Как открыть брокерский счет и сформировать портфель?

Войти

. Сформировал портфель, но бумаги пролежали в нем недолго. Не был готов к тому, что с каждым днем портфель уходил в минус все больше. С оглядкой назад, понимаешь, что вошел практически на дне и оставалась совсем немного подождать. На тот момент не был закончен ремонт. И перспектива остаться и без денег, и без ремонта вызывала серьезные опасения. Поддался панике, распродал весь портфель. Докупил еще немного долларов, чтобы захеджировать риски. Казалось, что доллар может уйти к отметке за 100 рублей. Не понятно было сколько продолжиться ситуация с коронавирусом, введут ли у нас карантин, а расходы на ремонт все равно косвенно зависят от доллара. Распродажа прошла по следующим ценам: Apple - 247,11$ до сплита AMD - 47,8$ Visa - 152,01$ Moderna - 26,5$ Renewable Energy {$REGI} - 24,47$ Яндекс {$YNDX} - 2370,4 р М.Видео - 447,2 р Мос. биржа - 90 р В итоге портфель на 90% стал состоять из долларов {$USDRUB} со средней ценой покупки 77,81. В июле закончив ремонт, решил вернуться к инвестициям. Увидев текущие значения котировок, охватило сожаление об упущенной выгоде. Рубль же, наоборот, за это время укрепился и мой портфель 4 месяца подряд показывал отрицательную доходность, что отразилось на статистике. Знал бы - вывел доллары с брокерского счета :) Совсем быстро сожаления сменились пониманием, что это опыт, который полезно приобрести. Стал понятен смысл совета Баффета: перед началом инвестирования убедитесь, что вы счастливы. И если счастье может казаться недостижимым, то убедиться, что нет раздражающих, отвлекающих факторов, вызывающих негативные эмоции, все же необходимо. В спокойной обстановке составил ряд основополагающих принципов: - определить цель - разработать стратегию - исключить эмоции - оценивать возможный риск и убытки - не гнаться за прибылью - диверсифицировать - проводить анализ компании самостоятельно, а не следовать чьим-то советам - рассматривать ситуацию с разных сторон - учиться И уже руководствуясь этими принципами, стал собирать портфель по новой. Перед открытием брокерского счета я ставил себе цель, чтобы годовая доходность портфеля была выше 8,5%. И несмотря на незадавшийся старт, считаю эту цель достигнутой. На этот год цель - превысить 10% годовых.

Вот и прошел квартал, а, следовательно, пришло время пополнения индексного портфеля. Состояние портфеля до пополнения представлено в таблице 1. Лучшую динамику показал индекс Мосбиржи VTBX - +11,30%. К вопросу о том стоит ли вкладывать в российский рынок. Худшая динамика у акций китайских компаний FXCN - -8,59%. Что существенно повлияло на доходность портфеля, которая составила +1,63%. Динамику портфеля за квартал можно посмотреть в таблице 2. Пополняя портфель, я выравниваю доли к целевой пропорции. FXCN (25%) : FXDE (25%) : VTBA (25%) : GOLD (12,5%) : VTBX (12,5%). На момент прошлого пополнения акции Китая стоили дорого, таким образом доля в пополнении составила 15,35%. Поэтому интересно посмотреть динамику прошлого пополнения - сумма пополнения выросла на 2,52%. Таким образом сумма в долях FXCN : FXDE : VTBA : GOLD : VTBX 23,56% : 25,75% : 25,18% : 12,64% : 12,87% выросла на 1,63%, а сумма в долях 15,35% : 26,97% : 25,85% : 18,44% : 13,39% на 2,52%. Что все равно меньше индекса S&P 500 за этот же период. Но стратегия выравнивания долей оправдывает себя. Динамика прошлого пополнения отображена в таблице 3. В этот раз на долю Китая FXCN пришлось почти 40% от пополнения и только 7,57% на VTBX индекс Мосбиржи. Сумма пополнения составила 48 329,50. Распределение показано в таблице 4. Портфель после пополнения, с выровненными долями, показан в таблице 5. Следующие пополнение индексного портфеля запланировано на 20.09.2021.

Ровно год назад открыл брокерский счет