Форум об облигации Симпл Солюшнз Кэпитл 001P-01

#disclosure Компания: АО «СИМПЛ СОЛЮШНЗ КЭПИТЛ» Тикеры: $RU000A107SG8 Время новости: 08.12.2025 12:59 Тема новости: Выплаченные доходы или иные выплаты, причитающиеся владельцам ценных бумаг эмитента Ссылка: https://e-disclosure.ru/portal/event.aspx?EventId=HakgHM78sUmUlnFzF5aAIw-B-B&q= Резюме: АО «СИМПЛ СОЛЮШНЗ КЭПИТЛ» выплатило купонный доход по биржевым облигациям серии 001Р-01 в размере 16,03 руб. на бумагу (19,5% годовых) за период с 06.11.2025 по 06.12.2025. Общая сумма выплат составила 8 015 000 рублей. Сентимент: Положительный Объяснение сентимента: Эмитент своевременно выполнил обязательства по купонным выплатам в полном объеме (100%), что свидетельствует о финансовой дисциплине и надежности

#nrd Тикеры: $RU000A107SG8 Время новости: 05.12.2025 Тема новости: (INTR) (Выплата купонного дохода) О получении головным депозитарием, осуществляющим обязательное централизованное хранение ценных бумаг/централизованный учет прав на ценные бумаги, подлежащих передаче выплат по облигациям эмитента (АО "СИМПЛ СОЛЮШНЗ КЭПИТЛ", 0278202835, RU000A107SG8, 4B02-01-11902-K-001P) Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1332809 Резюме: АО 'СИМПЛ СОЛЮШНЗ КЭПИТЛ' объявило о выплате купонного дохода по облигациям серии 001Р-01 размером 16.03 рубля на одну бумагу. Выплата запланирована на 8 декабря 2025 года. Сентимент: Положительный Объяснение сентимента: Новость сообщает о регулярной выплате купонного дохода инвесторам, что свидетельствует о стабильности эмитента и выполнении финансовых обязательств. Указаны четкие даты и размер выплаты.

Анализ отчета АО «СИМПЛ СОЛЮШНЯ КЭПИТЛ» за 9 месяцев 2025 , РСБУ $RU000A107SG8 1. Выручка · 9 мес. 2025: 535 044 тыс. руб. · 9 мес. 2024: 220 034 тыс. руб. · Темп роста: +143.2% 🟢 · Вывод: 🔥 Взрывной рост выручки, более чем в 2.4 раза. 2. EBITDA: ~310 444 тыс. руб. · Темп роста: Рассчитать корректно невозможно (нехватка данных за 2024) 🟡 · Вывод: Показатель положительный, но сильно burdened высокими процентными расходами. 3. Capex · 9 мес. 2025: 1 509 834 тыс. руб. · 9 мес. 2024: 1 557 074 тыс. руб. · Темп роста: -3.0% 🟡 · Вывод: CAPEX остается на экстремально высоком уровне, незначительно снизившись. Фокус на финансовые вложения. 4. FCF · 9 мес. 2025: -1 620 218 тыс. руб. · 9 мес. 2024: -1 535 122 тыс. руб. · Темп роста: Отрицательный поток углубился 🔻 · Вывод: 🚨 Глубоко отрицательный FCF. Компания активно инвестирует, полностью завися от внешнего финансирования. 5. Темп роста чистой прибыли - 9 мес. 2025: 79 315 тыс. руб. - 9 мес. 2024: 109 834 тыс. руб. · Темп роста: -27.8% 🔴 · Вывод: При росте выручки чистая прибыль значительно сократилась из-за опережающего роста расходов. 6. Общая задолженность · Общая: 1 466 763 тыс. руб. · Краткосрочная: 147 081 тыс. руб. · Долгосрочная: 1 319 682 тыс. руб. 7. Закредитованность (D/E): 1.44 · Норма: <1.0 · Вывод: 🟡 Высокий уровень. На 1 рубль собственного капитала приходится 1.44 рубля заемных средств. 8. Equity/Debt: 0.70 · Норма: >1.0 · Вывод: 🟡 Заемный капитал преобладает над собственным. 9. Debt/Assets: 0.51 · Норма: <0.6-0.7 · Вывод: 🟢 51% активов финансируется за счет долга. На грани умеренного и высокого уровня. 10. NET DEBT / EBITDA годовая: ~3.54 · Норма: <3.0 · Вывод: 🟡 Повышенный кредитный риск. Показатель в «желтой» зоне. 11. Покрытие процентов (ICR): ~1.40 · Вывод: 🟡 Операционной прибыли хватает на покрытие процентов, но запас прочности очень мал. 12. Чувствительность к рискам. Причины. · Высокая чувствительность к процентному риску и кредитному риску (портфель вложений). · Умеренная чувствительность к риску ликвидности (отрицательный операционный поток). · Высокая чувствительность к рыночному риску (котировки ценных бумаг). 13. Гипотетический рейтинг · S&P / Moody’s/ Fitch: B+ / B1 / B+ (Спекулятивный уровень). 14. Оценка финансового состояния (ОФС) · [🟥1...100🟩] ОФС= 58 · 🛡️ Уровень ФС: Удовлетворительный, с признаками напряженности · 🚥 Инвестиционный риск (по ОФС): Повышенный 15. Каким инвесторам подходит? 1. Агрессивным инвесторам, готовым к высоким рискам в финансовом секторе. 2. Тактическим инвесторам для краткосрочных спекулятивных вложений. 16. Финансовое состояние ухудшилось. 🔻 Несмотря на рост выручки, снизилась прибыль и сохранились высокие риски. #финанализ_симпл_солюшенс

#nrd Тикеры: $RU000A107SG8 Время новости: 06.11.2025 Тема новости: (INTR) (Выплата купонного дохода) О получении и передаче головным депозитарием, осуществляющим обязательное централизованное хранение ценных бумаг/централизованный учет прав на ценные бумаги, полученных им выплат по облигациям своим депонентам, которые являются номинальными держателями и управляющими, а также о размере выплаты, приходящейся на одну облигацию эмитента (АО "СИМПЛ СОЛЮШНЗ КЭПИТЛ", 0278202835, RU000A107SG8, 4B02-01-11902-K-001P) Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1322135 Резюме: Компания АО 'СИМПЛ СОЛЮШНЗ КЭПИТЛ' объявила о выплате купонного дохода по облигациям серии 001Р-01 в размере 16.44 рубля на одну бумагу. Выплата запланирована на 6 ноября 2025 года. Сентимент: Положительный Объяснение сентимента: Новость сообщает о регулярной выплате купонного дохода по облигациям, что является позитивным событием для текущих держателей ценных бумаг и свидетельствует о выполнении эмитентом своих обязательств

#disclosure Компания: АО «СИМПЛ СОЛЮШНЗ КЭПИТЛ» Тикеры: $RU000A107SG8 Время новости: 07.10.2025 13:17 Тема новости: Выплаченные доходы или иные выплаты, причитающиеся владельцам ценных бумаг эмитента Ссылка: https://e-disclosure.ru/portal/event.aspx?EventId=I7v8azZmaU-Ca0aHlycM0rg-B-B&q= Резюме: АО «СИМПЛ СОЛЮШНЗ КЭПИТЛ» выплатило купонный доход по биржевым облигациям серии 001Р-01 в размере 17,26 руб. на одну облигацию (21% годовых) за период с 07.09.2025 по 07.10.2025. Общая сумма выплат составила 8,63 млн рублей по 500 тысячам облигаций. Сентимент: Положительный Объяснение сентимента: Эмитент своевременно и в полном объеме выполнил обязательства по выплате купонного дохода с высокой процентной ставкой (21% годовых), что демонстрирует финансовую устойчивость компании.

#nrd Тикеры: $RU000A107SG8 Время новости: 06.10.2025 Тема новости: (INTR) (Выплата купонного дохода) О получении головным депозитарием, осуществляющим обязательное централизованное хранение ценных бумаг/централизованный учет прав на ценные бумаги, подлежащих передаче выплат по облигациям эмитента (АО "СИМПЛ СОЛЮШНЗ КЭПИТЛ", 0278202835, RU000A107SG8, 4B02-01-11902-K-001P) Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1311330 Резюме: Компания АО 'СИМПЛ СОЛЮШНЗ КЭПИТЛ' объявила о выплате купонного дохода по облигациям серии 001Р-01. Выплата составит 17,26 рубля на одну облигацию, дата выплаты - 7 октября 2025 года. Сентимент: Положительный Объяснение сентимента: Новость сообщает о плановой выплате купонного дохода инвесторам, что является положительным событием для держателей облигаций; указана конкретная сумма выплаты и дата, что свидетельствует о выполнении эмитентом обязательств

#обзордня #corpbonds #tibonds ОБЗОР ДНЯ 🗓 30 СЕНТЯБРЯ 💲Курс доллара на завтра 82,60 руб. (-0,31%) ‼️ Завтра Минфин на аукционе предложит ОФЗ 26224 и 26250 Аэрофьюэлз ruA / A.ru проведёт сбор заявок выпуск 002Р-06 сроком обращения 2 года. Купон квартальный, ориентир не выше 18,5% годовых (YTM 19,82%) СФО ВТБ РКС Эталон ruAAA.sf начнёт сбор заявок выпуск 6 с ожидаемым сроком обращения 2 года 4 месяца. Купон ежемесячный, ориентир 18% годовых (YTM 19,53%) 🆕 Размещения ФосАгро на сборе заявок в выпуск БО-02-04 установил купон на уровне 7% годовых в долларах Транспортная лизинговая компания ruBB- 02 октября начнёт размещение выпуска 001P-04 с пут-офертой через 1,25 года. Купон ежемесячный 24% годовых (YTM 26,83%) 🅿️ Рейтинги Симпл Солюшнз Кэпитл - Эксперт РА подтвердило рейтинг ↔️ ruBBB-, прогноз стабильный $RU000A107SG8 Киргизская Республика - Эксперт РА повысило рейтинг с B+ до ↗️ BB- по международной шкале, прогноз стабильный {$KG000A3LSJ06} ГИДРОМАШСЕРВИС - НКР подтвердило рейтинг ↔️ A+.ru, прогноз стабильный Экспобанк - НРА присвоило рейтинг AA-|ru|, прогноз стабильный Новые Технологии - Эксперт РА отозвало рейтинг Р-Вижн - Эксперт РА подтвердило рейтинг ↔️ ruА+, прогноз стабильный Гельтек-Медика - Эксперт РА присвоило рейтинг ruBBB, прогноз стабильный

#disclosure Компания: АО «СИМПЛ СОЛЮШНЗ КЭПИТЛ» Тикеры: $RU000A107SG8 Время новости: 30.09.2025 14:09 Тема новости: Присвоение или изменение рейтинга эмиссионных ценных бумаг эмитента рейтинговым агентством или иной организацией на основании договора Ссылка: https://e-disclosure.ru/portal/event.aspx?EventId=PfpIq7kHTkCMYhATKjS5PQ-B-B&q= Резюме: АО «СИМПЛ СОЛЮШНЗ КЭПИТЛ» получило кредитный рейтинг ruBBB- от агентства «Эксперт РА» для биржевых облигаций серии 001P-01. Рейтинг соответствует уровню эмитента и отражает стратегию диверсификации активов холдинга. Сентимент: Положительный Объяснение сентимента: Присвоение кредитного рейтинга инвестиционного уровня (ruBBB-) повышает прозрачность и доверие к компании, что может улучшить условия привлечения финансирования и расширить круг инвесторов.

#disclosure Компания: АО «СИМПЛ СОЛЮШНЗ КЭПИТЛ» Тикеры: $RU000A107SG8 Время новости: 08.09.2025 14:57 Тема новости: Выплаченные доходы или иные выплаты, причитающиеся владельцам ценных бумаг эмитента Ссылка: https://e-disclosure.ru/portal/event.aspx?EventId=n6s8Vw-A-CXUGd4RbrmkHkmA-B-B&q= Резюме: АО «СИМПЛ СОЛЮШНЗ КЭПИТЛ» выплатило купонный доход по биржевым облигациям серии 001P: всего 8 630 000 ₽ за купонный период 08.08.2025–07.09.2025; 17,26 ₽ на облигацию (21% годовых). Выплата произведена полностью (100%) в рублях безналичным платежом по 500 000 облигаций. Сентимент: Положительный

#nrd Тикеры: $RU000A107SG8 Время новости: 08.09.2025 Тема новости: (INTR) (Выплата купонного дохода) О передаче головным депозитарием, осуществляющим обязательное централизованное хранение ценных бумаг/централизованный учет прав на ценные бумаги, полученных им выплат по облигациям своим депонентам, которые являются номинальными держателями и управляющими, а также о размере выплаты, приходящейся на одну облигацию эмитента (АО "СИМПЛ СОЛЮШНЗ КЭПИТЛ", 0278202835, RU000A107SG8, 4B02-01-11902-K-001P) Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1301278 Резюме: INTR: Выплата купона по облигациям серии 001Р-01 Эмитент: АО СИМПЛ СОЛЮШНЗ КЭПИТЛ. Плановая дата выплаты 08.09.2025; расчет 07.09.2025; дата фиксации списка держателей 05.09.2025. Номинал облигации 1000 ₽; сумма купона на одну облигацию — 17.26 ₽. Выплата через депозитарий АО НРД и регистрирующий орган АО Московская Биржа ММВБ-РТС. ISIN RU000A107SG8; серия 001Р-01. Сентимент: Нейтральный

ОБЛИГАЦИОННЫЕ НОВИНКИ 2️⃣6️⃣☀️0️⃣8️⃣☀️2️⃣0️⃣2️⃣5️⃣ 😉 Доброго вам утра, дорогие читатели! Новинки вторника стучатся в двери - время обозреть! :) ⭐️ После обеда в портфелях (если принимали участие в первичке) и стакане (если захочется купить) появится следующий выпуск: ◼️ ПР-ЛИЗИНГ 002Р-03 $RU000A10CJ92 📊 🅱️🅱️🅱️➕ (АКРА, стабильный) 📊 🅱️🅱️🅱️➕ (Эксперт РА, позитивный) 🎁 Купон 20% ежемесячно / YTM ≈ 21,9% ⚠️ PUT-оферта через 2 года ⏳ Погашение через 10 лет ➤ О компании. Универсальная лизинговая компания, входящая в состав холдинга СИМПЛ СОЛЮШНЗ КЭПИТЛ, небезызвестного также на бирже ( $RU000A107SG8 ). ➤ О финансах. Эмитент радует МСФО - отчетностью, но есть одна тонкость. В наличии - лишь за полный 2024 год, а вот полугодовую в прошлом году выложили как раз в двадцатых числах августа. Интересно, насколько осознанно нам сейчас ее до выпуска не показывают :) Попробую обойти систему - РСБУ отчет имеется за 6 месяцев этого года, и не то, чтобы цифры по прошлым периодам сильно отличались от консолидированных: ⬆️ Выручка: 1,01 млрд. (727 млн.) ⬆️ Чистая прибыль: 91,1 млн. (55,6 млн.) 🔴 Краткосрочные заемные средства: 3,9 млрд. (3,3 млрд.) 🟡 Долгосрочные заемные средства: 5,4 млрд. (5,3 млрд.) 👛 Денежные средства и эквиваленты: 339 млн. (353 млн.) 📚 Запасы: околонулевые 💰 Чистые инвестиции в лизинг:  3,8 млрд (3,4 млрд.) 👻 Также начинает торги дисконтный выпуск от ГАЗПРОМБАНКа 006Р-01 $RU000A10CF88, но для больших фанатов. Цена размещения, напомню, 56% от номинала, а погашение по 100% от номинала через 5 лет. ————— 📃 Сбор заявок до обеда принимает широко известный девелопер: ◼️ АПРИ БО-002Р-11 📊 🅱️🅱️🅱️➖ [НРА, стабильный] 📊 🅱️🅱️🅱️➖ [НКР, стабильный] 🎁 Купон ежемесячный, не выше 26% ✅ Без оферт ▪️ 3 года до погашения ▪️ Начало торгов - 29 августа, пятница 😈 Скучно сегодня не будет, полагаю :) Отличного дня, леди и джентльмены! #облигации #новые_размещения

#обзордня #corpbonds ОБЗОР ДНЯ 🗓 11 АВГУСТА 💲Курс доллара на завтра 79,66 руб. (-0,14%) ‼️ Завтра Монополия BBB+(RU) проведет сбор заявок в выпуск 001Р-07 сроком обращения 2 года. Купон ежемесячный, не выше 23,50% годовых (YTM 26,21%) Интерес участия: ★★★★★ 🆕 Размещения ТБанк до 19 августа проводит сбор заявок в выпуск СФО ТБ-4. Купон ежемесячный, ориентир 17,00% годовых (YTM 18,37%). Ожидаемый срок погашения 2 года Газпром нефть AAA(RU) 22 августа проведет сбор заявок в выпуск 006Р-03 сроком обращения 2 года. Купон ежемесячный, ориентир не выше 7,5% годовых 🅿️ Рейтинги Симпл Солюшнз Кэпитл - АКРА подтвердило рейтинг ↔️ BBB-(RU), прогноз стабильный $RU000A107SG8 ℹ️ Купоны Соби-лизинг 001Р-06 - купон на 3 купонный период составит 25% годовых

ОБЛИГАЦИОННЫЙ ВЕСТНИК 1️⃣1️⃣☀️0️⃣8️⃣☀️2️⃣0️⃣2️⃣5️⃣ ‎ ‎🌊 Ближе к вечеру нахлынула волна новостей, с которыми нам предстоит разобраться - добрый вечер, друзья! ‎ ‎---------- ‎🆕 НОВЫЕ РАЗМЕЩЕНИЯ / АНОНСЫ: ‎ ‎🔆 Очередной выпуск, основанный на потребительских кредитах в студии. Т-КРЕДИТНЫЙ ПОТОК 2.0 (🅰️🅰️🅰️.sf) анонсировал жёлтый банк. При этом формальный эмитент - независимый СФО ТБ-4, так что не удивляйтесь, если встретите и такое обозначение бумаг. Что внутри сего набора в облигационной обёртке? Ежемесячный купон не выше 17% (первый купонный период 60 дней), ожидаемый срок обращения - 2 года (максимальный - 7 лет), объём - 10 млрд. рублей, при этом портфель кредитов в залоге - 20 млрд. рублей, т.е. фактическое переобеспечение в 200%.  С августа 2026 года начнётся   ежемесячная амортизация в 10,5% - 7% (ближе к концу % от номинала уменьшается). Сбор заявок - до 19 августа, размещение - 22 августа (даты предварительные). Организатор, как ни удивительно - Т-Банк. ‎ ‎🔆 АЙДЕКО (без рейтинга) подал заявление на регистрацию выпуска БО-01. Если что, АЙДЕКО занимается сетевой безопасностью для корпоративной инфраструктуры, если я правильно соотнёс эмитента :) ‎Также до биржи добралось заявление РОСИНТЕР РЕСТОРАНТС ХОЛДИНГа (🅱️🅱️➕) на регистрацию выпуска БО-01. ‎Прошли же регистрацию 2 выпуска ГАЗПРОМ КАПИТАЛа (🅰️🅰️🅰️) - БО-003Р-16 и БО-003Р-17. Пока что никаких данных о их характеристиках нет, и совсем не факт, что они будут нам интересны :) ‎ ‎---------- ‎📶 РЕЙТИНГИ: ‎ ‎🆕 Сегодня громко о себе заявляет агентство АКРА: оно присвоило рейтинг на уровне 🅰️➖ выпуску облигаций девелопера БРУСНИКА 002Р-04 $RU000A10C8F3 (как и у эмитента, собственно). ‎🔸 ‎https://www.acra-ratings.ru/press-releases/5999/ ‎ ‎➡️ Также АКРА подтвердило рейтинг СИМПЛ СОЛЮШЕНЗ КЭПИТЛ $RU000A107SG8 🅱️🅱️🅱️➖ со стабильным прогнозом. ‎🔸 ‎https://www.acra-ratings.ru/press-releases/6000/ ‎ ‎---------- ‎💸КУПОНЫ: ‎ ‎🔆 СОВКОМБАНК ЛИЗИНГ по выпуску БО-П07 $RU000A1099V8: купон №12 (18.08.2025) составит 21%, несмотря на то, что формула купона - КС+2%. В рублевом эквиваленте купон составит 17,26 р., так что можете проверить сию аномалию при желании (первоисточник суммы тут: https://www.e-disclosure.ru/portal/event.aspx?EventId=zKG1Hp6Ut0ultTxsZFxkyA-B-B&q=). ‎🔆 ПИОНЕР ЛИЗИНГ по выпуску БО-П02 $RU000A1006C3: купон №80 (09.10.2025) равен 24,25%, согласно формуле КС+6,25% в упрощённом варианте. ‎ ‎🙃 Хорошей и продуктивной рабочей недели, дамы и господа! ‎ ‎#новости ‎#облигации

#disclosure Компания: АО «СИМПЛ СОЛЮШНЗ КЭПИТЛ» Тикеры: $RU000A107SG8 Время новости: 11.08.2025 15:40 Тема новости: Присвоение или изменение рейтинга эмиссионных ценных бумаг эмитента рейтинговым агентством или иной организацией на основании договора Ссылка: https://e-disclosure.ru/portal/event.aspx?EventId=BeR-CjjmsQ0GYzv8Bwu6ErQ-B-B&q= Резюме: АО «СИМПЛ СОЛЮШНЗ КЭПИТЛ» получил подтверждение кредитного рейтинга выпуска биржевых облигаций BBB- (RU) от АКРА; значение до и после подтверждения осталось неизменным. Облигации являются старшим необеспеченным долгом группы; рейтинг эмиссии приравнивается к рейтингу группы (ССкап). Ссылки из новости: https://www.acra-ratings.ru/press-releases/6000/, https://www.e-disclosure.ru/portal/company.aspx?id=38997 Сентимент: Нейтральный

#облигации #рейтинг $RU000A107SG8 АКРА подтвердило кредитный рейтинг АО «СИМПЛ СОЛЮШНЗ КЭПИТЛ» на уровне ВВВ-(RU), прогноз «СТАБИЛЬНЫЙ», и выпуска его облигаций — на уровне ВВВ-(RU). Кредитный рейтинг обусловлен удовлетворительными оценками бизнес-профиля, риск-профиля и ликвидности, слабой оценкой достаточности капитала, а также сильной оценкой фондирования.

#nrd Тикеры: $RU000A107SG8 Время новости: 07.08.2025 Тема новости: (INTR) (Выплата купонного дохода) О получении головным депозитарием, осуществляющим обязательное централизованное хранение ценных бумаг/централизованный учет прав на ценные бумаги, подлежащих передаче выплат по облигациям эмитента (АО "СИМПЛ СОЛЮШНЗ КЭПИТЛ", 0278202835, RU000A107SG8, 4B02-01-11902-K-001P) Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1291071 Резюме: В рамках корпоративного действия АО "СИМПЛ СОЛЮШНЗ КЭПИТЛ" осуществляется выплата купонного дохода по облигациям серии 001Р-01. Плановая дата выплаты — 8 августа 2025 года. Эмитент — Московская Биржа, номинал облигаций — 1000 рублей. Инвесторам рекомендуется учитывать дату фиксации списка — 7 августа 2025 года. Сентимент: нейтральный

Анализ АО «СИМПЛ СОЛЮШНЗ КЭПИТЛ» за 6 месяцев 2025 года (РСБУ) $RU000A107SG8 1. Выручка: 360 753 тыс. руб. - Вывод: 🚀 Рост на 166.8% vs. 1П2024 (135 264 тыс. руб.). Основной источник — операции с облигациями (73% выручки). 2. EBITDA: 219 227 тыс. руб. - Вывод: 🟡 Высокий показатель, но рост процентов к уплате (+90.6% г/г) снижает устойчивость. 3. Capex: 860 250 тыс. руб. - Вывод: 🔥 Основные затраты — инвестиции в ценные бумаги и займы (545 250 тыс. руб.), а не в основные средства. 4. FCF (Free Cash Flow): -969 306 тыс. руб. - Вывод: 🔴 Критически отрицательный из-за оттока по инвестициям и убыточной операционной деятельности. 5. Темп роста чистой прибыли: -42.1% (падение с 106 737 тыс. руб. до 61 750 тыс. руб.). - Вывод: 🔴 Резкое снижение из-за роста процентных расходов и налогов. 6. Общая задолженность - Долгосрочная: 1 185 282 тыс. руб. (включая облигации 500 000 тыс. руб.). - Краткосрочная: 106 021 тыс. руб. - Итого: 1 291 303 тыс. руб. - Вывод: 🟡 Высокая долговая нагрузка, но в основном долгосрочная. 7. Закредитованность (Debt/Equity): 1.29 (норма < 1.0). - Вывод: 🔴 Превышение нормы на 29% — рискованная структура капитала. 8. Equity/Debt: 0.78 (норма > 1.5–2.0). - Вывод: 🔴 Недостаток собственного капитала для покрытия обязательств. 9. Debt/Assets: 48.6% (норма < 60%). - Вывод: 🟡 Умеренный уровень, но близко к пороговому. 10. NET DEBT / EBITDA: 2.93 (норма < 2.5). - Вывод: 🔴 Превышение нормы на 17.2% — сложности с обслуживанием долга. 11. Покрытие процентов (ICR): 1.55 (норма > 3.0). - Вывод: 🔴 Критически низкое — компания едва покрывает проценты. 12. Гипотетический рейтинг - S&P/Moody’s/Fitch: B+ / B2 / B+ (спекулятивный уровень). - Обоснование: Высокий леверидж, слабое покрытие процентов, отрицательный FCF. 13. Оценка финансового состояния (ОФС) - 58/100 🟡 Удовлетворительно (средний риск с тенденцией к слабому). - Уровень ФС: 🛡️ Ниже среднего. - Инвестиционный риск: 🚧 Высокий (требует улучшения денежных потоков). 14. Каким инвесторам подходит? 1. Спекулянтам 🎯 — потенциал роста за счёт биржевых операций, но с высоким риском. 2. Венчурным фондам 🌱 — интерес к дочерним компаниям (лизинг, факторинг, агробизнес). Итог: Компания с агрессивной финансовой политикой, подходит только для риск-ориентированных инвесторов. Требует мониторинга долговой нагрузки и денежных потоков. P.S. Анализ платёжеспособности АО “СИМПЛ СОЛЮШНЗ КЭПИТЛ” 1. Текущая ликвидность - Денежный резерв: 5 252 тыс. руб. (на 30.06.2025). - Ежемесячные купоны по облигациям: 9 865 тыс. руб. (рассчитано как полугодовые 59 190 тыс. руб. / 6 месяцев). - Выплаты в июле 2025: Купоны за период 09.06–09.07 выплачены ✅. 2. Покрытие будущих выплат - Августовский купон (09.07–09.08): Требуется 9 865 тыс. руб. - Остаток денег: 5 252 тыс. руб. → Покрывает лишь 53% (5 252 / 9 865). - Дефицит: 4 613 тыс. руб. 3. Источники для закрытия дефицита Компания может использовать: - Краткосрочные финансовые вложения (190 193 тыс. руб.), например, продажа ценных бумаг. - Дебиторскую задолженность (71 564 тыс. руб.), но её сроки погашения не гарантированы в августе. 4. Риски 🔴 Без экстренных мер денег хватит только до середины августа (≈16 дней). 🟡 Решение: Требуется срочный приток ликвидности (возврат займов, новые кредиты). Вывод: Платёжеспособность под угрозой из-за несоответствия денежного резерва и обязательств по купонам. #Финанализ_Симпл_солюшенс

#disclosure Компания: АО «СИМПЛ СОЛЮШНЗ КЭПИТЛ» Тикеры: $RU000A107SG8 Время новости: 09.07.2025 11:26 Тема новости: Выплаченные доходы или иные выплаты, причитающиеся владельцам ценных бумаг эмитента Ссылка: https://e-disclosure.ru/portal/event.aspx?EventId=2rvVdSTAtkGux-CHGgRcvug-B-B&q= Резюме: АО «СИМПЛ СОЛЮШНЗ КЭПИТЛ» объявило о выплате купонного дохода по своим биржевым облигациям серии 001Р-01 за семнадцатый купонный период, который составил 9 865 000 рублей, или 19,73 рубля на облигацию (24% годовых). Выплата будет произведена 9 июля 2025 года, и обязательства выполнены в полном объеме. Ссылки из новости: https://www.e-disclosure.ru/portal/company.aspx?id=38997 Сентимент: Положительный.

#nrd Тикеры: $RU000A107SG8 Время новости: 08.07.2025 Тема новости: (INTR) (Выплата купонного дохода) О получении головным депозитарием, осуществляющим обязательное централизованное хранение ценных бумаг/централизованный учет прав на ценные бумаги, подлежащих передаче выплат по облигациям эмитента (АО "СИМПЛ СОЛЮШНЗ КЭПИТЛ", 0278202835, RU000A107SG8, 4B02-01-11902-K-001P) Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1280805 Резюме: АО "СИМПЛ СОЛЮШНЗ КЭПИТЛ" объявило о выплате купонного дохода по облигациям (серия 001Р-01) в размере 19.73 рублей на одну ценную бумагу. Дата выплаты запланирована на 9 июля 2025 года, с фиксацией списка акционеров 8 июля 2025 года. Сентимент: Положительный

Анализ отчета АО «СИМПЛ СОЛЮШНЗ КЭПИТЛ» за 1 квартал 2025 г. (РСБУ) $RU000A107SG8 1. Выручка: 156.9 млн ₽ Вывод: ▲ +24.3% г/г, но 72% — продажа облигаций 📉. Реальный бизнес (услуги) — лишь 27%. 2. EBITDA: 82.5 млн ₽ Вывод: 87% EBITDA съедают проценты 🏦. Компания работает на банки. 3. Capex: 510.7 млн ₽ Вывод: Инвестиции в 3.2 раза > выручки! Деньги уходят в дочки (192 млн ₽ — ПР-Лизинг) 🕳️. 4. FCF (Свободный денежный поток): -52.9 млн ₽ Вывод: Денеги сгорают 🔥. Ликвидность на нуле (остаток: 3.2 млн ₽). 5. Темп роста чистой прибыли ▲ +47.8% (4.4 млн ₽ vs 3.0 млн ₽ в 1 кв. 2024) Вывод: Рост есть, но чистая прибыль — 0.2% выручки (копейки с рубля!) 🪙. 6. Задолженность - Общая: 1 609.5 млн ₽ (🚩 62.7% активов) - Краткосрочная: 217.1 млн ₽ (погашение в 2025-2026) - Долгосрочная: 1 392.4 млн ₽ (⛓️ 500 млн — облигации до 2033) 7. Закредитованность (Debt/Equity) 1.68 ₽ долга / 1 ₽ капитала Норма: < 1.0 Вывод: Капитал не покрывает долги ⚖️. Риск дефолта — высокий. 8. Equity/Debt: 0.6 Норма: > 1.0 Вывод: Кредиторы контролируют 62% капитала 👑. Акционеры — младшие партнёры. 9. Debt/Assets: 62.7% Норма: < 50% Вывод: Активы заложены по максимуму 🔐. Продать что-то для спасения почти невозможно. 10. NET DEBT / EBITDA (годовая): 4.87 Норма: < 3.0 Вывод: Выплата долгов займёт 5 лет ♾️. Компания — вечный должник. 11. Покрытие процентов (ICR): 1.13 Норма: > 2.0 Вывод: Компания едва платит проценты ⚠️. Повышение ставок = дефолт. 12. Рекомендации держателям облигаций 1️⃣ Мониторить риск рефинансирования 🔍: Оферта по облигациям (500 млн ₽) — в январе 2027. Без снижения долга деньги взять неоткуда. 2️⃣ Требовать раскрытия плана по долгам 📊: Как компания снизит Debt/EBITDA с 4.87 до нормы (<3.0)? 3️⃣ Оценить зависимость от «ПР-Лизинг» 👁️: Его долг (192 млн ₽) — 12% заёмных средств. Дефолт дочки = угроза купонам. 13. Гипотетический рейтинг - S&P: CCC (Дефолт возможен в течение 1-2 лет) - Moody’s: Caa2 (Высокий риск неплатежей) - Fitch: CCC (Рефинансирование под большим вопросом) Вывод: Мусорный уровень 🗑️. Инвестиции — только для спекулянтов. #финанализ_симпл_солюшенс

ИТОГИ ТОРГОВ 1️⃣1️⃣☀️0️⃣6️⃣☀️2️⃣0️⃣2️⃣5️⃣ 😀 Доброй ночи уже получается, друзья. Задолжал статистику дня, но только добрался до техники :) Коротенько, ибо нечего при звездах посты писать! ⭐️ Госпожа первичка была в добром настроении и здравии почти ко всем. Три новинки дня разместились полностью: $RU000A10BSL5 РОСТЕЛЕКОМ 001Р-17R, $RU000A10BS76 ВУШ 001Р-04 и $RU000A10BS68 УРАЛЬСКАЯ СТАЛЬ БО-001Р-04. Последняя, правда, не смогла закрепиться выше номинала, но он у квазидолларового выпуска и плавающий :) ⬆️ В топе роста... да почти все :) Каждый раз смотрю на рост портфеля по дню и думаю, ну куда уже.. Но меня продолжают удивлять :) Зато и запас для последующего охлаждения сформировался! Откупили лидера вчерашнего падения от СИМПЛ СОЛЮШНЗ КЭПИТЛ 001Р-01 $RU000A107SG8 (+2,48%), приправили сие очередным разгоном РЖД БО 001P-36R $RU000A10AUE8 (+3,54%, доходность 14,39%!), да заели ЕВРОТРАНСОМ БО-001Р-06 $RU000A10ATS0. Окей, допустим :) ⬇️ В лидерах падения эмитент ГАЗТРАНССНАБ $RU000A1075D6 . Причина тому - достаточно негативный разбор деятельности эмитента, опубликованный у коллег. Собственно, от рейтинга ВВ- хорошего редко ожидаешь, но тут прямо солидно досталось. Однако, друзья, любой ВДО-выпуск по сути пороховая бочка, просто таймеры у всех разные :) ➡️ Таблицу, разумеется, обновил - свежие данные передаю вам по ссылке, сбежавшей из поста чуть поодаль. 🐯 Хорошего отдыха, приятных эмоций и минимального биржевого беспокойства :) До новых встреч и прекрасных сновидений! #облигации #статистика

ИТОГИ ТОРГОВ 1️⃣0️⃣☀️0️⃣6️⃣☀️2️⃣0️⃣2️⃣5️⃣ 🚴‍♀️ Цифры дня достаточно быстро собрались воедино - без задержек презентую :) ⭐️ Размещение выпуска наконец завершил ТЕХНО ЛИЗИНГ 001Р-07 $RU000A10BBG1, что потребовало 61 день непрерывного труда. А вот сегодняшняя новинка от С-ПРИНТ $RU000A10BRY0 мало того, что разместилась на 75% (с учетом 25% от МСП-Банка в выпуске), так еще и отправила поклонников под номинал. Увы, рыночность бумаги изначально достаточно противоречива. ⬆️ В топе роста продолжает удивлять ТГК - сегодня выпуск 001Р-05 $RU000A10AS02 прибавил почти 2%. Поздравляю стойких держателей, я бы искренне не смог :) Достаточно аномально подрос и свежий ХЭНДЕРСОН 001Р-01 $RU000A10BQC8 (+1,25%), и его доходность в 18,15% по закрытию выглядит как занятная шутка. ⬇️ Во главе топа падения НОВЫЕ ТЕХНОЛОГИИ с выпуском 001Р-06 $RU000A10BFL2 . Аж 9 процентов потеряла бумага на не самом ликвидном стакане - кто-то просто воспользовался сей нестыковкой. А вот куда интереснее выглядит бумага от эмитента СИМПЛ СОЛЮШНЗ КЭПИТЛ 001Р-01 $RU000A107SG8 (-4,65%). Флоатер потерял 4,65% за день, и теперь, с учетом пут - оферты в январе 2027 года представляет собой короткий флоатер по неплохой цене. Разумеется, не минимального риска, но рейтинг таки 🅱️🅱️🅱️➖. ➡️ Таблица, как всегда, обновлена по прежней ссылке) ✌️ Обещаю завтра не проспать новинки, так что утром точно встретимся :) Приятного досуга, уважаемые читатели! #облигации #статистика

#disclosure Компания: АО «СИМПЛ СОЛЮШНЗ КЭПИТЛ» Тикеры: $RU000A107SG8 Время новости: 09.06.2025 18:46 Тема новости: Выплаченные доходы или иные выплаты, причитающиеся владельцам ценных бумаг эмитента Ссылка: https://e-disclosure.ru/portal/event.aspx?EventId=WJ7lM8EeT0KKoGZpP-AqTAg-B-B&q= Резюме: Акционерное общество «СИМПЛ СОЛЮШНЗ КЭПИТЛ» объявило о выплате купонного дохода по биржевым облигациям серии 001Р-01. Общая сумма выплат составила 9 865 000 рублей, что эквивалентно 19,73 рубля на одну облигацию (24% годовых) за шестнадцатый купонный период с 10.05.2025 по 09.06.2025. Выплата будет произведена в денежной форме безналичным способом. Ссылки из новости: https://www.e-disclosure.ru/portal/company.aspx?id=38997 Сентимент: Положительный.

#nrd Тикеры: $RU000A107SG8 Время новости: 09.06.2025 Тема новости: (INTR) (Выплата купонного дохода) О передаче головным депозитарием, осуществляющим обязательное централизованное хранение ценных бумаг/централизованный учет прав на ценные бумаги, полученных им выплат по облигациям своим депонентам, которые являются номинальными держателями и управляющими, а также о размере выплаты, приходящейся на одну облигацию эмитента (АО "СИМПЛ СОЛЮШНЗ КЭПИТЛ", 0278202835, RU000A107SG8, 4B02-01-11902-K-001P) Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1269094 Резюме: АО "СИМПЛ СОЛЮШНЗ КЭПИТЛ" объявило о выплате купонного дохода по облигациям серии 001Р-01. Дата выплаты запланирована на 9 июня 2025 года, с размером выплаты 19.73 рубля на облигацию. Дата фиксации списка для получения выплат - 6 июня 2025 года. Сентимент: Положительный.

#nrd Тикеры: $RU000A107SG8 Время новости: 06.06.2025 Тема новости: (INTR) (Выплата купонного дохода) О получении головным депозитарием, осуществляющим обязательное централизованное хранение ценных бумаг/централизованный учет прав на ценные бумаги, подлежащих передаче выплат по облигациям эмитента (АО "СИМПЛ СОЛЮШНЗ КЭПИТЛ", 0278202835, RU000A107SG8, 4B02-01-11902-K-001P) Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1268587 Резюме: Эмитент АО "СИМПЛ СОЛЮШНЗ КЭПИТЛ" объявил о выплате купонного дохода по облигациям с регистрационным номером RU000A107SG8. Выплата запланирована на 9 июня 2025 года, с датой фиксации списка 6 июня 2025 года. Размер выплаты составит 19.73 рублей на одну ценную бумагу. Сентимент: Положительный

#nrd Тикеры: $RU000A107SG8 Время новости: 12.05.2025 Тема новости: (INTR) (Выплата купонного дохода) О передаче головным депозитарием, осуществляющим обязательное централизованное хранение ценных бумаг/централизованный учет прав на ценные бумаги, полученных им выплат по облигациям своим депонентам, которые являются номинальными держателями и управляющими, а также о размере выплаты, приходящейся на одну облигацию эмитента (АО "СИМПЛ СОЛЮШНЗ КЭПИТЛ", 0278202835, RU000A107SG8, 4B02-01-11902-K-001P) Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1256280 Резюме: Эмитент АО "СИМПЛ СОЛЮШНЗ КЭПИТЛ" объявил о предстоящей выплате купонного дохода по облигациям (ISIN RU000A107SG8) в размере 19.73 рублей на одну облигацию. Дата выплаты запланирована на 12 мая 2025 года, с расчетной датой 10 мая 2025 года и фиксацией списка 8 мая 2025 года. Сентимент: Положительный.

#disclosure Компания: АО «СИМПЛ СОЛЮШНЗ КЭПИТЛ» Тикеры: $RU000A107SG8 Время новости: 12.05.2025 10:34 Тема новости: Выплаченные доходы или иные выплаты, причитающиеся владельцам ценных бумаг эмитента Ссылка: https://e-disclosure.ru/portal/event.aspx?EventId=CbfjWLqmv0O2OFjuY9HiuA-B-B&q= Резюме: АО «СИМПЛ СОЛЮШНЗ КЭПИТЛ» объявило о выплате купонного дохода по своим биржевым облигациям серии 001Р-01. За 15-й купонный период с 10.04.2025 по 10.05.2025 было выплачено 9 865 000 рублей, что составляет 19,73 рубля на облигацию (24% годовых). Выплата произведена в полном объеме и будет осуществлена в денежной форме безналичным способом. Ссылки из новости: https://www.e-disclosure.ru/portal/company.aspx?id=38997 Сентимент: Положительный.

$RU000A107SG8 Анализ компании «СИМПЛ СОЛЮШНЗ КЭПИТЛ» за 2024 (консолидированая, МСФО): 1. Выручка - 2024 год: 1,882,407 тыс. рублей (+47.2% к 2023 году). - Норма для лизинга: Рост выручки соответствует расширению портфеля, но требует проверки качества активов (доля просрочек — 0.6% на 2024 год, что в норме). 2. EBITDA - Расчет: Операционная прибыль (95,607 тыс. рублей) + Амортизация (66,279 тыс. рублей) = 161,886 тыс. рублей. - Норма: EBITDA margin ≈ 8.6% (ниже среднего для лизинга — 15-25%). Вывод: Низкая операционная эффективность. 3. Capex - 2024 год: 206,600 тыс. рублей (+56.3%). - Норма: Капвложения в лизинг должны покрываться притоком от лизинговых платежей. Однако Capex превышает операционный денежный поток (-54,342 тыс. рублей), что рискованно. 4. FCF (Свободный денежный поток) - FCF: -260,942 тыс. рублей. - Норма: Отрицательный FCF допустим краткосрочно, но устойчивый дефицит — угроза ликвидности. 5. Темп роста чистой прибыли - Рост: +54.5% (с 10,935 до 16,896 тыс. рублей). - Проблема: Абсолютная прибыль мизерна на фоне выручки 1.88 млрд рублей (рентабельность <1%). 6. Общая задолженность - Общий долг: 9,333,229 тыс. рублей (из них 72% — долгосрочные займы). - Норма для лизинга: Высокий долг типичен, но критично, если превышает 75% активов. 7. Закредитованность (Debt/Equity) - Соотношение: 10.39 (при норме ≤3-4 для лизинга). - Вывод: Капитал почти полностью сформирован заемными средствами — крайне высокий риск. 8. Debt/Assets - Доля долга: 82% (при норме ≤75%). - Риск: Баланс перегружен обязательствами, малая доля собственных средств (8%). 9. Net Debt/EBITDA - Показатель: 55.4 (при норме ≤4-5). Вывод: Компания не сможет погасить долг даже за 50+ лет текущей EBITDA — критический уровень. 10. Покрытие процентов - Коэффициент: EBITDA / Проценты = 0.13 (при норме ≥1.5). - Риск дефолта: Вероятность выше 70% — компания не генерирует достаточно средств для обслуживания долга. 11. Качество лизингового портфеля - Просрочки: 0.6% от портфеля (Стадия 3 — 0.4%), что соответствует норме (<1-2%). - Обеспечение: 78% активов — лизинговое имущество, что снижает риск потерь. 12. Рекомендации для держателей облигаций 1. Продать бумаги — высокий риск дефолта и низкая ликвидность. 2. Требовать досрочного погашения через оферты (если предусмотрено условиями). 3. Мониторить отчетность — особенно динамику просрочек и EBITDA. 4. Диверсифицировать портфель — сократить долю высокорисковых инструментов. Итог: Компания «СИМПЛ СОЛЮШНЗ КЭПИТЛ» демонстрирует экстремально высокую долговую нагрузку при низкой рентабельности. Несмотря на соответствие части отраслевых норм (качество портфеля), ключевые финансовые показатели (Debt/EBITDA, покрытие процентов) выходят за пределы допустимого. Облигации компании — спекулятивный актив с высоким риском дефолта. Инвесторам следует избегать или сокращать позиции.

#nrd Тикеры: $RU000A107SG8 Время новости: 07.05.2025 Тема новости: (INTR) (Выплата купонного дохода) О получении головным депозитарием, осуществляющим обязательное централизованное хранение ценных бумаг/централизованный учет прав на ценные бумаги, подлежащих передаче выплат по облигациям эмитента (АО "СИМПЛ СОЛЮШНЗ КЭПИТЛ", 0278202835, RU000A107SG8, 4B02-01-11902-K-001P) Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1255457 Резюме: АО "СИМПЛ СОЛЮШНЗ КЭПИТЛ" объявило о предстоящей выплате купонного дохода по своим облигациям (серия 001Р-01) в размере 19.73 рублей на одну ценную бумагу. Дата выплаты запланирована на 10 мая 2025 года, с фиксацией списка 8 мая 2025 года. Сентимент: Положительный.

#disclosure Компания: АО «СИМПЛ СОЛЮШНЗ КЭПИТЛ» Тикеры: $RU000A107SG8 Время новости: 10.04.2025 17:39 Тема новости: Выплаченные доходы или иные выплаты, причитающиеся владельцам ценных бумаг эмитента Ссылка: https://e-disclosure.ru/portal/event.aspx?EventId=QiD-AW4YgBkmvVS6837jiKg-B-B&q= Резюме: АО «СИМПЛ СОЛЮШНЗ КЭПИТЛ» объявило о выплате купонного дохода по своим биржевым облигациям серии 001Р-01 за 14-й купонный период, составившего 9 865 000 рублей, что соответствует 19,73 руб. на облигацию (24% годовых). Выплата будет осуществлена в денежной форме безналичным способом до 10.04.2025. Ссылки из новости: https://www.e-disclosure.ru/portal/company.aspx?id=38997 Сентимент: Положительный.