Золото штурмует исторический максимум на фоне слабости

🚀 Золото бьет все рекорды! Стоит ли прыгать в уходящий поезд или мы на пике? Цена золота продолжает историческое ралли, уверенно приближаясь к психологической отметке в $5000 за унцию. Такой рост заставляет задаться главным вопросом: покупать, продавать или держать? 📊 Прогнозы банков: куда дальше? Консенсус среди крупнейших мировых и российских финансовых институтов остается уверенно бычьим. 🏦 Международные банки: - J.P. Morgan: Цель — $5000 к концу 2026, а в долгосрочной перспективе возможен рост до $6000 за унцию. - Goldman Sachs: Повысил прогноз до $5400 за унцию. - UBS: Ожидает, что цена будет держаться у отметки $5000 в первых трех кварталах 2026 года. - Deutsche Bank: Повысил средний прогноз на год до $4450. 🏦 Российские банки: - Альфа-Банк: Указывает на множественные драйверы роста и считает, что на фоне геополитики прогнозы могут уйти выше $5000. - ВТБ Мои Инвестиции: Отмечает, что рынок выглядит перегретым, но признает долгосрочную силу тренда. Вывод аналитиков един: потенциал для дальнейшего роста сохраняется, особенно на горизонте 1-2 лет. 🚀Что толкает золото вверх и что может его остановить ✅ Основные драйверы роста (аргументы ЗА покупку): Геополитика и нестабильность: напряженность вокруг Венесуэлы, Ирана, Гренландии и торговая политика США заставляют инвесторов искать «убежище». Покупки центробанков: Китай, Россия, Польша, Турция и другие страны активно диверсифицируют резервы, создавая структурный спрос. Слабый доллар и ожидания смягчения ФРС: снижение ставок в США традиционно поддерживает золото. Рублевый фактор: Для российского инвестора возможное ослабление рубля может дать эффект двойной доходности — от роста цены золота в долларах и от роста курса доллара к рублю. ❌ Риски и факторы для коррекции (аргументы ПРОТИВ): Локальная перегретость: После стремительного роста технические индикаторы сигнализируют о возможности коррекции в 5-15%. Снижение геополитической напряженности: Если глобальные риски пойдут на спад, «премия страха» в цене золота может схлопнуться. Фиксация прибыли: Инвесторы, купившие ранее, могут начать продавать на исторических максимумах. 🤔 Что делать инвестору: покупать, продавать или держать? Ответ зависит от вашего горизонта и готовности к риску. 💰Покупать на коррекциях: Если у вас длинный горизонт (от 2-3 лет) и вы верите в долгосрочные драйверы, текущие возможные откаты — это точки для постепенного входа. ✊Держать: Если золото уже есть в портфеле, стратегия «купил и держи» оправдана, пока действуют фундаментальные причины роста. Эксперты рекомендуют держать в золоте 5-15% портфеля для диверсификации. 💸 Фиксировать прибыль (частично): Если ваш горизонт короче или вы нервничаете из-за высокой волатильности, можно зафиксировать часть прибыли около уровня $5000, оставив другую часть для долгосрочного тренда. 🛠️ Инструменты для инвестиций в золото (на фондовом рынке) Чтобы не усложнять, вот основные инструменты, доступные через брокера: 1. Биржевые фонды (ETF): TGLD@ , GOLD AKGD SBGD 2. Фьючерсы: GLM6 3. Золото в рублях: GLDRUB_TOM (инструмент, привязанный к цене золота с расчетами в рублях). Золотые монеты также никто не отменял, хотя это и менее ликвидный актив, но более надёжный, если не считать риск физической утери. В декабре 25 года хотел купить золотую монету в Россельхозбанке за 90.000 руб, но показалось дорого, посмотрите сколько сейчас стоит... 😄 📝Выводы: Долгосрочный восходящий тренд на золото далеко не исчерпан. Хотя краткосрочная волатильность и коррекции неизбежны, стратегия «покупать на падениях и держать» для диверсификации портфеля выглядит разумной. А вы как думаете? Держите золото в портфеле или присматриваетесь?

"Рубль переукрепился, надо его ослаблять" - это всё равно что сказать "Россияне стали слишком богатыми, надо это исправлять". Если вы думаете, что ослабление рубля улучшит ваше благосостояние, то вы сильно ошибаетесь. Почему? Слабый рубль — это не инструмент развития, а механизм перераспределения, где выгоды одних оплачиваются кошельком других. 🏭 Кому и почему выгоден слабый рубль? Их лоббируют две ключевые силы, для которых это простой способ быстро улучшить финансовые показатели: 1. Крупный экспортно-сырьевой бизнес (например, нефтяные LKOH и газовые компании GAZP , металлурги CHMF , производители удобрений PHOR). Их выручка в долларах и евро при конвертации в ослабленные рубли даёт колоссальную рублёвую прибыль. Аналитики отмечают, что ослабление рубля — один из ключевых катализаторов роста для таких компаний. 2. Государственный бюджет (в краткосрочной перспективе). Поступления от экспорта сырья в ослабленной валюте наполняют казну большим количеством рублей, помогая финансировать расходы. 💸 А кто платит за этот банкет? - Все, кто покупает товары. То есть мы с вами. Слабый рубль делает дороже импорт — от лекарств и электроники до продуктов. Инфляция ускоряется, а реальные доходы падают. - Предприятия, зависящие от импорта. Их затраты на сырьё и оборудование растут, снижая рентабельность. - Люди со сбережениями в рублях. Их накопления стремительно теряют покупательную способность. 📈 Ловушка иллюзорного роста для инвесторов в российские активы. Здесь ситуация противоречива. С одной стороны, инвесторы в акции экспортёров (например, NVTK, PLZL, GMKN) могут видеть рост дивидендов в рублях. Однако высокая номинальная доходность (например, по облигациям) на фоне высокой инфляции и девальвации превращается в минус. Главный вывод для инвестора: номинальный рост доходов в рублях — это ИЛЛЮЗИЯ, если рубль слабеет. Реальная покупательная способность вашего капитала сокращается. Вы получаете больше рублей, но на них можно купить гораздо меньше. Это двойной удар по сбережениям. ⚖️ Что в итоге? Ослабление рубля — это краткосрочная поддержка для экспортёров (компаний из секторов Энергетика и Сырьевая промышленность) и бюджета, которую оплачивает своим благосостоянием большинство граждан. Постоянно слабый рубль — это путь к стагнации, а не к развитию. И кстати, вот список некоторых российских компаний, чья прибыль может снижаться при ослаблении рубля из-за высокой зависимости от импортных закупок или валютных долгов. Основной принцип — чем выше доля валютных затрат в себестоимости, тем уязвимее бизнес к девальвации. 🛒 Ритейл (розничная торговля) Компании, которые продают много импортных товаров, сталкиваются с ростом закупочных цен, что снижает их маржу. 3. М.Видео 4. Fix Price 5. O`KEY 🚗 Автомобилестроение и транспорт Эти компании критически зависят от импорта комплектующих, запчастей и оборудования. 6. АвтоВАЗ 7. Группа ГАЗ 🏗️ Строительство и девелопмент Сектор чувствителен к стоимости импортных материалов и высоким процентным ставкам. 8. ПИК PIKK 9. Самолёт 10. ЛСР 🖥️ IT и интернет-компании Многие IT-компании несут затраты на иностранное оборудование, ПО и сервисы (например, облака), а также могут испытывать отток инвесторов в периоды ослабления рубля. 11. Яндекс $YNDX 12. VK Что думаете, господа инвесторы? Считаете ли вы, что в текущих условиях стоит делать ставку на дивидендные бумаги экспортёров (как SNGS), или лучше искать защиту в других инструментах таких как GLDRUB_TOM? #инвестиции #экономика #рубль #акции #облигации #новичкам #пульс #осень2025 #тинькоффинвестиции

От первых 10 тысяч до миллиарда: ваша финансовая эволюция начинается здесь 🚀 Инвестиции — это путь, а не точка назначения. Это эволюция вашего мышления и возможностей. Большие состояния вырастают из маленьких, но правильных решений. Давайте пройдем по всей лестнице — от первых шагов до серьезных игроков. 🌱 УРОВЕНЬ 0: СЕМЯ (От 10 000 до 100 000 рублей) 🎭 Кто вы: Смелый начинающий. Вы совершили самый важный поступок — начали. У вас пока нет большого капитала, но есть огромное преимущество — время. Каждая тысяча рублей — это семя, которое вы сажаете в будущее. Ваша главная валюта сейчас — не деньги, а знания и привычка откладывать и инвестировать регулярно. 💡 Ваша цель сейчас: Выработать дисциплину. Понять базовые принципы, привыкнуть к мысли, что часть дохода работает на вас. Цель — не разбогатеть за месяц, а построить систему. ⚠️ Главная опасность: Все бросить. Испугаться первой просадки, потерять интерес или потратить накопившийся капитал на импульсивную покупку. Другая опасность — попытка «отыграться» на рискованных активах, потеряв все. 🛡️ Как защитить капитал: Не храните все в одном активе. Даже с маленькой суммой разделите ее: часть на надежный ETF на весь рынок (например TMOS@ ), часть (10-20%) — на более рискованные эксперименты для обучения SBER 😃 📈 Стратегия для роста: Автоматизация. Настройте автоматическое пополнение инвестиционного счета после каждой зарплаты. Ваша задача — «забыть» об этих деньгах. Инвестируйте в широкие индексы через ETF. Вы — садовник, который поливает свое семя. 🌿 УРОВЕНЬ 1: РОСТКИ (От 100 000 до 1 млн рублей) 🎭 Кто вы: Осознанный инвестор. Вы уже видите, как ваши регулярные взносы превращаются в рабочий капитал. Вы прошли через первые рыночные колебания и не продали. У вас появляется азарт и интерес к анализу. Вы начинаете чувствовать связь между своими решениями и результатом в приложении. Это этап, где формируется инвестиционный характер. 💡 Ваша цель сейчас: Победить инфляцию. Ваш капитал должен начать стабильно расти быстрее, чем растут цены. Пора задуматься о простой диверсификации. ⚠️ Главная опасность: Самоуверенность. После первых успехов кажется, что всё просто. Это может привести к рискованным спекуляциям на больший процент портфеля, чем стоит. 🛡️ Как защитить капитал: Базовая диверсификация по классам. Добавьте к ETF на акции часть в ОФЗ SU26248RMFS3 для смягчения колебаний и часть в золото (например, через ETF TGLD@ ) как защитный актив. Соотношение 70% (акции) / 20% (облигации) / 10% (золото) — отличный старт. 📈 Стратегия для роста: Оптимизация. Пора открыть ИИС (тип А) и получать налоговый вычет. Углубитесь в изучение основ анализа. Вы — ученик, который закладывает прочный фундамент. 📊 УРОВЕНЬ 2: ФУНДАМЕНТ (От 1 млн до 10 млн рублей) 🎭 Кто вы: Уверенный стратег. Вы больше не новичок. У вас есть сформированный, работающий портфель, который пережил падения рынка. Вы чувствуете финансовую опору и спокойствие. Инвестиции — часть вашей жизни. Вы начинаете задумываться не только о росте, но и о пассивном доходе с портфеля. 💡 Ваша цель сейчас: Создать личный «банк». Ваш капитал должен генерировать возможность для крупных трат (на машину, учебу) без кредитов и с минимальными налоговыми потерями. ⚠️ Главная опасность: Расслабиться на диване. Перестать учиться и следить за портфелем, думая, что система работает сама. 🛡️ Как защитить капитал: План Б. Сформируйте отдельную «подушку безопасности» в размере 6-12 месяцев расходов в максимально ликвидных и надежных активах (вклады, короткие ОФЗ, TMON@ ). Остальной капитал работает на стратегических целях. 📈 Стратегия для роста: Баланс. Активно используйте ребалансировку портфеля, добавляйте дивидендные акции или корпоративные облигации для потока денег. Вы — архитектор своего финансового будущего. Продолжение в комментариях. #инвестициидляначинающих #финансы #инвестиции #капитал #миллион #финансоваяграмотность #новичкам #старт #иис #privatebanking