Мошенничество с дропперами: как элитные сегменты обманывают банки

Войти

ЕКАТЕРИНБУРГ, 20 февраля. /ТАСС/. Существует отдельный сегмент дропперов, через которые проводят крупные мошеннические операции. Эти дропперы входят в доверие к банкам и считаются в дропперской среде "элитными", сообщил на Уральском форуме "Кибербезопасность в финансах" глава Т-банка Станислав Близнюк. "Дропперы мегаумные, мегашустрые, они очень быстро адаптируются. <…> И на самом деле возникают разные сегменты дропперов", - сказал он. По словам Блюзнюка, "есть дропперы для мелких операций, их взращивают, пусть они "проживут" одну-две-три недели или месяц. А есть допперы для крупных мошеннических операций - такой "прайвит" клиент, который может "вынести" 20-30 млн рублей. Если ты - дроппер, это сложно сделать". "Поэтому, - отметил глава банка, - есть другой сегмент дропперов - элитных, их взращивают, объясняют, какие-то обороты проводят, даже депозиты могут открыть. И потом уже, через год, по этому дропперу прошла операция, и вроде похоже на обычный паттерн поведения, потому что обороты уже достаточно крупные. И такие кейсы сложно отлавливать - автоматически такие кейсы не отлавливаются, потому что клиент вошел в доверие".

#индекс Индекс МосБиржи снижается более чем на 1% на фоне эскалации геополитических рисков в выходные. Резкое изменение настроений инвесторов - главный фактор более глубокой просадки цены акций "Татнефти" после дивидендной отсечки. Акции теряют более 7% на утренних торгах - это определяет около 1/3 общего падения Индекса Мосбиржи сегодня утром. В условиях коррекции рынка обращают на себя внимание бумаги, которые противостоят общей негативной динамике. Таких всего 3 (из числа крупных) - "Лукойл", Интер РАО и "Магнит". Оптимизм в "Лукойле" можно отнести на предстоящие выплаты акционерам (доходность 8%) - сегодня последний день акции торгуются с дивидендами. Помимо щедрых выплат, по акциям компании имеется обнадеживающая статистика последующего закрытия дивидендных гэпов - в среднем в течение 2,5 месяцев. Это позволяет комфортно оставаться в бумагах на дату отсечки или же подбирать их в портфель после неё. Кстати, эффект дивидендных выплат "Лукойла" на индекс Мосбиржи оценивается в более чем -1%. Это означает, что техническое давление на фондовый индекс завтра скорее всего сохранится. LKOH TATN IRAO MGNT

#цфа В России появилась памятка, объясняющая, что такое цифровые финансовые активы (ЦФА), кому они доступны и чем отличаются от криптовалют, сообщает РБК. По данным источника, руководство подготовлено в связи с ростом интереса к новому инструменту — только за первый квартал 2025 года объем рынка ЦФА превысил 293 млрд рублей.ЦФА — это цифровые права на активы, которые учитываются в информационных системах на основе технологии блокчейн. Они могут быть аналогичны облигациям, акциям или представлять более нестандартные формы — от токенов на квадратные метры до цифровых прав на предметы искусства. Все сделки проходят через смарт-контракты и без посредников. Выпуск таких активов регулируется законом №259-ФЗ, который разрешает их эмиссию только российским компаниям и ИП, прошедшим регистрацию. ЦФА обращаются на лицензированных площадках под контролем ЦБ, в отличие от криптовалют, которые в России не признаны средством платежа. Среди преимуществ — высокая доходность (до 24% годовых), гибкость инструментов и низкий порог входа. Однако рынок все еще отличается низкой ликвидностью и требует внимательной оценки рисков. Ранее вступили в силу новые ограничения на денежные переводы без открытия счета. Теперь максимальная сумма таких операций при упрощенной идентификации личности не может превышать 100 тысяч рублей или эквивалента в иностранной валюте. До этого законодательство не предусматривало подобных лимитов. Мера направлена на противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма, а также сокращение оттока капитала из страны.