Инвестиции в кризис: облигации и ОФЗ при падении Мосбиржи

Войти

. Новые возможности✨️? Или приближающийся крах? 📊 На этой неделе индекс Мосбиржи обновил минимум с февраля 2023 года, проваливаясь в район 2200 пунктов. Акции падают 16 недель подряд - такого не было очень давно, если вообще когда-то было🤔 Длинные ОФЗ рухнули, давая уже более 16% и сейчас дают ~16%-ую доходность. Настроение инвесторов очень плохое и негативное, много расстройств, потерь и всего того, с чем сталкиваются люди, когда видят свои красные 🔴 портфели. 💬Честно говоря, не хочется писать о причинах, почему мы падаем. Часть я писал в предыдущем посте ☝️, часть гуляет по интернету в виде конспирологий на тему того, что выпускают нерезидентов и льют акции в стакан по любым ценам, а кто-то говорит, что некие люди знают заранее о событиях, которые могут двинуть рынок ещё ниже. В частности, разговоры о новой эскалации. 💡 Где правда, а где нет - не знаю. Может, правда, а может, и нет всё, что говорят и пишут. Но исходим из того, что имеем. Хочу поделиться своим мнением о том, что делаю именно я в такой ситуации прямо сейчас. Поехали❗️ 1️⃣ 💤 Не паникую. Спокойствие - наше всё. 2️⃣💰ОБЛИГАЦИИ Продолжаю формировать облигационный портфель 💼. Если отбросить, на мой взгляд, тот факт, что весь негатив уже заложен в цену, то сейчас открываются классные возможности взять неплохие бумаги в портфель по номиналу или чуть выше него. ЧТО БЕРУ❓️ 🧩 Из новенького: - адекватный купон (15,75%), надёжный, на мой взгляд, эмитент, выплаты 12 р/г. - так же неплохой эмитент со своей спецификой. Купон 16,5%, 12 р/г. Одобряем. (ГТЛК) - есть в т.ч. валютник. Компания с госзащитой, как и ОДК. Купон 15,95%. В целом устраивает. (ВИС) - уже тоже есть в портфеле, причём не один выпуск. Эмитент не вызывает сильных вопросов. Купон 16,5%, 12 р/г. ✅️Из прям новых выпусков, наверное, всё. Так же из старых добираю: - очень устраивает квартальный купон и погашение в 2031 году. Думаю, что очень солидно даже с учётом такого слабого снижения ключа. Да и загнали почти к номиналу этого беднягу. Одобряю, докупаю. (РЖД) - привлёк моё внимание именно этот выпуск. До оферты, которая будет 01.03.29, с квартальным купоном в 17,15%, выглядит прям очень неплохо. Цена уже 104% от номинала, но даже при таком раскладе однозначно беру. 3️⃣🏛ОФЗ В ближайшую ЗП обязательно выделю часть средств на покупку ОФЗ. С таким спредом к ключу и при условии, что мой портфель 💼 копится исключительно к пенсии и как пассивный доход, меня текущие цены более чем привлекают. Даже если будет ещё коррекция, это не важно: сам факт такой доходности уже впечатляет. 💰 Беру всё по классике: Так же беру 26247, 26253. Все плюс минус равны. 4️⃣❌️АКЦИИ Буду откровенен: огромный соблазн что - то докупить и усреднить. Но с учётом конъюнктуры не стану этого делать, так как думаю, что падение может продолжаться вплоть до 2000 по индексу Мосбиржи. Не знаю, что там будут за новости, что так поедем. А может, просто на фоне всех рисков люди будут продавать. Но максимально сильно хочу в этом ошибиться. Единственное, что добрал : сюда реинвестировал дивиденды. ✅️Компания очень нравится, будущие дивиденды при условии снижения ключа будут сильно добавлять привлекательности в эту бумагу. Да и в целом, имея такой запас кэша и отсутствие долга, это прекрасный выбор в портфель 💼. тоже манит - перед дивами его неплохо продали. После див. отсечки обязательно докуплю. 🔍 В целом, друзья, рынок штормит, и я думаю, этот шторм продолжится. 💡Помните о своей стратегии, не слушайте ТГ - каналы, которые засаживают подписчиков в акции по "привлекательным" ценам. Откройте график Мосбиржи и сами посмотрите, сколько там было "ОТЛИЧНЫХ" моментов для входа. Акции сейчас - огромный риск. Для меня облигации сейчас - это топ и фавориты. 🖋 Пишите свои мысли по поводу рынка, что делаете сами. Зелёных портфелей и крепких нервов вам, друзья. До новых встреч, пока

**📉Ставка 14%. Что делать? Ожидания и мысли💬** Всем добрый, жаркий, летний и просто хороший воскресный вечер друзья 🌅. 📉Ну что, ЦБ снова снизил ставку на 0,25% п.п. Буду откровенен, я ожидал сохранения ставки, так как риски роста инфляции растут. Предполагал что ставку сохранят с дальнейшим сигналом торможения снижения. Но случилось как случилось, ставку снизили - сигнал ужесточили. Ожидания по средней ставке к концу года ➡️14,5% - 14,6%. В целом, я думаю что на 14 процентах мы можем зависнуть какое то время, возможно даже еще снизят немного, а может и повысят, если вопрос по перемирию будет стоять на месте, а атаки на НПЗ и различную инфраструктуру будут продолжаться, то не исключено что ставку могут поднять ⬆️. **Главный вопрос❓️** Что делать с этой информацией и как постараться не потерять деньги? Что поможет нам сохранить нашу кровно заработанную копеечку⁉️ Мои краткие мысли💬: **✅️Длинные ОФЗ.** В пятницу рынок показал очень солидный отскок по всему рынку облигаций. ОФЗ не остались в стороне и так же отреагировали ростом. Долгосрочно ➡️ по прежнему идея 💡 неплохая если вы инвестируете по настоящему в долгую, особенно через ИИС. Да, может сейчас рост ОФЗ не такой как все ждали, но купоны по 12 и более процентов на такой долгий срок, плюс какой никакой рост по телу - неплохое вложение. Одни из самых интересных по прежнему считаю: 🔹️ SU26248RMFS3 🔹️ SU26253RMFS3 🔹️ SU26254RMFS1 **✅️Флоатеры.** Нужно понять здесь простую вещь, флоатер - всегда будет давать премию к ключевой ставке. Сильные эмитенты будут давать небольшую премию, компании с рэйтингом 🅰️+ и ниже, могут давать уже около 3-4%, что уже неплохо, ведь многие забывают об этом и смотрят на то, что если ставку снизят - флоатеры потеряют популярность. Это не так. С учетом текущих рисков по риторике ЦБ🏛 я буду доводить портфель 💼 флоатеров до 15-20%. В портфель недавно добрал следующих эмитентов: 🔹️ RU000A10DG86 🔹️ RU000A10DHV3 Так же максимально симпатизирует 🔹️ RU000A10EG28 **✅️Корпоративные облигации**. Здесь наверное ничего нового, я продолжаю добирать каждый месяц корпоративные бумаги с постоянным купоном. Тут все просто, ставка снижается ➡️ бумаги с постоянным купоном растут, ставка падает ➡️ облигации с постоянным купоном так же падают. Хоть в текущих реалиях это работает не совсем как по учебнику, но все же - это по прежнему самый спокойный и стабильный источник пассивного дохода. **⭕️Депозиты**. Депозит друзья сейчас на мой взгляд актуален только в одном случае ➡️ защита от новостных шоков и просто как подушка безопасности. Считаю что как минимум до поздней осени 🍂 иметь часть портфеля на депозите - отличная идея 💡 ибо риски того, о чем говорят про осень и что там может произойти, еще полностью не исключены. **✅️Акции.** Тут друзья пока не дам никаких однозначных мыслей. Ранее уже писал, что дивиденды X5 IRAO реинвестировал обратно в компании. Это долгосрочные активы, по этому цены меня вполне устраивали. Тут у нас на подходе дивиденды НМТП, Транснефть, Дом РФ, SBER (самая большая позиция в портфеле). Все буду реинвестировать обратно, вопрос когда❓️ ⛔️Так как рисков все еще много, буду ждать нового отката рынка ниже 2000, предполагаю что можем быть даже ниже этих значений, по факту ничего на новостной повестке не поменялось. 💼Закупаться акциями пока точно не планирую по большому. Лучше потеряю часть роста рынка, но лучше сделаю покупки когда будет явный сигнал окончания тренда вниз📉. 💬Вот такие мысли друзья, рынок по прежнему полон инфоцыган, ТГ каналов которые загоняют инвесторов везде куда только можно, кто на покупки, кто на продажи. Скажу честно, у меня осталось буквально пара каналов где слежу просто за новостями рынка, от остальных уже давным давно отписался. Почему? Писал в предыдущих постах. Думайте свой головой и поверьте, результат отказа от этого инфошума псевдоинвесторов вас удивит😊 До новых встреч друзья, пока 👋

**📄Облигации. 🛡Есть ли островок безопасности? 💡Какие есть идеи?** Всем привет дорогие друзья 👋. 📣Ну что, последние дни ударили по нервам и портфелям очень большого количества инвесторов. Честно говоря мне самому стало грустно что портфель 💼 ушел в минус. Облигации ранее по телу всегда давали плюс, а сейчас хоть и пара процентов, но все же показывает минус. 😉Но не забываем что регулярный купонный доход и удержание бумаги до погашения сглаживают эти небольшие просадки. 📉В целом, видя на экране в некоторых эмитентах хоть и небольшой, но минус по телу, я задался вопросом - а какие бумаги пережили эту коррекцию и в т.ч. имеют более менее отстраненную зависимость от геополитики? Есть ли бумаги кто хотя бы сохранил номинал 100% или даже был выше? 🖋И в этом посте я бы хотел подсветить некоторое количество бумаг, которые стояли и держались особняком в эти смутные дни. 🧩Постараюсь передать мысли по бумагам лаконично, без лишней воды: 1️⃣ RU000A10E655 **🏗Глоракс**. Очень качественный застройщик, отличный купон, все прошлые выпуски стабильно выше номинала. 2️⃣ RU000A10DHX9 **🐟Инарктика**. Стабильно платит купоны, выпуски так же выше номинала, на мой взгляд одна из самых низких зависимостей от геополитики во всех её планах. 3️⃣ RU000A10BYZ3 **🏥Медскан**. Всегда идет выше номинала. Внутренний рынок с минимальной зависимостью от геополитики. Качественный и крепкий бизнес. 4️⃣ RU000A10DPW4 **💰АФК Система.** Хоть и имеет высокую долговую нагрузку, но тем не менее платит исправно все купоны по всем своим выпускам. Не думаю что что то поменяется. 5️⃣ RU000A10EA08 **💻Софтлайн**. IT сектор, отличный купон. Прошлый выпуск был сильно выше номинала, просто перекредитовались. 6️⃣ RU000A10EJZ8 **🍶ЭкоНива**. Банально но - кушать будем хотеть всегда. Крупный холдинг. Занимается как продуктами питания так и аграрной техникой и сельхоз производством. Бизнес выглядит неплохо, долг чуть подрос, но потихоньку снижается. Неплохой фикс купон. 7️⃣ RU000A10DTF1 **🟡Селигдар**. Золотодобытчик. Растут финансовые показатели но и растет долг. Не думаю что с компанией что то случится. Но ставка сильно давит, особенно в последнее время, когда был пик кап.затрат. Хороший фикс купон. 8️⃣ RU000A10B495 **🚂РЖД**. Все прекрасно знаем этого эмитента. Поддержка гос-ва, больше добавить нечего. Даже не представляю что может случится с компанией. Гос-во поможет, так как системно значимая. Очень неплохой квартальный фикс до оферты. Ранее была сильно выше номинала, сейчас в районе 103%. ➡️По облигациям как то так друзья. Так же не забываю о флоатерах, их на рынке много, на любой вкус и цвет. Ну и добавлю немного своих последних действий из мира акций: 🧩На див.отсечке добрал SBER в долгосрочный дивидендный портфель 💼. 🧩 DOMRF так же был докуплен после див.отсейчки. 💰Жду дивиденды по всем бумагам в портфеле. Думаю что реинвестировать все буду осторожно, так как данный отскок на рынке хоть и приятно видеть, но в целом новостей то позитивных нет, плюс так же риски роста ставок, ждём пятницу. ⚠️ В целом как такого риски никуда не делись, по этому полагаю что рынок может продолжить падение, но надеюсь все же это скоро закончится и мы будем богаты😊 💬На этом друзья пока все, пишите свои мысли по поводу реинвестирования дивидендов и в целом по рынку. До новых встреч, пока 👋

📉16 недель падения