Если бы я начал инвестировать с нуля в 2025г, то собрал бы портфель💼 из этих дивидендных акций❗️ Я инвестирую уже более 5 лет и в этой статье расскажу о 9 акциях, с которых я бы начал инвестировать сейчас, будь я новичком. Мой портфель💼 Ни стоимость, ни доходность, ни состав своего портфеля я не скрываю и честно показываю на канале. Однако, не все акции, которые находятся в нём, привлекательны для покупок именно сейчас🤔 Многие инвесторы, особенно новички, ориентируются на портфели других инвесторов (я тоже так делал), но не стоит слепо копировать чужие портфели❗️ Почему не нужно копировать 1в1 чужие портфели❓ В 2020 году, когда я только начинал инвестировать, экономическая ситуация, рыночные условия и геополитика были совершенно другими. Некоторые акции, которые я включил в свой портфель тогда, сейчас, после всех изменений в мире, уже не являются привлекательными😐 Поэтому, никогда не стоит полностью копировать чужой инвестиционный портфель❗️ Рынки динамичны, и условия постоянно меняются — нужно адаптировать свою инвестиционную стратегию под текущие реалии. Но всё же есть базовые, фундаментально привлекательные акции, которые можно добавить в портфель любого инвестора, о них расскажу далее. С каких акций я бы начал инвестировать прямо сейчас (июль 2025г)❓ Следующие акции я бы добавил в основу портфеля, если бы прямо сейчас заново начал инвестировать (напротив каждой акции доля, которую я бы выделил ей в портфеле): 🛢️Лукойл LKOH 20% 🏦СБЕР SBER 20% 🛢️Татнефть TATN 15% 🏪ИКС5 X5 10% 🏦БСП BSPB 10% 🛢️Сургутнефтегаз SNGSP 10% 📈Мосбиржа MOEX 5% 🏭Транснефть TRNFP 5% 💡Ленэнерго LSNGP 5% Почему я выбрал акции именно этих 9 компаний РФ❓ Объясню по фактам: 1️⃣Финансовая устойчивость и низкие долговые нагрузки ЛУКОЙЛ и Сургутнефтегаз владеют огромными денежными резервами (1.5 трлн р и $80 млрд соответственно), что делает их "непробиваемыми" для любых кризисов. СБЕР демонстрирует высокую рентабельность (ROE 24%) и цифровую экспансию, укрепляя позиции как системообразующий банк. Транснефть и Московская биржа — монополисты в своих секторах с устойчивыми доходами, не зависящими от цен на нефть или ситуации на рынке. 2️⃣Стабильные и высокие дивиденды ЛУКОЙЛ увеличивает дивиденды 20+ лет, выплачивая 100% свободного денежного потока. СБЕР предлагает двузначную доходность на фоне рекордов по чистой прибыли. Транснефть и Ленэнерго гарантируют высокие выплаты благодаря стабильным доходам. 3️⃣Защита от рисков и рыночная устойчивость Татнефть и Сургутнефтегаз сочетают государственную поддержку с диверсификацией бизнеса, снижая зависимость от сырьевых цен. Московская биржа и ИКС5 выигрывают от роста онлайн-ритейла и развития фондового рынка РФ. 4️⃣Потенциал роста котировок Банк Санкт-Петербург и Ленэнерго недооценены по индикаторам. СБЕР и ЛУКОЙЛ исторически обгоняют рынок, задавая ему общий тренд. 5️⃣Стратегическая диверсификация Данные бумаги охватывают ключевые секторы: ✅Энергетика (ЛУКОЙЛ, Сургутнефтегаз, Татнефть, Ленэнерго), ✅Финансы (СБЕР, Банк СПб, Московская биржа), ✅Инфраструктура (Транснефть), ✅Потребительский сектор (ИКС5). Тест портфеля из этих 9 акций на истории📊 Сервис, где я веду учёт инвестиций, позволяет собрать портфель из любых акций и протестировать его на исторических данных. Вот так выглядит динамика прибыли портфеля из 9 акций в сравнении с рынком (индекс MCFTRR) на горизонте 5 последних лет (скрин⬆️). Если бы мы в 2019г собрали портфель из данных бумаг, то сегодня он бы в 4 раза обогнал рынок и принёс бы нам 302% прибыли (против 78% у рынка с учётом дивидендов)❗️ Заключение Представленные акции образуют сбалансированный портфель, который сочетает в себе диверсификацию по основным секторам, хорошую дивидендную доходность и потенциал роста, особенно на будущем восстановлении нашего рынка на фоне снижения ставки ЦБ и завершения конфликта с Украиной. К тому же, нужно менее 100тр, чтобы собрать данный портфель и если бы я сейчас заново начинал инвестировать, то первым делом купил бы эти 9 бумаг😎

5 лучших дивидендных акций июля 2025: куда вложиться прямо сейчас❗️ Через 5 дней у меня зарплата, а значит пришло время проанализировать рынок и выбрать качественные, перспективные и высокодивидендные акции, в которые я буду инвестировать 25 июля. Наш рынок📈 Он удивляет, потому что показывает рост📈 несмотря на угрозы Трампа ввести 100% импортную пошлину на товары из РФ (если в течение 50 дней не будет достигнуто соглашение по Украине) и принятый в ЕС 18 пакет санкций. На фоне всех этих, казалось бы, негативных факторов, наш рынок вырос за неделю на 6% (скрин⬆️). Рынок, вероятно, растёт благодаря ожиданиям инвесторов относительно снижения ключевой ставки ЦБ на предстоящем заседании 25 июля. Многие аналитики прогнозируют сокращение сразу на 2%, что поддерживает позитивный настрой😀 Мой портфель💼 С ростом рынка подрос и мой портфель. Вот все актуальные данные по нему (скрин⬆️ из сервиса учёта инвестиций). Сейчас его стоимость превышает 10.2млн р❗️ В какие акции я планирую инвестировать❓ Я строго придерживаюсь своей инвестиционной стратегии, поэтому передо мной не встаёт вопрос: "Во что инвестировать?", я всегда знаю когда, какие акции и зачем мне покупать❗️ Проанализировав наш рынок я отобрал ряд бумаг, покупка которых соответствует моей стратегии: 🏦БСП (обычн.) BSPB Этот банк не является системно значимым как СБЕР, но предлагает инвесторам высокую дивидендную доходность (почти 15% годовых), имеет сильные финансовые результаты, а аналитики прогнозируют рост акций БСП на 25% от текущей цены. Поэтому эта бумага привлекательна и она есть в большинстве дивидендных портфелях. 🛢️Татнефть (прив.) TATNP Акция является стабильной дивидендной фишкой (прогноз по дивидендам 15–19%), а большинство аналитиков ждут роста бумаги на 13-32% от текущей цены. К тому же, Татнефть на днях запустила новую установку на НПЗ "Танеко" по переработке нефти, что увеличит выход светлых нефтепродуктов (бензина, авиационного керосина и дизельного топлива). Это позволит повысить рентабельность бизнеса и увеличить прибыль компании. Сами бумаги в июне выплатили дивиденды, но гэп пока не закрыт, а следующая выплата ожидается в октябре, поэтому прямо сейчас у нас есть 2 драйвера роста📈 - закрытие гэпа и позитивные ожидания осенних дивидендов. 🇷🇺Газпром нефть SIBN Акция интересна своими стабильными дивидендами (около 13% годовых) и потенциалом роста котировок, так как является одной из самых недооценённых среди бумаг нефтедобытчиков. Финансовое положение хорошее, выручка за год выросла на 16.5% несмотря на санкции, а долговая нагрузка низкая (Долг\EBITDA=0.6). 🛢️Лукойл LKOH В июне компания выплатила дивиденды и гэп пока не закрыт - это даёт хорошую возможность купить акцию уже под следующую выплату, которая будет в конце года. Таким образом, здесь ситуация как у Татнефти и мы имеем сразу два драйвера роста - закрытие дивидендного гэпа и позитивное ожидание новой выплаты. Прогноз по дивидендам 19-20% годовых. Финансовое положение устойчивое, несколько лет санкций практически не навредили компании - чистая прибыль растёт📈, а долг отрицательный👍 🏪ИКС5 X5 Акция сочетает в себе высокую дивидендную доходность, рост бизнеса и потенциал роста котировок. Для долгосрочных инвесторов это сейчас одна из самых привлекательных идей в потребительском секторе. Прогноз по будущим дивидендам - около 15% годовых, выплата происходит 2 раза в год. Выручка компании за год выросла на 24%, а чистая прибыль на 22% при низкой долговой нагрузки (Долг\EBITDA=0.7)👍 ИКС5 выплатил дивиденды и пока акции снизились на дивгэпе, я планирую докупить её уже под будущие выплаты, которые ожидаются в конце года (2 драйвера роста, как у Лукойла и Татнефти). Заключение Вот такие 5 акция я отобрал для покупки 25 июля. Кстати, в этот день я не только получаю зарплату, но и наш ЦБ объявит своё решение по ключевой ставки. Если ставку снизят📉 (а большинство аналитиков прогнозируют снижение), то это поддержит наш рынок и вышеперечисленные бумаги получат ещё один драйвер роста📈👍

🛢️СургутнефтегазSNGSP выплатил 16% дивидендов💰❗️Но что дальше🤔 У многих инвесторов есть сомнения, что в будущем размер выплат останется на таком же высоком уровне и не без причин🤔 Давайте разбираться🧐 Почему у меня в портфеле так мало Сургутнефтегаза❓ Для начала скажу, что эта акция есть в моём портфеле💼 (скрин⬆️ из сервиса учёта инвестиций). Но доля не большая, всего 0.3%. Это в разы меньше, чем у: 🛢️Лукойла - 7% 🛢️Татнефти - 6% 🏭Газпром нефти - 1% Когда я начал инвестировать в 2020г, котировки акций этой компании выглядели не такими привлекательными, как у конкурентов. В них не было четко выраженного восходящего тренда🤨. Бумага практически 8 лет двигалась в боковике❗️ К тому же, несмотря на высокие среднегодовые дивиденды💰 (за последние 10 лет - это 11,9%, что даже выше, чем у Лукойла 8.2%), Сургутнефтегаз платит их нестабильно - щедрые выплаты часто сменяются "копейками"😠 Поэтому изначально я не инвестировал большие сумму в 🛢️Сургутнефтегаз, предпочитая 🛢️Лукойл или 🛢️Татнефть. Но в целом акции 🛢️Сургутнефтегаза являются классическими «голубыми фишками» нашего рынка, с устойчивым спросом у инвесторов благодаря высокой ликвидности, надёжности и щедрым дивидендам❗️ В чём уникальность Сургутнефтегаза как дивидендной акции❓ Большинство нефтедобытчиков платят дивиденды из прибыли от продажи нефти🛢️. Для них выгодно, когда цена на нефть растёт🛢📈, но у Сургутнефтегаза другая схема: его дивиденды зависят от огромной "кубышки" — денег на валютных депозитах. На конец 2024г - это 6,5трлн р или больше 80млрд $. Из-за этого выплаты дивидендов акционерам в основном привязаны с курсу доллара, а не к цене нефти. Поэтому: 💲📈Если доллар растёт, то и дивиденды растут (валютные активы дорожают в рублях, происходит валютная переоценка). 💲📉Если доллара падает (как сейчас), то дивиденды могут уменьшиться. При анализе будущих дивидендов нужно смотреть прежде всего не на цену нефти, а на курс доллара. В 2024г стоимость доллара превышала 110р, поэтому 🛢️Сургутнефтегаз получил хорошую прибыль за счет валютной переоценке "кубышка", которая выросла в рублях и мы в 2025г получили высокие дивиденды более 16%. Но сейчас доллар обвалился и это ставит под сомнение щедрость будущих выплат🤔 Какие дивиденды ждать в будущем❓ С начала 2025г доллар снизился📉 на 31% по отношению к рублю и на 10% к другим мировым валютам. Сейчас курс $=78р и если он останется таким дальше, то в следующем году дивиденды могут уменьшиться❗️ Здесь можно выделить 3 сценария будущих дивидендов: ☹️Пессимистичный (доллар 100 руб.): дивиденды будут 15-20% Стоит ли сейчас покупать акции Сургутнефтегаза❓ Долгосрочно акции Сургутнефтегаза выглядят привлекательно, так как компания прибыльная, устойчивая, без долгов, имеет самый большой запас наличных на счетах среди всех публичных компаний РФ, а котировки её акции последние годы стремятся к восходящему тренду👍 К тому же, акции Сургутнефтегаза могут выступать в качестве защиты от девальвации рубля и приносить высокие дивиденды, если курс доллара будет расти (а исторически доллар всегда растёт). Лично я продолжу покупать привилегированные акции Сургутнефтегаза в соответствии со своим планом покупок и инвестиционной стратегией. Заключение Динамика котировок📈 и дивидендов💰 Сургутнефтегаза будет во многом зависеть от курса доллара и валютной переоценки его "кубышки". Большинство аналитиков ожидают укрепления доллара к осени-зиме, что может положительно сказаться на размере будущих выплат. Однако если доллар останется на текущих уровнях, существенных дивидендов в 2026г ждать не стоит😐 Тем не менее, даже несмотря на нестабильность в размере дивидендных выплат, Сургутнефтегаз остаётся одним из лидеров по среднегодовой дивидендной доходности на российском рынке, поэтому эта акция присутствует в моём дивидендном портфеле😎