Прогнозы на 2025 год: Снижение цен на нефть и рост банковских вкладов

Войти

Вторая часть.... 24 Февраля уже совсем скоро! Ожидается более значительное снижение средней цены нефти в 2025 году — на 11,7% до $69,76 за баррель. Некоторые выводы отчёта Банка России за 2024 год: На фоне роста доходов и высоких ставок по вкладам приток средств физлиц в российские банки в 2024 году оказался в 1,5 раза выше, чем в 2023 году. Всего за год средства населения увеличились на 11,9 трлн рублей, что на 26,1% больше, чем за 2023 год. Средства организаций на банковских счетах в России по итогам 2024 года выросли на 11,9%, достигнув 61,3 трлн рублей. Основной прирост обеспечили рублевые остатки, увеличившиеся на 7,6 трлн рублей, тогда как объём средств в иностранной валюте, выраженный в рублях, сократился на 1,2 трлн рублей. В декабре 2024 года объём корпоративных кредитов российских банков уменьшился на 0,2%, составив 87,8 трлн рублей. Портфель потребительских кредитов сократился на 1,9%, достигнув 14,1 трлн рублей. За весь 2024 год корпоративное кредитование выросло на 17,9%, что ниже темпов роста 2023 года, когда оно увеличилось на 20,7%. Потребительское кредитование за год показало рост на 11,2% против 15,7% в предыдущем году. Также 11 февраля 2025 года Банк России опубликовал аналитическое исследование «Обзор рисков финансовых рынков», в котором подвёл основные итоги 2024 года. Приток средств физлиц в банки. Он оказался в 1,5 раза выше, чем в 2023 году. Это произошло благодаря росту доходов населения и высоким ставкам по вкладам. Рост средств юридических лиц. По итогам 2024 года они выросли на 11,9% и достигли 61,3 трлн рублей. Основной приток отметили у компаний-экспортеров и у исполнителей госконтрактов. Охлаждение потребительского и корпоративного кредитования. В декабре 2024 года объём корпоративных кредитов российских банков уменьшился на 0,2%, а портфель потребительских кредитов сократился на 1,9%. Рекордная прибыль банковского сектора. По итогам 2024 года сектор заработал 3,8 трлн рублей, что на 5% больше результата за аналогичный период прошлого года. Наибольшую доходность в рублях за 2024 год продемонстрировало , прибавив 44,6% Курс последние 5 лет по данным ЦБ РФ: 2024 год — 12,7524 рубля; 2023 год — 12,0573 рубля; 2022 год — 10,2386 рубля; 2021 год — 11,4197 рубля; 2020 год — 10,5052 рубля. Некоторые уровни поддержки и сопротивления курса юаня: Самый дорогой курс был 11 марта 2022 года — 19,0415 рублей. Самый дешёвый курс — 30 июня 2022 года, 7,6985 рублей за 1¥. Курс доллара США за {$USDRUB} последние 5 лет по данным ЦБ РФ: 2024 год — 92,6567 ₽ за 1$; 2023 год — 85,8116 рубля за 1 доллар; 2022 год — 68,3522 рубля за 1 доллар; 2021 год — 73,6685 рубля за 1 доллар; 2020 год — 72,3230 рубля за 1 доллар. 1 Средневзвешенный курс $ за 5 лет составил 79,4060 рублей за 1 доллар. Дороже всего курс был 11 марта 2022 года ⚠️120,3785 рублей/$, самый дешёвый курс — 30 июня 2022 года, 51,1580 рублей за 1 доллар. По прогнозу на 20 февраля 2025 года, в марте доллар, скорее всего, будет торговаться в диапазоне 89–95 рублей. 🪙за 5 лет золото подорожало на 5287,43 рубля, или прибавило 160,2%. Некоторые уровни поддержки и сопротивления золота: Поддержка. По состоянию на начало декабря 2024 года она находилась в диапазоне между 2610 и 2625 долларов. Сопротивление. В случае преодоления ключевой отметки в 2678 долларов за унцию ближайшими целями могут стать 2700 и 2720 долларов. По прогнозу на 21 февраля 2025 года, пробой ниже 2920 долларов может открыть путь на 2880 долларов и далее — на 2850 долларов. ⛽Нефть марки {$BRJ5} Brent (фьючерс BRNJ2025 ICE Europe) стабилизировалась в районе 20-дневной скользящей средней — $75,98. Сопротивление находится на уровне $77,25 (EMA200). Глобально можно предположить, что актив продолжит движение в боковом диапазоне $74,2–77,3. 3 По данным на 21 февраля 2025 года, цена нефти (Brent) — 74,26 доллара за баррель. Курс меди на 1 марта 2024 г = 8416$ {$CEM5} Курс меди на 23.02 2025 = 9518.84$

SBERF Коллеги добрый день, я тут случайно расшифровал наскальные скрижали и обнаружил доклад «Финансовая аналитика каменного века». Оказывается, проблемы те же, только инструменты… потяжелее. Отдел макроэкономики: Государственный долг: #самолет Племя «Быстрые Страусы» SMLT набрало у соседей 12 острых кремней и три шкуры саблезубого тигра под обещание «отдать после следующей удачной охоты». Прошло три сезона. Долг вырос до 15 кремней, пяти шкур и половины пещеры. Рейтинг доверия упал. Соседи переходят к санкциям – перестали делиться жареными мамонтятами. Инфляция: На рынке наблюдается резкая девальвация ракушек. USD000UTSTOM Из-за теплой зимы их на берегу как грязи. За горсть ракушек теперь дают не мамонта, а половинку зайца и камень неудовлетворительной остроты. Совет шаманов ввел ключевую ставку в 2 дополнительных ритуальных танца в неделю, чтобы охладить перегретую экономику. 🩳Тренды: Аналитик Уг (глава отдела «Шкур и Палок») выпустил прогноз: «Мамонты уходят на север. В долгосрочной перспективе (3-4 сезона) нас ждет дефицит бивней и гигантских котлет. Рекомендую перераспределить активы в сторону ловли рыбы и сбора ягод. Волатильность высокая». Корпоративные финансы (Пещера «ООО Уг & Ко») TGKN Выручка по палкам-копалкам выросла на 5% (сделали 21 палку против 20). По сегменту «камни для бросания» – падение на 15% из-за ухода ключевого менеджера САНЬКА в конкурирующее племя. Издержки на содержание костра остаются высокими, но мы оптимизировали процесс рытья ям-ловушек, сократив временные затраты на 0.5 лунного цикла». Кадровый вопрос: Младший аналитик Чук требует повышения. Грозит уйти, забрав свой личный, хорошо заточенный скребок. Руководство предлагает мотивацию в виде дополнительной доли мамонта в пятницу. Идут переговоры. Технический анализ (по мотивам дыма от костра и трещин на черепе бизона): 👪«Мы наблюдаем четкий “тройной верх” на графике цены сушеных грибов. После пробития уровня поддержки у камня-наковальни ожидается дальнейшее падение. Племя «Хмурые Волки» явно накапливают позиции по ягодам. RSI на перепроданности. 🐉 Пара раковина/шкура демонстрирует боковик. Ждем сигнала». 1️⃣Консервативный портфель: 50% – съедобные коренья (низкая волатильность, хранение в земле). 30% – прочные шкуры (защита от холода, всегда в цене). 20% – ликвидные ракушки (для мелких сделок). 2️⃣Агрессивный портфель: Длинная позиция по синим птичьим перьям (тренд на украшения). Спекуляции на костяных иглах (растущий спрос в сезон шитья). Венчур – финансирование стартапа по приручению маленького мохнатого зверька («Он смешно пищит, может, что-то из этого выйдет»).🐪 Главный риск: 3️⃣Внезапный ледниковый период. Может обнулить любые активы. Также угроза со стороны крупного игрока – саблезубого тигра, который не признает фундаментальный анализ и ест аналитиков. ⚠️Не иир, не бад! Ставьте лайки, если пост вам был полезен! Подписывайтесь, у нас выигрывают!....🎲 #gigandex #прогнозкурса #прогноз_валютного_рынка #прогаз #пульс_учит_учит

RU000A10DZW3 RU000A104SY8 RU000A0JUAH8 RU000A106VV3 Здравствуйте уважаемые инвесторы. Сегодня проведем расчет ¥ облигации РЖД (выплата в ¥). Исторический анализ курса CNY/RUB (февраль 2023 — февраль 2026) Колебания курса за последние годы! Февраль 2023: Курс был около 10.80 RUB/CNY. Февраль 2024: Курс вырос до примерно 12.70 RUB/CNY. Февраль 2025 (прогноз на основе тренда): Курс находится в районе 11.40 RUB/CNY. Сегодня, 03.02.2026: курс = 11.0915 RUB/CNY 🍎Резкий рост (2023-2024): С 10.80 до 12.70 (+17.6% за год). Это был период санкционных шоков и активного переориентирования торговли на Китай. 🍏Коррекция и стабилизация (2024-2026): С 12.70 до ~11.09 (-12.7% за два года, или около -6.5% годовых). Рубль частично отыграл падение, рынок адаптировался. За три полных года (2023-2026) курс вырос с ~10.80 до ~11.09. Это дает общий рост примерно на 2.7% за 3 года, или среднегодовое укрепление юаня против рубля на ~0.9%. ☝Этот тренд (очень слабое, но устойчивое укрепление юаня) мы и возьмем за основу для прогноза. Срок до погашения: 1320 дней или 3.616 года (с 11.02.2026). Текущий курс (на дату размещения, условно): 11.0915 RUB/CNY. Прогнозируемое годовое изменение курса: +0.9% (укрепление юаня). Формулы я не пишу они как выяснилось мало кому интересны🤓, а кому интересны легко расчитают сами! Расчет будущего курса (по сложному проценту): ~=11.45 ₽/¥ При размещении инвестор покупает облигацию за 1000 CNY (или за 11 091.5 RUB по курсу на дату покупки) и через 3.616 года получает: Все купоны (44 выплаты по ~6.4727 CNY). Номинал (1000 CNY). Общий денежный поток в CNY =284.80¥ Итого к возврату: 1284.80 ¥ 💳Конвертация потоков в рублях по прогнозируемым курсам ¥. Это сложный точный расчёт, требующий построения модели. Для оценки используем упрощённую, но корректную формулу приближённой суммарной доходности в рублях: 🍏Получаем: R ≈ 7.875% + 0.9% ≈ 8.775% годовых в рублях. Округляем до безобразия = 10% годовых в рублях! ❓Кому может быть выгодна такая облигация...спросите Вы? 1️⃣Ну во-перых, я могу ошибаться в курсах пары ₽/¥ (может он завтра уже будет 12₽/¥)... 2️⃣Во-вторых если вы имеете достаточное накопление валюты в данном случае ¥... которые худо бедно, но должны работать.... 3️⃣Приличный срок размещения, освобождает от налогов...и надежный эмитент. ⚠️Не иир! Подписывайтесь, ставьте лайки! [#купон_в_юанях](/social/hashtag/купон_в_юанях) #gigandex #пульс_учит_учит #ржд #облигации_в_валюте #облигации_в_юанях

RU000A10A0H8 Это было известно еще 15 декабря...прошлого года! (февраль 2026 года) имущество и финансовые запасы АО «Вератек» не покрывают его долговые обязательства. По данным за 3‑й квартал 2025 года, денежные средства и их эквиваленты покрывали лишь 0,9 % краткосрочного долга. Это означает, что наличных средств недостаточно даже для минимальных текущих выплат. 🍎Высокая долговая нагрузка Коэффициент финансовой зависимости — 96,4 % Что это значит: на каждый рубль собственных средств приходится почти 26 рублей заёмных. Компания практически полностью зависит от кредиторов. 🍎Соотношение чистого долга к EBITDA (показатель долговой нагрузки) — х2,8 За 9 месяцев 2025 года дебиторка выросла на 34,1 % Проблема: деньги «зависают» у контрагентов, а компания не может использовать их для погашения своих обязательств. 🍎Снижение запасов и активов запасов в отчётности за 2024 год, что может указывать на скрытые проблемы с ликвидностью активов Запасы сократились на 7,4 % за 9 месяцев 2025 года. Аудитор ранее высказывал сомнения в корректности оценки запасов в отчётности за 2024 год, что может указывать на скрытые проблемы с ликвидностью активов... ⚠️не иир! Не бад! Подписывайтесь! У нас интересно!👍🤓👍

$GLDRUBF