Диверсифицируйте и все будет! Вы не устаете от бесконечного потока анализа отдельных эмитентов, судорожным слежением за портфелем каждый день, а в некоторых случаях несколько раз в день? При том, что это все сопровождается стрессом? Проверьте себя сами: насколько вы больше заработали за последний год сверх доходности по депозиту? И насколько по сравнению с депозитом больше потратили времени и нервов? Пытаться заработать на фондовом рынке, если, конечно, это не ваша основная работа, конечно же, не стоит. Для меня рынок - инструмент сохранения, а не приумножения. При этом это не единственный инструмент. Помимо биржевых инструментов есть и другие, которые также нужно использовать в своем портфеле: всевозможные зпифы, недвижимость (бетон), депозиты и пр. Особенно, если вы новичок, не пытайтесь торговлей заработать, все кончится не очень. Учитесь диферсифицировать и копить! Пробуйте разные инструменты, соотносите риск с доходностью. Играйте в долгую. Из активов в Т-Инвестициях я люблю вечные портфели типа $TRUR@ Веду свою похожую по логике стратегию &Tatevosyan All Weather , люблю фонды недвижимости $TKVM, как бы их тут не хаяли (просто перед покупной внимательно нужно понять, как они работают) и не пытаюсь угадывать рынок, чего и вам желаю! #диверсификация #стратегия #allweather #идея #вечный_портфель

Цель стратегии &Tatevosyan All Weather — обеспечить вам стабильную доходность выше инфляции с минимальным риском. Стратегия работает с 12 февраля 2025 г. Текущая доходность за все время +6,78%. По данным Росстата на 15 октября 2025 года, с начала года (с 1 января) индекс потребительских цен в России составил 104,72%. То есть по результатам работы на текущий момент стратегия справляется со своей задачей. Основная ценность стратегии — стабильный рост при относительно низком риске. #диверсификация #стратегия #allweather #идея #вечный_портфель

&Tatevosyan All Weather За август 2025 в &Tatevosyan All Weather показали плюс 1,62%. Мы проиграли бенч фонду $TRUR@, который вырос на 3,98%. #диверсификация #стратегия #allweather #идея #вечный_портфель

&Tatevosyan All Weather За июль 2025 в &Tatevosyan All Weather показали плюс 1,97%. Мы выиграли у бенч фонда $TRUR@, который вырос на 1,35%. #диверсификация #стратегия #allweather #идея #вечный_портфель

&Tatevosyan All Weather За июнь 2025 в &Tatevosyan All Weather показали плюс 3,15%. Мы выиграли у бенч фонда $TRUR@, который вырос на 2,89%. #диверсификация #стратегия #allweather #идея #вечный_портфель

&Tatevosyan All Weather Увеличили долю фондов ликвидности в начале месяца $TMON@ $LQDT, снизив долю акций в $TMOS@ и $TDIV@ Динамика налицо: +2,69% в месяц. Повлеки итог месяца и второго квартала в начале июля. Пока держим высокую долю денежных фондов. Будем ждать снижения ключа, и увеличивать долю акций по ситуации. #диверсификация #стратегия #allweather #идея #вечный_портфель

Открыл счёт для ребенка и пополнил на 50к. Думал изначально закинуть на депозит, но фонд денежного рынка $TMON@ выглядит интереснее с текущими ставками. Буду периодически пополнять. Кто знает, возможно, к 18 годам у ребенка будет хороший стартовый капитал? #детский_портфель

&Tatevosyan All Weather За май 2025 в &Tatevosyan All Weather показали минус 0,43%. Мы выиграли у бенч фонда $TRUR@, который упал на 1,03%. #диверсификация #стратегия #allweather #идея #вечный_портфель

&Tatevosyan All Weather За апрель в &Tatevosyan All Weather показали плюс 0,36%. Мы выиграли у бенч фонда $TRUR@, который упал на 0,9%. #диверсификация #стратегия #allweather #идея #вечный_портфель

&Tatevosyan All Weather За март в &Tatevosyan All Weather показали минус 0,74%. Мы проиграли бенч фонду $TRUR@, который упал на 0,34%.

За февраль в &Tatevosyan All Weather показали +0,7%. Мы проиграли бенч фонду $TRUR@, вырос на 2,9%.

В начале каждого месяца будем подводить итоги закрытия месяца и сравнивать как идём по отношению к бенч индексам. Пока за неполный февраль идём +1,3%. Стратегия &Tatevosyan All Weather - это долгосрочный сбалансированный портфель с активным управлением, который меняет балансы классов активов в зависимости от ситуации на рынке. В прошлом посте написал его текущую структуру, все желающие могут собрать его самостоятельно и не платить комиссий на следование и управление, там ничего сложного) А если нет желания заморачиваться, то всегда можно начать следовать стратегии &Tatevosyan All Weather Ловите еще мотивашку со стены спортзала. #диверсификация #стратегия #allweather #пульс #пульс_оцени #прояви__себя_в_пульсе #идея #вечный_портфель

Итак. Мой all weather портфель на текущий момент выглядит следующим образом: - 45% облигации; - 40% акции; - 10% cash в фонде ликвидности; - 5% золото. • Облигации и cash (итого 55%): - 25% долгосрочные гособлигации. При высоких ставках и снижении ставок в среднесрочной перспективе имеет смысл заходить в такие активы, чтобы зафиксировать высокую доходность на длительный период. Также эти облигации имеют сравнительную высокую дюрацию, их цена будет расти по мере снижения ставок. Будем постепенно снижать эту долю, когда войдем в эту фазу. - 20% корпоративные кратко- и среднесрочные облигации - 10% отдано в фонд ликвидности, позволяющему зарабатывать доходность, близкую к ключевой ставке (21% на момент написания поста), пока ключевая высокая, долю будем держать на этом уровне. На текущих новостях убрал валютные облигации, т.к. в красткосроке рубль укрепляется. • Акции 40% Еще вчера целевой % по акциям был на уровне 30%, но позитивные ожидания, основанные на геополитических новостях, дают основание для роста акций, см. утренний скачек индекса Мосбиржи $IMOEXF • Золото 5% Рост % акций за счет снижения доли в золоте - до 5%. Как защитный актив в портфеле буду оставлять его всегда, на текущий момент доля сокращена. Вышеуказанная тактика применяется в стратегии &Tatevosyan All Weather $TOFZ@ $TDIV@ $TPAY $GOLD #диверсификация #allweather #учу__в_пульсе #пульс #пульс_оцени #прояви__себя_в_пульсе #стратегия #обучение #идея #вечный_портфель

Деньги зарабатываются вне биржи Кроме случаев, когда торговля на финансовых рынках - это твоя постоянная работа, деньги зарабатываются вне биржи, а биржа - лишь инструмент, который позволяет эти заработанные деньги сохранить и передать себе же в будущем. Отличным решением для тех, кто не является full-time трейдером, является инвестирование в индексные фонды, которыми управляют профессионалы. При этом можно выбрать для себя оптимальное соотношения классов активов в портфеле в зависимости от аппетита к риску и целям в каждом конкретном случае: например, увеличить долю фондов с акциями против доли фондов с облигациями для увеличения риска или наоборот. Лично для себя я выбрал вариант сбора так называемого all-weather портфеля, которой с какой-то периодичностью балансирую в ту или иную сторону в зависимости от конъюнктуры. Если проще, некий аналог $TRUR@, но с более активным управлением и более частой ребалансировкой. В следующих постах расскажу подробнее про его структуру и начинку. #диверсификация #allweather #диверсификация #allweather #учу__в_пульсе #пульс #пульс_оцени #прояви__себя_в_пульсе #стратегия #обучение

Долгосрочный сбалансированный портфель Если мы не планируем каждый день сидеть у экрана монитора и заниматься активной торговлей, а хотим с определенной периодичностью откладывать сумму на инвестиционный счёт, лучшим решением будет составить сбалансированный и диферсифицированный портфель. Лично для себя на текущий момент я определил такую пропорцию активов в инвестиционном портфеле: • 30% акции $TMOS@ • 30% корпоративные кратко- и среднесрочные облигации $TBRU@ • 15% ОФЗ • 20% Золото $GLDRUB_TOM • 5% недвижимость через $TKVM Такой портфель нужно с определённой частотой ребалансировать в зависимости от экономической ситуации. В текущий период высоких процентных ставок я вижу логичным основную долю в портфеле оставить в облигациях. Золото будет оставаться в портфеле пока существуют геополитические риски, а они сейчас есть и они высокие. Потенциал роста цен на недвижимость в период высоких ставок ограничен, поэтому оставим в портфеле всего 5% для улучшения показателя диверсификации портфеля. #диверсификация #диверсификация #allweather #учу__в_пульсе #пульс #пульс_оцени #прояви__себя_в_пульсе #стратегия #обучение

Портфельная теория Мы разобрались с понятием доходности и стандартного отклонения, как показателем степени риска. Очевидно, что при сравнении двух активов с одинаковой доходностью мы выберем тот, которому присущ более низкий уровень риска. Математически подход к выбору оптимального набора активов в портфеле сформулировал американский экономист Гарри Марковиц в 1952 году. Формирование оптимального портфеля. Основная заслуга Марковица состояла в предложении вероятностной формализации понятий «доходность» и «риск», что позволило перевести задачу выбора оптимального портфеля на формальный математический язык. При этом при формировании портфеля важна диверсификация как внутри класса активов, например, акций, так и между классами активов, т.к. разные классы активов в разных экономических условиях ведут себя по-разному. #диверсификация #диверсификация #allweather #учу__в_пульсе #пульс #пульс_оцени #прояви__себя_в_пульсе #стратегия #обучение

Стандартное (среднеквадратическое) отклонение (Standard Deviation) Перед тем, как пойти дальше в практических примерах, показывающих преимущества диверсификации, давайте разберемся с понятиями доходности и стандартного отклонения. С доходностью, я думаю, все понятно: если вы купили акцию год назад за 100 рублей, а сегодня она котируется по 115 рублей, то можно говорить о годовой доходности в 15% до вычета налогов. Показатель стандартного отклонения, в свою очередь, является мерой риска или неопределенности и может быть рассчитан как для одного конкретного актива, так и для целого портфеля. Простыми словами, стандартное отклонение - это мера разброса доходности акции от её средней доходности. Для примера: акция А и акция Б могут иметь одинаковую годовую доходность в 15% с текущей котировкой 115 рублей против 100 рублей в год назад, однако в течение года акция А стоила по-разному в диапазоне от 80 до 150 рублей, а акция Б колебалась в коридоре от 90 до 125 рублей. Коридор колебаний акции А выше, чем у акции Б, и, очевидно, что при одинаковой годовой доходности и одинаковой текущей цене акция А является более рискованной, и, соответственно, будет иметь более высокий показатель стандартного отклонения. #диверсификация #финанализ

Важность диверсификации. Современная теория управления портфелем ценных бумаг гласит, что более высокая ожидаемая доходность от хранения в портфеле одного вида ценных бумаг не перекрывает #риски, связанные с его волатильностью. Соответственно, #диверсификация позволяет инвестору сократить общий уровень риска его портфеля без ущерба уровню ожидаемой доходности портфеля. В следующих публикациях обсудим основные теории и подходы диверсификации. #диверсификация #allweather #учу__в_пульсе #пульс #пульс_оцени #прояви__себя_в_пульсе #стратегия #обучение