Мысли💭

Иммунитет к новостям Пускай у поста будет такое название) Оно наиболее четко отражает отношение к фин. рынку и состояние внутри. Кататься спекулятивно не мой конек и вектора такого отродясь не было. А вот среднесрочно поделюсь мыслями, которые крутятся в голове. 💭 Начну с того, что придерживалась весь год мысли, что в этом году договориться не удастся. Процесс переговоров исторически занимает продолжительное время. А таких затянувшихся конфликтов ещё и с 4 сторонами-участниками тем более. Последние две недели кажется, что все сдвинулось с мертвой точки, но тормозной путь есть тормозной путь и до НГ решить вопрос- очень лихое намерение. Рычаги давления мы наблюдаем как усилившиеся, но уступать ни одна из сторон до последнего не желает. Дипломатически, наверное, всех можно понять, по-человечески давно никого не могу. Из-за этого я абстрагируюсь от конкретных новостей и больше ориентируюсь на технические уровни, отчеты, аналитические прогнозы и экономические новости. IMOEXF TMOS@ То, что было набрано ниже удерживаю, в спекуляции не превращаю и не продаю, хотя мысль, что нас ещё покатают не покидает. По текущим добирать не хочется, несмотря на все эти прогревы. Долгосрочно с большим капиталом может и был бы смысл-уровни исторически низкие и потенциал высок, но с моим депо я его не вижу. Я только в начале пути формирования пенсионного капитала. Что не так с рынком? 🗯️ SBER Банки несмотря на отличные отчеты имеют наглость жаловаться и нападать на маркетплейсы. Под соусом «недоплаченных налогов» преподносят свою конкурентную несостоятельность. Уважаемые банки, вы так не переживайте! люди которые покупают на МП шерстят абсолютно все! и кэшбэки и сайты и МП без своих банковских кошельков. У вас есть возможность проявить себя в честной борьбе наилучшими предложениями и плюшками, не нужно монополизировать свое положение на рынке. Инфляции нам и от ндс хватит, который к слову таки подписали, хоть сомнений в этом и не было. LKOH ROSN Нефтяники утверждают дивиденды, вроде даже по прогнозам, но с неприятным послевкусием загона инвесторов в историю, которая после выплат себя так ярко уже не проявит в ближайшем будущем. Вышел отчет роснефти показывающий резкий спад ЧП и рост кап затрат. Легким движением извилин можно представить, что будет с красным товарищем в такой же ситуации. При всем при том, что нефть так и болтается где-то на дне с дальнейшим профицитом добычи. USDRUBF А руууубчик. Где был там и остался. Мы почти полгода кормили себя иллюзиями, что идея с ростом до 95₽ хотя бы отыграет себя по осени, но что/то пошло не по плану. Сейчас аналитики подобный уровень прогнозируют лишь к 2028г с плавным туда приходом, отчего валютная позиция вообще померкла. Ну по крайней мере в моих глазах. Все потому что умышленно (из-за диверсификации) упущенная прибыль тоже записывается в убыток. Так мне диктует мозг) И если я радовалась, что хотя бы успею с ремонтом, то теперь мне нужно все равно поторопиться уже из-за НДС. Кстати, ремонт и застройщики вообще отдельная песня. PIKK SMLT Наконец, официально признали, что покупка квартиры становится почти недоступной для россиян. И это опуская даже момент с субсидированной ставкой. В принципе! Около 92% населения при текущих ценах будут копить на ПВ более двух лет. [а пока они копят цены еще вырастут в ближайшие 2-3 года, что превратится уже не в 2, а в 3]. Так ещё и никто почему-то ремонт не учитывает. Что никто не заедет в ожидаемое жилье без еще как минимум 3х миллионов на отделку. И это я еще по минимум взяла… 5млн на двушку уходит смело🥲😭 А если мораторий опять продлят, то сюда плюсуйте издержки по отложенному заселению. Я уже молчу в каком состоянии сдают дома и как быстро исправляют косяки, хамство не иначе. Рейтинги снижаются, отчеты все хуже, но вроде как прогнозы машут перед носом будущим усилением ипотеки после снижения ставок. SU26253RMFS3 TBRU@ 👇🏾продолжение

Не расслабиться ни на минуту 🙈 Пока на моексе скукотища смертная решила вообще не заходить сюда и заниматься приоритетно навалившимися личными вопросами. Не тут то было. Расслабиться нельзя ни на минуту. В четверг решили «порадовать» сразу 2 эмитента из моего рюкзачка. По Бруснике RU000A10C8F3 не было раскрытия информации о перечислении денежных средств в счет ноябрьского купона по 4 выпуску. В течение дня судя по графику нарастало напряжение и котировки планормерно снижались оставляя надежду и увязая в сомнениях. Мне ситуативно посчастливилось узнать об этом лично от инвест товарища @Black_Fox🤝🏻 уже на поздних вечерних торгах. Фактически на тот момент до сих пор не было информации ни в нрд, ни в центре раскрытия интерфакса. Скрипя зубами «включаюсь» и думаю что это такое происходит: 💭 «Динамика по выручке положительная, даже ебитда немножко растет, НО высокая краткосрочная задолженность, несмотря на новые недавние займы, да и в целом уровень кредитования крайне высок с буквально никаким запасом прочности» Внутренний диалог: 💭💭 Могли не найти деньги на Купон (не погашение/ оферту даже)? - ну по идее должны были, ведь буквально недавно заняли средства. -Но ведь купили землю у Самолета - вдруг все потратили? -Ну как? так постыдно, что буквально через месяц два уйти в дефолт? Да неее -Но ведь мне недавно звонили, с предложением купить в новом планируем ли жк по соседству на новой риге? -Да, но ведь мне даже не прислали проспект потому что пока просто происходит изучение спроса и анализ рынка, и от меня записали какие варианты интересны. -Бывает же в крайних случаях, что перечисляют на следующий или через день находят? -Да, но это уже техдефолт! [а это тянет за собой вереницу последствий]. …Время пол 23, а новостей от Руководства нет, как и вообще какой-либо инфо-только анализ и ветка вероятностей от энтузиастов. Я принимаю решение ПРОДАТЬ свою позицию на 60к по всем трем выпускам, потому что «против» в моей голове перевешивают и спокойно иду спать (ведь она продана в плюс). RU000A107UU5 RU000A10B313 На утро нахожу саркастический пост не от лица руководства в офиц канале о том, что их зря похоронили и денежные средства направлены еще вчера. Читаю комментарии и только убеждаюсь в правильности поступка из-за неверного tone of voice, который избрала компания. Причем инфо в главных источниках так и нет. Котировки снижаются, но неохотно. Этим ребятам все еще верят, получается. в пол14 появляется достоверное инфо в нрд с пометкой «неисполнения обязательств» от которого двоякое ощущение, потому что вина по «неведомым причинам» так и осталась на эмитенте. Никаких искренних извинений за сложившуюся ситуацию нет, так ещё и за то, что ждёт Главная подстава добрым инвесторам, которая заключается в том, что купоны по 4мы выпуску я не получу, хоть и была зафиксирована в реестре от 5.11. Это же уже сегодня (спасибо, я уже сама разобралась) подтверждает поддержка. Вчера в итоге откупаю позицию по конкретному выпуску (1/6 всей позиции), чтобы получить 1. законные свои купоны 2. получить окончательно опыт в подобных ситуациях (в случае снижения котировок). 📝Итогово, что хочу сказать. Я разочарована в ситуации и как из неё вышел эмитент, сделала выводы, и на след неделе буду избавляться от остатков. Дыма без огня не бывает. Ситуация с тех.дефолтом повлечет за собой вероятнее всего дальнейшее снижение рейтинга, выход фондов (кстати, Т из любимого фонда TBRU@ вышел из позиции!), и дальнейшие фин.трудности с финансированием из-за потенциального повышения премий для привлекательности. Жаль, там купончики были хорошие(21-24,5%).Но рисковать так ради номинально небольшой прибыли смысла нет (а большую сумму туда страшно вкладывать- долг огромен).Так что так ) Последний год показал, что рисковые бумаги не дают такую премию, чтобы перекрыть дельту к безрисковым инструментам в случае просадки. И пословица «Тише едешь дальше будешь» работает. Тем более фонд опять проявил себя компетентно! 👇🏾Продолжение RU000A108777

💭Какие в итоге есть идеи и стратегии на таком рынке? Поделим их на 3. [Тут меня на днях спрашивали, что лучше ликвидность или фонд на облигации и это натолкнуло на написание поста, спасибо:)] Итак, Вариант 1. Вы уже устали от всех этих горок, вам надоело видеть очередное дно в дне и все такое, в решение геополитического вопроса вы не верите, а спать плохо надоело. А желание инвестировать среднесрочно осталось (вау)) 👉🏽берем фонд на облигации + офз (долю определите сами) TBRU@ SU26248RMFS3 После заседания ЦБ купонная доходность по некоторым ОФЗ вновь превысила среднюю доходность по годовым вкладам в банках-сейчас она в среднем 13% - по крайней мерк в Т так. Смотрим на 240вые где помимо самой купонной дохи и сами купончики номинально выше 10%. ОФЗ как и корпораты также дадут вам рост тела по мере снижения ключа (а снижение все еще в планах! по крайней мере еще процента так на 2-3% до долгого удержания, так что не нужно быть настолько пессимистичными!). Фонд-выручалочка тем, кто не готов тратить время на изучение инфо отдельно про каждого эмитента. Это и правда утомляет и не всегда чтение каких-то полезных каналов с актуальной информацией и разборами отчетов вам поможет в 100% случаев. Я за последние 3 года не смотря на погружение в облиги пережила все что только можно в них) И думаю новые кейсы неминуемо найдутся и в последующем как бы я ни пыталась их предугадать и держать руку на пульсе. Фонд хорошо и активно управляется, и в том числе сильнее чем фонд от вим! (такую разницу как на скрине я наблюдаю почти ежедневно! как итог за 6 мес вим дал 12,7%, Т 15,43%) OBLG разбор был тут 🤜🏾 https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/sirotanya/2f44a58d-12cf-476e-b04b-de9393183a0f?utm_source=share Какие риски? Если снижение инфляции сильно забуксует и ЦБ возьмет паузу в снижении ставки раньше чем закладывает облигационный рынок, то фонд может немного просесть как это было в этом месяце. Но при этом купончики все ещё поступают каждый день капитализируя фонд, причем по старым фиксам с хорошим купонным %. Вариант 2. Вы готовы покупать акции, но ещё не занесли в эти полуутопичные идеи весь свой кэш. Готовы ждать. Хотите увидеть смену тренда и намек на светлое будущее. 👉🏽покупаем фонд на акции + держим запас в Ликвидности. TMOS@ TMON@ С тех пор как был обнародован тмон - я заношу туда вместо вим, чтобы избежать комиссии. Тем более на короткой дистанции разницы особо нет, а вот на длинной (комиссия у вим фонда за управление меньше, расчеты были давно ссылку искать не буду). 🔇 Почему фонд тмос? Да потому что это как средняя температура по больнице в виде ру рынка. Когда некогда искать отдельные идеи, а пропустить движуху не хочется. Тут получите то что усредненно получат все кто верит в лонг на длительной дистанции. Риски? Сами знаете) про них пишем еженедельно. Фонд ходит с микролагом за индексом Мосбиржи. Не инвестировать в этой стране - значит не думать о своем будущем. Так что глобально выбор- все же инвестировать. Может быть такое что наша фонда лежачее нечто которое пинают палочкой как в меме? Ну может, но я верю в рост и что все будет хорошо рано или поздно. Кризисы заканчиваются. Нести ВСЕ сюда определено не нужно, надеюсь никто так не делает, но пропускать такие возможности на долгосроке считаю неверным. Все что ниже 2600 мне нравится. Будет ещё ниже-понравится ещё больше. Ведь на покупку этих же активов я потрачу меньше рублей:) IMOEXF На данный момент стратегия buy the dip лесенкой) И чем мы ниже спускаемся тем я, конечно, неохотнее потом смотрю на отскоки по типу того который сейчас:) Вариант 3. Искать отдельные идеи и ставить на них в расчете на стабильность или обгон фонда. в комментариях👇🏾 итог там же ♥️ SBER TRNFP MTSS ROSN X5 MDMG