Мой топ валютных облигаций для диверсификации портфеля 💵📈 Начинаю новый месяц с пополнения портфеля и для защиты капитала хочу рассмотреть валютные выпуски облигаций. Вот эмитенты, которых рассматриваю: 💵 Долларовые облигации: * Сибур - устойчивое положение, рейтинг AAA, купон 7,5 %, цена близка к номиналу. $RU000A10ECK5 * ГазпромКапитал - тоже AAA, купон 7,29 %. $RU000A105RH2 * Совкомфлот - госконтрактная компания, купон 7,5 %. $RU000A10DJV9 * Атомэнергопром - низкий купон 7,2 %, но надёжный эмитент. $RU000A10C3M0 * ГТЛК - более рискованный (AA-), но с самым высоким купоном 9,49 %. $RU000A10EAM5 🇨🇳 Юаневые облигации * ГазпромКапитал $RU000A10DT08 - рассматриваю как добавку к долларовой экспозиции. 📌 Основные критерии отбора: рейтинг, купон и ликвидность 💡 Итог: склоняюсь к балансу стабильности (Сибур, Совкомфлот) и доходности (ГТЛК). Юаневые выпуски держу в резерве, но смотрю на инфляцию CNY и ликвидность. В ближайшие дни оформлю решение и обновлю портфель. Буду рада советам к моим размышлениям! #новичок #портфель #валюта

Мои первые поступления 📈 Завершаю зиму первыми купонными поступлениями:  • сегодня от Полипласта $RU000A10DZK8 • в ближайшее время ожидаю купон от Балтийского Лизинга $RU000A10D616 💴 Суммы пока небольшие, но для меня это важный этап - портфель начал работать и приносить денежный поток.  💼 Далее планирую немного пополнить портфель и реинвестировать купоны. Сейчас присматриваюсь к ОФЗ (пока что их доля около 10 %), хочу постепенно увеличивать часть более надёжных активов. Интересно узнать, а помните ли вы свой первый купон?

В облигациях риск - это не только рейтинг бумаги, но и выбранная стратегия. Как и во всех инструментах инвестирования в облигациях нужно определиться с целью: 💥 просто ждать купоны с надежных облигаций и не переживать; 💥 гнаться за ВДО, но переживать о дефолтах и волатильности; 💥 воспринимать портфель как набор бумаг и собирать по совету экспертов; 💥 построить свою систему с оценкой риска к профиту, с целями и возможностью контроля. Сейчас у меня немного хаотичный набор бумаг, а доля надежных (ОФЗ и корпораты ААА) около 50 процентов. Еще на этой неделе добавила облигации Самолета на снижении $RU000A10E6U4 $RU000A107RZ0 🎯 И пока первичный капитал уже работает в облигациях в виде прогнозируемых купонов, беру фокус на постепенное развитие и контроль риска. А у вас есть стратегия? Как балансируете свой портфель?

Перед заседанием ЦБ 13 февраля я поймала классическую ошибку новичка - страх покупки. 🤔 Деньги уже лежали на счете.Часть облигаций уже выбраны и даже куплены. В моей голове были навязчивые вопросы: а точно надо? Вдруг можно придумать что-то еще выгоднее? Я боялась ошибиться и от этого бездействовала. Это и оказалось моей ошибкой. 17,5 % от стартового депозита я не вложила никуда, просто протянула время. Например, ОФЗ, которые я купила не большой порцией по 904 ₽, через несколько дней торговались уже по 934 ₽ — +3,5% к цене. $SU26253RMFS3 и $SU26254RMFS1 Поняла, что мне важно в инвестициях - поймать грань между безумной спешкой и парализующей осторожностью. Это же нормально для новичка?

😥 Всю эту неделю выбирала и покупала облигации. Что быстро для опытного инвестора, то долго и вдумчиво для мамы-новичка. 💼 Состав первого портфеля: • 11,5 % - ОФЗ $SU26253RMFS3 и $SU26254RMFS1 • 38% - облигации энергетических компании с рейтингом ААА. РусГидро и Атомэнергопром - как основа стабильности: без резких движений, но с доходностью выше депозита. $RU000A10CC24 $RU000A106ZU6 $RU000A10C6L5 • 17 % средне-рискованные активы с рейтингом АА: ПГК и Балтийский лизинг $RU000A10DSL1 $RU000A10D616 • 16 % более рискованные активы с рейтингом А: Полипласт и Аэрофьюэлз. $RU000A10DZK8 $RU000A10CZC7 💰 Средняя ежемесячная купонная доходность вышла на первую запланированную ~ 5 000 р/ мес. 🤔 Кажется, балансировка портфеля не самая оптимальная, возможно, буду добирать ОФЗ для стабильности. Буду рада комментариям!

🤔 Мои параметры для отбора облигаций: • кредитоспособность эмитента Беру себе в портфель ОФЗ, а так же корпоративные облигации с кредитным рейтингом не ниже А.  • текущая рыночная цена В приоритете облигации с текущей ценой ниже номинала: тогда при погашении я заработаю еще и на разнице в цене. Либо, если высокий купонный доход, то рассматриваю цену до 104 % от номинала. • % купона Может быть фиксированным или плавающим.Фиксированный купон - размер выплат определен на весь срок. Такие облигации чувствительнее в цене к рынку. Если ставка ЦБ повысится, то цена таких облигаций упадет. Если держать до погашения - разницы нет, но если продать заранее - ощутимо.Плавающие облигации - процент купона привязан к какому-то показателю, например, к ставке ЦБ. Плюсы: при повышении ключевой ставки выплаты по купону тоже увеличиваются. Волатильность цены такой облигации ниже, чем фиксированной. • количество выплат в год ОФЗ с выплатами купонов 2 раза в год. Однако, все больше облигаций с выплатами купона ежемесячно, и это интереснее, так как можно постоянно реинвестировать и получать сложный процент. Снова вопрос: а если я не дождусь выплату и продам раньше облигацию, я не получу купон? Существует НКД - накопленный купонный доход. Например, выплаты по купону в октябре и апреле. А если я продаю свою облигацию в феврале, то покупатель заплатит мне НКД с октября по дату продажи. Поэтому я не в минусе. • дата погашения Срок выплаты всех долгов по номиналу. Наиболее уязвимое место для высокорисковой компании. • Оферта Возможность эмитента заранее погасить облигацию. Позволяет заемщику регулировать долговую нагрузку. • амортизация Тоже инструмент для регулирования долговой нагрузки заемщика. Это постепенное погашение облигации в течение срока обращения, а не в самом конце. Это снижает риск дефолта в дату погашения, но при этом уменьшает купонные выплаты из-за снижения остатка номинала. • Ликвидность Обращаю внимание так же на объем ежедневных торгов. Поняла, что сам отбор облигаций - очень рутинная работа, таблицы с агрегаторов не всегда информативны в полной мере. Поэтому поставила себе задачу: автоматизировать процесс. Хочу написать Python-скрипты, которые будут: * отбирать выпуски по моим фильтрам * сортировать и сразу показывать, что стоит моего внимания. Тогда останется главное - анализировать эмитента и принимать инвестиционные решения, а не тратить время на механический отбор. #облигации #python #новичок

Моя цель на новом счёте - 15% годовых на несколько лет без лишнего стресса. Хочу зафиксировать доходность и получать дополнительные ежемесячные купонные выплаты. Конкретную сумму купонов в месяц пока не фиксирую: планирую регулярно пополнять счёт с декретных и реинвестировать выплаты. Ориентир со стартового депозита - 5 000 ₽ в месяц.

До брокерской жизни я относилась к облигациям как к чему-то очень консервативному и чуть ли не пенсионерскому. Оказалось, я просто ничего не знала про них 🥴. Что такое облигация? Простыми словами - это долговая ценная бумага, которую выпускает заемщик-эмитент: государство, муниципалитет или компания с целью взять деньги в долг у инвесторов. В зависимости от типа доходности облигации бывают: ▪️ Купонные - регулярная процентная выплата от номинала. ▪️ Дисконтные - цена покупки ниже номинала. На рынке преобладают купонные облигации, так как они обеспечивают регулярный денежный поток в виде купонов, и как правило, менее волатильны, чем акции. Я выбираю купонные облигации, так как планирую и дальше реинвестировать прибыль, а не ждать доход один раз в конце погашения. К слову, похожая логика прослеживается между накопительным счетом и вкладом в банке.  🎯 Дальше: - обозначу свою первую конкретную цель по облигациям, - разберу ключевые параметры отбора на которые обращаю внимание, - покажу, с чего начинаю формировать свой первый портфель.

Начинаю путь в инвестициях! 💰 Накопила стартовый депозит с декретных. 🎯 Моя цель: собрать портфель ребенку к школе на новом ИИС. Первая задача - стабильный купонный доход, поэтому буду начинать с облигаций. Планирую: - делиться прогрессом; - логикой отбора и анализом; - покупками и выводами.  Возможно, кому-то этот путь тоже будет полезен и станет дополнительной мотивацией, особенно если времени и ресурсов сейчас немного. #новичок #облигации #цели