Девять правил инвестирования Бенджамина Грэма (часть 2)

Ценные бумаги vs Крипта Месяц выдался тяжелый в эмоциональном плане за счет попадания SPBE в SDN-лист и последующей приостановкой торгов. Сколько СПб биржа и Горюнов рассказывали про запасные планы на случай попадания под санкции, сколько рассказывалось про акции «дружественных» стран, но результат, как обычно, тот же. Никто не был готов, никто не предпринял никаких действий. Так они пошли еще дальше, санкции начинают действовать с 31.01.2024, однако СПб-банкрот решили заморозить торги сейчас, чтобы никто не смог вывести свои деньги, потому что больше никаких денег эта биржа не увидит. Безусловно, они пытаются в данный момент спасти свои шекели и на нас им абсолютно плевать. ЦБ также подтвердил, что наши проблемы их не беспокоят. «Проблемы индейцев шерифа не волнуют». Снова проблемы русским подкидывают русские, а не какие-то там злые американцы или толерасты-европейцы, про которых бредят пропагандисты уже лет 20. Мы, конечно, сами виноваты, что поверили в сказки этих мошенников, что какие-то действия, но будут предприняты для защиты инвесторов. Зато мы получили прекрасный урок, что на нас всем плевать. Манипуляторы из ЦБ, закрывающие глаза на инсайдерскую торговлю; биржевые мошенники, тормозящие и замораживающие торги, когда им это выгодно; брокеры, которые на всё отвечают «выясняем причины и вернемся с ответом» и вместо ответа всегда выдают какие-то детские отмазки, и у которых всегда виноваты все, кроме них (привет, Тинь), не говоря уже о том, что у брокеров постоянно какие-то «технические неисправности», за которые, почему-то, должны платить клиенты; банки, которые на протяжении всего своего существования обворовывают народ. Все как в 90-х, только бюрократических паразитов, зарабатывающих на обычных людях, стало больше. И обворовываются люди теперь через интернет с молчаливого согласия регуляторов. И все это происходит во время существования крипты, над которой у регуляторов нет абсолютно никакой власти. Они не могут контролировать цену, при достаточной осторожности и правильном подходе у тебя никто не сможет ее забрать/заморозить. Вся ответственность за действия с криптой лежит только на тебе. Никаких бесполезных нахлебников, собирающих комиссии и налоги, но не несущих (как оказалось) никакой финансовой ответственности. Ну что ж, делаем выводы и избегаем ошибок, которые уже были допущены. Никаких сберегательных счетов, никаких вкладов, никаких брокерских счетов, никаких ИИС.

Справедливая цена USDRUB и что будет дальше? Не совсем понятна логика людей, которые говорят про «доллар по 70, 50 или 30». Чем вы руководствуетесь? Выдаете свои пожелания за прогноз? Чем он обусловлен? До начала *роскомнадзора* курс колебался в районе 74р. Учитывая падение ВВП (официально -2.1%, по реальному сложно сказать, нужно разбираться) и инфляцию (официальная 11.94%, реальная, к сожалению и как бы всем ни хотелось с этим не согласиться, еще выше), которые сказываются отрицательным образом на национальной валюте, курс даже без учета военных действий и санкций должен быть как минимум в районе 85р, что ненамного ниже нынешних цен. Предположим, что курс каким-то чудом опустится до 50, что вы с этого получите? Только возможность закупиться долларом по этой цене на бирже и, возможно, вложиться в акции американских компаний. Вывести вы эти доллары не сможете, значит путешествия отпадают. Цены в России упадут? Нет. Мы уже видели курс 50 и на ценах это отразилось только в относительно мелких магазинах электроники, которые закупаются напрямую заграницей и дорожат своими клиентами. В крупных магазинах электроники цены привязаны к доллару только до тех пор, пока курс растет, когда он падает-цены резко отвязываются до следующего цикла роста. На все остальное цены если не выросли, то в лучшем случае остались неизменными. Поэтому курс 50 качество жизни в России вам не улучшит. А значит, те, кто кричит про 50, просто упустили возможность закупиться по этой цене в прошлый раз. Почему? Потому что это те же люди, которые ровно год назад кричали про 30. И даже если сейчас ЦБ решит провернуть ту же схему, что и в прошлый раз (запугивание блокировкой или запрета доллара, пропаганды словами «грязная зеленая бумажка» и тд, газ/нефть/металлы за рубли) и курс опустится до 50, то эти люди опять упустят возможность заработать, потому что они не будут покупать по этим ценам, а будут ждать еще ниже. Но ЦБ этого делать не будет. Набиуллина-умная тетка. Запугала всех блокировкой «вражеской валюты», и пока те, кто еще не понял, как нужно реагировать на подобные высказывания, продавал баксы, ЦБ и Минфин у них эти баксы покупал. Продающие не поняли, что если кто-то продает, значит кто-то покупает. А у кого в России больше всего денег, информации и возможностей для манипуляций на рынке? Вопрос риторический. Поэтому сейчас Эльвира Сахипзадовна уже дала понять, что Россию этот курс устраивает и у ЦБ нет причин дергаться. ❓Почему мы не увидим такой курс даже после военных действий❓ У всех *роскомнадзор* есть одно главное сходство: когда-нибудь они заканчиваются. А теперь давайте подумаем, каков шанс, что с России снимут санкции? Какие-то, конечно, снимут, но скорее всего только те, которыми Америка и Европа стреляют себе в ногу. Бóльшая же часть санкций останется. Вероятнее всего, вырастет импорт, значит государству нужны будут доллары (тут уж за рубли никто ничего не согласится продавать). На фоне роста импорта будет расти инфляция, что также не пойдет на пользу рублю. Конечно, курс немного откорректируется, но не до тех значений, которые многие хотят увидеть, типа 60-50 (даже я, хотя у меня весь портфель в долларах). И то, данный вариант возможен только при условии положительного для Украины исхода военных действий. В случае победы России, у нас есть шанс оказаться под «железным куполом», потому что санкций будет еще больше, а многие страны закроют для нас двери и торговые пути, найдя других поставщиков тех или иных полезных ископаемых или товаров. А сейчас вопрос к тем, кто жаждет «доллар по 50» и считает, что он скоро превратится в тыкву. Что ж, раз вы так в этом уверены, почему не продаете фьючерс на доллар? А теперь вопрос к @T-Investments . На каком основании вы удалили пост? Никакие правила не нарушены, так что отвечайте в комментариях, по какой причине спам тикерами и посты с одним словом «гойда» остаются в ленте, а все подобные моему посты, удаляются!

Как получить максимальную выгоду от облигаций? 💸 Облигация - это долговая ценная бумага. Посредством выпуска облигаций, государство, федеральный субъект или компания занимает деньги у инвесторов. Эмитент заранее определяет сроки и проценты выплат, поэтому владелец ценной бумаги знает, когда и какую сумму он получит на счет. Основная информация по облигациям: 🔹 Номинал - стоимость облигации при выпуске. Это сумма, которую эмитент берет в долг у инвестора и обязуется выплатить эту сумму при погашении. 🔹 Купон - процентная выплата эмитента за использование денег владельца облигации. Периодичность и размер выплат определяется заранее. 🔹 Дата погашения - дата, в которую эмитент обязуется возвратить инвестору номинальную стоимость облигации. 🔹 Дата оферты - дата, в которую инвестор и эмитент имеют право досрочно погасить облигацию по цене номинала. В дату оферты эмитент может предложить инвесторам новые условия процентных выплат до даты погашения. 🔹 Накопленный купонный доход (НКД) - это часть суммы купона, которая накопилась с момента последней выплаты. Если владелец облигации поменялся между выплатами, покупатель выплачивает НКД предыдущему владельцу, а потом получает от эмитента полный купон (НКД включено в стоимость облигации при сделке). Исторически, доходность облигаций несильно отличается от доходности банковских вкладов (разница в зависимости от срока примерно 2-3% для крепких компаний, 1-2% - для ОФЗ). ❓Так как же выжать максимум из облигаций❓ ✅ Дождаться повышения ставок Центральным Банком. В таком случае цена на облигации падает, а доходность растет. Так вы за мéньшую цену сможете купить бóльшее количество расписок. ✅ Покупать облигации с наименьшим НКД, т.е. сразу после выплаты купона, так как в данный момент «справедливое удержание НДФЛ» не до конца проработано. ✅ Покупать облигации на ИИС. Так вы сможете получать не только условные ~10-12% годовых, но еще и налоговый вычет в размере 13% от суммы пополнений (но от суммы не больше 400.000₽ за год). Также обещают настроить возможность зачисления купонов на карту, а не на ИИС. В таком случае, появится дополнительная возможность рефинансировать полученные купоны на ИИС и получать налоговый вычет с бóльшей суммы, чем пополняя только из собственных накоплений (но опять же, не более 400.000₽). #облигации #офз