Профессиональные трейдеры не обыгрывают индекс широкого рынка

Войти

решил каждому подарить по $ 152 432 через 24 года (на 26-ти и 30-тилетие, соответственно) при этом буду откладывать всего лишь по $100 в месяц и тратить на инвестирование по 5 минут в месяц. Как же я это сделаю, какой план? Часть 1. 80% профессиональных (профессиональных!) трейдеров не обыгрывают индекс широкого рынка (фонды на основе компаний из списка S&P 500) в горизонте 3 лет и более и это касается профессиональных трейдеров — закончивших университеты профильные, работающих в миллиардных хэдж-фондах, сидящих в больших офисах в небоскребах Нью-Йорка и Лондона. Показывать прибыль это их работа, они фул тайм заняты этим, имеют доступ к самым дорогим и быстрым новостным источникам, у них в распоряжении роботы и отделы с толпами аналитиков. И при этом они не могут обыграть фонд, который ничего не анализирует, просто вкладывает в 505 крупнейших компаний Америки. Уоррен Баффет в 2007 году даже объявил открытое пари на $500 000 управляющим хэдж-фондам — кто окажется прибыльней, портфель из 5 хэдж-фондов или индекс S&P500 и никто не решился его принять, кроме одного хэджа и по итогу 10 лет Баффет выйграл, так как пассивный фонд показал в 3,5 раза большую доходность. За 10 лет фонд на S&P500 принес доход в 126%, а хедж-фонды 36% после вычета всех комиссий. Если говорить о непрофессионалах, то есть обо мне и, скорей всего, о вас — в перспективе 3-х лет и более у нас нет шанса показать стабильную доходность более 10% годовых. Вы можете в моменте заработать какие-то деньги, можно даже в первые месяцы торговли, если рынок растет показать хорошую прибыль и словить эйфорию, но вы проиграете все что заработали в долгосрочной перспективе, либо весь депозит сольете, либо с большим убытком останетесь. Я вижу что творится с инвесторами в Пулсье Озона {$OZON}, Вирджин Галактик , , и т.д. — пишут драматические истории и вижу горы убитых нервов. Горько когда новичок за счет чужих денег или кредита покупает акцию и потом сидит днями напролет смотрит какой же курс на акцию и когда же он выйдет из минуса. Многие не выдерживают и фиксируют минус или наоборот — не выдерживают и фиксируют небольшой плюс, а потом укоряют себя, что рано вышли. Эти все терзания неопытных трейдеров ведут к тому, что они рано или поздно покупают акции на максимальных уровнях и им приходится продавать их на просадке. Из года в год я вижу разочарованных в биржевой торговле людей, обычно на 1 год хватает человека. Дело в том, что все эти люди относятся к бирже как к казино или как к способу заработать. Но это не так, скорее заработают на вас профессионалы. Вы это сами поймете рано или поздно, надеюсь вы не сильно много денег потеряете за это время. При этом у каждого из трейдеров есть способ преумножать средства год за годом затрачивая по 10 минут в месяц — вкладывать в фонд широкого рынка (S&P 500), он показывает среднюю годовую прибыль 10%. Не нужно ломать голову в какие акции вкладывать, не надо тратить нервы, терпеть убытки, просто вкладываешь и приумножаешь капитал. На российских биржах таких фонов несколько: {$SBSP}, {$AKSP}, {$VTBA}, $FXUS. Лично я выбрал фонд Тинькова {$TSPX}, так как на нем самая низкая комиссия управляющей компании, 0,79% (среди тех, что торгуются на московской бирже) + нет комиссии брокера на покупку и продажу + он в долларах. Если на наш рынок выйдут зарубежные фонды с низкими комиссиями, то переложу в них.

Наконец-то открылись торги TSPX, я начинал инвестировать в эти бумаги с длинным горизонтом — 24 года. Создал два портфеля для двух моих сыновей. Последние 5 месяцев я просто откладывал по 100 долларов в каждый портфель, так как торги были закрыты. Торги наконец-то возобновились, огромная благодарность Тинькоффу за это, конечно — я думаю это не просто было сделать в текущих условиях. После открытия торгов бумагами передо мной стала дилемма — инвестировать ли дальше через российского брокера или уйти к иностранному. Крепко поразмыслив я понял, что Россия остается страной высоких рисков и хранить тут деньги я не хочу, тем более с таким большим горизонтом. Поэтому решил продать все бумаги, вывести доллары к иностранному брокеру и через него купить $VOO — и комиссии там 0,04% и надежней. Моя стратегия продолжается — я откладываю по 100 долларов в каждый портфель сыновей ежемесячно и в тот же день покупаю на эти деньги ETF на S&P500 по рынку, таким образом я планирую получить $152 432 USDRUB вложив суммарно 30700 долларов за 24 года. Хотел бы добавить, что этой же стратегии я следую в своем собственном основном портфеле, куда я инвестирую 10% от заработка уже продолжительное время, затрачивая на это 5 минут в месяц. Моя цель — получить 3 млн.долларов к 50 годам и этот план уже успешно реализуется. Призываю вас тоже следовать стратегии пассивного инвестирования — перестать заниматься лудоманией: не следить за новостями, не сидеть в Пульсе, не читать аналитику, не пытаться заработать здесь и сейчас. Вы можете заработать в коротком промежутке времени, получив порцию эндорфинов, но в конце концов либо полностью сольете депозит, либо уйдете с большими потерями. При этом вы потратите колоссальное количество времени и нервов, так как всегда будете сидеть и смотреть за котировками. Время вашей драгоценной жизни можно использовать гораздо интересней и полезней, чем сидеть тут и воображать, что вы сможете что-то заработать. Вы это поймете рано или поздно. Есть всего лишь один способ заработать на фондовом рынке обычному человеку — инвестировать с горизонтом от 10 лет. И инвестировать в фонды широкого рынка, а не в акции. Конечно же не в российские компании — американские, китайские либо в фонды широкого рынка всего мира. Такая стратегия обыгрывает 90% профессиональных игроков (профессиональных!) и 100% обычных обывателей. При этом для такой стратегии надо тратить всего 5 минут в месяц — не нужны консультанты, аналитика, Пульс, поэтому ее не будут продвигать, при ней на вас не заработать. Если интересна эта стратегия прочитайте книгу Миллион для моей дочери.

Продолжаю откладывать в два портфеля по 100 долларов в месяц. Так я сделал в мае, так же сделал и сейчас. Уже скопилось в портфелях по 400 долларов с марта. Очень надеюсь на разморозки портфеля TSPX, внушает оптимизм, что другие фонды Тинькова постепенно размораживаются. Если до осени не возобновят работу - буду думать как продолжить инвестировать в портфели сыновей. Вероятно, отдельные счета открою у иностранного брокера. А пока я откладываю доллары и радуюсь двум вещам: что доллар USDRUB относительно рубля из месяца в месяц падает и тому, что индекс широкого рынка(s&p500) падает. Надеюсь он своё падение продолжит и осенью я зайду на низких его отметках. В долгосрочном инвестировании всегда есть повод для радости: падает — хорошо, больше паёв куплю, растет — тоже хорошо, приятно наблюдать, как портфель растёт🙂 В общем, сидим, ждём развития событий. А вообще — я максимально отдалился от фондового рынка сейчас, все что мог из других портфелей продал, весь кэш свободный перевёл в доллары и из РФ вывел. Уделяю внимание простым удовольствиям и простой жизни: езжу с семьей вдоль побережья турецкого по городам, кайфую от низкого куса лиры TRYRUB и от местной черешни.

У меня два сына, 2-ух и 6-ти лет и я