Как рассчитать доходность по облигациям и акциям?

Войти

оцениваю по отношению: cash flow / стоимость * 100%. Это самый оптимальный и самый простой вариант понять, какая у вас годовая доходность. Для наглядности возьмем мою последнюю покупку - новый выпуск Селектела который вышел на рынок 26 сентября. Сейчас цена этой бумаги 999 рублей и купон 12,66 рубля, который она платит ежемесячно. Соответственно: 12,66*12=151,92 рубля - доход от бумаги в год. Значит, доходность в процентах можно рассчитать по формуле выше: 151,92 / 999 * 100% = 15,2%. По такому принципу я рассчитываю все доходности: акции, облигации, доход от сдачи квартир в аренду. Есть и другие варианты расчета доходности. К примеру, доходность к погашению. Это когда вы покупаете бумагу и держите ее до погашения. Купили ниже номинала - получите при погашении номинал и заработаете разницу; купили дороже номинала - значит, заработаете меньше, но свой номинал получите. Пример 1. Облигация Джи Групп по которой сегодня пришли купоны и произведена амортизация. Номинал бумаги 600 рублей, но торгуется она на уровне 588. Значит, купив облигацию сейчас, вы получите купоны и «дополнительные» 12 рублей при погашении. Пример 2. Облигация Вис Финанс с купонной доходностью 24%! Я участвовал в размещении и держу бумагу еще с весны. Сейчас стоимость бумаги 1085 рубля. А значит, при ее покупке вы переплатите эти 85 рублей. Логично, что по погашении вы получите только номинал в 1000 рублей. Поэтому при покупке облигаций следуйте простым правилам: 📍всегда смотрите на текущую цену и на номинал - они могут отличаться 📍считайте текущую доходность - ведь вы не знаете, когда надо будет выйти из бумаги 📍обязательно смотрите на рейтинг - без него никуда

Последний день лета - время для кардинальных перестановок в основном портфеле. Немного подустал от череды дефолтов и техдефолтов за последнее время: Ойл Ресурс, Продовольствие, Евротранс. Из тех, кого я держу, напрягает ситуация с Антеррой RU000A108FS8 Позиция копеечная, но все равно даже потеря 5-7 тысяч - это все равно потеря. Вроде счета разблокировали, но купонов так и нет, а цена болтается в районе 200 рублей. Заставили задуматься над дальнейшей судьбой бумаги Кеарли RU000A108Q78 Утром вроде пошел рост, но рейтинг на уровне B довольно шаткий. На этом фоне принял решение до конца года не вкладывать полученные купоны в бумаги корпоратов. Даже с учетом, что из явных ВДО в портфеле остались только выше названные Антерра и Кеарли, есть вероятность, что другие компании могут не справиться с платежами. Балтийский Лизинг, Делимобиль, Уральская сталь - вроде держатся и платят. Но что будет дальше? В итоге до конца года все пришедшие купоны реинвестирую в фиксы ОФЗ с условием выплаты каждый месяц. Собираю, так сказать, купонную зарплату. 📍ОФЗ 26233 SU26233RMFS5 январь / июль, текущая доходность 10,62% 📍ОФЗ 26240 SU26240RMFS0 февраль / август, текущая доходность 11,82% 📍ОФЗ 26221 SU26221RMFS0 март / сентябрь, текущая доходность 7,94% (ранее была куплена большая позиция, поэтому на данный момент вот так) 📍ОФЗ 26254 SU26254RMFS1 апрель / октябрь, текущая доходность 13,91% 📍ОФЗ 26247 SU26247RMFS5 май / ноябрь, текущая доходность 14,34% 📍ОФЗ 26238 SU26238RMFS4 июнь / декабрь, текущая доходность 10,53% Указанные доходности - текущие на данный момент. При этом надо понимать, что при погашении произойдет возврат к номиналу. Правда, будет это лет через 10. Всем удачных инвестиций. Подписывайтесь, чтобы не пропустить мои публикации 📝 🦊 #финансы #инвестиции #акции #облигации #ЗПИФ

Вчера вечером вышла очередная популистская новость. Более трехсот тысяч подписей в поддержку программы «Народная ипотека» оставлено на сайте ЛДПР. Программа подразумевает что на смену 6% «семейной ипотеки» придут новые условия (3%) за счет перенаправления бюджетных денег с поддержки семей мигрантов. Как пишут законотворцы из партии ВВЖ, это даст более низкую ставку, меньший первоначальный взнос, доступность для молодых, кто еще не успел родить. Я понимаю, что впереди выборы и надо как-то привлекать электорат. НО!!! Можно уже бюджетные деньги и налоги распределять более эффективно? У нас помимо недвижимости есть еще дороги, образование, медицина и тд. И в эти сферы также хотелось бы направить бюджетные выплаты. Если ЛДПР хочет дать дешевую ипотеку, может делать это из своих денег, а не из бюджетных ресурсов. Я вот больше 20 лет работаю, и ни одной льготы мне не дали: ни молодой семье, ни многодетной, ни IT-ипотеки. Не подхожу ни по одному параметру. При этом я исправно плачу налоги. Если уж есть желание дать молодым семьям дешевое жилье за счет низкой ставки ипотеки, то это не должно быть бесплатно! Берешь ипотеку под 3% при ключевой ставке в 14%? Здорово, но заключи госконтракт или какой-то договор, по которому через 10-15-20 лет ты должен эти деньги отработать. Как - это вопрос как раз к законотворцам. Есть куча социальных программ: помощь пенсионерам, работа поликлиниках, какие-то добровольческие программы и тд. Главное, чтобы люди поняли: сейчас тебе государство помогло, так и ты будь добр ему помочь. Иначе сейчас это все воспринимается как подарок за счет прав других граждан. Тем временем с начала 2026 года из 5 акций компании-застройщиков только 1 показала рост, 2 бумаги потеряли треть от своей стоимости, цена же бумаг еще 2 компаний снизилась в 2 раза. 📍За 6 месяцев этого года ПИК PIKK вырос более чем на 20% 📍За то же время акции Самолета SMLT упали почти на 60% 📍Глоракс GLRX потерял чуть меньше - падение «всего» на 37% 📍Эталон ETLN - за 6 месяцев снижение на 53% 📍ЛСР LSRG - акции потеряли почти 30% Всем удачных инвестиций. Подписывайтесь, чтобы не пропустить мои публикации 📝 🦊 #финансы #инвестиции #акции #облигации #ЗПИФ

Я раньше уже писал, что доходность по облигациям или акциям