Российские акции: от полного краха до триумфального взлёта

Инвестиции в высокодоходные корпоративные облигации: уроки от Ротшильдов Высокодоходные корпоративные облигации — один из самых эффективных инструментов для инвесторов, готовых брать на себя умеренные риски ради повышенной доходности. Но как правильно подойти к таким инвестициям? Обратимся к опыту семьи Ротшильдов, чьи стратегии кредитования и работы с облигациями остаются актуальными даже спустя два столетия. --- 1. Информация — ключ к успеху Натан Ротшильд, основатель британской ветви династии, говорил: «Информация — это деньги». Он использовал свою сеть агентов и быстрые каналы связи (включая легендарных почтовых голубей) для получения данных о политических и экономических событиях раньше конкурентов . Современный аналог: - Анализ отчетов эмитентов. - Мониторинг макроэкономических трендов. - Использование аналитических платформ (например, Bloomberg, Refinitiv). --- 2. Кредитование под проценты через облигации Ротшильды зарабатывали на государственных и корпоративных облигациях, выступая в роли кредиторов. Например: - В 1814 году Натан купил британские гособлигации, ожидая их роста после войны с Наполеоном. Через три года он продал их с доходностью 40% . - Они управляли капиталом Вильгельма I, курфюрста Гессен-Кассельского, вкладывая его средства в облигации и получая прибыль . Как это работает сегодня? Корпоративные облигации с высокой доходностью (high-yield bonds) предлагают 17 – 35% годовых, но требуют анализа: - Кредитный рейтинг эмитента (BB и ниже — повышенный риск). - Сектор экономики (например, сырьевые компании более волатильны). - Срок погашения (краткосрочные бумаги менее рискованны). --- 3. Диверсификация и контроль рисков Ротшильды распределяли капитал между разными активами: - Государственные облигации (низкий риск). - Корпоративные долговые бумаги (высокая доходность). - Золото и валюта (хеджирование кризисов) . Совет для инвесторов: - Не вкладывайте более 5–10% портфеля в высокодоходные облигации одного эмитета. --- 4. Спекуляции vs. Долгосрочные вложения Ротшильды не просто покупали и держали облигации — они активно управляли позициями: - Натан продавал бумаги на пике стоимости (как в 1817 году). - Современный фонд Rothschild & Co регулярно ребалансирует портфель, фиксируя прибыль . Тактика для частных инвесторов: - «Покупай на падении» — облигации дешевеют при кризисе, но могут восстановиться. - Реинвестирование купонов — увеличивает сложный процент. --- 5. Налоговые преимущества В 2025 году в России обсуждается отмена налога на доходы по облигациям, что может сделать их еще привлекательнее . Ротшильды всегда использовали налоговые лазейки — например, перевод капитала между странами с разными фискальными режимами. Что учесть сейчас: - Налог 13% на купонный доход (если не в ИИС). - Льготы для гособлигаций (привет ОФЗ SU26248RMFS3 SU26238RMFS4 ). --- Вывод: кредитуйте бизнес, как Ротшильды Высокодоходные корпоративные облигации — это кредитование компаний под проценты, но с рыночной ликвидностью. Как и Ротшильды, успешные инвесторы: ✅ Ищут премию за риск (чем выше доходность, тем тщательнее анализ). ✅ Диверсифицируют между секторами. ✅ Следят за макроэкономикой и политикой. Главный урок: деньги должны работать, а не лежать без дела. Как говорил Натан Ротшильд: «Единственная моя радость — работа». --- P.S. Если хотите глубже изучить стратегии Ротшильдов, посмотрите их текущий портфель — там есть EMB , GOOGL и VZ Какой подход вам ближе — консервативные гособлигации или высокодоходные корпоративные? Делитесь в комментариях! #инвестиции #облигации #Ротшильд #финансы #доход

Купонный доход в месяц: ✅1000₽ 🔳5000₽ 🔳10000₽ 🔳30000₽ 🔳50000₽ 🔳100000₽ ————————— PS. Это без учета флоатеров.

МТС банк ( MBNK ) : дешёвка с перспективой или говорящая кукла? Погнали разбирать МТС Банк. Этот банк, как ваш знакомый, который вечно берет кредиты на новые гаджеты, живёт за счёт POS-кредитов (ну тех самых, когда вам в магазине говорят: «Возьмите ноутбук в рассрочку, вам же не сложно?»). У МТС-Банка ( MBNK ) , как и у Совкомбанка ( SVCB ) , есть небанковские активности, но серьёзно ими занялись только сейчас. Итоги 2024 года? Не айс. Розничное кредитование просело, мультипликатор P/B упал до 0,5 (это как купить новый смартфон за полцены, но с риском, что он окажется китайским репликом). 🔥 Но есть и хорошие новости! У МТС-Банка есть крутая мама — экосистема МТС ( MTSS ) . Благодаря ей банк раздаёт кредиты, как горячие пирожки, и активно наращивает BNPL и Daily Banking. Почему такой дисконт? Всё просто: ключевая ставка ведёт себя как строгий родитель, который отобрал кредитку. Но как только ЦБ начнёт смягчать политику, народ тут же ринется тратить накопленный за год «шопинг-голод» на гаджеты и бытовую технику. 💀 Где подвох? 1️⃣ Капитал — не то чтобы супер, но и не катастрофа. Достаточность есть, но как у студента перед сессией — впритык. 2️⃣ Допэмиссия — можно было обойтись без неё, но решили размыть акционеров, вместо того чтобы просто не платить дивиденды (а они были 89,31₽ на акцию — неплохо так!). 3️⃣ Возможная покупка Экси Банка (того самого, который выпускает карты для МТС). Сделка может усилить позиции, но пока это уровня слухов «одна бабка сказала». 📌 Что в итоге? ✔ МТС-Банк — дёшево, как носки на распродаже. ✔ Если ставка пойдёт вниз — банк может рвануть вверх. ✔ Риски есть — если снижение ставки затянется, придётся понервничать. ✔ Покупка Экси Банка — потенциальный драйвер роста. 🎯 Ожидаемая цена до конца года: 2000₽ (но это не гарантия, а просто оптимистичный прогноз). #mbnk #svcb #ключеваяставка #ЦБ #дивиденды #капитал #допэмиссия #ЭксиБанк #инвестиции #финтех #банки P.S. Инвестируйте с умом. Или без. 😏