Риск менеджмент 😨& Money менеджмент 💵 Хотелось бы разобрать два важных термина для контроля вашего портфеля 💼 1️⃣ Риск менеджмент - это контроль над допустимыми потерями и действия при достижении этих потерь. Идея риск менеджмента очень проста - вы должны заранее для себя решить какой максимальный минус для себе вы сможете допустить. ‼️ Очень важно то, что вы должны ЗАРАНЕЕ для себя установить это значение, а не устанавливать его по факту, когда вы подвержены стрессу и эмоциям😭‼️ Так же, важно разграничивать риск на весь портфель, от риска на одну сделку. Давайте разберёмся на примере 🤓 Пример: 1 Депозит на вашем брокерском счету: 10 000$ 💵 Вы установили для себя оптимальное значение по риску на одну сделку -3% = 300$ То есть, покупая акции $AAPL по 145$ за штуку, вы должны поставить «Стоп-лимит» на -3% или на достижение цены в 140,65$ и брокер автоматически продаст акции, на случай того, если у вас не будет возможности следить за ценой постоянно, либо продать самостоятельно по достижению данной цены. Пример: 2 Депозит на вашем брокерском счету: 10 000$ 💵 Вы хотите купить акции $SPCE , ваш установленный лимит на одну сделку -3% , но вы понимаете что акция довольна волатильна и падение цены на -3% , может быстро смениться ростом на +10% , поэтому для такого особого случая вы должны увеличить свой риск лимит (если вы , конечно, действитель хотите покупать эту акцию), например, на -5% , тем самым вы в индивидуальном случае измените свой риск менеджмент. Но, важно помнить, что значение которое вы установили изначально для себя, чтобы спокойно спать, гораздо оптимальнее и лучше, чем увеличить свой порог для определённой акции. Пример: 3 Депозит на вашем брокерском счету: 10 000$ 💵 Вы установили для себя оптимальное значение по максимальному риску на весь портфель в -15% = 1500$ Тогда, при достижении данного значения вы должны полностью остановить все торги! Так же, мой совет всегда дифференцировать свой портфель, для уменьшения рисков. Покупать акции из разных отраслей, разных стран и тд. Довольно просто, не так ли? 😉 2️⃣ Money менеджмент 💵 Money менеджмент - это процесс управления личным капиталом. Принципы и правила распределения денежных средств. Идея money менеджмент в том, чтобы минимизировать риск потери всего денежного капитала. Теория управления капиталом не может гарантировать инвестору постоянные успешные сделки, но следование ей поможет минимизировать потери от убыточных операций. Есть несколько основных правил money менеджмента: 1. Нельзя вкладывать сразу все свои деньги в одну сделку. Гораздо лучше совершать несколько различных сделок, или сохранить деньги на усреднение своих позиций. Рекомендуется вкладывать в сделку не более 10% от портфеля. (Индивидуально) 2. Вовремя закрывать позицию. Жадность была, есть и всегда будет. Но важно заранее ставить для себя цель и по достижению этой цели закрыть сделку. Даже если после закрытия позиции акции выросли ещё больше, ничего страшного, вы получили то что хотели. Разве вам этого не достаточно? 😳 3. Дать прибыли возможность достигнуть нужного значения. Не стоит при малейшем плюсе сразу закрывать сделку, если вы поставили для себя цель +10% , наберитесь терпения и ждите поставленной цели. Разберёмся на примере: Депозит на вашем брокерском счету: 2 000$ 💵 Вместо того, чтобы покупать на все деньги акции $BABA , вы можете купить одну акцию, что как раз и будет 10% от вашего портфеля. Это даст вам возможность иметь средства для покупки других акций, тем самым диверсифицировать свой портфель и следовать идее money management. Например, акции {$YNDX} Подводя итого, хочется сказать, что данные термины гораздо глубже, чем кажутся на первый взгляд. Но знание хотя бы основы уже поможет вам, как минимум, не потерять свой депозит. Подписывайтесь на мой профиль, чтобы не пропустить следующий пост. Спасибо за ваше внимание 🙏🏻 Лучше учиться на чужих ошибках 😨 Исключительно моё мнение.