Инвестирование в семейный портфель: обзор и результаты

Войти

🍋 Пробили миллион 💵 Цель по 2 ИИС достигнута 📈 +39% за 7 месяцев Традиционный разбор нашего семейного портфеля спустя 7 месяцев ведения блога ❗️Напомню, у меня и у моей жены открыты ИИС типа А, мы инвестируем на срок 3+ лет, чтобы накопить на квартиру 👉 Цель на 2020 достигнута Изначально ставили себе цель, за год инвестировать по 400.000 рублей на каждый ИИС, чтобы получить максимальный вычет по 52.000 рублей в год, то есть с 2 ИИС мы получим общий вычет 104.000 рублей На данный момент инвестировано: - Мой портфель: 409.867 руб - Портфель жены: 407.881 руб Таким образом общая сумма инвестиций составляет 817.748 рублей ❗️Цель по инвестициям на ИИС достигнута, давайте теперь посмотрим на состав портфеля и результаты 👉 Состав семейного портфеля Начали мы инвестировать 7 месяцев назад и каждый месяц докупали активы, в основном в ИТ секторе Текущий состав активов в семейном портфеле: - 23% - 17% - 12% - 11% - 7,7% - 4,2% - 4,2% - {$FB} 4,1% - 2,6% - {$YNDX} 1,9% - Другое 12,3% ❗️Нюанс: в состав fxit и fxrw входят компании перечисленные выше, так что можно было заморочиться и посчитать реальную долю в портфеле, но для простоты оставим как есть, главное просто это знать и учитывать при необходимости 👉 Резульаты На данный момент стоимость активов: - мой портфель 517.110 руб - портфель жены 512.209 руб - общая стоимость активов 1.029.319 - доходность 25,9% Помимо этого с ИИС мы ещё получим налоговый вычет 13%, а это ещё 104.000 рублей и таким образом общая доходность будет ~39% 👉 Планы Если в этом году будем ещё инвестировать, то уже на брокерский счёт, чтобы в 2021 году можно было снять деньги с этого брокерского счёта и перевести на счёт ИИС уже за 2021 год, таким образом будет проще набрать 800к в 2021 до максимального вычета с двух ИИС Прикладываю скрины наших портфелей ❓Задавайте любые вопросы ❗️Всем успехов

💼 Семейный портфель