Моя стратегия инвестирования в индексы: Часть 5

Войти

МОЯ СТРАТЕГИЯ - ЧАСТЬ 6 (ИНДЕКСЫ) Инвестирование в индексы добавилось в мою стратегию совсем недавно, буквально с февраля. Ранее я думала об этом, но откладывала, так как фондов всяких разных развелось очень много🙈 И нужно было изучить вопрос, какую-то логику выстроить🤗 Не покупать же все подряд😅 В итоге я решила провести эксперимент и покупать фонды на отдельном брокере (Сбер). Чтобы в случае чего, если результаты эксперимента не понравятся, то спокойно продать все и вывести, заплатив налог только за эти фонды😁 Ну и раз это Сбер, то выбирала в первую очередь из фондов Сбера, чтобы не платить комиссию за покупку/продажу. Отвела на эту часть своего портфеля 10%, то есть к концу года нужно вложить в фонды 400000р. Разбила на комфортные суммы для внесения - 40000р в месяц (по 10000р в неделю). Выбрала 8 фондов, которые закрывают разные области инвестирования для максимальной диверсификации. То есть такой некий всепогодный портфель должен получиться😎 И эксперимент заключается в том, чтобы не ждать просадок или еще чего-то, а каждую неделю покупать по 2 фонда из выбранных 8 видов на 10000р. Получается по 5000р на каждый фонд в месяц. Единственное, что делаю, так это выбираю фонды с максимальной просадкой на момент внесения денег из тех, что еще не пополнены. Таким образом с февраля я внесла уже 80000р. И вот мои отобранные фонды: 🔺 Фонды на акции (выбрала оба от УК Доход, так как понравился их состав и такой подход показался более интересным, чем брать фонд на индекс Мосбиржи, в Т их нет😕) $GROD - акции роста $DIVD - дивидендные акции 🔺 Фонды на облигации (здесь один от УК Доход, а второй от Сбера, также показалось правильным разделить разные виды облигаций, а не брать один общий фонд) $BOND - корпоративные облигации (в том числе ВДО) - долгосрочные ОФЗ 🔺 Фонды на валюту (оба от Сбера) - валютные облигации - инструменты в юанях 🔺Фонд на золото - золото от Сбера 🔺 Денежный рынок $SBMM - сберегательный фонд от Сбера, не нашла его в Т😃 Получился такой мини портфель, во многом по логике моего общего портфеля, в котором представлены все основные области инвестирования - акции, облигации, золото, валюта и денежный рынок. Но все в равных долях. Посмотрим, какой будет результат в конце года))) А пока прикладываю результат по итогам марта за 2 месяца. 💡P.S. Кстати, это отличный вариант инвестирования для тех, у кого небольшой депозит и нет возможности откладывать крупные суммы ежемесячно! Фондов разных очень много и у Т-Банка, можно по образу и подобию скомбинировать нужный вариант💼

преимущества могут быть разные, смотря о чем говорим. Если покупать долгосрочные облигации с фикс купоном в период высоких ставок, то это возможность зафиксировать надолго хорошую купонную доходность и получить ещё и рост тела самой облигации. Но у них есть риск…если ставку после снижения снова начнут повышать, то цена на них опять будет снижаться. В этом плане краткосрочные облигации меньше зависят от ставки и более менее держатся в цене. Плюс краткосрочные облигации часто используют как замену депозиту, доходность такая же или выше, но есть возможность без потерь в любое время выводить какую-то сумму денег. Вообще есть даже стратегия покупки облигаций такая - штанга называется😃 Когда покупаются только краткосрочные облигации со сроком 1-2 года и долгосрочные максимальные. В моем случае покупка фонда долгосрочных ОФЗ это ставка на снижение ключа и их рост по этой причине, а фонд корпоративных облигаций не обязательно только короткие облигации содержит, среднесрочные тоже там могут быть, но это больше ставка на более высокие купонные доходы во время высокой ключевой ставки.