Как удвоить доход от ОФЗ и выбрать лучшие ВДО?

Войти

? Мой расчёт и почему я отказался от идеальной стратегии. Привет, инвесторы! Делюсь итогами своего недельного анализа — сравнивал золото, корпоративные облигации и ОФЗ, чтобы понять, где сейчас эффективнее создавать денежный поток. 🟡 1️⃣ Золото vs. Корпоративные облигации Я рассматривал золотые фонды (, ) и облигации высокодоходных эмитентов (ВДО), которые платят купоны ежемесячно — например, Самолёт БО-П14 (). •Золото (TGLD): за последний год дало ~+20–22%. При инвестиции 10 000 ₽ прирост составил бы около 2 000–2 200 ₽ — доход есть, но он «бумажный» и зависит от рынка. •Самолёт БО-П14: реальный купонный доход — около 225 ₽ на 1000 ₽ в год, то есть 22,5% годовых брутто или ~19,5% чистыми. При 10 000 ₽ — это 1 950 ₽ в год реальными деньгами, и выплаты идут ежемесячно (в сентябре даже двойной купон). 💡 Вывод по ВДО ВДО вроде «Самолёта» дают чуть выше доходность, чем золото, но главное — предсказуемый денежный поток, который идёт независимо от курса. Из похожих бумаг сейчас интересны: «Кредитный поток 1–3» (Тинькофф), А101, Эталон Финанс, ПСБ, АЛРОСА, Россельхозбанк. ⚖️ 2️⃣ Моя дилемма: ОФЗ и отказ от «идеальной лестницы» Рассматривал вариант перевести все длинные ОФЗ в короткие, чтобы выровнять ежемесячные выплаты. •Текущий портфель (длинные ОФЗ, серии 29х): Годовой купонный доход — 65 394 ₽. •Короткая лестница (прогноз): Дала бы около 47 470 ₽, но выплаты шли бы каждый месяц и YTM выше — 14–18%. 📉 Разница почти 18 000 ₽ в год, и я решил остаться в длинных — ради максимальной итоговой суммы. Регулярность можно перекрыть ВДО, где купоны платятся каждый месяц. 🔄 3️⃣ Как вписываются ВДО в мою стратегию ВДО — это не замена ОФЗ, а дополнение для формирования денежного потока. •План А: протестировать на небольшом объёме — чтобы проверить стабильность выплат. •План Б: подключить диверсификацию после того, как капитал в ОФЗ дойдёт до 1 млн ₽. 📋 Мой шорт-лист ВДО для покупок 🏠 ГК Самолёт (БО-П14, БО-П15) 🅰️ А101 БО-001Р-01 () 💿 Норникель БО-001Р-07 () 💿 РУСАЛ (, $RU000A109K13) 🧱 Эталон Финанс 002Р-02 () ✅ Россельхозбанк (, ) 💎 АЛРОСА 001Р-01 () 🏦 Банк ПСБ 003Р-09 () ⬜ ДОМ.РФ БО-001Р-18 () 💰 Кредитный поток 1–3 () 🔹 Мой выбор — держу длинные ОФЗ и добавляю немного ВДО, чтобы увеличить ежемесячный поток, не теряя устойчивости.

⏸ Взял паузу от рынка. Что изменилось за месяц Месяц не писал — просто сделал небольшой отдых и детокс от информации. Но наблюдать всё равно приходилось: за это время накопилось несколько интересных событий на которые я обратил внимание, делюсь с вами. По компаниям: 🚂 РЖД - почти уверен, что РЖД всё-таки дадут кредит закрыть дыру. Я думал за их облигации, но решил не рисковать: доходность слабовата для меня. 🛫 Домодедово - аэропорт выкупил Шереметьево. И это, на мой взгляд, хорошая история: актив достался тому, кто реально может им пользоваться и управлять. 🚗 DELI Делимобиль - у компании, похоже, проблемы с деньгами. По отчётности складывается ощущение, что деньги выводят из активов и пошли путём, который мы видели у МТС: почти полностью переходят на деньги с размещения облигаций. По моим ощущениям, заёмных денег хватит на этот год, но не на следующий. Для меня это прямой сигнал: риск банкротства. 📱 VKCO - На фоне блокировок Телеграма и WhatsApp акции VK поползли вверх. Тут бы радоваться, но мы все понимаем - радоваться нечему. Очень грустно, когда рост идёт не через созидание, а через разрушение конкуренции. 🏦 SBER - сокращает работников и замещает ИИ. Слышал, что первыми под удар могут попасть офисники с зарплатами 400+, которые сидят “на верхах отделений”. Сбер, кстати, уже отчитывался, что в прошлом году сократил около 20% персонала и 20% инженеров. 🚘 YDEX - хочет продать Авто.ру Т-Технологиям, и сделка может состояться 16 февраля. Похоже, реальный покупатель Т-Банк. В целом прикольное решение но если бы там была хорошая прибыль то актив бы не продавали. 🏗 SMLT - просил помочь финансово: они попытались — им не помогли, будут дальше сами. И в целом депутаты правильно сказали: “а что вы делали раньше, чтобы закрыть эту дыру?”. Самолёт — крупный застройщик, если сократит издержки, думаю, переживёт текущий кризис спокойно, хотя риски в секторе никуда не делись. --- 💰 Личное: что сделал и что вижу по цифрам 🥇 GLDRUB_TOM Золото и серебро SLVRUB_TOM В январе закатал на обезличенный счёт 51к в золото и 51к в серебро - но как обычно не вовремя. Всё пошло вниз, сейчас сижу в минусе примерно −15к. Подозреваю, что китайцам стало невыгодно покупать разогнанное ими же золото, и они “отключили кран” с деньгами, чтобы цена упала. Не факт конечно но судя по графику как отрезало и полетело вниз похоже. 📌 RU000A10C3F4 Купил корпоративных облигаций Яндекс Финтех выпуск 2. Тенек заботливо заставил пройти тест на вменяемость — спасибо, что хоть предупреждают 🙂 🏦 Вклад vs ОФЗ Я решил сравнить вклад в банке с доходностью по ОФЗ и в феврале сделал вклад под 15% на 4 месяца. И вот что вижу: все мои ОФЗ с августа в минусе в среднем по 1,5–2% каждая. Даже с учётом того, что они приносят деньги каждый месяц, совокупный минус по телу около 10% — в отличие от вклада, где ты просто получаешь проценты. При этом за январь и февраль пришли купоны по выпускам 29024 и 26240 поток есть, но психологически вклад сейчас выглядит спокойнее. 🧾 ИИС Подал декларацию на налоговый вычет по ИИС тип А. 🤖 Идеи Готовлюсь и учусь трейдить ботами и автоследованиями, хочу уметь зарабатывать не только на росте, но и на падении. Параллельно разбираюсь в DeFi инструментах и стейкинге с доходностью в долларе. --- ✅ Итог и главный вывод Мои мысли по деньгам: сейчас мы живём в состоянии дефицита денег, и это состояние будет расти. В итоге главным станет тот, у кого просто будет кэш. Те, кто имел кэш и не откладывал - могут остаться без денег совсем и не смочь их заново получить. Я уже вижу ситуации, когда люди работали в 2000-х, до кризиса купили машины/квартиры, вышли на пенсию - и сейчас продают жильё, чтобы жить дальше. На работу не берут, денег взять негде. Поэтому вложения - это хорошо, но только с денег, которые пришли со вкладов или ОФЗ. Основную кучу не тратить - она должна работать на тебя. #инвестиции #облигации #ОФЗ #золото #серебро #ИИС #Сбер #вконтакте

📈 Первые сигналы года: наблюдаем 👀 Год только начался, а цифры уже бодрые: инфляция за первые недели — ≈1,2–1,3%, нефть с начала января — +8%, компании и государство принимают не самые мягкие решения. Коротко — что заметил и как на это смотрю. Основные причины: рост налогов (НДС до 22%) и подорожание услуг и продуктов. Бизнес начинает схлопываться, включается режим выживания. Кто дотянет до конца — тот будет на коне. Например ресторанный бизнес только за первые две недели года, куча ресторанов в Москве закрылись- больше 27 точек шоколадницы, 8 Якиторий, Сейчас сообщается о массовых увольнениях в сети ресторанов Rostic's. 🏦 Банки и ипотека RU000A107S10 — Россельхозбанк начал менять условия по семейной ипотеке. И не только он — ещё несколько банков заявили о похожих изменениях. На мой взгляд, ввели логичное правило — одна квартира на семью. Раньше инвесторы спокойно брали по несколько льготных ипотек, сейчас эту историю постепенно прикрывают. 🛒 Ритейл LENT — Лента Лента выкупила OBI и запустила формат DOM LENTA. OBI давно выглядел уставшим, поэтому сделка больше похожа на покупку проблемного актива с расчётом на перезапуск. 🧾 Корпоративные новости VSEH — ВсеИнструменты.ру Владислав Бакальчук вошёл в список кандидатов в совет директоров. После истории с MVID это уже вторая крупная компания — управленцев с антикризисным опытом сейчас активно ищут. LEAS — Европлан Альфа-Банк предложил миноритариям выкуп акций по 677,9 ₽. Обычная ситуация при изменении структуры владения — не каждая такая сделка заканчивается ростом цены. 🛢 Нефть и геополитика — С начала января нефть выросла примерно на 8% — Давление вокруг Ирана и Венесуэлы поддерживает цены — Китай сильно зависит от импорта нефти и в случае перебоев будет искать альтернативы В выигрыше будут российские нефтяники ROSN и LKOH. 🛫 Домодедово 20 января назначены торги по продаже аэропорта Домодедово. Стартовая цена — 132,3 млрд ₽ Продают из-за высокой долговой нагрузки. Для рынка это редкий случай — крупный инфраструктурный актив продаётся целиком, без дробления. 💭 Итоги Пока без резких движений — смотрю, считаю и выбираю момент не суетимся, готовимся к первой закупке в этом году. #инфляция #рынок #акции #облигации #нефть #золото #серебро #инвестиции #пульс #россия

💰 Как удвоить доход от ОФЗ