Доброго дня, друзья ✌️

Сегодня разберем фонд $TPAY . Почему это полный шлак? И почему его стоит срочно продать? ( или нет) вердикт во второй части🔜 Часть 1. Итак, давайте по порядку⬇️ Для начала разберем что это за фонд: ↪️$TPAY - фонд от Т-капитал с ежемесячными дивидендными выплатами. Фонд состоит из рублевых облигаций, при чем УК (управляющая компания) подбирает облигации таким образом, чтобы всегда были ежемесячные выплаты купонов. Фонд состоит из бондов с переменной ставкой купона и короткими облигациями с фиксированными купонными выплатами. ↪️Обещанная доходность фонда - ДО 23%. ↪️Средний рейтинг компаний - АА ( но прописано, что инвестируются деньги в компании с кредитным рейтингом не ниже ВВВ) ↪️Средняя купонная доходность - 22,6% ↪️Количество инструментов - 51 шт. ↪️Расходы фонда: ➡️ Комиссия на покрытие расходов фонда (оплата услуг депозитария - хранение имущества фонда, услуг регистратора - ведение реестра владельцев паев, а также биржи - комиссии за сделки внутри фонда и прочие расходы. - [не более 0,09%] от среднегодовой стоимости чистых активов. ➡️Вознаграждение УК: Расходы не списывается отдельной операцией и уже включена в стоимость паев на бирже. Расходы рассчитываются ежедневно в процентах от стоимости активов фонда. - [не более 0,9%] от среднегодовой стоимости чистых активов ↪️Налоги: ➡️налог будет если продали дороже чем купили. ➡️ налог будет удерживаться при выплате дивидендов. ➡️ Налог можно не платить если держать паи фонда более 3х лет (ЛДВ - льгота на долгосрочное владение) ↪️Нет комиссии за покупку и продажу фонда в приложении Т-инвестиций. Так как я покупаю паи $TPAY в рамках челленджа #фондовая_свобода я решил провести следственный эксперимент, а правда ли все так неплохо? Я проверил следующие параметры: ➡️Количество эмитентов; ➡️Регулярность выплат (чтобы узнать, когда потенциально можно увидеть большую доходность, если купоны например раз в Q (квартал) платят) ➡️ Рейтинг эмитента. (Посчитать средний рейтинг эмитента) (если ruXXX - КА эксперт РА; (RU) - КА Акра ; XXX.ru - КА НКР) ➡️Купонная формула (для выпусков с плавающей ставкой купона) / купон (для выпусков с фиксированным купоном) ➡️ Доля в фонде (чтобы иметь представление насколько велико влияние купона на общую выплату дивиденда) ⚠️Все рассматриваемые параметры выпусков сами знаете где найти….⚠️ И так подведем итоги: ↪️Количество эмитентов: 40 ↪️Эмитент - количество облигаций - их доля от фонда: 1 ЯТЭК - 1 - 0,04% 2 Икс 5 финанс - 2 - 1,96% 3 Росэксимбанк - 2 - 5,48% 4 РусГидро - 1 - 0,24% 5 Группа Черкизово - 1 - 0,3% 6 МТС - 2 - 2,02% 7 Ростелеком - 2 - 1,38% 8 Мегафон - 4 - 3,82% 9 АФК система - 3 - 3,5% 10 МБЭС - 1 - 0,61% 11 РЕСО-Лизинг - 1 - 0,71% 12 Россети - 1 - 0,73% 13 Авто Финанс Банк - 2 - 3,78% 14 Вис Финанс - 1 - 0,77% 15 Акрон - 1 - 0,83% 16 Делимобиль - 1 - 0,83% 17 КАМАЗ - 1 - 4,78% 18 Все инструменты - 0,89% 19 М.Видео - 1 - 1,25% 20 Металлоинвест - 1 - 1,47% 21 Экспобанк - 1 - 1,5% 22 Норникель - 1 - 1,52% 23 Группа позитив - 1 - 1,54% 24 Джи-групп - 2 - 3,82% 25 Россельхозбанк - 1 - 1,81% 26 Совкомбанк - 1 - 2,14% 27 ГТЛК - 1 - 2,18% 28 Новабев групп - 1 - 2,23% 29 Селектел - 1 - 2,33% 30 Европлан - 1 - 2,34% 31 НКНХ - 1 - 2,48% 32 ФосАгро - 1 - 3,32% 33 Эталон - 1 - 3,38% 34 РУСАЛ - 1 - 3,48% 35 Совкомбанк лизинг - 1 - 3,51% 36 Славнефть - 1 - 3,6% 37 ЕвразХолдинг Финанс - 1 - 3,6% 38 ТрансКонтейнер - 1 - 5,56% 39 АЛРОСА - 1 - 5,58% 40 Газпром капитал - 1 - 6,66% Продолжение следует… #учу_в_пульсе #прояви_себя_в_пульсе #дальше_больше #новичкам #обучение #сердце_пульса #облигации #фонд