Всем привет! Обожаю читать посты здесь, очень вдохновляет, когда люди ставят перед собой амбициозные финансовые цели и идут к ним. Суммы у всех разные, ситуации разные, но, как по мне, очень классно, что всех объединяют общие стремления. Как и многие, ставлю перед собой цель по пассивному доходу. Глобальная цель – 250к в месяц (это капитал в районе 18-20 млн рублей). Текущий портфель составляет 524к, до конца лета планирую вырастить его до 1 млн рублей. И до середины следующего года достичь уже 5 млн рублей. Амбициозно? Точно амбициозно, ну а как иначе. В фокусе на текущий момент времени у меня именно облигации с ежемесячными купонами. Мой топ компаний сейчас: АФК система, Балтийский лизинг, Воксис, Самолет, Глоракс, ГТЛК, Полипласт, республика Башкортостан, РЖД и Сэтл групп. Смотрю на рейтинг, общую динамику по отчетности, учитываю инсайты с рынка (лучше всего знаю сама рынок застройщиков), срок, доходность. Кого бы еще вы добавили? $RU000A10BPZ1

524к из 1 млн рублей (52,4%, 1 млн – ближайшая цель до 01.09) и 524к из 5 млн рублей (10,4%, более амбициозная и долгосрочная цель). Ее бы хотелось закрыть за 1,5 года (ориентир – 31.12.2027). 1 млн будет приносить мне примерно 15к в месяц пассивного дохода, а 5 млн соответственно 75к. Еще более долгосрочные цели – 250к в месяц пассивный доход (нужно около 20 млн рублей), квартира в Москве уже готовая с хорошим ремонтом в хорошем районе (тоже в текущих ценах около 20 млн рублей) и машина. Планируемые поступления – в апреле у меня будет годовая премия, часть денег (пока еще считаю, сколько), буду отправлять сюда. Часть пойдет просто кэшем на вклад, часть на облигации. Такие дела.

Сегодня 15 марта, я сделала небольшую ребалансировку и перекинула часть денег с депозитов сюда, поэтому цель по 500к практически выполнила. Дальше вряд ли так смогу делать, ибо все остальные деньги лежат на вкладах, и это моя подушка, которую я не планирую сюда перекладывать. Буду пытаться откладывать больше, цель становится более амбициозной – удвоить капитал здесь до 1 млн рублей, который должен мне приносить что-то в районе 15к дохода. И сделать до все хочется до 01.09. Получится? Я думаю, вполне!

Использую хороший промт для перплексити при первичном анализе бумаг, дальше уже читаю о компании / новости и разбираюсь, что там происходит. Ты — экспертный финансовый аналитик с опытом в корпоративных финансах и кредитных рейтингах (CFA level III). Проанализируй предоставленные данные о компании «указать компанию»: последние 3–5 лет финансовой отчётности (баланс, P&L, cash flow), текущие облигации (купон, срок погашения, текущая доходность до погашения YTM, цена, рейтинг Moody’s/S&P/Fitch), рыночные данные (акции, аналоги) и макроэкономический контекст. Шаг 1: Ключевые финансовые метрики (рассчитай и оцени тренды) • Ликвидность: Current ratio, Quick ratio (>1.5 идеально). • Solvency/Долговая нагрузка: Debt/EBITDA (<3x хорошо, <4x приемлемо), Net Debt/EBITDA, Interest Coverage (EBIT/Interest >3x). • Прибыльность: ROE, ROA, EBITDA margin (тренд вверх). • Cash flow: Free Cash Flow (FCF) положительный и растущий; Operating CF покрывает capex и % по долгу. • Покрытие долга: DSCR (Debt Service Coverage Ratio) >1.2x. Шаг 2: Качественный анализ • Бизнес-модель: Стабильность выручки, диверсификация, конкурентные преимущества (moat). • Риски: Операционные (цикличность), рыночные (валютные, инфляция), регуляторные, ESG-факторы. • Менеджмент: История выплат дивидендов/облигаций, репутация. Шаг 3: Анализ облигаций конкретно • YTM vs. альтернативы: Сравни с treasuries, аналогами (peer bonds), среднерыночными ставками. • Кредитный спред: Ширина спреда над benchmark (>200bps — рискованно). • Сценарии: Base case (погашение timely), Stress-test (рецессия: EBITDA -20%, ставки +2%) — вероятность дефолта (PD via Merton model или CDS spread). • Covenant’ы: Наличие/строгость ограничений на доп. долг. Шаг 4: Сравнение и бенчмарки • Peers: 3–5 аналогичных компаний (метрики, YTM). • Исторические дефолты: По сектору/рейтингу (данные S&P). Шаг 5: Рекомендация • КУПИТЬ, если: Debt/EBITDA <3x, Coverage >4x, YTM > [текущая инфляция + risk premium 2–3%], низкий PD <1%. • ДЕРЖАТЬ/НЕ КУПАТЬ, если: Высокий леверидж, слабый CF, спред >300bps без компенсации. • Обоснуй численно (таблицы с метриками) и дай целевую цену/YTM. Укажи confidence level (high/medium/low). Используй таблицы для метрик. Источники: Yahoo Finance, EDGAR/СПАРК, Bloomberg (если доступно). Дата анализа: «указать дату». Будь объективен, консервативен — облигации для preservation of capital. Данные для анализа: «указать бумагу» Вдруг кому-то пригодится

Всем привет, друзья! Начинаю вести свой небольшой дневник про пассивный доход. На текущий момент на брокерском счету 361 000 рублей. И доход с этой суммы составляет около 5 000-5 500 рублей. Цель - 500 000 рублей за 2 месяца (к 7 мая). Доходность сейчас около 18%, планирую держать на том же уровне. Буду системно отправлять сюда % с зарплаты, помимо этого, постараюсь сокращать бесполезные траты и отложенные деньги тоже присылать сюда. Портфель сейчас неплохо сбалансирован по отраслям. Также сама эмитенты достойные. Посмотрим, что из этого получится.

{$SBER@GS} кто в курсе? Какие есть риски с этими депозитарными расписками? Могут ли их делистнуть? Положены ли в таком случае рублевые акции?

{$RU000A103W91} жесть

$RUAL +

$RUAL +

$VRTX +

$DAL +

{$SiZ1} +

$MTLR +

$SMLT +

{$RSTIP} +

{$FTCH} +

$BABA +

{$GZU1} +

$NKNC +

$NKNCP +

$TRMK +

$ROSN +

$BABA +

{$TCS} +

$SMLT +

{$XS0316524130} +

$Z +

{$YNDX} +

$EW +

$GILD +