Последние изменения совместного портфеля - доходность и сумма выросли

Войти

🛍Как поживает совместный портфель? Последний раз показывала его 11.06.24 здесь Посмотрим как он поживает и что изменилось: 📈Доходность портфеля со снижением рынка упала на 10.000 р С 115 000 р до 105 000р. Однако сумма портфеля выросла на 10.000 р С 716.000 до 726.000 медленно, но верно идём на 800.000 р Сумма выросла за счёт регулярных пополнений, которые я произвожу 2 раза в месяц по 20.000 р. Доходность портфеля вы видите на Рис.1 С пополнений докупался фонд Ликвидности И приходили купоны за это время 💼Про стратегию: Стратегия продолжает быть долгосрочной, поэтому я не тороплюсь усреднять или закрывать позиции в акциях. Но исходя из конъюнктуры рынка соотношение инструментов будет меняться в сторону консервативных. А именно раньше было: 60% -акции 40% - облигации и фонд ликвидности. Сейчас же будет наоборот, 60% -облигации и фонд, 40% акции. Тоесть на пополнения будут закупаться облигации флоатеры, которые будут давать гарантированную доходность и расти вместе с ключевой ставкой. Про флоатеры писала здесь Такое соотношение будет пока темп инфляции не покажет уверенное снижение, что и станет сигналом для смены пропорции. Также есть кэш и целевые уровни для усреднений акций. А именно, когда я буду видеть уровни 3000 п.п , 2900 п.п и 2700 п.п по индексу я буду производить добор сильных акций Создаём капитал и дальше в прямом эфире 😉

#ФинасоваяГрамотность Хочу инвестировать, с чего начать? Часть 1 Часть 2 Часть 3 Итак в первых двух частях мы 1. Выбрали цель 2. Определились с тем сколько можем откладывать или какой капитал готовы вкладывать. 3. Узнали какая фин.подушка может быть, где её хранить и что такое ступенчатая система заначек. 3 шага позади, переходим к 4 шагу, который как и цель сильно влияет на вашу будущую стратегию. Шаг 4️⃣. Риск-профиль или уровень тревожности. Оо от этого шага зависят доли вашего будущего инвест.портфеля и самое главное инструменты, которые будут в нём лежать. 🤔Так что читаем внимательно: Вдруг кто забыл, Риск-профиль — это характеристика инвестора, отражающая степень готовности к риску. Основные типы риск-профилей ✅Консервативный инвестор Консервативные инвесторы предпочитают низкий уровень риска и стабильный доход. Такие инвесторы выбирают активы с низким уровнем волатильности, такие как ОФЗ, депозиты банков и другие инструменты с фикс. доходом. Особенности: - Низкий уровень риска - Фиксированный доход: Инвесторы стремятся получать стабильный, предсказуемый доход. - Долгосрочные инвестиции: Ориентация на долгосрочную перспективу позволяет снизить влияние краткосрочных колебаний рынка. ✅Умеренный инвестор Умеренные инвесторы ищут баланс между риском и доходностью. Они готовы принять умеренный уровень риска для достижения большей доходности. Их портфель включает как конср., так и умеренно агрессивные инструменты. Например корп. облигации и дивидендные акции, фонды. Особенности: - Средний уровень риска: Равномерное распределение активов между инструментами с разным уровнем риска. - Разнообразие активов: Использование различных классов активов для диверсификации портфеля. - Ориентация на рост капитала: Стремление увеличить капитал путем разумного принятия риска. ✅Агрессивный инвестор Агрессивные инвесторы нацелены на максимальную прибыль и готовы идти на высокий уровень риска. Они активно используют высокорисковые инструменты, такие как акции молодых компаний, производные финансовые инструменты (ПФИ) и валюты развивающихся стран. Особенности: - Высокий уровень риска: - Потенциальная высокая доходность. - Активное управление: Регулярная переоценка и изменение состава портфеля. Какой ТЫ инвестор ? Чтобы правильно определить свой риск профиль задайте себе хотябы 2 этих вопроса: 1. Как я буду себя чувствовать если увижу ➖своего портфеля в 10% , 30%, 50%, 70% Соответственно, если вы хватаетесь за сердце, у вас потеют ладошки и присутствует дикое желание продать всё когда видите ➖до 10%, поздравляю вы консервативный инвестор ➖до 30% - уверенный умеренный ➖до 70% - агрессивный 2. Какая доходность для вас приемлема, учитывая что риск равен доходности? Факторы, влияющие на выбор риск-профиля 🔹Возраст и жизненная ситуация: Молодые инвесторы могут позволить себе больше риска, поскольку имеют больше времени для восстановления 🔸Доход и финансовое положение: Высокий доход и наличие капитала позволяют брать больший риск. 🔹Опыт и знания: Опытные инвесторы лучше понимают рынок и могут принимать более обоснованные решения. 🔸Инвестиционная цель: Если цель заключается в сохранении капитала, то предпочтение отдается консервативному профилю. 👍Лайфхаки. Расскажу вам секрет. У вас может быть несколько портфелей под разные стратегии. НО! Основной капитал должен лежать в инструментах, соответствующих вашему риск профилю. Например. Я точно умеренный инвестор. Однако у меня есть счёт на 100.000 р где я удовлетворяю свою лудоманию и провожу эксперименты с новыми инструментами или же тестирую свои гипотезы. Также 10% от всего моего капитала лежит в Крипте, больше не могу себе представить. Остальной капитал это - недвижимость, корпоративные облигации, фонды ликвидности и акции 1 эшелона. #прояви_себя_в_пульсе #хочу_в_дайджест #новичкам #пульс_оцени #финграм #учу_в_пульсе

#СовместныйПортфель Подвожу итоги 5 месяца Позади май Осталось ещё 7 месяцев в 2025 Заработали: Январь + 4,35% Февраль + 0,39% Март + 0,16% Апрель +1% Май + 0,85% Против индекса IMOEX - 3,07% 📉 У меня получается стабильно делать прибыль , и стабильно опережать рынок по доходности! Расскажите мне, кто ещё так открыто делиться сделками и доходностью с вами выше рынка на протяжении 3х лет ? Было 1 104 000р Стало 1 182 943р Пополнение за май хорошее - 70.000 р Впереди дивидендный сезон, который пробудет с нами - ИЮНЬ и ИЮЛЬ. Много компаний отменили дивиденды в этом году, но есть и интересные в X5 SNGSP - таблица со вкусными дивидендами здесь Если говорить про конкретные цифры открытого #СовместныйПортфель За 5й месяц 2025 года совместный портфель заработал 9 943 р (без учёта пополнений) Баланс портфеля: ✅доля облигаций доведена до 50% (продан ТГК 14 ) ✅акции 30% ничего с ними не делаю, вы сами можете видеть, как они себя ведут, когда рынок не определился с направлением. ✅Фонды ликвидности до 20% ❗️Напоминаю, что сделки портфеля теперь доступны онлайн. Подробнее о Совместном портфеле сделки, которого вы можете повторять - здесь Эксперимент, начатый с 10.000 р в 2023 году продолжается #прояви_себя_в_пульсе #хочу_в_дайджест #новичкам #пульс_оцени #финграм #учу_в_пульсе