Профиль инвестора dylonadi | Тинькофф Инвестиции Пульс

Visa или MasterCard? Финтех - развивающаяся отрасль. Траты постоянно растут, а значит растут и платежные сервисы. Этот бизнес очень маржинален, а перспективы роста вполне прогнозируемы. Предлагаю сравнить две лучшие крупнейшие компании этой отрасли. На чем основан бизнес? Компании берут комиссию с покупок, берут комиссию с банков, выпускающих их карты, также бурут комиссию за транснациональные переводы и конвертации валют. Потенциал роста: Компаниям есть куда расти. Постепенно в мире все платежи переходят на банковские карты. До сих пор наличность занимает большую долю среди способов оплаты. Также постепенно обе компании осваивают криптовалюту. Инфляция также играет на руку компаниям, по скольку из-за нее растут цены и компании берут больше комиссий Темпы роста: Компании уверенно растут со временем, у обеих компаний выручка растет в среднем на 9,5% в год за последние пять лет, активы компаний также постоянно наращиваются. При этом акции Mastercard растут быстрее, однако Visa крупнее и растет более стабильно. Конкуренция: Карт Visa значительно больше, чем Mastercard, у Visa гораздо больше денег и объемы денежных средств растут быстрее конкурента. По этой причине, растут они медленнее. Обе компании подтесняет Paypal, однако эта компания куда меньше предыдущих и реже встречается. Также люди все чаще пользуются криптовалютой, однако и Visa и Mastercard внедряют поддержку оной, так что нельзя сказать, что крипта мешает этим гигантам. Фундаментал: Обе компании стоят дорого. Многие мкльтипликаторы почти идентичны. Прибыль на акцию у Mastercard больше. У Visa намного меньше долгов, прибыль от выручки выше. Но инвестирует Mastercard лучше, активы в прцентах ему приносят больше. В целом, компании выглядят схожими. Мое мнение: Тяжело сделать выбор. Обе компании пригодны к покупке, обе обчень стабильны и хорошо растут. Стоит заиметь хоть одну себе в портфель. Mastercard растет получше, но Visa стабильнее и крупнее. Решайте, что вам ближе.

Беспроигрышная инвестиция Все мы знаем, что ближе к дивидендам акции дорожают, потому что люди хотят на дивидендах заработать. Однако в случае с дивидендами неизвестно, когда цена восстановится до додивидендной отметки, и ты сможешь вывести свои деньги. Есть более конкретный вариант – покупать акции за два-три месяца до дивидендов. Здесь все как с авиабилетами – чем раньше покупаешь билет, тем дешевле он тебе обходится, а вывести свои деньги ты сможешь в день див. отсечки. Но что, если не сработает, и акции не вырастут, а может даже упадут? Бывает ведь и такое? Бывает всякое. В любом случае можно получить дивиденды, и ждать восстановления цены два-три месяца, полгода – сколько бог пошлет. Да, в таком случае деньги заморозятся, но ведь это беспроигрышный вариант, и прибыль ты в любом случае получишь. Конечно, это работает только если мы говорим о качетсвенном бизнесе. В случае с плохими компаниями, цена может и не вернуться к исходной отметке, так что покупать компанию только из-за высоких дивидендов я бы не стал. Особенно хорошо это работает с компаниями с самыми высокими дивидендами, и к нашему счастью на рос. рынке платятся одни из самых высоких дивидендов среди прочих. Лучшие примеры такого бизнеса: , а лучше – то же самое, но дивиденды больше, и приходят они раньше. , . Однако какой-то риск все-таки есть, а заключается он в нефти, геополитике и, следовательно, рубле. Если в ходе всех этих гениальных манипуляций рубль обвалится, вы можете уйти в ноль, или даже в минус! Следите за новостями на рынке нефти, санкционной риторикой ЕС и Вашингтона, ну и конечно, смотрите на курс рубля. Если его курс фундаментально не оправдан, вы можете также все потерять. В идеале покупайте сразу после обвала рубля, когда он явно перепродан, тогда ко всему прочему вы сможете заработать еще и на разнице курсов валют. Если все факторы учтены – входить можно на крупную сумму, ведь схема действительно довольно надежна. Всем шампанского!

AMD хоронит Intel? В сфере высоких технологий большой интерес представляют компании, занимающиеся компьютерным оборудованием. Cреди производителей процессоров лидируют две компании: Intel и AMD. Сейчас я расскажу, почему предпочитаю именно последнюю. Потенциал роста: AMD – набирающая популярность компания. Она стремительно захватывает рынок и наращивает выручку. Процессоры от AMD постепенно отбивают долю рынка у Intel в стационарных компьютерах и ноутбуках, что мы можем видеть на первом и втором фото соответственно. Процессоры от AMD устанавливаются в консоли старого и нового поколения: PS4, PS5, XBOX ONE, XBOX Series X\S. Также недавно AMD подписали контракт о сотрудничестве с Samsung, что сулит обоим большие перспективы. Преимущества перед конкурентами: AMD дешевле Intel, постоянно предлагает новые решения, заключает новые контракты и всячески заставляет Intel понервничать. Приведу пример: тогда как Intel уже давно использует техпроцесс 14 нанометров, то AMD - 7 нанометров и постоянно совершенствуется. Это гораздо технологичнее и современнее. Из-за устарелости Intel, от их процессоров даже отказались Apple. AMD энергоэффективнее, и новые чипсеты подходят под старые версии материнских плат, в отличие от Intel. Фундаментальный анализ: Да уж, расхвалил я AMD. А что на счет недостатков? Без этого не обходится. AMD гораздо слабее по многим фундаментальным показателям. Показатель переоцененности AMD превышает тот же показатель от Intel во много раз! Сравним основные критерии: Переоцененность: P/E: Intel - 11,23 AMD - 42,1 P/S: Intel - 2,9 AMD - 10,55 Видно, что Intel оценен куда справедливее, но в бурно растущей отрасли переоценность нормальна, меня, как инвестора, это ничуть не пугает. Доходность и закредитованность: ROE: Intel - 26,34% AMD - 57,48% ROA: Intel - 14,43% AMD - 33,16% ROI: Intel - 17,23% AMD - 48,66% Net profit margin: Intel - 26,84% AMD - 25,45% Debt/Equity: Intel - 44,92% AMD - 5,65% Как мы видим, AMD пользуется деньгами значительно эффективнее, и доход от капитала компании, активов и инвестиций опережает те же от Intel. Так же AMD куда менее закредитована и использует больше своего капитала. Тенденция закредитованности – нисходящая, тогда как у Intel – восходящая, однако обе компании исправно платят по долгам. А вот маржинальность обеих компаний почти одинакова. Темпы роста: дабы забить последний гвоздь в крышку гроба Intel, предлагаю взглнуть на пятилетний график роста этих двух компаний на третьем и четвертом фото. Отмечу лишь, что рост AMD более стихийный и непрогнозируемый, а рост Intel куда плавнее и спокойнее, но тем не менее растет AMD на дистанции куда лучше и будущее вырисовывается интереснее. Мое мнение: Прекрасная, набирающая обороты компания. Это один из наиболее перспективных игроков из сферы IT и лучший по моему мнению чипмейкер. Она отлично подходит для долгосрочного инвестирования, при условии понимания вами отрасли. Однако Intel подойдет для дивидендных инвесторов. В отличие от AMD, они платят и наращивают дивиденды, также у компании недавно сменилось руководство, что дает надежду на изменения, но пока интересных решений мы не видим. Итог: Я не вижу ни одной причины не инвестировать в прекрасную компанию AMD, но делать это советую на коррекции. Если не хотите дожидаться той самой коррекции по S&P500, которую все ждут, можете брать сейчас на просадке в 10%. Впереди еще много интересных обзоров! Дайте знать, если помог.

Всем привет! После окончания всей этой ситуации планирую собрать портфель из защитных активов, но при этом со стабильной выплатой жирных дивидендов, чтобы и в долгую сыграть, и получать регулярную прибыль. Очень вероятно, у меня появятся другие дела, и жаниматься трейдингом, копаться в отчетах не будет ни сил, ни времени. Все время я только зарабатывал, и никогда не терял, а недавно потерял очень много денег, что и натолкнуло меня на эти мысли, ибо в трейдинге всегда так, а именно "шаг вперед, два шага назад", если вы понимаете, о чем я. Тут можно рассчитывать лишь на единичную высокую прибыль при условии, что вам повезет. Такой вариант не для меня, господа. И вот, чтобы не поседеть в свои молодые года, и не тратить кучу времени и сил, я отобрал лично для себя очень узкий круг компаний, в которых вижу потенциал, и которые щедро делятся прибылью с акционерами(указано в порядке убывания привелегированности): AT&T() считается наиболее дивидендной компанией, с одними из самых щедрых и регулярных выплат. К тому же перспектива 5G как и потенциальный рост их стриммингового сервиса HBO max обеспечивает довольно радужные перспективы роста этой компании. Simon property group() Платит еще более щедрые дивиденды, хорошо с финансами, планируется сокращение выплат в этом году, но тем не менее компания одна из крупнейших в сфере недвижимости, и я в нее верю. Компания на равне с является самой сбалансированной, но платит дивиденды намнооого меньше, хотя и чаще. К тому же недвижимость это моя любимая отрасль, и самая перспективная, получше ваших IT. Людей становится больше, а вот земли свободной напротив. Exxon mobil() Крупнейшая нефтяная компания, все хорошо с финансами, отличное вложение как на перспективу, так и на краткосрок, ибо в следствие улучшения обстановки в мире, она также вернется к докризисным показателям. Для меня самая сбалансированная из нефти, и платит ожни из самых больших дивидендов. Однако на перспективу нескольких десятков лет в нефть верю я слабо, потому ее у меня будет относительно небольшая доля в портфеле, и тем не менее прикупить стоит. ONEOK$(OKE) Так же все хорошо с финансами, плюс это природный газ, а он куда более перспективен, чем нефть, ибо ездить можно и на батарейках, и замену пластику можно нацти, и в магазин ходить с бумажным пакетом. А вот газ - будет еще очень долго использовать, ибо иметь дом или завод на батарейках, ну..проблематично, а солнце есть далеко не во всех развитых странах. Имхо. Однозначно закуп на долгое время. Да, я тоже начал уважать этот банк, в 2020 году начал платить большие дивиденды, до этого держались на равных, но у JPM намного лучшие фин. Показатели, и это действительно защитный актив с большой буквы З. Этот банк, собственно, как и WFC и прочие переживет не один кризис, но другой вопрос, кто как переживет? Мой выбор скорее все же падет на него, хоть, он и платит меньшие дивы в сравнении с остальными компаниями в списке. Табак( ) не могу выделить что то одно, все платят жирные дивиденды, и сигареты я очень люблю. Нет, я никогда не курил, не собираюсь, но я считаю, мир устроен так, что кто то теряет, кто то находит. Почему, если кто то теряет, мне бы на этом не получить? Будьте уверены, выйпы айкосы и джулсы полная хрень в сравнении с сигаретами, они не выхывают даже привыкания как такового. Не вызывает его и трава, ну, или намного меньше. Сигареты, вот она, золотая жила, люди начинают со временем курить только больше, ибо зловонный дым сигарет вызывает сначала отторжение, потом привыкание, а после и вовсе зависимость. MO занимается, к слову, еще и алкоголем, что также здорово. Если вы из этических соображений не инвестируете в войну, в сигареты и прочее, я уважаю этот выбор, и понимаю вас. Я к таким людям не отношусь. Однозначно отличный дивидендно-сохранный актив. Беру частями компании в равных долях.