Доходность различных активов в 2023 и перспективы на 2024 год

Войти

году? Рейтинг доходности различных активов в 2023 и перспективы на 2024 год🔥 ❗️Публикация из двух частей. Начало В сегодняшней публикации оглянемся на прошедший вполне успешный год для многих инвесторов и оценим, какие вложение принесли максимальный доход и перспективы этих вложений на следующий год. 🔹1. Акции РФ. Полная доходность индекса Мосбиржи за 2023 составила 52,52%. Дивидендная доходность индекса составила 8,6%. Но по отдельным акциям были более серьезные изменения. Общая картина по индексу Мосбиржи без учета дивидендов выглядит следующим образом: 🔍см картинку Говоря про 2024 год, сделаем осторожный прогноз на рост. Если посмотреть на мнения экспертов, то большинство прогнозов находится на уровне 3400-4000 по индексу или 10-30% доходности + дивидендная доходность на уровне около 7%. Но вероятные драйверы для роста скорее проявят себя ближе ко второму полугодию: снижение ключевой ставки, новый виток девальвации рубля. Из рисков: падение цен на нефть, длительный период высокой ключевой ставки, геополитика. 🔹2. Банковские вклады Средняя ключевая ставка в 2023 году составила 9,9%. Лучшие банковские вклады в системообразующих банках как правило на 0,5-1% ниже ключевой ставки. Соответственно на вкладах в среднем можно было заработать 9-9,5% годовых. Что касается 2024 года, то сегодня можно зафиксировать доходность на весь год в районе 13%. Что на мой взгляд неплохая альтернатива покупке акций. Если же говорить о коротких вкладах, то можно найти вклады на 3-6 месяцев по ставке 14,5-15% годовых. Небольшие банки готовы предложить ставку 15-16%. 🔹3. Валюта и облигации в валюте {$USDRUB} прибавил 29,3%, 25,6%. При размещении средств в замещающие долларовые облигации можно было дополнительно заработать 5-7% в зависимости от эмитента и срока, в юаневые облигации 4-6%. Если говорить про перспективы на 2024, то консервативный прогноз Минэкономразвития предполагает среднегодовой курс доллара 95,7 при стоимости нефти brent 78,8. Если к этим показателям прибавить свойственный оптимизм в прогнозах, то можно смело закладывать курс в районе 100 рублей на конец года при нефти около 80. Вложения в замещающие облигации добавят около 5-6% к доходности. Риск - взрывной рост цен на нефть. При стоимости нефти выше 100 долларов можем увидеть стоимость доллара около 85 рублей. Но до выборов президента я бы не закладывался на существенное ослабление рубля. Если говорить про юань и облигации в юанях, то здесь есть риски негативного, вплоть до военного сценария во взаимоотношениях Китая и Тайваня, поэтому более предпочтительным выглядит доллар, а точнее его эквивалент в виде замещающих облигаций. 🔹4. Золото и серебро прибавило 46,2%. Золотые облигации добавили еще около 5% к этой доходности. выросло на 24,1%. В случае развития глобального кризиса в 2024 первой реакцией золота будет - взрывной рост, далее снижение вместе со всем рынком и потенциал падения очень высокий. Серебро же обычно догоняет золото, но с меньшей волатильностью. Сейчас я предпочел бы серебро в качестве сбережений, но совсем в незначительной части портфеля. 🔹5. Зарубежные акции Полная доходность S&P500 в рублях составила около 65% в рублях. Полная доходность Hang Seng в рублях составила около 15% несмотря на падение валютного индекса на 14%. Но в связи с введенными санкциями на СПБ Биржу у инвесторов из РФ она составила -100%. Прогноз по акциям США на 2024 год негативный. По акциям Китая воздержусь от прогнозов - все сильно зависит от развития ситуации с Тайванем. В случае победы проамериканского кандидата на выборах 13 января скорее получим негатив. ❗️Продолжение по ссылке:

🔥На чем больше всего можно было "поднять денег" в прошлом