Дивидендные стратегии и заблуждения инвесторов новичков - часть 2
Начало -
https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/dmz91/3087efc3-41ec-4aad-8c92-74110ba4137c/
✅ Максимальное всех игнорирование рисков - увеличение срока выхода на цель
Дивидендная стратегия чаще всего сопровождается с желанием инвестора в будущем выйти на финансовую независимость и подразумевает дивидендную пенсию. Инвестиционные блоггеры сделали свое дело - внушили надежду большинству инвесторов в светлое будущее, правда забыли о финансовых реалиях и математике.
Дивидендная стратегия подразумевает снижение рисков, при этом автоматически увеличиваются сроки для достижения цели. Надо понимать, что, стремясь избавиться от всех рисков даже откладывая всю зарплату в дивидендные акции понадобиться минимум двенадцать лет и то при удачном стечении обстоятельств. При этом надо понимать, что слишком много различных показателей, которые зависят на выход в мечту дивидендного инвестора.
Максимальное снижение рисков не то, что нужно большинству начинающих инвесторов, можно снизить максимально риск - вложить в ОФЗ, но тогда 95% капитала придется зарабатывать вне фондового рынка, чтобы выйти на дивидендную пенсию. Такой вариант подходит для людей формирующих капитал с помощью бизнеса, но совсем не подходит для работника среднего звена.
Чтобы не уменьшать покупательную способность капитала в облигациях и при этом жить с купонов, максимум с них можно вынуть десять-двадцать процентов. Теперь представьте сколько денег надо держать в ОФЗ, чтобы жить на 1-2% от номинала. Если вам нужен 1 миллион ₽ в год, то сейчас Вы должны держать в облигациях 50-100 миллионов ₽, реинвестирую большую часть купонов не снижать покупательную способность капитала. В таком случае риск снижен минимально, если не будет сильной девальвации рубля.
В акциях прогнозируют дивидендные выплаты в районе 10% годовых, при этом не закладывают риск инфляции, считая, что с ней справятся котировки и рост дивидендных выплат. В последние десять лет данная теория работала, что будет в следующие - загадка. В текущей ситуации для дивидендов в миллион ₽ понадобиться 10 миллионов ₽ в акциях, увеличивая риск уменьшаем необходимость в капитале в 5-10 раз.
Можно только предполагать, насколько увеличится эффективность, если еще немного больше увеличить риск. Предположим, что будем вкладывать в компании, которые не платят дивиденды или платят мелкие и потом могут увеличить их, при этом котировки явно ниже перспектив роста. В таком случае появляется возможность снизить время для накопления капитала на несколько лет.
🤓 Покупая долю в компании, где пик дивидендных выплат от части пройден мы имеем шанс прибавить несколько лет для выполнения цели.
Финансовая независимость, дивидендная пенсия и FIRE. Странная мечта современного инвестора - не работать. -
https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/dmz91/809d88c9-5762-4587-9a55-949acc83d8a7/
✅ Дивиденды – главный фактор для большинства начинающих инвесторов
Заметил, что некоторая часть начинающих инвесторов не смотрит на бизнес компании и его перспективы, менеджмент, стоит выплачивать хоть небольшой срок стабильно большие дивиденды и туда набегут новички не понимая, что котировки держат только дивидендные выплаты, не будет дивидендов они полетят вниз.
К таким компаниям отношу
$MTSS и отчасти акции
$SNGSP. Если в первой инвестор покупает долю в компании и в некоторая часть не видит рисков выплаты дивидендов в долг при этом имея большую долговую нагрузку, что во второй чередуются циклы низких и высоких дивидендов от переоценок, в период высок акции на максимумах, на низких бывали и дешевле обычных акций.
Как могут повлиять дивиденды на падение стоимости акции -
https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/dmz91/e2716a30-47f6-491b-b912-97c5b008cb43/
Продолжение -
https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/dmz91/1e1d5429-efb7-4fa0-9bb3-ac3d7c749309/
#хочу_в_дайджест
#пульс_оцени
#прояви_себя_в_пульсе