Т‑Банк
Банк Бизнес
Инвестиции Сим-карта Страхование Путешествия Долями
Войти

Обзор Каталог Пульс Аналитика Академия Терминал
Т‑Банк
Войти
БанкБизнес
ИнвестицииСим-картаСтрахованиеПутешествияДолями

ОбзорКаталогПульсАналитикаАкадемияТерминал
Пульс
MKore1
27 августа 2023 в 20:59
🗞 [1/1 IT-сектор] Вы все еще думаете, что IT в России - это миф? Тогда мы идем к вам! Всем привет, сегодня у нас заключительный этап челленджа #идеянедели от комманды @Pulse_Official . 📌 Как квалифицированный специалист по управлению процессом тестирования в области информационных технологий заявляю, что работу в IT я не нашел и отправился строить инженерную карьеру на оборонке. А как обстоят дела у российского IT без таких специалистов, как я, мы сейчас узнаем. 🦊 В приложении составил табличку с акциями и анализируемыми показателями. Мультипликаторы взяты за 2Q2023 с SmartLab и приложения Тинькофф Инвестиции. ⚜️ Кратко (или не очень) о компаниях 🔸YNDX - самая известная компания данного сегмента, которая собственно чаще всего и ассоциируется с каким-то "настоящим" IT, хотя на мой взгляд сейчас лучшие IT команды у банков (Тинькофф и Сбер тут яркие примеры). Наибольшую выручку Яндексу принес сегмент "Электронная коммерция, райдтех и доставка" (Яндекс Лавка и Яндекс Маркет) - 183 млрд ₽ за 1 п/г 2023, а совокупная выручка выросла на 54,5% г/г. Внимание инвесторов, как мне кажется, сейчас направлено на возможное разделение бизнеса на российский и международный (большой вопрос - чем по факту будет владеть российский инвестор?), а также перспективы снятия ограничений на операции с бумагами на бирже Nasdaq. Потенциальная доходность по версии УК "Арсагера" составляет 24,7% годовых на трехлетнем окне. 🔸Так много написал про YNDX, а вот про VK совсем говорить не хочется. Помню, как покупал тогда еще MAIL.RU по 2к и продавал по 1800. Кто знает, компания настолько неэффективна, потому что в нее не верят, или в нее не верят, потому что она неэффективна? Казалось бы для развития есть все возможности, но что-то все равно мешает. Первого взгляда на мультипликаторы достаточно, чтобы желание в нее инвестировать начало постепенно испаряться, поэтому двигаемся дальше. 🔸А еще у нас есть точно нашумевшая в недавнем прошлом звезда - POSI. Настоящий бенефициар СВО, который за последние годы существенно нарастил выручку и ведет по-настоящему открытую политику для инвесторов. Но вот стоит компания, к сожалению, тоже дорого, из-за чего потенциальная доходность совсем не высокая - 7,4% годовых по оценке УК "Арсагера". 🔸SFTL обсуждать не будем - это иностранный эмитент, который с начала СВО не раскрывает в приемлемом виде отчетность, а вот HHRU в этом плане значительно лучше. Но после роста в 180% за последние полгода и невероятно высоком P/B (я проверил разные источники - в лучшем случае 19,4), пусть даже при высокой рентабельности, заходить сюда страшно. Вопрос же в том, что будет впереди. А инвесторы по текущим ценам, я думаю, хорошую прибыль не увидят. 🏆 Итог С одной стороны у нас есть IT, с другой стороны у меня это все еще вызывает легкую улыбку. Влезать сюда сильно не хочется, но если нужно сделать выбор - то, конечно, {$YNDX}, как наиболее ликвидный среди рентабельных игроков. Кстати вспомнил тут, что моя первая сделка на бирже - покупка YNDX по 4800 в 2020 году. Не смейтесь, я продал по 5500! #учу_в_пульсе #пульс_новичкам #прояви_себя_в_пульсе #новичкам2023 #хочу_в_дайджест
6
Нравится
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Читайте также
25 июля 2025
Главное из мировой экономики: в ожидании новых ударов
25 июля 2025
Самое интересное за неделю: новые инвестидеи и разбор глобальных финансовых целей
4 комментария
Ваш комментарий...
Tanuschka23
28 августа 2023 в 2:53
Есть куда расти, уже радует👍😊 Хотя и ВК тоже раньше 2000 стоила 🤔
Нравится
1
MKore1
28 августа 2023 в 4:10
@Tanuschka23 как-то года полтора назад обсуждали с другом, что VK должна получить очень много драйверов роста. Но вот время идёт, а результат относительно потенциала слабый, поэтому я здесь утратил веру
Нравится
1
Amatsugay
28 августа 2023 в 10:04
Неплохой обзор 👍🏻, однако есть пара моментов: 1) Группе Позитив присвоен рейтинг ruAA; 2) Noventiq не совсем иностранный эмитент. Правильнее сказать, что зарубежная и переименованная часть бизнеса Softline
Нравится
1
MKore1
28 августа 2023 в 11:28
@Amatsugay да, согласен, на сайте Акры не актуальную дату посмотрел :( В плане софтлайн российскую часть оценивают в 1/3 от всего бизнеса, но зарегистрирована Noventiq на Кипре, штаб-квартира в Лондоне, и покупая расписки из России в случае чего вопрос еще, что у тебя в руках. Мне показалось, проще обозвать иностранным эмитентом, чем прояснять (все равно показалась неинтересной историей). А так да, спасибо большое за уточнения!
Нравится
Авторы стратегий
Их сделки копируют тысячи инвесторов
EnInvs
+46%
40,7K подписчиков
Territory_of_Trading
+10,8%
4K подписчиков
FirstBillion7
+58,8%
17,5K подписчиков
Главное из мировой экономики: в ожидании новых ударов
Обзор
|
Вчера в 20:03
Главное из мировой экономики: в ожидании новых ударов
Читать полностью
MKore1
151 подписчик • 18 подписок
Портфель
до 5 000 000 ₽
Доходность
+17,88%
Еще статьи от автора
27 декабря 2024
🎄 [Итоги года] Всем привет! Сегодня подводим итоги уходящего года и ставим цели на следующий ✅ Цель на 2024 год - размер личного портфеля 1'500'000 Р - достигнута! 💰 Размер пополнений ИИС за 2024 год - 250'000 ₽ (вычет 32'500 ₽). Конвертировал ИИС типа А в ИИС-3 с перезачетом срока владения 3 года. 🦊 Год назад я делал упор на девальвацию рубля, что помогло в достижении целей. Не думал, что буду так активно добирать российские компании, однако, коррекция на 30%+ сделала рынок привлекательным. В итоге под конец года свою копеечку внесли и российские акции, доля которых составляет сейчас 25% от портфеля. По плану увеличить до 40%. На российском рынке мне наиболее интересны Роснефть, Сбер, Газпром, Новатэк, Транснефть, Т-Технологии. Также держу Лукойл, ММК, НЛМК, Татнефть и Интер РАО. Постепенно начинаю возвращаться в фонды складской недвижимости (Парус Норд), долю в планах поднять до 5%. 🌏 Объем заблокированных активов составляет: 🔸25% - Китай; 🔸5% - Америка. Большая часть китайских акций заблокированы на Гонконгской бирже - в первом полугодии думаю появятся новости по их разблокировке. После этих новостей буду смотреть на политическую ситуацию и принимать решение по возможному закрытию позиций. Вообще в Китае потенциал хороший, поэтому можно сидеть, тем более я в плюсе. 🪙 Также сохраняю позиции в золоте - 10% и замещающих облигациях - 35%. Золотишко неплохо сгладило колебания рынка акций и коррекцию замещаек. Потенциал там небольшой, однако, доля для меня сейчас комфортная, сокращать в будущем не планирую. При походе IMOEX к 2500 снижу до 30% и подкуплю акции. 📌 На следующий год поставлю амбициозную цель - рост портфеля до 2'000'000 ₽📌 Из основных факторов, которые помогут этого достичь, выделю выход на переговоры по СВО и девальвацию рубля ближе к уровням 110 ₽. Если пойдут разговоры о подключении к SWIFTу, то наверное буду скидывать валютные активы, т.к. входящий керри трейд может унести нас на уровни 80-90 ₽. Сейчас это звучит забавно, но тем не менее. 🎉 Друзья, поздравляю всех с тем, что мы пережили этот непростой год! Мир меняется с огромной скоростью, поэтому хочется, как и в прошлом году, пожелать вам сохранять холодный рассудок. Сейчас, в отсутствие крупных игроков, волатильность может быть бешеная, поэтому любые популяризируемые деривативы и сложные финансовые инструменты могут обнулить годы накопления и инвестирования. ❗️Всем желаю удачи и попутного ветра❗ 🦊 Хотя посты от меня стали появляться крайне редко, я с вами не прощаюсь. Встретимся в новом, 2025 году #итоги_года #новый_год
3 сентября 2024
🎉 [Еще один год позади] Всем привет, давно не виделись! Уже 5 лет исполнилось Пульсу, четыре из которых я здесь. 📌 Сегодня расскажу о том, что поменялось в моей жизни благодаря Пульсу. Присоединяйтесь и публикуйте посты с хештегом #pulsе_5let 🦊 Вместе с Пульсом в мою жизнь пришли инвестиции, поэтому можно сказать, что поменялось практически всё Всего пять лет назад я плохо понимал, что такое деньги и инфляция, а про инвестиции даже и не слышал. Наверное, мне повезло, что я пришел сразу после ковида и первые шаги тогда давались мне не так тяжело, как это было бы сейчас. 🙌 Сама возможность в «лайф-формате» следить за другими частными инвесторами с гораздо большим опытом и капиталами на тот момент была для меня невероятной. Лично для меня Пульс сломал многие барьеры в этой сфере, потому что сфера денег мне казалась закрытой и приватной, как будто об этом не принято говорить вслух. 😎 Хотя достаточно быстро я понял, что многообразие мнений скорее вредит, всё-таки я нашел для себя тех авторов, которых хочу слушать. Параллельно с собственным самообразованием мне захотелось делиться своими знаниями и огромным плюсом для меня стали конкурсы от команды @Pulse_Official , которая поддерживают начинающих авторов. Хотя я себя не могу отнести к активным авторам или блогерам, у меня появилось уже чуть более 150 подписчиков. Вместе с Пульсом я прошел крутые горки, СВО и санкции, что точно сделало меня умнее. Делая что-то для других, я стал лучше разбирался в интересных для меня темах. 🦊 Сейчас я думаю, что инвестиции - это путь длиною в жизнь, поэтому я рад, что начал его вместе с Пульсом. Желаю всем, кто смог дочитать до конца удачи и крепких нервов. Нас еще знатно потрясет, но вместе этот путь пройти будет легче. С Днем рождения, Пульс! 🥳
24 мая 2024
⚜️ [Новый конкурс] Всем привет! 👋 #VMC_конкурс Я участвую в конкурсе @VMCapital с розыгрышем акций Газпрома, принять участие может каждый! 🦊 А тем временем мои замещайки Газпрома потеряли в цене уже 8%. Результаты у компании, конечно, неожиданно слабые, но в значительную переоценку кредитного рейтинга пока слабо верится. Доходность 6.86% к погашению (через 3 года) в долларах выглядит сейчас привлекательной, поэтому, как мне кажется, появилась неплохая возможность запрыгнуть тем, кто не успел в 2023. 🥶 Замещайки в данный момент выглядят неплохой альтернативой золоту в качестве валютного хеджа. Все-таки рублевая инфляция создает вокруг себя все больше опасений об еë устойчивости, поэтому девальвация это скорее вопрос времени.
Т‑Банк
8 800 333-33-33Для звонков по России
Банк
Дебетовые картыПремиумИностранцамКредитные картыКредит наличнымиРефинансированиеАвтокредитВкладыНакопительный счетПодписка ProPrivateДолямиИпотека
Страхование
ОСАГОКаскоКаско по подпискеПутешествия за границуПутешествия по РоссииИпотекаКвартираЗдоровьеБлог Страхования
Путешествия
АвиабилетыОтелиТурыЖ/д билеты
Малый бизнес
Расчетный счетРегистрация ИПРегистрация ОООЭквайрингКредитыT‑Bank eCommerceГосзакупкиПродажиБухгалтерияБизнес-картаДепозитыРассрочкиПроверка контрагентовБонусы для бизнесаТопливо для бизнесаЛизинг
Город
Доставка продуктовРестораныАфишаСалоны красотыТопливоАвтомобилиИгрыБлог Города
Полезное
Т‑PayВход с Т‑IDИдентификация с T‑IDПлатежиПереводы на картуОтзывыМерч Т‑БанкаПромокодыТ‑ПартнерыСервис по возврату денегОтслеживание посылокТ‑ОбразованиеКурс добраБизнес-секретыТ—ЖТ‑БлогПомощь
Средний бизнес
Расчетный счетСервисы для выплатТорговый эквайрингКредитыДепозитыВЭДГосзакупкиБизнес-решенияT‑Bank DataT‑IDЛизинг
Т‑Касса
Интернет-эквайрингОблачные кассыВыставление счетовБезналичные чаевыеМассовые выплаты для бизнесаОтраслевые решенияОплата по QR‑кодуБезопасная сделкаВсе сервисы онлайн-платежей
Карьера
Работа в ИТБизнес и процессыРабота с клиентами
Инвестиции
Брокерский счетИИСПремиумАкцииВалютыФондыОблигацииФьючерсыЗолотые слиткиПульсСтратегииПортфельное инвестированиеПервичные размещенияТерминалМаржинальная торговляАкадемия инвестиций
Сим-карта
eSIMТарифыПеренос номераРоумингКрасивые номераЗапись звонковВиртуальный номерСекретарьКто звонилЗащитим или вернем деньги
Технологии от Т‑Банка
Речевая аналитикаРаспознавание и синтез речи VoiceKitПлатформа наблюдаемости Sage
Информация для получателей финансовых услугИнформация для ДепонентовНе является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
АО «ТБанк», лицензия на осуществление брокерской деятельности № 045-14050-100000, лицензия на осуществление депозитарной деятельности № 045-14051-000100, выданы Банком России 06.03.2018 г. (без ограничения срока действия).
© 2006—2025, АО «ТБанк», официальный сайт, универсальная лицензия ЦБ РФ № 2673
Т‑Банк
8 800 333-33-33Для звонков по России
Банк
Малый бизнес
Средний бизнес
Инвестиции
Страхование
Город
Т‑Касса
Сим-карта
Путешествия
Полезное
Карьера
Технологии от Т‑Банка
Информация для получателей финансовых услугИнформация для ДепонентовНе является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
АО «ТБанк», лицензия на осуществление брокерской деятельности № 045-14050-100000, лицензия на осуществление депозитарной деятельности № 045-14051-000100, выданы Банком России 06.03.2018 г. (без ограничения срока действия).
© 2006—2025, АО «ТБанк», официальный сайт, универсальная лицензия ЦБ РФ № 2673