Инвестиционный портфель для дочери: стратегия и результаты на 2023 год

Войти

Всем привет дорогие друзья! Последний пост по данному портфелю от 20 марта. Напомню, что данный портфель я пополняю на 1,5 тысячи 1 раз в 2 недели. И независимо от состояния рынка докупаю БПИФ на разные классы активов в заранее определенных долях. Пора немного актуализировать данные. Итак! Я не отступался от стратегии, регулярно пополнял портфель и на данный момент структура портфеля выглядит так: 1. 42,9% - Акции. Тут конечно существенное отклонение от целевой доли в 50%. Ставка высокая, акции под давлением. Рынок ушел в «крутое пике» еще летом. В новом году буду поднимать долю в акциях с новых пополнений 2. 26,1% - фонды на недвижимость. Напомню, что у меня они представлены двумя ЗПИФ от УК ПАРУС. Уже больше года я являюсь пайщиком в фондах Парус-НОРД и ПАРУС-СБЛ. Пока все устраивает, УК зарекомендовала себя с лучшей стороны. 3. 11,5% - так называемый КЭШ. Представлен фондом ВИМ Ликвидность. На данный момент дает очень хорошую доходность. 4. 10,8% - золото. А точнее фонд на золото. Был раньше один фонд от тинька, но я решил добавить еще фонд от ВИМ. Золото тоже стало для меня открытием этого года. 5. 8,7% - фонд на облигации. Напомню что переложил начал покупать фонд на облигации с переменным купоном от сбербанка. Объем портфеля на данный момент 42124,65 рублей. Пополнения составили - 37500 Прибыль составила - 4624,65 рубля или 10,97% с учетом дивидендов. Так как данный портфель я держу на ИИС, я могу расчитывать еще на налоговый вычет. А значит еще добавится 13% дополнительной доходности. Интересно будет посмотреть на данный портфель в цикле снижения ставок.

Часть 6 #портфель_для_дочери Всем привет дорогие друзья! С новым годом и наступающим рождеством!!! Очень давно не писал ничего про портфели. Но подвести итоги захотелось Напомню, что данный портфель я пополняю на 1,5 тысячи 1 раз в 2 недели. И независимо от состояния рынка докупаю БПИФ на разные классы активов в заранее определенных долях. Итак, что мы имеем на текущий момент? Все согласно стратегии и на данный момент структура портфеля выглядит так: 1. 47,4% - Акции. 2. 23,8% - фонды на недвижимость. Напомню, что у меня они представлены двумя ЗПИФ от УК ПАРУС. Уже больше двух лет я являюсь пайщиком в фондах Парус-НОРД и ПАРУС-СБЛ. Все четко. 3. 8% - так называемый КЭШ. Представлен фондом ВИМ Ликвидность. И добавил недавно TMON@ . по прежнему дает очень хорошую доходность. 4. 10% - золото. А точнее фонд на золото. Все так же их два. Докупаю. 5. 10,8% - фонд на облигации. использую три фонда. Оба от сбаера - с переменным купоном и долгсрочные с постоянным/ Объем портфеля - 91 893,19 рубля Пополнения - 36 000 рубля Доход - 9 276,78 рублей Дивиденды - 1 492,02 рубля Налоговый вычет за предыдущий год - 4732 рубля Общий доход: 15 500,8 рублей или 16,86 годовых Идем дальше. Впереди 2026 год TMOS@ SBFR TGLD@ GOLD LQDT RU000A104KU3 RU000A104172

#основной_портфель Всем привет! С момента последнего поста по личному портфелю прошло уже больше месяца. Портфель немножко претерпел изменения, а именно продолжаю фиксировать прибыльные позиции: 1. ALRS Полностью закрыл позицию по АЛРОСА. Не стал дожидаться новых дивидендов. Доходность составила +15,45% с учетом уже полученных дивидендов. 2. NVTK Полностью закрыл позицию по Новатэк. Тут я сплоховал))) Повелся на «перспективность» компании и тд. И ..... потерял 30% от той доходности которую мог бы получить. Последнее время по компании ну очень много негатива. Лишний раз убеждаюсь что не нужно привязываться к компании и вовремя забирать прибыль, а самое главное – НЕ ЖАДНИЧАТЬ. В общем, доходность сделки составила – 34,45% с учетом полученных дивидендов. А могло быть и больше. 3. GAZP Ну и Газпром .... Все уже наверное знают с каким убытком он закончил 2023 год. закрыл в небольшой плюс, считай что вышел в 0. Не стал ждать лучших времен и решил забрать свои деньги пока была возможность. 4. SU26230RMFS1 Добавил в портфель ОФЗ 26230 после выплаты купонов. Текущая доходность меня вполне устраивает. 5. MAGN Начал добавлять металлургов в портфель мелкими частями. На данный момент мой выбор пал на ММК. Как раз вышел отчет за 1 квартал. После дивидендной отсечки буду добирать еще. 6. UPRO Закрыл позицию по Юнипро в +12% за месяц. Держал бы дальше, но не смог пройти мимо того чтобы зафиксировать хороший доход за короткий промежуток времени. 7. RU000A104172 TRNFP Ну и так по мелочи еще – докупил ЗПИФ Парус-СБЛ, Транснефти перед дивидендами.

Часть 5 #портфель_для_дочери