Добрый вечер

Шалом! Последний мув с портфелем был очень даже удачен! Повезло зайти на дне рынка в понедельник, когда индекс Мосбиржи был 1930. Последний раз я "ловил падающий нож" в 2020, удалось за 4 дня сделать 93% на одной американской бумаге😁 Не рекомендую так делать, мне нужно было поменять стратегию из-за смены цели и горизонта инвестирования, так что это по большей части удача. Если вы долгосрочный инвестор, то такие уровни рынка нельзя пропускать! Просто прогоните через инвесткалькуляторы или ИИ хорошие точки входа (не идеальные, пусть будет +/- месяц) в дивбумаги, посчитайте сложный %. Математика вас удивит За неделю отбил убыток лежебоки с начала года (около 9%) и вышел в небольшой плюс. Набрал голубых фишек, в начале года буду добирать бонды. Бэта портфеля около 1, на дивиденды и новые деньги планирую нарастить долю 4-8% в LKOH , TRNFP , SIBN MAGN CHMF По плану прийти к портфелю Марковица 60/40% в течение 1,5 лет. Если честно, все так же скучно, ибо нет фьючей и плеч, но принцип остался тот же - лучше скучно зарабатывать, чем весело терять!

Хола, амигос! Взял 28 бумаг из индекса, с акцентом на дивиденды. С Полюсом конечно косяк, но широкая диверсификация меня спасла 😁Можете посмотреть портфель, все позиции видны Интересный момент вот в чем. Я взял бумаги, опираясь на фундаментал и риск-менеджмент «не более 5% на бумагу», а бэта портфеля составила 0,96-1. То есть, портфель «ходит за индексом», при прочих равных, но равные доли в бумагах защищают от риска коррекции какой-либо одной бумаги. Эта акция может занимать большой вес в портфеле и сильно испортить финрез. Так как времени на корректировку риск-менеджмента и постоянный скрининг фундаментала/техники у меня нет, как и в старой концепции портфеля «лежебоки» я бью по площадям, а не делаю акцент на 1 бумаге на 30%+ капитала Исключение - TATNP , из-за сильного фундаментала и хорошей адаптированности на внутренний рынок. Но все равно, не допускаю доли в портфеле более 10%. Сейчас занимает 7%, больше не планирую увеличивать долю Интересный факт. При меньших рисках за счет диверсификации, портфель вырос на 7,93% против IMOEXF 6,5%, когда заходил вчера утром. Посмотрим что будет на горизонте года

Вот и все! Подошел к концу мой эксперимент с "ленивым портфелем" из трех БПИФов TMOS@ TBRU@ GOLD ! К сожалению, у меня так и не получилось планомерно идти к цели в ПИФах, потому что горизонт планирования сильно сместился. Нужно составить портфель с горизонтом до 3 лет, с возможностью получать дивиденды и купоны. Ничего лучше старой доброй портфельной теории Гарри Марковица я не одобряю, поэтому буду постепенно заряжаться дивидендными голубыми фишками, а затем бондами. Да в принципе кому теперь интересны все мои размышления?😁 Итоги "ленивого портфеля": 1. Доходность за 1.5 года составила около 13%. Тем временем индекс акций валился оч круто и уделали меня по дохе только бонды, депозиты и денежный рынок. Ну недвига еще 😀 2. Сэкономлено много нервов и времени. В 2025 мои активы всегда были в плюсе, я мог выйти без потерь в любой день. В этом году так не получилось, увы🫠 3. Активные действия с ребалансом портфеля и поиск идеальной точки входа в рынок - чушь собачья. Это верный путь к FOMA, нервным расстройствам и очень грубым ошибкам, которые приведут вас к серьезным убыткам Всем отличного настроения!!