Как покупать акции на падении рынка: советы и стратегии

Войти

Как покупать акции на падении рынка? ❓Что делать, если рынок падает. Первое — не паниковать. 🔹Если у вас грамотно составленный портфель по-вашему риск профилю, то с ним все будет отлично (со временем)). 🔻Причина панических продаж во время падения рынков — неуверенность в бумагах, которые вы покупаете. 😱У инвесторов начинают бегать чертики в голове: «ой, упала на 7%... а почему упало? Что не так с бумагой? Ой, уже -10%... может продать, а если отрастет… а если упадет еще на 10%? А может это затяжной кризис, который продлится несколько лет? Может лучше все продать?» ❓Знакомы такие мысли? 👩🏼‍🏫Откуда все беды? Вы покупаете бумагу себе в портфель без какого-либо анализа. «Ну, эту компанию я знаю, возьму ее». Или вы послушали какого-то блогера/аналитика, посмотрели его обзор на ютубе и купили бумагу. 📉Но тут рынок падает, а подлый ютубер молчит и не говорит, что вам делать с этой бумагой. 1️⃣Правило — ИЗУЧИ БУМАГУ, КОТОРУЮ ПОКУПАЕШЬ! Это важно, тогда при падении вы будете понимать, почему бумага падает. Очень часто распродажа активов не связана с фундаментальными показателями. 🔸Например, инвесторы начинают массово продавать фонд на индекс SP500. В фонде полно прекрасных бумаг, на которых ситуация на рынке не должна отразиться, но они начинают тоже падать со всем рынком из-за продаж фонда. 2️⃣Правило — имей четкий список покупок. Рынок падает, а вы судорожно начинаете думать: «Ой, а что мне купить…» в итоге начинаете набирать в портфель то, что вам совершенно не нужно. 3️⃣Правило — НЕ ДЕРЖИТЕ КЕШ, ИМЕЙТЕ ЗАЩИТНЫЕ АКТИВЫ, КОТОРЫЕ МОЖНО ПРОДАТЬ. ❗️Если вы долгосрочный инвестор, то у вас в портфеле должны быть защитные активы. В разных экономических ситуациях это может быть золото или облигации (разные виды облигаций нужны в разных ситуациях). 🔹Защитный актив — золото. Кто хочет с этим поспорить, посмотрите мои ролики про золото и как оно справлялось с защитной функцией на коррекциях еще с 70х. 🔸Доля 5% золота помогла мне в 2020 году купить отличные активы на просадках. $TIPS — облигации с защитой от инфляции. Прекрасный актив, который я сейчас частично продаю и перекладываю в акции. ❌Кеш – не работает в вашем портфеле. Его съедает инфляция. 5% кеша немного для того, чтобы «знатно закупиться» на коррекции рынка. 20% кеша слишком много для того, чтобы 20% вашего капитала не работали. ⛔️Долгосрочному инвестору НЕ НУЖЕН кеш. Он нужен для спекулянтов, которые бесконечно усредняют позиции или для того, чтобы обеспечить необходимую сумму денег для маржинальной торговли. 4️⃣Правило. Инвестировать равными суммами на равных промежутках времени. Это значит, что вы инвестируете, допустим, 5000 рублей каждую неделю или 10000 раз в месяц. Так вы усредняете ваши позиции. Если рынок растет - отлично… Если рынок падает, то вы по любому докупите активы на падении рынка и купите бумаги «где-то около дна» ✅ЭТО САМАЯ РАБОТАЮЩАЯ СТРАТЕГИЯ И САМАЯ ПРОСТАЯ. 5️⃣Правило - закупайся лесенкой. Если вы активный инвестор, НЕ БЕГИТЕ УСРЕДНЯТЬ ПОЗИЦИЮ НА -5%. Посмотрите норму исторической волатильности для бумаги. Выстройте стратегию, при которой вы будете усреднять активы каждый шаг падения. Обычно за шаг берут -10%. Усреднять позиции нужно очень осторожно. У многих инвесторов деньги заканчиваются раньше, чем рынок находит дно 6️⃣Правило. Дождитесь сигнала на разворот рынка. Дно поймать невозможно. Усредняться на падении можно бесконечно долго. Рынок может падать дольше, чем вы оставаться платежеспособным. Одной из тактик покупки активного инвестора может быть покупка, когда рынок меняет тренд и идет на рост.

Что такое ВВП по ППС и почему Россия входит в четвёрку крупнейших экономик мира Когда вы слышите: «Россия — в топ-4 экономик мира по ВВП по ППС», это может звучать неожиданно. Ведь по рыночному курсу Россия занимает только 11–12 место. Но здесь важно понимать, о чём именно говорит этот показатель. 💰 ВВП по ППС (паритету покупательной способности) показывает, сколько товаров и услуг можно произвести и потребить внутри страны с учётом её внутренних цен. Это не пересчёт через биржевой курс, а попытка оценить реальный объём экономики в сопоставимых единицах. Простой пример: В России чашка кофе стоит 150 рублей, в США — 4 доллара (примерно 320 рублей). На 300 рублей россиянин купит две чашки, а американец — только одну. Рубль внутри страны работает «сильнее», чем это видно по курсу. Именно это отражает расчёт по ППС. (Цены указаны просто для примера расчета) Почему Россия на 4 месте? По данным Всемирного банка за 2021 год: – ВВП России по ППС составил 5,7 трлн долларов – Это 4-е место в мире после Китая, США и Индии – Доля России в мировой экономике по ППС — 3,8% На первый взгляд, это выглядит как впечатляющий результат. Но есть важные нюансы. 🤔 Насколько объективен анализ ВВП по ППС? Да, ППС помогает сравнить внутренние объёмы производства между странами. Он снижает влияние колебаний валютных курсов и учитывает разницу в ценах. Этот подход используют международные организации при расчётах глобальных индикаторов. Но при этом: – ВВП по ППС не отражает, сколько страна может купить зарубежом, не показывает силу её валюты, инвестиций или экспортного потенциала. – Не учитывает структуру экономики, уровень капитализации или технологическое развитие. – И главное — не говорит о реальном уровне жизни населения. Например, Индия занимает 3 место в мире по ВВП по ППС, но по ВВП на душу населения — далеко за пределами первой сотни. То же и с Россией: общий объём высокий, но по ВВП на душу — около 60 места. Вывод: 🤝 ВВП по ППС — полезный инструмент для оценки масштабов внутреннего производства с учётом цен. Но как самостоятельный критерий уровня развития и благосостояния он ограничен. Чтобы понять, как живут люди в стране, нужно смотреть: и на ВВП на душу населения, и на реальные доходы, и на доступ к базовым услугам.

Какие акции сейчас покупать? 🤔 Это важный пост, который поможет вам разобраться, на какие советы экспертов ориентироваться. Понятие «брать сейчас» очень относительное. Простой пример: - какие акции брать сейчас в мой дивидендный портфель? - какие акции брать сейчас, чтобы заработать в моменте? - какие акции взять сейчас в портфель, если я только начинаю его собирать? - какие акции взять в долгосрочный пассивный портфель? - какие акции брать, если я инвестирую 10 000 000? - какие акции брать, если я каждый месяц пополняю портфель? Думаю, сейчас посыл вам максимально очевиден, что в каждом из примеров выше будет свой набор акций, «которые брать сейчас» Очень часто я вижу рекомендации по РБК, различных аналитиков, управляющих, и у каждого из них свое понятие «сейчас» и целей покупок. Давайте теперь очень конкретные примеры по отраслям. 📌 Нефтегаз СЕЙЧАС чувствует себя плохо. Дешевая нефть, крепкий рубль и санкции. В перспективе до зимы никаких улучшений в этой сфере нет. Если вы хотите заработать сейчас, то нефтянка не ваш выбор. А если говорить о том, чтобы взять хорошие бумаги по низкой стоимости в долгосрочные портфели? Тогда стоит посмотреть на Лукойл LKOH и Роснефть ROSN и набирать их, пока есть возможность. 📌 Металлурги. Для тех, кто ждет заработка сейчас, там делать нечего. Дивиденды не платят, проблем много, в рецессию будет им тяжело. Но бизнесы очень устойчивые, ММК MAGN и Северсталь CHMF могут быть хорошим пополнением в долгосрочном портфеле. Снижение ставки и рост курса до 90 рублей – то, что нужно компаниям этого сектора сейчас. 📌 Девелоперы — проблемный сегмент рынка сейчас. Стоит их брать сейчас на снижении ставки, чтобы заработать к зиме? Что 16, что 20 – это много для ставки. Бурного роста ближайшее время не ждем. Еще и риски сейчас высокие. 💼 Главный вывод: акции, которые вы покупаете, должны соответствовать цели вашего портфеля. ❗️Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией

Многие думают, что накопить на пассивный доход невозможно 💸 Что это сложно, требует огромных денег или нужно быть экономистом/ финансистом, чтобы достичь успеха. На самом деле — это может каждый. Даже с обычной зарплатой, без миллиона на старте. Главное — понимать, как работает система и быть готовым инвестировать регулярно. Давайте просто посчитаем: сколько нужно инвестировать, чтобы через 20 лет иметь прибавку к пенсии 20 000 ₽ в месяц (в эквиваленте сегодняшних денег). 📌 С учётом инфляции 8% — через 20 лет 240 000 в год будут эквивалентны ≈ 1 118 000 ₽ в год. (инфляция — жестокая штука) Именно такую сумму нужно будет получать от капитала, чтобы сохранить покупательную способность этой прибавки. Если вы выберете дивидендную стратегию, где доходность вложений растёт со временем, и будете всё реинвестировать — средняя доходность на вложенный капитал может составить ≈ 12,1% годовых. 🔹 Чтобы получать нужный доход, вам нужно накопить около 9,2 млн рублей. И чтобы достичь этой цели за 20 лет при доходности 15% годовых, нужно инвестировать всего ≈ 6 200 ₽ в месяц. Это не требует гигантских зарплат. Это не требует «всё и сразу». Это просто требует системности.