Давно не писал, расскажу что нового. Я пепестал поплнять свой брокерский счёт Тинькофф и вместо этого перешёл на 2 других брокера (ВТБ и БКС). У первого я покупаю ETF и облигации на мос бирже, а у последнего я подтвердил статус квалифицированного инвестора и покупаю американские ETF на NYSE Arca и NASDAQ. Глаза разбегаются от выбора фондов, их счёт идёт на тысячи, есть по несколько штук на любой сектор. И комиссии от 0,03% годовых (сравните с нашими фондами). У Тинькофф не стал получать квала т.к. из-за странной политики для этого нужно подключить тариф Премиум и у них жесткие ограничения по мин размеру ордера. На днях настрою себе WebQUIK и буду уже через него работать т.к. он наиболее пригоден для международных площадок у БКС. #etf

Сегодня мне налоговая полностью вернула все уплаченные налоги от дохода на бирже (см. предыдущий пост). Очень приятно! Грустно только что с этого года лазейку прикрыли… #налоги

Подведу итог выполнения фин целей за 2020 год. Планировалось отложить и инвестировать 1 млн к концу года. По факту получилось 1,5 млн из-за того что снизились расходы из-за локдауна (неожиданный плюс). Часть ЦБ уже продал а сумму вложил в первый взнос за жилье. Налогооблагаемая база составила 141 тыс что породило налог на сумму около 18 тыс. Налог собираюсь вернуть в полном объёме в этом году используя социальные вычеты. #etf #облигации #фонды #финансовыерезультаты #цельмиллион #налог

Диверсификация: отличный способ снизить валютные и рыночные риски. Вкладываясь в разные классы активов в разные валюты с нулевой или отрицательной корреляцией можно не беспокоиться о том как поведет себя отдельно взятая валюта или актив на коротком промежутке времени. Сейчас у меня активы (акции, облигации, золото) в рублях, {$USDRUB} и $CNYRUB . А вы как подходите к смягчению валютных рисков?

Следующая инвестиционная цель +1 млн к портфелю к маю 2021 (следующий взнос за жильё). Для такой короткосрочной цели выберу корпоративные облигации надежных эмитентов с офертой или сроком погашения в пределах полу года, такие как $RU000A1004K1 {$RU000A0JXQ85} $RU000A0ZYQY7 $RU000A0ZYQY7 Для долгосрочных планов (пенсия) инвестиции в ETF на акции разных стран. Тут ничего не поменялось.

Пока еще не знаю есть ли особый смысл тратить время на написание качественных постов в Пульсе, но решил все же попробовать а там посмотрим. Уже прочитал не одну книгу и прошел не один платный курс по инвестициям и личным финансам, успел ознакомиться и опробовать разные подходы и ощутить их плюсы и минусы. Сразу скажу что копаю глубоко и отдаю предпочтение доводам обоснованными долгой статистикой или математически доказанными подходами. Сейчас хотел бы рассказать про шаги и принципы подхода пассивного инвестирования который на данный момент мне больше всего импонирует. Шаги: 1. Определяю цель, срок и приемлемый уровень риска 2. Определяю параметры распределения активов по классам исходя из результатов предыдущего пункта 3. Выбираю инструменты (в основном индексные фонды) содержащие классы активов в пропорциях из предыдущего пункта а также имеющие низкую комиссию 4. Ежемесячно пополняю портфель соблюдая пропорции среди классов активов 5. Раз в пол года ребалансировка 6. В случае изменения целей повторяю цикл Принципы: 1. минимальная трата времени на инвестирование 2. исключение влияния эмоций при принятии решений, предпочтение анализа фактов и статистике 3. отсутствие попыток предугадать ход движения рынка, поиск дна и тд 4. широкая диверсификация по эмитентам, валютам и странам 5. отсутствие попыток выбрать отдельные более перспективные бумаги чтобы обогнать рынок Этот подход основан на статистике и продвигается такими известными личностями как Джон Богл, Ульям Бернстайн и Сергей Спирин. По моим ощущением бОльшая часть инветоров тут занимается спекуляциями. Спорить и что-то тут доказывать не буду, занимайтесь ими дальше. А кому интересен именно подход пассивного инвестирования при желании могу рассказать подробнее про каждый шаг а также приведу обоснование принципов.

Психологическая отметка пройдена, на брокерском счету накопил более 1 млн руб в фондах #etf на акции и облигации {$VTBE} $SBMX $FXDE $FXUS {$RUSB} {$VTBB} {$VTBH} $FXTB . Далее накопления в разные валюты {$USDRUB} $EURRUB {$CHFRUB} $CNYRUB .

Формирую валютный 💼 с ежемесячным пополнением на срок один год. В кандидаты: $EURRUB $CNYRUB {$CHFRUB} . {$USDRUB} не рассматриваю, т.к. у меня в нем и так много облигаций.

Продал $FXCN в пользу {$VTBE} и увеличил долю последнего вдвое. Нравится этот фонд по нескольким параметрам. В индексе много развивающихся стран которых по отдельности не купить. Коэффициенты P/E и P/E10 ниже среднего 18 а значит потенциально более высокая доходность через несколько лет. Комиссии тоже не грабительские как у Альфы, в пределах 1% даже с учетом входящего в него фонда.

$FXIT $FXUS ну вот и шанс пристроить отложенное на днях

$TSLA ну вот и лопнул пузырь)

$FXWO я один вижу какие-то невероятные комиссии по этому фонду когда по тарифу должно быть 0,025%?

$FXCN А Китай неплохо генерирует прибыль! При этом CAPE небольшой, поэтому есть потенциал на долгий срок.

$TSLA P/E 1054 🙈

{$RU000A100D30} Как же я рад что не влез в эту бумагу.

Заработал за несколько месяцев свои первые 100к на инвестициях благодаря просадке во время кризиса бумаг. Сейчас полностью переключился с ценных бумаг отдельных компаний на фонды. Соотношение акции/облигации 50/50. Акции США, России, Китая и развивающихся рынков. Облигации США и России (по большей части корпоративные). Каждый месяц докупаю паи в равных пропорциях. Фонды в основном от FinEx и ВТБ Капитал. $FXUS $FXIT $FXCN {$VTBB} $SBMX {{$VTBH}}

$FXIT ждем когда пузырь лопнет...

$SBGB С середины мая боковик. Интересно в связи с чем?

«Существуют два неоспоримых факта: 1) попытка переиграть рынок до вычета затрат – игра с нулевым исходом; 2) попытка переиграть рынок после вычета затрат – определенно проигрышный вариант.» Джон Богл

$GMKN чтож, не зря я усреднялся. Уже вышел почти в 0.

{$VTBE} {$VTBU} С сегодняшнего дня можно не идти более на работу. Сорвал куш в казино 😁

$GMKN думал еще раз усредниться а оно отрасло)

{$USDRUB} хорошо когда зп зелёными)

Попалась интересная книжка от создателя Vanguard после прочтения которой в корне пересмотрел свою стратегию инвестирования. Если вкратце: автор продвигает инвестирование в индексные фонды на долгий срок. А вы что об этом думаете? Какие книжки по инвестициям читаете?

$GMKN Усреднился. Вырастит в плюс и продам сразу. Оставлю себе одни фонды, благо их поприбавилось на полочках.

$FXIT $FXCN $FXUS {$AKNX} собрал сегодня кэш от продаж. Неплохо выросли за несколько месяцев. Думаю, чуть позже вложу часть в недавно появившийся в ТИ {$VTBE}

$BABA Залотая жила) Растёт как на стероидах.

Из моего портфеля фондов на акции бодрее всего растут {$AKNX} $FXIT $FXCN У вас какие любимые?

{$AKNX} раз такая распродажа, докуплю себе в портфель

$FXUS Опять распродажа)