Про облигацию СИБУР ХОЛДИНГ 001Р-03 USD

Еженедельный отчёт по портфелю #портфель_для_дочери Портфелю: 5 лет 5 месяцев 6 дней ⚡️ Доходность: 10,47% 📈 Размер портфеля: 1 643 937,28 ₽ 📍Цель: накопление стартового капитала для дочери. 💰 Еженедельное пополнение: 3 000–5 000 ₽ 💳 Сегодня пришли купоны По нескольким инструментам из детского портфеля: 1) ЗПИФ ПАРУС-НОРД — $RU000A104KU3 Дивидендная доходность 11,82% 2) ЗПИФ ПАРУС-СБЛ — $RU000A104172 Дивидендная доходность 9,15% 3) СИБУР Холдинг 001P-03 USD — $RU000A10AXW4 Купонная доходность 9,6% 4) ГМК Норильский Никель БО-001P-08-USD — $RU000A10B4K3 Купонная доходность 10,5% Все купонные выплаты я реинвестирую, чтобы усиливать эффект сложного процента и формировать устойчивый фундамент для долгосрочного роста. 📈 Подал заявку на 30 000 ₽ на IPO ДОМ.РФ $DOMRF Ожидаю распределение примерно на 10–12 тыс. ₽, которые автоматически попадут в портфель. 🎯 Детский портфель собираю постепенно, без лишнего риска, через прозрачные и понятные инструменты, такие как: • фонды, • валютные облигации, • надёжные корпоративные выпуски, • участие в избранных IPO. Задача проста: создать капитал, который через 10–15 лет станет хорошей финансовой базой для взрослой жизни. 📌 При покупке тех или иных инструментов в свой портфель я исхожу из следующего: 1) У фондов недвижимости купонная доходность обычно выше, но она выплачивается в рублях, а значит зависит от инфляции и курса. 2) Валютные облигации приносят стабильные выплаты в валюте, и при росте курса доллара могут дать дополнительную прибыль. 3) Недвижимые фонды или инструменты, привязанные к квадратным метрам, могут расти за счёт увеличения стоимости недвижимости. И фонды, и валютные облигации могут приносить не только купонный доход, но и бумажную прибыль, рост стоимости активов в портфеле. 🔗 Портфель публично доступен: 👉 https://snowball-income.com/public/portfolios/razguaCRDi

Облигации считаются консервативным инструментом. Купил себе долговые бумаги и спокойно «стриги купоны», компания обязана заплатить, никуда не денется. Однако, как и любой финансовый инструмент, облигации несут в себе определенные риски. 📍Кредитный риск (риск дефолта). Это риск того, что эмитент облигации (компания или государство) не сможет выплатить проценты или основную сумму долга в срок. 👉 Как проявляется: Если эмитент испытывает финансовые трудности, его кредитный рейтинг может быть понижен, что приведет к снижению стоимости облигации. В худшем случае, эмитент может объявить дефолт, и инвестор потеряет свои вложения. Я в своей время попадал на 3-4 дефолта. Больше не хочется рисковать 😂 ❗️Как снизить: Внимательно изучайте кредитный рейтинг эмитента, который присваивается рейтинговыми агентствами (Эксперт РА, АКРА и др.). Облигации с более высоким рейтингом считаются более надежными, но и доходность по ним ниже. 📍Процентный риск. Это риск того, что стоимость облигации снизится из-за повышения процентных ставок на рынке. 👉 Как проявляется: Когда процентные ставки растут, новые облигации выпускаются с более высокой доходностью. Это делает старые облигации с более низкой доходностью менее привлекательными, и их цена падает. Я в свое время так попал с некоторыми ОФЗ: купил на большую сумму, а ключевая резко выросла. До сих пор жду когда же отрастут облигации. ❗️Как снизить: Инвестируйте в облигации с более коротким сроком погашения. Чем короче срок, тем меньше облигация подвержена влиянию изменений процентных ставок. 📍Риск инфляции. Это риск того, что инфляция «съест» доходность от облигации, и реальная покупательная способность ваших инвестиций снизится. 👉 Как проявляется: Если инфляция растет быстрее, чем доходность по облигации, то вы фактически теряете деньги, даже если получаете регулярные выплаты. ❗️Как снизить: Рассмотрите возможность инвестирования в облигации, защищенные от инфляции. Например, серия ОФЗ-ИН - это облигации, номинал которых ежемесячно индексируется в соответствии с ИПЦ (индекс потребительских цен). Как пример $SU52004RMFS7 - здесь вы получаете рост тела + 2,5% купонами ежемесячно. 📍Риск ликвидности. Это риск того, что вы не сможете быстро продать облигацию по справедливой цене, если вам срочно понадобятся деньги. 👉 Как проявляется: Некоторые облигации, особенно выпущенные небольшими компаниями или с низким кредитным рейтингом, сложнее продать на вторичном рынке. ❗️Как снизить: Инвестируйте в облигации, которые активно торгуются на рынке, и обращайте внимание на объем торгов. 📍Риск досрочного погашения (call risk). Это риск того, что эмитент может досрочно погасить облигацию, если процентные ставки снизятся. Поэтому я и не люблю все эти амортизации и стараюсь обходить их стороной. 👉 Как проявляется: Если эмитент досрочно погашает облигацию, вы получаете свои деньги обратно, но вам придется реинвестировать их по более низким процентным ставкам. ❗️Как снизить: Внимательно изучайте условия выпуска облигации и обращайте внимание на наличие опции досрочного погашения. 📍Валютный риск (для облигаций, номинированных в иностранной валюте). Это риск того, что изменение курса валюты повлияет на доходность инвестиций. 👉 Как проявляется: Если вы инвестируете в облигации, номинированные в иностранной валюте, и курс этой валюты падает по отношению к национальной валюте, то доходность снизится. Я так встрял с валютными облигациями Сибура $RU000A10AXW4 Покупал в начале года их почти за 9000 руб., а сейчас цена 8600 руб. Да и купоны под 9,6% - прямо слезы. ❗️Как снизить: Тщательно анализируйте экономическую ситуацию, валюту которой вы планируете инвестировать, и учитывайте возможные колебания курса. Инвестирование в облигации может быть разумным способом диверсификации портфеля и получения стабильного дохода. Однако, важно понимать и учитывать риски, связанные с этим видом инвестиций. #инвестиции #финансы #облигации #учу_в_пульсе