-п - 6,9%; 6. (-) Т-Технологии - 6,9%; 7. (-) Яндекс - 6,0%; 8. (-) КЦ ИКС 5 - 5,7%; 9. (!) Роснефть - 5,2%; 10. (-1) Полюс - 5,1%. При росте индекса Московской биржи в ноябре на 📈+6% логично предположить, что основные составляющие главного бэнчмарка страны будут находиться в зеленой зоне. Так и получилось, при этом лично я рад за акции Газпрома, которые показали максимальный рост в этой топ десятке - на 10,7%. В целом бумаги народного портфеля за ноябрь выросли на 📈+6,3%, немногим опережая индекс Московской биржи, а значит итоговый счет противостояния составляет 9:2 в пользу народного выбора. Ура-а-а! #Московская_биржа #народный_портфель #инвестировать_просто