Анализ №103

Мои итоги инвестирования. Март 2026 года Изменение портфелей в марте 2026 года: 1. Изменение по портфелям: 🏦Рублевые вклады. +9 600 руб. 💼Портфель акций РФ. -122 900 руб. 💼Портфель облигаций РФ. +69 400 руб. 💼Портфель ОФЗ. +3 500 руб. 💼Портфель Арендный фонд. Рост +27 400 руб. 💼Портфель Фонд памяти. Рост +2 300 руб. Итого -10 700руб. Итого по портфелям за месяц: рост активов с 8 669 100 до 8 805 400 руб. +136,3 т. руб. (-10,7т.руб. снижение; + 147,0т.руб. пополнения). Итоговая приведенная к годовой доходность портфелей (за всё время): ✅ акции: ➕3,9%; ✅ облигации: ➕16,6%; ✅ ОФЗ: ➕18,7%; ✅ Арендный фонд: ➕60,7%; ✅ Фонд памяти: ➕21,5%; Доходность в отчетном месяце (приведенная к годовой): ✅ акции: ➖35,6%; ✅ облигации: ➕32,2%; ✅ ОФЗ: ➕4,3%; ✅ Арендный фонд: ➕73,8%; ✅ Фонд памяти: ➕26,7%; Арендный фонд продолжает свой сумасшедший рост. Превзошел доходность 70%. Уже 73,8%!!! Фонд памяти также продолжил рост на облигациях Самолета-14 RU000A1095L7 . Может показать еще минимум +5%. Акции за месяц упали на войне Трампа. Иран побежден уже 12 раз. Если Иран проиграет еще раз 5, то мои акции будут еще ниже. 2. Полученные дивиденды, купоны, проценты по вкладам За март было получено: 💵 1,4 т.руб. дивидендов (Диасофт DIAS ); 💵 76,4 т. руб. по выплате купонов облигаций компаний РФ; 💵 13,4 т. руб. процентов по вкладам; 💵 3,9 т. руб. выплат с фондов аренды. Итого +95 100руб. 3. Сделки, пополнения Планово докупил ОФЗ. Покупаю 1 раз в месяц. ✅Также планово (и не только) купил следующие акции: Газпромнефть SIBN +10шт (ставлю на будущий рост нефти); Лукойл LKOH +1шт (ставлю на будущий рост нефти); НЛМК NLMK +10шт (металлурги находятся на дне своего цикла); Ренессанс RENI +100шт (растущий бизнес с временными проблемами); ТМК TRMK +100шт (будет снижаться долг от снижения ставки ЦБ); Покупки акций продолжаю еженедельно по средам. Покупки облигаций выполняю на полученные купоны по пятницам. ОФЗ покупаю раз в месяц в момент выплаты купонов по ОФЗ. Составил план покупок на 2 квартал. Акции и ОФЗ буду брать по плану. Вклады буду сокращать в пользу счёта с недвижимостью, ведь доходность 70% интереснее доходности вклада в 10%. 4. Изменения в системном доходе За март получено 78,6т.руб. в виде системного дохода (в марте 2025 - 61,3т.руб., в марте 2024 - 21,3т.руб.). Серьезный рост продолжается. 5. Финансовая независимость По правилу 4% мои активы способны платить мне 29 400 рублей в месяц (4%*8 805 400/ 12). Т.е. это сумма, которую я могу извлекать из активов в месяц, и активы не иссякнут никогда. За март эта цифра выросла на 500 руб. на фоне роста активов.

Сколько стоит один день вашей жизни? Представьте, что вам предложили сделку: вернуть вам один год молодости. Просто стать на год моложе, здоровее, с прежними силами. Сколько бы вы за это заплатили? Миллион? Два? А чтобы вернуть один день? Мы часто говорим, что время — деньги. Но на деле мы поступаем наоборот: меняем время на деньги. И курс обмена получается удручающим. Давайте посчитаем честно. Средняя зарплата — 70 000 ₽. Рабочих дней — 22. Казалось бы, нормально. Но посмотрите, из чего складывается ваш день: 🚗 1–3 часа на дорогу (пробки, метро). 🏢 9 часов на работе (вместе с обедом). 💳 Кредит за машину, которая нужна, чтобы возить вас на эту работу. Итого: из 16 часов активного бодрствования 12 часов уходит на работу и всё, что с ней связано. Вы продаете 75% своей жизни. Если разделить 70 000 ₽ не на 8 рабочих часов, а на реальное время, затраченное на добычу этих денег (дорога + офис), то ваш час жизни стоит около 265 рублей. Стоит ли ваша свобода, ваше утро и ваш вечер такой суммы? Я не призываю увольняться в никуда. Я призываю задуматься: работа должна быть инструментом, а не клеткой. Зачем нужны накопления и инвестиции? Не ради цифры на экране. Радикальная цель капитала — выкупить своё время обратно. Когда пассивный доход покрывает расходы, вы больше не обязаны продавать 12 часов в сутки. Вы возвращаете себе эти 16 часов. Чтобы тратить их на себя, на семью, на жизнь. Не продавайте жизнь оптом. Инвестируйте, чтобы однажды сказать работе: «Спасибо, я свободен».

Ну что, начнем челендж/эксперимент: "Миллиард купонами в месяц от облигаций при пополнении 10р/день"? 😊 Шучу. Смысла нет проводить эксперимент, когда все довольно просто можно спрогнозировать в облигациях. Достаточно просто провести вычисления. Держу облигации для создания финансовой подушки. Планирую достичь финансовой независимости через 7 лет. Ниже состав и основные тезисы моего облигационного портфеля. 1. Рыночная доходность 21,26%; 2. Доходность с учетом риска на дефолт 18,45%; 3. Коэффициент риска портфеля 1,96, что соответствует кредитному рейтингу А; 4. Размер 3млн. 328тр.; 5. Средние купонные выплаты в месяц 50т.руб. 6. Выпусков 50 штук; 7. Разных эмитентов 38 штук; 8. Максимальная доля отрасли: Недвижимость - 44,9%; 9. Максимальная доля компании: ГК Самолет SMLT - 21,0%; 10. Валютных облигаций 12,0%; 11. 49 с фиксированным купоном, 1 флоатер; 12. Облигации с рейтингом ВВВ- и выше; 13. Средний срок облигаций портфеля 26,2 месяца; 14. Полная годовая доходность за весь срок (3 года) +15,68%. Слежу не только за доходностью, но еще и вычисляю риски. Покупаю на ИИС, налоги не плачу. Скрины: Состав портфеля, соотношение рисков и доходности, вероятность дефолта эмитентов на основании статистики четырех рейтинговых агентств.