Описание моего долгосрочного портфеля: ритейл, нефть, финансы, транспорт и фонд от Т-Инвестиций. Примеры компаний и причины их выбора без рекомендаций. Пост опубликовал Project_Freedom 2026-07-11 05:26

Войти

День «10» Осталось 10220 дней Мы уже поговорили о том, почему важно покупать компании из разных отраслей экономики. Сегодня хочу показать, из чего состоит мой портфель на данный момент. Сразу хочу сказать, что это не инвестиционная рекомендация. Это просто компании, которым я доверил часть своих денег и в которых сам вижу долгосрочный потенциал. - Потребительский сектор X5 Group Начать хочу именно с этой компании. Даже если кто-то не слышал название X5 Group, то наверняка знает магазины «Пятёрочка», «Перекрёсток» или «Чижик». Компания работает в сфере розничной торговли продуктами питания. Лично мне нравится этот сектор тем, что люди покупают продукты в любое время, и в хорошие времена, и в периоды экономических трудностей. Поэтому X5 занимает важное место в моем портфеле. - Нефтяной сектор Лукойл Одна из самых известных нефтяных компаний России. Мне нравится, что компания давно работает, является одним из лидеров отрасли и регулярно рассматривается инвесторами как сильная дивидендная история. Транснефть Это не нефтедобывающая компания. Главная задача Транснефти, это транспортировка нефти по крупнейшей трубопроводной системе страны. Мне нравится, что это инфраструктурный бизнес, который занимает особое место в российской экономике. Сургутнефтегаз Еще одна известная нефтегазовая компания. Особенно интересны ее привилегированные акции, которые известны возможностью приносить высокие дивиденды в отдельные годы. Да, выплаты могут быть неравномерными, но именно поэтому эта компания дополняет мой портфель, а не занимает его большую часть. - Финансовый сектор Сбер Наверное, не существует человека в России, который никогда не слышал о Сбере. Для меня это основа финансового сектора. Крупнейший банк страны с огромным количеством клиентов, развитой экосистемой и сильными финансовыми результатами. Поэтому представить свой долгосрочный портфель без Сбера мне довольно сложно. Московская биржа Про нее однажды услышал очень интересную фразу. «Лучше владеть казино, чем играть в казино.» И мне очень понравилась эта мысль. Каждый день миллионы инвесторов покупают и продают ценные бумаги. А Московская биржа зарабатывает на том, что обеспечивает работу этого рынка. Именно поэтому эта компания тоже стала частью моего портфеля. - Транспорт Новороссийский морской торговый порт (НМТП) Это один из крупнейших портовых операторов России. Компания занимается перевозкой различных грузов и играет важную роль в экспортной инфраструктуре страны. Мне нравится, что это еще один сектор экономики, который делает мой портфель более разнообразным. - Фонд Фонд «Пассивный доход» от Т-Инвестиций Небольшую часть средств я держу в этом фонде. Для меня это скорее дополнение к основному портфелю. Он помогает разместить часть капитала в готовом инструменте и получать дополнительный денежный поток, не выбирая отдельные ценные бумаги.

«Проект: Свобода» День «9» Осталось 10221 дней #проектсвобода #инвестиции Представьте, что вы решили инвестировать. Вы нашли отличную компанию. Она стабильно зарабатывает. Регулярно платит дивиденды. И возникает мысль: “А зачем покупать что-то еще? Куплю только ее.” На первый взгляд, идея кажется хорошей. Но что произойдет, если именно у этой компании начнутся проблемы? Изменится ситуация на рынке. Упадут цены на ее продукцию. Появятся новые конкуренты. Или руководство решит временно отказаться от выплаты дивидендов. В этом случае пострадает весь ваш инвестиционный портфель. Именно поэтому инвесторы используют слово диверсификация. Если говорить простыми словами, это распределение денег между разными компаниями и разными сферами бизнеса. Например: Нефть. Газ. Банки и финансы. Товары первой необходимости и розничная торговля. Производители удобрений. Транспорт и логистика. Технологии. Каждая отрасль живет по своим законам. Бывает так, что у нефтяных компаний сложный год, а банки показывают отличные результаты. Иногда снижается прибыль в одной отрасли, но растет в другой. Поэтому, когда портфель состоит из компаний разных секторов экономики, он становится более устойчивым. Да, диверсификация не гарантирует прибыль. Но она помогает снизить риски и спокойнее переживать периоды, когда отдельные компании сталкиваются с трудностями. Для меня это очень важно. Я не хочу зависеть от успеха одной компании. Я хочу, чтобы мой будущий дивидендный доход складывался сразу из нескольких сильных бизнесов. Именно поэтому я постепенно собираю портфель из разных отраслей экономики. Так я чувствую себя гораздо спокойнее. (На фото моя диверсификация портфеля)

«Проект: Свобода» День «8» Осталось 10222 дней #проектсвобода #инвестиции За последнюю неделю мы много говорили об активах. Но именно дивиденды стали одной из главных причин, почему я решил строить свой инвестиционный портфель. Давайте сначала разберемся, что это вообще такое. Представьте, что есть компания, которая за год заработала большую прибыль. Что она может сделать с этими деньгами? Есть несколько вариантов. Можно построить новый завод. Можно открыть новые магазины. Можно купить другую компанию. А может раздать своим акционерам: Именно эта часть прибыли и называется дивидендами. Получается, пока компания успешно работает и принимает решение выплачивать дивиденды, ее акционеры получают денежные выплаты. Для меня это очень похоже на аренду недвижимости. Только вместо квартиры ты владеешь частью бизнеса. Да, ты получаешь меньше чем если бы ты владел полноценным бизнесом. Ноо сколько ты тратишь своего времени и сил на управлением своим бизнесом и сколько сил и времени ты тратишь на владение акциями. Конечно, есть важный момент. Дивиденды не гарантированы. (Так и твой бизнес может прогореть) Если у компании возникнут сложности или руководство решит направить прибыль на развитие, выплаты могут уменьшиться, пропасть на время или вообще не выплачиваться. Именно поэтому я считаю, что выбирать акции только по самой высокой дивидендной доходности, это плохая идея. Если сегодня компания обещает 25–30% годовых, это еще не означает, что она сможет делать это каждый год. Для меня гораздо важнее другие вопросы. - Стабильно ли компания зарабатывает? - Есть ли у нее понятный бизнес? - Выплачивала ли она дивиденды раньше? - Сможет ли она делать это через 5, 10 или даже 20 лет? Ведь моя цель — не получить один большой дивиденд. Моя цель — создать денежный поток, который будет работать долгие годы, и который будет обеспечивать мне Свободу. И здесь возникает еще один интересный вопрос. А сколько вообще нужно денег, чтобы жить на дивиденды? Допустим, ваши ежемесячные расходы составляют 100 000 рублей. Это значит, что в год вам понадобится примерно 1 200 000 рублей дивидендного дохода. Именно от этой суммы, а не от количества акций в портфеле, я считаю правильным строить свой план. Когда понимаешь, сколько денег тебе нужно для жизни, становится намного проще определить, к какому капиталу нужно стремиться. Но пока этот капитал еще только строится, лично для себя я выбрал другую стратегию. Я не трачу дивиденды. Каждый полученный рубль снова покупает новые акции. Потому что сейчас для меня важнее не получать доход, а увеличить количество активов, которые будут приносить этот доход в будущем. (Сегодня на фото Северной Ледовитый океан, Шпицберген, Норвегия. Из интернета: Ледовитый океан манит многих туристов красотой своих видом, блуждающие глыбы льда отлично смотрятся на фоне белых медведей которыми славятся территории Шпицбергена. Это место отличный выбор для желающих окунуться в суровый, холодный климат.)

«Проект: Свобода» День «7» Осталось 10223 дней #проектсвобода #инвестиции Первая неделя нашего проекта подошла к концу. Мы уже поговорили о недвижимости и познакомились с акциями. Теперь пришло время перейти к самому интересному, к компаниям, которые могут приносить дивиденды. И начать хочется с понятия, которое наверняка слышал каждый инвестор. Голубые фишки. Что это такое? Если говорить совсем простыми словами, голубые фишки, это самые крупные, известные и устойчивые компании на рынке. Обычно они давно работают, имеют сильный бизнес и хорошо известны большинству людей. Именно с таких компаний многие начинают собирать свой первый инвестиционный портфель. Почему? - Они более понятны. - Их бизнес проще оценить. - Многие из них регулярно выплачивают дивиденды. - Они часто легче переживают экономические кризисы, чем небольшие компании. Если говорить о российском рынке, то к голубым фишкам обычно относят такие компании, как: • Сбер — крупнейший банк страны. • Лукойл — один из лидеров нефтегазовой отрасли и одна из самых популярных дивидендных компаний. • Газпром — крупнейшая газовая компания России. • Роснефть — один из крупнейших производителей нефти. • Норникель — мировой лидер по производству никеля и палладия. • X5 Group — одна из крупнейших продуктовых торговых сетей. • Т-Технологии — одна из самых быстроразвивающихся технологических компаний российского рынка. А если посмотреть на мировой рынок, то голубыми фишками считаются такие компании, как Apple, Microsoft, Coca-Cola, Procter & Gamble и многие другие. Конечно, это не означает, что голубые фишки всегда будут расти или всегда будут платить дивиденды. На фондовом рынке никаких гарантий нет. Но если человек только начинает свой путь, изучить именно такие компании вполне разумная идея. Для себя я тоже сделал выбор в их пользу, и почти все они есть в моем портфеле. Мне спокойнее владеть частью крупного, понятного бизнеса, чем надеяться, что маленькая неизвестная компания однажды вырастет в десять раз. Наверное, это снова связано с главной идеей моего проекта. Я не гонюсь за максимальной доходностью. Я постепенно собираю активы, которые позволяют чувствовать себя увереннее и дают больше свободы. (На фотографии: Острова Маманука, Фиджи. Описание из интернета: Они включают в себя 13 островов не учитывая те, которые затапливаются водой во время прилива, на каждом острове есть только один отель. Есть возможность окунуться в не тронутую руками человека природу, на периферии островов.)