Профиль инвестора Nyusha007 | Тинькофф Инвестиции Пульс

МОЙ ВДО ЭКСПЕРИМЕНТ💸 Всем привет!👋🏼 Очередной недельный отчет по эксперименту с ВДО🙂 С 12 по 19 апреля пришло купонов на сумму 3460,16р🤑 Купила фиксы по 1 шт с нуля: Купила плюсом к уже имеющимся: Купила под скорое погашение: Продала самостоятельно: (на новости о тех дефолте) Продалось по стопу: не было П.С. Докупка второй штуки Виллины и Сегежи это очень рискованное решение🙈 При этом на основном своем счете с облигами из Сегежи решила выходить, так как риски уж слишком высоки… Вряд ли банкротство, конечно, но реструктуризация в не самом выгодном виде вполне возможна. Все будет зависеть от того, сколько людей подадутся на ближайшую оферту в начале мая🫣 Если их будет слишком много, то скорее всего случится Гарант Инвест 2.0🥴 П.П.С. Ещё приняла такое решение в управлением счетом с ВДО. Стопы больше не ставлю, в выходные их часто выносит на повышенной волатильности из-за низкой ликвидности. И потом цена возвращается обратно🤦🏼‍♀️ Теперь раз в день просто просматриваю в целом ситуацию. Если кто-то за день упал больше, чем на 5%, смотрю что за новости и принимаю решение. Плюс к этому раз в месяц без разбирательств удаляю из портфеля на карантин все бумаги с общим минусом больше 15%. Как показала практика, большинство медленно сползающих облигаций в итоге приходят к чему-то плохому🙈 Далее в течение пары месяцев наблюдаю за этими бумагами и если все нормализуется, то можно дать второй шанс. Но только второй, без третьего!

Часть 5 Небольшой пост про выбранную логику закупок и наращивания портфеля и далее начну писать про блоки. Но уже все-таки с понедельника, ибо выходные все расписаны😎 Погода стоит нереальная просто, в телефоне сидеть не хочется совсем😌 Вообще я серьезно раздумывала, как мне закупать свой портфель. Сумма приличная, 500000р. Риск закупиться на нее полностью и почти сразу увидеть минуса мне казался огромным🙈 На рынке почти во всех активах царила какая-то депрессия🥴 При этом я понимала, что работать портфель будет только при соблюдении рассчитанных долей всех блоков сразу. Был соблазн сначала закупить только валюту, которая в тот момент валилась страшно и ОФЗ с корпоратами. И потом постепенно присматриваться к остальному. И то я нет нет, да и задумывалась о том, что если ставку снизят всего на 0,5% или вообще оставят на паузе, то ОФЗ могут пролиться еще ниже🙈🙈🙈 В итоге взяла себя в руки и решила разбить эту сумму на 2 части и закупать все в нужных долях, но в два приема в рамках недели. Успокоила себя тем, что портфель на супер долгосрок и 500000р я точно в нем не ограничусь. Соответсвенно, будет ещё возможность что-то усреднить в будущем. Но чтобы мне точно отследить, как работает мой портфель в разных ситуациях, он изначально должен быть укомплектован максимально по структуре. На сегодня он закуплен практически на 100%. Исключением стал фонд Парус Норд. Он не особо ликвиден и цена там может прыгать с нормальной амплитудой, поэтому я сразу взяла его на половину нужной суммы и теперь докупаю на мелких просадках по 1 шт. В итоге на сегодня он закуплен на 70%. И ещё одно исключение - акции Т. Они не торговались из-за сплита и стали доступны только сегодня. И конечно с утра в них был огромный ажиотаж. Поэтому их я тоже пока взяла только 50%. Остальное докуплю в течение нескольких дней, когда все устаканится в них. Как буду действовать дальше? Конечно же буду постепенно портфель наращивать! В идеале до конца года переведу в него большую часть денег из всех других своих активов, лежащих на разных брокерских счетах😁 Но другие активы сбрасывать просто так по текущим ценам тоже не хочу, буду очень продуманно подходить к тому, что продать в первую очередь, а что подержать подольше. Поэтому будет максимально плавный переход, при котором я планирую довести свой эксперимент с ВДО до конца года и подвести по нему итоги. Стоит оно того вообще или нет👀 Кстати, в конце года можно будет сравнить доходность по эксперименту с ВДО и доходность моего супер портфеля😃 Самой жутко интересно, что из этого получится🤪 Как планирую совершать докупки в портфель? Здесь были разные варианты - докупать только на просадках или балансировать, продавая отросшее и докупая просевшее. В итоге выбрала что-то среднее😁 При каждом новом поступлении денег буду смотреть на текущие доли активов и докупать только те, чья доля отстает от целевой. Выросшие активы ближайшие 3 года продавать не буду, чтобы не потерять ЛДВ. Через 3 года можно будет перейти на более профессиональную схему ребалансировки, продавая отросшее и докупая просевшее. Пока решила делать докупки каждую неделю на 50000р. То есть в течение недели я буду продавать какие-то активы с других счетов, чтобы набрать нужную сумму и докинуть ее в портфель. И так каждую неделю. Но в целом я теперь к каким то жестким срокам не привязана, делать это можно в любой момент. Так как портфель уже собран. После выхода на работу буду и извне часть денег докидывать в него. Вот такой план-капкан😄 Вообще конечно, мне очень тяжело даются покупки активов, отросших выше моей средней больше, чем на 2%🙈 Посмотри, как я с этим справлюсь… Блин, все-таки большой пост получился🫣 Но надеюсь, что понятный)

Часть 4 ❓Поступил вопрос - а какая примерная минимальная сумма нужна, чтобы собрать такой портфель? Давайте считать🤗 🟩 У меня была точная сумма, которую я забрала с ИИС и хотела пристроить. Это 500000р🙈 Сумма большая, на такую можно любых активов накупить в нужных долях, проблем не возникнет. В соответствии с долями у меня получилась такая разбивка: ▪️Длинные ОФЗ - 75000р ▪️Фонд корп облигаций - 75000р ▪️Фонд флоатеров - 50000р ▪️Фонд замещаек в долларах/евро - 25000р ▪️Фонд инструментов в юанях - 25000р ▪️Лукойл - 12500р ▪️Татнефть - 12500р ▪️Фосагро - 15000р ▪️Норникель - 5000р ▪️Полюс - 5000р ▪️Х5 - 25000р ▪️Транснефть - 25000р ▪️ИнтерРАО - 20000р ▪️Мать и Дитя - 15000р ▪️Сбер - 15000р ▪️Фонд на золото - 50000р ▪️Фонд на недвижимость - 25000р ▪️Яндекс - 10000р ▪️Т - 10000р ▪️Озон - 5000р И то, по Озону я только с 1 акцией прошла, так как актив дорогой, а доля у него в портфеле маленькая. Но☝🏻, он не единственный представитель в своем блоке, а значит на первом этапе, если сумма меньше 500000р, его можно не брать, а докупить позже, когда портфель дорастет до нужной суммы. В любом случае блок роста у вас в портфеле будет представлен и при благоприятных событиях он свое отыграет) 🟨Вторая минимальная сумма для сборки без Озона получается в районе 250000р. Расчет по долям будет такой : ▪️Длинные ОФЗ - 37500р ▪️Фонд корп облигаций - 37500р ▪️Фонд флоатеров - 25000р ▪️Фонд замещаек в долларах/евро - 12500р ▪️Фонд инструментов в юанях - 12500р ▪️Лукойл - 6250р ▪️Татнефть - 6250р ▪️Фосагро - 7500р ▪️Норникель - 2500р ▪️Полюс - 2500р ▪️Х5 - 12500р ▪️Транснефть - 12500р ▪️ИнтерРАО - 10000р ▪️Мать и Дитя - 7500р ▪️Сбер - 7500р ▪️Фонд на золото - 25000р ▪️Фонд на недвижимость - 12500р ▪️Яндекс - 5000р ▪️Т - 5000р ▪️Озон - 0р (докупаем при росте портфеля до 500000р) Вся логика и основные доли сохранены🙌🏼 Но, понятное дело, что и 250000р это тоже приличные деньги👀 А все, что ниже этой суммы уже грозит таким активам как Лукойл, Фосагро, Полюс и Яндекс. 🟥 Давайте разберем вариант расчета для 100000р. Это, как правило, для многих уже подъемная сумма и она тоже вполне впишется в систему. ▪️Длинные ОФЗ - 15000р ▪️Фонд корп облигаций - 15000р ▪️Фонд флоатеров - 10000р ▪️Фонд замещаек в долларах/евро - 5000р ▪️Фонд инструментов в юанях - 5000р ▪️Лукойл или Татнефть - 5000р (активы из одной отрасли, для начала хватит и одного представителя, второго добавляем по мере роста портфеля) ▪️Фосагро или Норникель или Полюс - 5000р (эти компании все из одного блока, можно выбрать любого, кто нравиться больше или в кого на ближнем горизонте больше веры, а далее докупать остальных; также можно скомбинировать Полюс и Норникель) ▪️Х5 - 5000р ▪️Транснефть - 5000р ▪️ИнтерРАО - 4000р ▪️Мать и Дитя - 3000р ▪️Сбер - 3000р ▪️Фонд на золото - 10000р ▪️Фонд на недвижимость - 5000р ▪️Яндекс или Т или Озон - 5000р (тоже товарищи все из одного блока, выбираем того, кто нравится больше всего или в кого больше веры; сейчас Т сильно подешевел, так что можно взять например Яндекс и две акции Т к нему впридачу) Думаю, подход к адаптации под свою сумму понятен🙌🏼 Главное, держать в заданных долях основные блоки, а внутри каждого блока подбирать вариант сочетания под доступную сумму. А далее, по мере роста портфеля, постепенно приводить его в классический вариант. Также для неквалов есть опция 5% из недвижимости перекинуть в валютный блок и тогда на начальном этапе может получиться купить всех акций по 1 лоту (Фосагро, Полюс и Норникель). 🟪 П.С. Вошла во вкус и решила добавить вариант сборки и для самых скромняшек с 50000р😇 ▪️Длинные ОФЗ - 7500р ▪️Фонд корп облигаций - 7500р ▪️Фонд флоатеров - 5000р ▪️Фонд замещаек в долларах/евро - 2500р ▪️Фонд инструментов в юанях - 2500р ▪️Лукойл - 0р (позже) ▪️Татнефть - 2500р ▪️Фосагро - 0р (позже) ▪️Норникель - 2500р ▪️Полюс - 2500р ▪️Х5 - 2500р ▪️Транснефть - 2500р ▪️ИнтерРАО - 2000р ▪️Мать и Дитя - 1500р ▪️Сбер - 1500р ▪️Фонд на золото - 5000р ▪️Фонд на недвижимость - 0р (эти деньги ушли в валютный блок) ▪️Яндекс - 0р (позже) ▪️Т - 2500р ▪️Озон - 0р (позже)

Часть 3 В этом посте кратко опишу структуру портфеля. Подробнее все активы буду раскрывать постепенно в следующих постах, там много чего есть сказать и объяснить😎 Наберитесь, плиз, терпения и не засыпайте меня сразу сейчас вопросами, а почему то или это😁 Все объясню и на все вопросы потихоньку отвечу) Я составляла портфель неделю!!! Каждый актив изучала под микроскопом, сравнивала с альтернативами и прочее. Для меня это максимально осознанный и понятный выбор🤗 Пока предлагаю просто ознакомится с ним в общем, дальше все разберем и разложим по полочкам😉 Итак, барабанная дробь 🥁 Встречайте🙌🏼 ⚡️Портфель Защитный потенциал⚡️ 🔴 Облигации - 40% Длинные ОФЗ (фиксы) - 15% OBLG (фонд корпоративных облигаций с фикс купоном) - 15% SBFR (фонд облигаций-флоатеров) - 10% 🔵 Валютная защита - 20% SBCB (фонд замещающих облигаций в USD/EUR) - 5% SBBY (фонд инструментов в CNY) - 5% Лукойл - 2,5% Татнефть префы - 2,5% ФосАгро - 3% Норникель - 1% Полюс - 1% 🟣 Защитные дивидендные акции - 20% Х5 - 5% Транснефть префы - 5% ИнтерРАО - 4% Мать и дитя - 3% Сбер префы - 3% 🟡 Золото - 10% GOLD (фонд на золото от ВИМ) - 10% 🟤 Недвижимость - 5% Фонд Парус-Норд - 5% 🟢 Опцион на рост - 5% Яндекс - 2% Т-Технологии - 2% Озон - 1% Итого в портфеле: 50% разных облигаций 35% точечных акций 10% золота 5% недвижимости Очень и очень разумное распределение, на мой взгляд🙂 В портфеле есть два актива только для квалов - SBFR и Парус-Норд. На что можно заменить неквалам: SBFR - очень легко меняется на любой фонд денежного рынка, например LQDT или TMON С Парусом-Норд посложнее. Прямой альтернативы нет, поэтому эти 5% можно распределить в один из 3-х активов или во все 3 сразу в каких-то пропорциях на ваш вкус (исходя из того, во что вы в долгосроке верите больше): - Валютные фонды (если верите в ослабление рубля в долгосроке) - Фонд на золото (если верите в кризис и все пропало) - Длинные ОФЗ (если есть желание иметь поток чистого пассивного дохода побольше) Эти замены не сломают структуры портфеля в плане его разных свойств, о которых мы будем говорить дальше😃 А на сегодня я уже пас🙈🙈🙈 Оставляю своего дитятку вам для изучения🤗

Часть 2 Давайте начнем с базы для лучшего понимания сути портфеля😎 Что для меня было важно: ♦️максимально долгосрочный горизонт удержания, вполне возможно до пенсии😁 ♦️ максимально пассивное управление и понятный алгоритм действий с комфортной для меня периодичностью ♦️ не большое количество активов ♦️ с пассивным доходом, который в какой-то момент можно будет выводить на нужды, не продавая активы и не теряя ЛДВ ♦️ эффект сложного процента с минимальными тратами на комиссии и налоги ♦️ со страховками от максимального количества рисков ♦️ с опциями отыграть рост на разных возможностях И тут возникает вопрос, от каких именно рисков нужно застраховаться и какие возможности учесть? Я пошла путем профессиональных финансовых аналитиков и, порывшись в бескрайних дебрях информации, выделила следующие риски и возможности. Краткосрочный горизонт РФ (1-3 года) ⚠️Риски: - Рыночный риск - падение активов на фоне общего снижения рынка - Ликвидный риск - сложность быстро продать актив без значительной потери в цене - Процентный риск - изменения ключевой ставки ЦБ - Валютный риск - колебания курсов валют - Событийный риск - непредвиденные события, которые могут резко изменить рыночную ситуацию или ситуацию вокруг конкретных компаний/отраслей ✳️ Возможности: - Позитивные новости - в том числе связанные с успехами на СВО и переговорным треком - Хорошие отчетности компаний - Объявления дивидендов Долгосрочный горизонт РФ (более 3 лет) ⚠️ Риски: - Инфляционный риск - обесценивание капитала из-за роста цен - Геополитический риск - долгая СВО, санкции, давление на страны-партнеры - Экономический риск - рецессия и стагнация - Законодательный риск - новые законы, которые могут повлиять на отдельные отрасли или всю экономику - Демографический риск - изменения в структуре населения - Социальный риск - социальная напряженность ✳️ Возможности: - Международные проекты Из интересных: 🔸 Транспортный коридор Север - Юг 🔸 Ледовый Шелковый Путь (Северный морской путь) 🔸 Сила Сибири 2 🔸 АЭС Росатома 🔸 Расширение БРИКС и мультивалютные расчеты 🔸 Глобальный Юг 🔸 Ж/д маршруты Китай - Европа и Россия - Вьетнам 🔸 Перезапуск Северного потока с США - Технологический прорыв РФ (новый реактор, квантовые вычисления, ИИ, спутники) - Геополитическая «нормализация» в случае окончания СВО (снятие санкций, возвращение активов и реинтеграция в глобальную экономику) - Возвращение иностранных инвесторов в российские ценные бумаги Глобальные макроэкономические и геополитические тренды (мир на развилке и может пойти разными путями👀) ⚠️ Риски: - Затяжные конфликты и войны на Ближнем Востоке - Новый многополярный мир (США, Европа, Китай, Глобальный Юг) - Замедление Китая и давление на сырье - Дефицит ресурсов и энергопереход - Эпидемии и техногенные катастрофы - Глобальный экономический кризис - Фрагментация глобального интернета (сплинтернет) - Торможение технологического прогресса геополитикой и структурными ограничениями (парадокс Ренессанса) ✳️ Возможности: - Революция ИИ и цифровая инфраструктура - Ренессанс товарных рынков (одновременный бум спроса на нефть, газ, металлы и удобрения) Ну вот такой вот небольшой списочек того, что хотелось учесть в портфеле😅 Следующим постом выложу структуру самого портфеля, а потом отдельными постами разберу выбор всех активов подробно и то, от каких рисков они страхуют и какие возможности используют. Представляете вы теперь уровень того, насколько я заморочилась на прошлой неделе?🙈🙈🙈

Осторожно! Сейчас будет много букв и размышлений😁😁😁 Даже тикеры никакие не буду вставлять🙈, пишу только для своих 900+ подписчиков🤗 Итак, как правило весной в мою голову приходят множество самых разных идей😃 Например, год назад в апреле начался мой эксперимент с ВДО. А 3 года назад в марте я открыла свой первый ИИС и по сути начала свое путешествие по стране инвестиций) Этот ИИС в конце марта благополучно завершился и в начале апреля мне на карту вернули с него все деньги🤗 Часть этих денег были уже забронированы на некоторые нужды, а часть я планировала вернуть обратно на биржу. И вот в мою голову полезли разные мысли, как пристроить эти деньги😆😆😆 И, оглядываясь на то, что происходит в нашей стране и глобально в мире🙈, мне захотелось создать мега универсальный портфель, который одновременно учитывал бы в себе как максимальное количество самых разных рисков, так и максимальное количество существующих возможностей. Ведь чего по сути обычно хочет инвестор? Получить как можно больше прибыли и при этом застраховаться от всех возможных рисков, чтобы эту прибыль максимально сохранить. Вот сейчас многие переживают, а вдруг завтра «мир» и я пропущу весь рост?😑 А если куплю, а завтра очередная эскалация и все снова полетит вниз?😱 Нужно постоянно быть в новостях и все мониторить!🤦🏼‍♀️ К тому же куча вбросов, кому вообще можно сейчас верить?🤡 А эти голубые аристократы, которые всегда платили дивиденды, а сейчас от каждого второго какая-то подстава???👿 Ушел в тихую гавань облигаций, но и здесь накрыло волной дефолтов! 😤 Получается, если хочешь доходность повыше, опять надо за всеми следить, практически жить жизнью эмитентов и их финансовым состоянием! 🤯 От всего этого реально можно сойти с ума😵‍💫 или навсегда разочароваться в инвестициях. Вот мне и захотелось придумать портфель, который помог бы продолжать инвестировать на будущее при любом раскладе (исключая третью мировую🫥, тут, понятно, ничего не поможет), но при этом поменьше нервничать и караулить у терминала🙂 Задачка оказалась такой интересной, что затянула меня аж на неделю😳 Но, в итоге я таки собрала этот портфель для себя и хочу поделиться им с теми, кому все это тоже актуально) Это конечно не ИИР! Но я планирую выпустить ряд постов с подробными объяснениями своей логики того или иного выбора в данном портфеле. Это поможет принять свое собственное решение, делать так же, отказаться или как-то видоизменить. Также будет вариант для квалов и неквалов, там различие буквально в двух активах. В любом случае уверена, что все мои размышления будут полезны, так как я перелопатила за неделю просто тонны разной информации🤓 Почему ещё я решила создать такой портфель? Все-таки склоняюсь к тому, чтобы после лета снова выйти на работу🤪 Роль домохозяйки все же не моя🙃, пока силы позволяют, можно ещё несколько лет поработать. Пока присматриваюсь к предложениям на рынке труда и примеряю, куда можно было бы применить свои накопленные знания и навыки😎 Не знаю, какой будет график, но в любом случае времени на биржу и множественный мониторинг станет меньше. Поэтому важно иметь портфель, который не требует постоянного вовлечения. Максимум докупки раз в неделю/месяц/квартал и по сути все😇 При этом свой эксперимент с ВДО до конца года точно хочу довести. Также как и оставить какое то количество самых интересных облигаций из уже имеющихся как дополнительную опцию на отдельном счете. Но все остальные мои счета с течением времени будут трансформированы в этот основной универсальный портфель. Придумала для него очень говорящее название «Защитный потенциал»😉 То есть он максимально от всего защищает, но при этом содержит в себе потенциал к росту в разных ситуациях. То есть некий потенциал роста, защищенный со всех сторон🤗 И публикации, связанные с ним, буду сопровождать соответствующим хэштегом ⚡️ Ух ты, уложилась в количество знаков, ура😃

Немного «золотой» математики для размышлений😁 Я почти всегда держу в портфеле золото в каком-то виде. Сейчас это фонд и акции Полюса. И как-то я всегда выбирала этот фонд, как кстати и другие фонды Т, исходя из понимания, что по ним нет комиссии😎 Ведь круто же звучит, правда? Можешь купить хоть на 500000р и не заплатишь комиссии ни сколько👍🏼 Но вот давно собиралась и собралась только сегодня посчитать все выгоды, исходя не только из комиссий за покупку и продажу, но и комиссий за управление. И вышли у меня изумительные расчеты😃 Приведу самые простые примеры. Как правило ближайшим конкурентом фонда на золото от Т является фонд от Вим Так что вот вам расчеты в сравнении: Допустим мы хотим купить золота на 500000р и держать его как защитный актив планируем долго. Времена нынче не стабильные, пусть будет 5 лет. У меня премиальный статус, так что комиссии за покупки самые минимальные - 0,04% Если у вас другие, пересчитайте исходя из них для себя)))) Комиссия за управление фондом Т - 2,369% от СЧА за год. Комиссия за управление фондом от Вим - 0,66% от СЧА за год. Итак, считаем… Т - 500000р*(0% комиссии за покупку + 11,845% комиссии за 5 лет) = 59225р (ваших расходов за 5 лет) Вим - 500000р*(0,04% комиссии за покупку + 3,3% комиссии за 5 лет) = 16700р (ваших расходов за 5 лет) Итого разница в расходах за 5 лет - 42525р🙈 А если 10 лет продержите?🤪 Самый парадокс в том, что даже ради коротких спекуляций на 1 месяц смысла покупать фонд от Т нет, так как даже в этом случае разница есть и составит 510р не в его пользу😐 Вот вам и привилегии…. Справедливости ради стоит сказать, что такие высокие комиссии за управление у Т только по золоту, по другим фондам меньше, где-то и совсем не много, меньше 1%…. Но мораль сей басни такова, что все нужно считать! И не всегда то, что вроде как бесплатно, в итоге выгодно☹️ Буду перекладываться в Вим, так как золото не для спекуляций в портфеле держу🙃

Погашения и оферты в апреле 2026 Продолжаю вести свою рубрику о ближайших погашениях и офертах эмитентов, вызывающих сомнения🙈 Делаю это в первую очередь для себя, чтобы вовремя предпринять нужные действия. Но, надеюсь, что будет полезно и вам🤗 Немного переработала подход, чтобы было поменьше текста и все помещалось в одном посте) Теперь по каждому эмитенту с рейтингом ниже А- указываю его текущий рейтинг, сумму к погашению или к 100%-ой оферте на текущий момент с учетом амортизаций, а также изменения по купонам, если они уже известны (если не известны, буду вносить данные по мере появления информации). Думаю, что этого, вобщем, достаточно, чтобы предпринять нужные страховочные действия))) Но если есть предложения, что могло бы пригодиться ещё, что можно добавить, не сильно увеличивая текст, пишите, все готова обдумать🤗 Полноценные погашения: 🔶 Бэлти-Гранд ООО БО-П05 - 03.04.26 {$RU000A105427} - ВВ- - сумма 20 000 000 - остаток номинала после амортизации - 80 🔶 Агротек БО-01 - 09.04.26 {$RU000A105QZ6} - ВВ - сумма 40 500 000 - остаток номинала после амортизации - 300 🔶 Аквилон-Лизинг БО-02-001Р - 09.04.26 - ВВВ- - сумма 25 000 000 - остаток номинала после амортизации - 250 🔶 АйДи Коллект 03 - 10.04.26 {$RU000A1065M8} - ВВВ- - сумма 800 000 000 🔶 Заслон 001Р-01 - 16.04.26 {$RU000A1064X8} - ВВВ+/А- - сумма 1 000 000 000 🔶 Техно Лизинг 001Р-04 - 16.04.26 {$RU000A1032X5} - ВВ+ - сумма 350 000 000 - остаток номинала после амортизации - 700 🔶 Дарс-Девелопмент 001Р-02 - 17.04.26 {$RU000A108AS9} - ВВВ - сумма 1 000 000 000 🔶 МВ Финанс 001Р-04 - 17.04.26 {$RU000A106540} - ВВВ/ВВВ+ - сумма 7 000 000 000 🔶 Стеллар Груп Рус 001Р-01 - 24.04.26 - ВВ- - сумма 100 000 000 🔶 Уральская Сталь БО-001Р-02 - 24.04.26 - ВВ- - сумма 10 000 000 000 🔶 Лизинг-Трейд 001Р-03 - 30.04.26 - ВВВ- - сумма 41 850 000 - остаток номинала после амортизации - 83,70 🔶 ТГК-14 001Р-01 - 30.04.26 - ВВВ/ВВВ- - сумма 3 500 000 000 Оферты: 🔷 АйДи Коллект 05 - 09.04.26 - ВВВ- - сумма 722 940 000 - старый купон 21,5%, новый купон 19,5% 🔷 Сибирское Стекло БО-П04 - 13.04.26 - ВВ- - сумма 300 000 000 - старый купон 29%, новый купон 21,5% 🔷 Фордевинд 05 - 13.04.26 - ВВ+ - сумма 431 434 000 - старый купон 27%, новый купон 22% 🔷 Синара-Капитал БО-01 - 20.04.26 - без рейтинга✖️ - сумма 1 000 000 000 - старый купон 17%, новый купон 15,2% 🔷 Татнефтехим 001Р-02 - 20.04.26 - ВВ+ - сумма 300 000 000 - старый купон 26,5%, новый купон 20,5% 🔷 Байсэл 001Р-02 - 21.04.26 - ВВ- - сумма 31 000 000 - старый купон 26,25%, новый купон 15% 🔷 Селл-Сервис БО-01 - 23.04.26 - ВВ - сумма 250 000 000 - старый купон 27%, новый купон 24% 🔷 Агродом БО-02 - 29.04.26 - С - сумма 80 000 000 - старый купон 30%, новый купон 15% - эмитент заявил о реструктуризации по данному выпуску🙈

Напишу свои мысли о многострадальном ЕвроТрансе😃 У меня в портфеле есть два выпуска облигаций и немного акций (в пределах 6тр). Не смотря на кучу негатива я пока не дергаюсь. Хотя, после снятия блокировки счетов, на предыдущем подскоке немного сократила позиции в облигациях под изменившийся риск-профиль🙈 Тревожных звоночков ну прям уже слишком много, не спорю😃 Но почему я пока не спешу продавать: - искренее думаю, что если бы эмитент хотел уйти в дефолт, то у него уже была куча возможностей, но он из любой сложной ситуации пока выкручивается и любой ценой выполняет обязательства (также верю, что с последним несколько-часовым дефолтом у них действительно могли случится тех неполадки…), а значит таки хочет работать и дальше, а не банкротиться - ближайшие погашения/оферты, которые я смогла найти, ожидаются только в марте 2027 года, то есть время подкопить денег и порешать другие вопросы ещё есть - ближайшая амортизация должна начаться через 3 месяца, в июне, и там 25% от номинала, что внушительно…более 1 млрд… - но, товарищ наш нефтетрейдер, а сегодняшняя мировая ситуация с нефтью как будто дает возможность таким компашкам неплохо заработать сверх ожиданий, поэтому вполне может легко справится с амортом🤷🏼‍♀️ - также выходили вполне себе обнадеживающие отчеты последние - запоздалый шоковый проброс агентства по рейтингу с А- до С…..лично я через подобное уже проходила в Урал Стали (и кстати Урал Сталь с тех пор прошла 3 крупных погашения и исправно платит купоны без каких-то проблем👍🏼), так что тут вопросов у меня больше к агентству🤦🏼‍♀️ - судебные иски могут тянутся годами, а там у ЕвроТранса еще и свой встречный иск есть - ну и давайте вспомним, что ЕвроТранс входит в перечень системобразующих предприятий ❗️, все-таки 57 АЗС в Московской области…. Короче, думаю, что Еврик ещё поборется за выживание🙃 Ну а я решила, что буду держать, пока платят купоны и дивиденды. Если случится полноценный дефолт, то продам все по любой цене…. Но, я держу давно и получила уже купонов почти на 10000р. Так что я сознательно принимаю для себя этот риск😑 Хотя, если вдруг снова отрастут до номинала, скорее всего один из выпусков продам, оставлю только более длинный) Все это конечно же не ИИР🙂 Пару раз я в своих ожиданиях уже ошибалась🙈 Но пока мысли вот такие🤗

Продолжаю про свою стратегию на ближайшие годы) И сегодня про облигации. Именно про основу в облигациях, без счета с ВДО (по которому я провожу эксперимент и пишу о нем отдельно). Облигациям выделено 45% от общего портфеля. Как я уже писала, я прилично увеличила их долю по сравнению с подходом годичной давности. В первую очередь потому, что в них сейчас отличные доходности, у многих выше, чем даже у супер дивидендных аристократов. Плюс побольше стабильности на фоне геополитических рисков. Ну и это возможность уже прямо сейчас получать ежемесячный прогнозируемый пассивный доход. И пока ставку ещё сильно не опустили, я конечно же стараюсь собрать портфель облигаций на как можно более долгий срок. Сейчас я уже перестала покупать облиги со сроком погашения в 2027 году, смотрю только то, что на 2 года и более. И я все также придерживаюсь стратегии «штанга», совмещенной с «лестницей»🙂 То есть у меня есть очень дальние облигации в виде ОФЗ (примерно 20% от всех облигаций). Их я покупала уже давно и они прилично отросли, в среднем на 10%. Поэтому пока не покупаю, но если вдруг случится хорошая просадка, то готова еще немного добрать. Держу 6 выпусков, чтобы получать ежемесячный доход (так как выплаты по ОФЗ всего 2 раза в год): И ближняя часть штанги в виде лестницы, а именно более менее приличные корпоративные бонды, разбитые на равномерные части по году погашения - 2027, 2028, 2029, 2030+ В основном здесь беру с рейтингом от ВВВ-, но есть несколько эмитентов с ВВ (за которыми слежу особенно пристально😁). Так как самый главный риск в облигациях это дефолт, то у меня есть четкий риск-менеджмент в зависимости от рейтинга: ВВ-, ВВ, ВВ+ - не более 20000р на эмитента ВВВ-, ВВВ, ВВВ+ - не более 30000р на эмитента А-, А, А+ - на более 40000р на эмитента АА-, АА, АА+ - не более 50000р на эмитента ААА-, ААА - 50000р-60000р на эмитента, но можно и побольше, если есть свободный кэш и нет более интересных предложений в других категориях Ну и состав моего портфеля на сегодня: 🟧 ВВ-, ВВ, ВВ+ МГКЛ 001Р-07 Уральская сталь БО 001Р-06 ГК Сегежа 003Р-10R Техно Лизинг 001О-07 🟨 ВВВ-, ВВВ, ВВВ+ МФК Мани Мен обб01 МФК Мани Мен оббП01 АйДи Коллект 001Р-01 Миррико БО-П05 МСБ-Лизинг 003Р-07 АПРИ БО-002Р-13 ТГК-14 001Р-07 Рольф 001Р-07 Рольф 1Р08 Глоракс 001Р-03 Глоракс обб П04 Глоракс 001Р-05 Патриот Групп 001Р-01 Алтимейт Эдьюкейшн БО-П01 Тальвен БО-П01 Ульяновская область 34008 Энергоника 001Р-05 ЛК Роделен 002Р-03 🟪А-, А, А+ Новосибирскавтодор БО-03 Новые технологии 001Р-04 Джи-групп 002Р-06 Эталон Финанс 002Р-03 Эталон выпуск 002Р-01 Полипласт П02-БО-04 Вуш 001Р-05 АБЗ-1 002Р-03 АБЗ-1 002Р-04 Брусника 002Р-04 ГК Самолет БО-Р18 ЕвроТранс БО-001Р-05 ЕвроТранс БО-001Р-06 Аэрофьюэлз 002Р-04 Интерлизинг 001Р-11 ВИС Финанс БО-П11 🟦 АА-, АА, АА+ Балтийский лизинг БО-П15 ДельтаЛизинг 001Р-02 ГТЛК 002Р 09 АФК Система 002Р-04 Европлан 001Р-09 Почта России 003Р-03 ПГК 003Р-02 🟩 ААА-, ААА Атомэнергопром 001Р-07 РЖД БО 001Р-40R СФО СБ Секьюритизация 3 кл.А1 Облигации стараюсь покупать без оферт и колл-опционов (сейчас в портфеле всего несколько таких), по цене около номинала или ниже. В квартальных купонах и наличии амортизации ничего критичного для себя не вижу. Пока что все получаемые купоны вкладываю в свой эксперимент с ВДО для повышения доходности. Эксперимент этот возник по сути из-за того, что многие облиги сильно отросли выше номинала и вкладывать полученные купоны обратно в них по такой цене не кажется удачной идеей. На сегодняшний день текущая среднегодовая купонная доходность по корпоративным бондам 21,51%, по ОФЗ 14%.

На дворе уже март😨, а у меня вот только дошли руки дописать посты про мою стратегию на ближайшие пару, а может и тройку лет🤗 Прошлый пост был общий обзорный и я задолжала ещё 3 более подробных поста - про акции, про облигации и про спекуляции👀 Сегодня напишу об акциях и остальные до конца недели тоже постараюсь дописать) Итак, что планирую делать и уже делаю в акциях? Пока в стратегии оставляю только дивидендные акции, так как они приносят прибыль как минимум в виде дивидендов, даже если и снижаются в цене. Поэтому докупать их в случае падений для меня сейчас максимально не страшно😁 Выделила на них 20% от всего портфеля (от той целевой его цифры, к которой планирую прийти за 1-2 года). Кто давно меня читает, помнит, наверно, что дивидендный портфель я уже собирала больше года назад, но весной 2025, увидев очень тревожный график индекса Мосбиржи, практически все продала, пока ещё была хорошая прибыль. И вот, с июля 2025 (после максимальной просадки индекса) я начала по чуть-чуть формировать его заново))) Я вообще никуда тут не спешу😃 докупаю реально по крохам и только на просадках, поэтому на сегодняшний день общая сумма див портфеля у меня всего около 25% от запланированной. Пока планирую 800000р, а куплено на 200000р. Какие произошли изменения? Так как экономика наша сейчас реально под очень большим давлением, а, соответсвенно, и все бизнесы, я не могу быть уверенной в том, что какие-то определенные компании точно заплатят дивы, а какие-то нет🤷🏼‍♀️ Поэтому я приняла решение портфель максимально диверсифицировать😃 Компаний стало почти в 2 раза больше, плюс я выделила разные отрасли и направления в них, чтобы в каждом было 2-3 представителя. Допускаю, что кто-то может не заплатить по итогам 2025, но скорее всего по итогам 2026 уже заплатит. И именно это для меня сейчас важно, так как див портфель я формирую надолго, как мне хочется думать))) Также я оставила только те компании, стоимость акций которых в пределах 3000р. Это просто пока мой «бзик»😅, так как такие компании в случае чего легче усреднять, докупая маленькими порциями, чтобы не котлетить🙈 По этой причине у меня больше нет Лукойла в портфеле, хотя ранее он всегда там был☹️ Но пока вот такой мой сознательный выбор… Я постаралась выбрать компании с потенциалом див доходности выше инфляционных ожиданий. Но тут, конечно, угадать очень сложно😎 Пока я рассчитываю на среднюю доходность див портфеля более 10% годовых🙏 Я все также выделяю всем компаниям равные доли. Пока, исходя из цели 800000р, это по 25000р на каждую. Ну а далее буду смотреть и делать ребалансировку при необходимости. Наверно из основного это все) Получилось 12 направлений и 32 компании в них: 1️⃣ и 2️⃣ ГАЗ и НЕФТЬ Газпром (это скорее на будущее задел🙂) Новатэк Сургутнефтегаз ап Газпромнефть Евротранс (тут все риски понимаю, но пока стабильно платят ежеквартальные хорошие дивы, буду держать) Татнефть ап 3️⃣ МЕТАЛЛЫ НЛМК Норникель (так же на отдельном счете с золотом у меня есть Полюс, но тут я его не учитываю) 4️⃣ ЭНЕРГЕТИКА ИнтерРАО Ленэнерго ап Россети Центр 5️⃣ ЛОГИСТИКА Транснефть ап НМТП Аэрофлот 6️⃣ НЕДВИЖИМОСТЬ Дом РФ ЛСР 7️⃣ БАНКИ ВТБ Сбербанк ап МТС Банк 8️⃣ ФИНАНСОВЫЕ ОРГАНИЗАЦИИ Займер Мосбиржа (ранее был ЭсЭфАй, но после выкупа заменила на Мосбиржу🙂) Ренессанс Страхование 9️⃣ IT Хэдхантер Циан 🔟 ПРОДУКТЫ ПИТАНИЯ Х5 Новабев Магнит 1️⃣1️⃣ ТОВАРЫ Соллерс Хендерсон Фикс Прайс 1️⃣2️⃣ УСЛУГИ МТС МКПАО ЮМГ Вот такой вот план, Фикс🥲 Но это, конечно же, не ИИР🙈 Планирую раз в квартал подводить промежуточные итоги по своего стратегическому портфелю) А пока прикреплю структуру див портфеля

Погашения и оферты в марте 2026 Продолжаю вести свою рубрику о ближайших погашениях и офертах эмитентов, вызывающих сомнения, а именно с рейтингом ниже А-🙈 Делаю это в первую очередь для себя, чтобы вовремя предпринять нужные действия. Но, надеюсь, что будет полезно и вам🤗 Немного переработала подход, чтобы было поменьше текста и все помещалось в одном посте👀 Теперь по каждому эмитенту указываю его текущий рейтинг, объем выпуска к погашению или к 100%-ой оферте на текущий момент с учетом амортизаций, изменения по купонам, если они уже известны (если не известны, буду добавлять данные по мере появления информации) и дату и объем последнего размещения от эмитента (если оно было за последний год). Думаю, что этого вобщем достаточно, чтобы предпринять нужные страховочные действия))) Но если есть предложения, что могло бы пригодиться ещё, что можно добавить, не сильно увеличивая текст, пишите, все готова обдумать🤗 Полноценные погашения: 🔶 КЛВЗ Кристалл 001Р-01 - 10.03.26 {$RU000A105Y14} - ВВ- - объем 300 000 - остаток номинала после амортизации - 250 🔶 Бизнес Альянс 001Р-01 - 12.03.26 {$RU000A105YQ9} - ВВВ- - объем 500 000 - 19.09.25 на 119 494 🔶 Кировский завод 1Р2 - 12.03.26 {$RU000A102UZ5} - без рейтинга✖️ - объём 2 690 000 🔶 Славянск ЭКО 001Р-03 в юанях - 12.03.26 {$RU000A1080Z9} - ВВВ/ВВВ- - объем 160 944 - 12.08.25 на 100 000 🔶 ООО Озон 001Р-01 - 25.03.26 {$RU000A1060X6} - без рейтинга ✖️ - объем 1 000 000 🔶 НК Продкорпорация 01 - 26.03.26 {$RU000A102BF7} - без рейтинга ✖️ - объем 2 450 000 - остаток номинала после амортизации - 250 Оферты: 🔷 Рекорд Трейд БО-01 - 13.03.26 - В - объем выпуска 169 269 - старый купон 25%, новый купон 20% 🔷 АПРИ БО-002Р-09 - 16.03.26 - ВВВ- - объем выпуска 1 000 000 - старый купон 32%, новый купон 24% - 23.01.26 на 2 700 000 🔷 МФК Вэббанкир 06 - 16.03.26 - ВВ - объем выпуска 350 000 - старый купон 25%, новый купон 20% 🔷 ЛК Роделен БО 001Р-04 - 19.03.26 - ВВВ - объем выпуска 250 000 - старый купон 23%, новый купон 20% - 24.07.25 на 350 000 🔷 МФК Быстроденьги 002Р-08 - 23.03.26 - ВВ - объем выпуска 250 000 - старый купон 29%, новый купон 22% - 17.07.25 на 400 000

Ахаха😅😅😅 Фотка ниже многое объяснит тем, кто в теме😎😎😎 А именно то, что Перекрёсток - мой любимый магазин🤗 Ещё ВкусВилл очень нравиться, но Перекрёсток все-таки чаще) 👍🏼Нравится то, что в 99,9% случаев я всегда нахожу в нем то, что ищу, какой бы даже экзотикой это не было🤪 👍🏼 Нравится ассортимент продуктов для здорового питания. 👍🏼 Нравятся линейки собственных брендов, созданные под различные запросы. 👍🏼 Нравится тот ребрендинг, который они провели, оформив уютные кофе-зоны. 👍🏼 Нравится то, что магазинов много и где бы ты не находилась, он точно отыщется поблизости. 👍🏼 Ну и программа лояльности новая тоже зашла))) Баллы теперь копятся быстрее и можно каждый месяц выбирать категории с повышенным кэшбэком🙂 Всякие акции постоянно, как вот эта с мишками🧸🧸🧸😄 Все это я к тому, что акции всегда будут в моем основном портфеле, по крайней мере до тех пор, пока существует сеть))) С удовольствием докупаю их на просадках и уже 2 раза получила отличные дивы🤗🤗🤗 Тех анализ графика, к сожалению, пока говорит о том, что цене еще есть, куда попадать…куда-то даже до 1800р возможно😱🙈 Но, я очень надеюсь, что это произойдет после очередных дивов, а не до… В любом случаем, я обязательно буду докупать))) Так как, согласно своей стратегии, я любой актив покупаю очень осторожно, лесенкой! И Х5 у меня пока набран всего на 30% от планового объема на ближайший год-два) Нравится мне, когда с активом у меня прямо любовь🥰🥰🥰 Вот прямо как по Баффету: «покупайте акции только тех компаний, продукция которых нравится вам лично»🫶🏻🫶🏻🫶🏻 П.С. Нет, Х5 не платил мне за рекламу😅, все выше сказанное исключительно моя инициатива от большой симпатии к компании🤗 Но это не ИИР, конечно же… По мотивам дня всех влюбленных😁

МОЙ ВДО ЭКСПЕРИМЕНТ💸 Вот и мои финальные правила в эксперименте с ВДО на этот год) Написаны, как говорится, кровью😃 а именно, неоднократным прохождением через дефолты, понижения рейтингов и другие турбулентные времена в облигациях🙈 Да, облигационный рынок перестал быть тихой гаванью и превратился в такие же рискованные качели, как и акции🤦🏼‍♀️ В прошлом году я старалась покупать ВДО с ценой ниже номинала, не более 3-х штук на одного эмитента (исключение рейтинг выше ВВВ - там можно было до 10 штук), усреднялась на плохих новостях и пыталась потом выйти на отскоке😆 Да, собственно, и все))) При этом словила несколько дефолтов и в итоге в декабре закрывала облиги по максимально не выгодной цене (хотя ранее многие из них показывали двухзначную доходность☹️) Но, даже не смотря на это, итоговая доходность за 9 месяцев получилась хорошей (можно почитать в моем отчете за 2025). В этом году решила серьезно ужесточить свой подход, чтобы постараться забрать максимум прибыли и подстраховаться от неожиданных провалов🤦🏼‍♀️ Итак, что планирую делать: ‼️ Самое главное правило - текущая доходность не ниже 24% - теперь мне не важно, сколько от номинала стоит облига, главное, чтобы купон к цене моей покупки давал нужную мне доходность здесь и сейчас - это расширяет выбор, так как я больше не жду, когда интересная мне облига подешевеет (практика прошлого года показала, что многие бумаги за год так и не снизились до номинала, но при этом продолжали давать отличную доходность) - я точно не планирую держать бумаги дольше 1 января 2027 года, поэтому текущая стоимость по сути и не важна, а вот доходность очень даже - в любой момент я могу скинуть облигацию на каких-либо новостях, возможно даже с убытком, но полученный высокий купонный доход максимально перекроет мне потери - именно поэтому я провела ротацию некоторых бумаг на этой неделе, заменив их на более доходные, а какие-то просто продала (напишу завтра в отчете) ‼️ Все бумаги держу максимум до 31.12.2026 - поэтому мне не важны оферты и колл-опционы, которые будут позже этой даты, что тоже очень расширяет выбор - могу взять с колл-опционом или офертой в ноябре-декабре 2026, если доходность мне нравится, просто скину перед этим событием, если беру по цене выше номинала или пойду в оферту, если цена ниже номинала ‼️ До тех пор, пока есть выбор, беру не более 1 облигации на 1 эмитента - когда выбирать будет уже не из чего, начну докупать по 2-ой облигации к уже купленным и т.д. - максимальная диверсификация наше всё🙌🏼, пусть хоть 300 эмитентов будет (раз в день точно смогу просмотреть бегло на наличие резкого снижения цены) ‼️ Слежу за ближайшими погашениями и офертами по своим эмитентам - если бумага показывает хороший плюс, продаю ее заранее, чтобы зафиксировать прибыль и перезахожу после успешного прохождения события - если бумага в нулях или небольшом минусе, ставлю стоп, чтобы максимально ограничить убыток в случае чего ‼️ Если бумага отрастает более, чем на 12%, ставлю передвижной стоп или продаю, чтобы перезайти на откате - практика показала, что ни один эмитент не растет бесконечно, у всех бывают откаты и не по одному разу😃 - выбор пока огромный, так что переживать тут вообще не из-за чего, всегда найдется кем заменить ‼️ Если бумага постепенно сползает в цене без каких-либо новостей и убыток по ней превышает 10%, продаю без колебаний - рынок у нас максимально инсайдерский, тут я без иллюзий😅 - опять же практика показала, что почти всегда в таких ситуациях через некоторое время по бумаге выходят плохие новости ‼️ Если попала на дефолт, стараюсь продать максимально быстро, как получается - больше не играю в усреднения - и да, теперь стою в планках😆 - задача максимально минимизировать убыток ‼️ Не покупаю эмитентов, допустивших более 1 дня тех дефолта🙅‍♀️ ‼️ Амортизация не имеет значения, если устраивает доходность Вот пока все, с чем планирую жить в этом году🤪 Посмотрим, станет ли этот год более прибыльным в эксперименте, чем самый лучший результат прошлого года🤗