Про облигацию ОФЗ 26253

•Привет господа инвесторы! ⚡️Сегодня сравним свежие выпуски ОФЗ (26252, 26253, 26254) со старыми выпусками ОФЗ-(26233, 26238, 26240). Сравнение сделаем с учётом дюрации, т.е. с учетом переоценки тела облигации и сложным процентом. 🔴 Начальные условия: Допустим, что у нас есть 1 000 000 рублей. Срок 5 лет.  Округлим до целых чисел цены облигаций: ОФЗ 26252 $SU26252RMFS5 (погашение 12.10.2033), Купон (62,33₽ два раза в год), Цена 919₽ ОФЗ 26253 $SU26253RMFS3 (погашение 10.10.2038), Купон (64,82₽ два раза в год), Цена 926₽ ОФЗ 26254 $SU26254RMFS1 (погашение 03.10.2040), Купон (64,82₽ два раза в год), Цена 919₽ ОФЗ 26233 $SU26233RMFS5 (погашение 18.07.2035), Купон (30,42₽ два раза в год), Цена 592₽ ОФЗ 26238 $SU26238RMFS4 (погашение 15.05.2041), Купон (35,4₽ два раза в год), Цена 600₽ ОФЗ 26240 $SU26240RMFS0 (погашение 30.07.2036), Купон (34,9₽ два раза в год), Цена 627₽ 1. На 1 000 000 рублей мы можем купить: ОФЗ 26252 по цене 919₽ 1088 шт; ОФЗ 26253 по цене 926₽ 1079 шт; ОФЗ 26254 по цене 919₽ 1088 шт; ОФЗ 26233 по цене 592₽ 1689 шт; ОФЗ 26238 по цене 600₽ 1666 шт; ОФЗ 26240 по цене 627₽ 1594 шт. 2. Купоны: ОФЗ 26252 1088шт * 62,33₽ = 67815₽; ОФЗ 26253 1079шт * 64,82₽ = 69940₽; ОФЗ 26254 1088шт * 64,82₽ = 70524₽; ОФЗ 26233 1689шт * 30,42 = 51379₽; ОФЗ 26238 1666шт *35,4₽ = 58976₽; ОФЗ 26240 1594шт *34,9₽ = 55630₽. 3. Учтем дюрацию, на сколько изменится цена облигации при снижении ставки с 15,5% до 5,5% т.е. на 10%: ОФЗ 26252 Цена 919₽*4,79лет*10%/100=440,2₽; ОФЗ 26253 Цена 926₽*5,98лет*10%/100=553,7₽; ОФЗ 26254 Цена 919₽*6,29лет*10%/100=578,0₽; ОФЗ 26233 Цена 592₽*6,45лет*10%/100=381,8₽ ; ОФЗ 26238 Цена 600₽*7,58лет*10%/100=454,8₽; ОФЗ 26240 Цена 627₽*6,65лет*10%/100=416,9₽. 4. Будет получен купонный доход при количестве выплат: 5*2=10шт ОФЗ 26252 10*67815₽=678150₽; ОФЗ 26253 10*69940₽=699400₽; ОФЗ 26254 10*70524₽=705240₽; ОФЗ 26233 10*51379₽=513790₽; ОФЗ 26238 10*58976₽=589760₽; ОФЗ 26240 10*55630₽=556300₽. 5. Итого доход в рублях в конце срока без учета сложного процента: ОФЗ 26252 1088шт*(919₽+440,2₽) +678150₽=2 156 959₽; ОФЗ 26253 1079шт*(926₽+553,7₽) +699400₽=2 295996₽; ОФЗ 26254 1088шт*(919₽+578,0₽) +705240₽=2 333976₽; ОФЗ 26233 1689шт*(592₽+381,8₽) +513790₽=2 158538₽; ОФЗ 26238 1666шт*(600₽+454,8₽) +589760₽=2 347056₽; ОФЗ 26240 1594шт*(627₽+416,9₽) +556300₽=2 220276₽. 6. Рассчитаем сложный процент: Доходность облигаций в процентах за полгода ОФЗ 26252 67815*100/1000000=6,78%; ОФЗ 26253 69940*100/1000000=6,99%; ОФЗ 26254 70524*100/1000000=7,05%; ОФЗ 26233 51379*100/1000000=5,13%; ОФЗ 26238 58976*100/1000000=5,89%; ОФЗ 26240 55630*100/1000000=5,56% Всего будет 10 выплат за 5 лет В вторую выплату придут купоны с реинвестированных облигаций первой выплаты купонов. Соответственно в третью выплату купонов придут выплаты с реинвестированных облигаций первой и вторых выплат. И так далее до 10 выплаты. Для десятой выплаты придут купоны с 1 по 9 реинвестицию. Итого это (1+9)*5=50 выплат 7. Дополнительный доход от сложного процента: ОФЗ 26252 67815*6,78%*50/100=229892₽; ОФЗ 26253 69940*6,99%*50/100=244440₽; ОФЗ 26254 70524*7,05%*50/100=248597₽; ОФЗ 26233 51379*5,13%*50/100=131787₽; ОФЗ 26238 58976*5,89%*50/100=173684₽; ОФЗ 26240 55630*5,56%*50/100=154651₽ 8. Итого доход в рублях в конце срока с учетом сложного процента: ОФЗ 26252 2156 959₽+229892₽= 2386851₽; ОФЗ 26253 2295996₽+244440₽=2540436₽; ОФЗ 26254 2333976₽+248597₽=2582573₽; ОФЗ 26233 2158538₽+131787₽=2290325₽; ОФЗ 26238 2 347056₽+173684₽=2520740₽; ОФЗ 26240 2 220276₽+154651₽=2374927₽ 🔴 Вывод: Доходность лидеров-ОФЗ 26238, ОФЗ 26254 и ОФЗ 2653, сопоставима, но на горизонте 7-10 лет уже ОФЗ26253, ОФЗ 26254 будут в лидерах, а ОФЗ 26238 от них отстанет.

Попросили сравнить доходность четырех выпусков облигаций федерального займа. Это ОФЗ 26233, ОФЗ 26240, ОФЗ 26253 и ОФЗ 26254. 📌 ОФЗ 26233 $SU26233RMFS5 Купон: 30,42₽ (6,1%) Погашение: 18.07.2035 (3417 Дней) Цена: 59,1% (НКД: 7,02₽) До погашения будет получен доход: 19 выплат по 30,42 итого 577,98 рублей. Стоимость облигации к погашению1000 рублей. Доход в процентах: ((1577,98/591) -1) *100=167% В среднем в год будет: (167/3417) *365=17.83% 📌 ОФЗ 26240 $SU26240RMFS0 Купон: 34,9₽ (7.0%) Погашение: 30.07.2036 (3795 Дней) Цена: 62,668% (НКД: 5,37₽) До погашения будет получен доход: 22 выплат по 34,9 итого 767.8 рублей. Стоимость облигации к погашению1000 рублей. Доход в процентах: ((1767,8/626.7) -1) *100=182% В среднем в год будет: (182/3795) *365=17.5% 📌 ОФЗ 26253 $SU26253RMFS3 Купон: 64,82₽ (13.0%) Погашение: 10.10.2038 (4597 Дней) Цена: 92,577% (НКД: 49,86₽) До погашения будет получен доход: 26 выплат по 64,82 итого 1685.32 рублей. Стоимость облигации к погашению 1000 рублей. Доход в процентах: ((2685.32/925.77) -1) *100=190% В среднем в год будет: (190/4597) *365=15.08% 📌 ОФЗ 26254 $SU26254RMFS1 Купон: 64,82₽ (13.0%) Погашение: 03.10.2040 (5321 Дней) Цена: 91,94% (НКД: 49,86₽) До погашения будет получен доход: 30 выплат по 64,82 итого 1944.6 рублей. Стоимость облигации к погашению 1000 рублей. Доход в процентах: ((2944.6/919.4) -1) *100=220% В среднем в год будет: (220/5321) *365=15.09% То есть даже без учёта эффекта сложного процента средняя доходность ОФЗ 26233 составляет на данный момент около 17,5% годовых.

Месяц назад я открыла ИИС и купила первую облигацию! За месяц портфель вырос на +17 тыс. ₽. Делюсь первыми финансовыми и психологическими итогами. 🧮 По цифрам: все покупки показали рост и за этот месяц мой портфель увеличился на 17 тысяч за счет за счет роста цен облигаций и купонных выплат . На динамику так же оказали влияние два события: - геополитические события на Ближнем Востоке, - заседание ЦБ и снижение ключевой ставки. 😏 По эмоциям: я познакомилась с FOMO - синдром упущенной выгоды. Когда портфель стал расти, поймала себя на мыслях: «надо было покупать больше». 🎯 Какие планы? Хочу немного изменить структуру портфеля: • продать часть облигаций, которые уже торгуются выше номинала, и зафиксировать прибыль, • присмотреться еще больше к валютным выпускам. Интересно, а вы фиксируете прибыль по облигациям, если они уходят выше номинала? #новичок #портфель #облигации $SU26253RMFS3 $SU26254RMFS1