Форум об облигации ПКО Финэква 001Р-01

#disclosure Компания: ООО "ПКО "ФИНЭКВА" Тикеры: $RU000A10DLN2 Время новости: 26.01.2026 10:10 Тема новости: Выплаченные доходы или иные выплаты, причитающиеся владельцам ценных бумаг эмитента Ссылка: https://e-disclosure.ru/portal/event.aspx?EventId=0dnLtP6O4UOppXYEPvKoCg-B-B&q= Резюме: Компания ПКО 'ФинЭква' успешно выплатила купонный доход по своим биржевым облигациям серии 001P-01. Выплата составила 11,8 млн рублей (19,73 рубля на одну облигацию) за второй купонный период с 27.12.2025 по 26.01.2026. Сентимент: Положительный Объяснение сентимента: Эмитент полностью выполнил обязательства по выплате купонного дохода (100%), выплата произведена в установленный срок, что свидетельствует о финансовой дисциплине компании.

#nrd Тикеры: $RU000A10DLN2 Время новости: 26.01.2026 Тема новости: (INTR) (Выплата купонного дохода) О получении и передаче головным депозитарием, осуществляющим обязательное централизованное хранение ценных бумаг/централизованный учет прав на ценные бумаги, полученных им выплат по облигациям своим депонентам, которые являются номинальными держателями и управляющими, а также о размере выплаты, приходящейся на одну облигацию эмитента (ООО "ПКО "Финэква", 7300023241, RU000A10DLN2, 4B02-01-00251-L-001P) – информация предназначена для квалифицированных инвесторов Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1349308 Резюме: ООО 'ПКО 'Финэква' выплатит купонный доход по облигациям серии 001P-01 26 января 2026 года. Размер выплаты составит 19,73 рубля на одну облигацию номиналом 1000 рублей. Сентимент: Нейтральный Объяснение сентимента: Новость содержит стандартную техническую информацию о выплате купонного дохода без каких-либо позитивных или негативных факторов. Отсутствуют данные о изменении размера выплат, финансовых показателях компании или рыночной реакции.

#disclosure Компания: ООО "ПКО "ФИНЭКВА" Тикеры: $RU000A10DLN2 Время новости: 29.12.2025 11:48 Тема новости: Выплаченные доходы или иные выплаты, причитающиеся владельцам ценных бумаг эмитента Ссылка: https://e-disclosure.ru/portal/event.aspx?EventId=-CqSQ57vzLEGW-CuYRE0V64Q-B-B&q= Резюме: ООО 'ПКО 'ФИНЭКВА' выплатило купонный доход по биржевым облигациям серии 001P-01 в полном объеме. Выплата составила 19,73 рубля на одну облигацию за первый купонный период. Сентимент: Положительный Объяснение сентимента: Эмитент полностью исполнил обязательства по купонным выплатам в установленный срок, что свидетельствует о финансовой дисциплине компании

💰Новые #облигации Бустер.ру (часть 2/2) Параметры выпуска: • BB- от Эксперт РА 24.06.25 (рейтинг поручителя) • Купон 24,25% ежемес. (YTM 27,14%) • 2 года (колл), 200 млн. Размещение Z0 10.12 Бумага не выделяется длиной (если не игнорировать колл) или какими-то особыми условиями, и в первую очередь я бы сравнивал ее со своим первым выпуском • Бустер-ру БО-01 $RU000A10D1U6 – довольно волатилен последнее время, разумно ориентироваться на среднюю YTM~27% • ПКО Финэква 001Р-01 $RU000A10DLN2 (YTM~24,6%) – считаю, что явно перекуплена, рассчитывать на аналогичный успех я бы не стал • У Джой Мани есть единственный фикс 1P-01 $RU000A107EW5 (YTM~26%) – он уже довольно короткий, но тоже приемлемый ориентир. И дельта с Бустером считаю, что вполне оправдана (поскольку ни своего рейтинга, ни жесткой формализованной связи между ним и Джоем нет) Отсюда новый выпуск выглядит максимально в стиле Ренессанса – они выводят своих эмитентов очень близко к рынку и во многом на своей репутации, которая до сих пор сбоев не давала Чисто математически большого спекулятивного потенциала нет, но в данном случае это мало что меняет: коллекторов и без того сметают как горячие пирожки (17% аллокации в Финэкве вряд ли кто-то прогнозировал). А любая премия по YTM к рынку грозит совсем ажиотажным спросом и крошечной аллокацией Так что совсем по-простому заработать тут не получится (может и получится на том самом общем ажиотаже по сектору и Ренессансу, но на этом строить идею не хочу). Вариант в большей степени для спокойной диверсификации портфеля ВДО, чтобы посидеть в хорошей ТКД и, возможно, заработать что-то сверху на традиционном новогоднем жоре, если таковой увидим в этом году 👉 Меня такие варианты в последнее время вполне устраивают, поэтому небольшой долькой планирую здесь поучаствовать #новичкам #что_купить #обзор #аналитика #прогноз

💰Новые #облигации Бустер.ру: в коллекцию коллекторов (часть 1/2) Бустер-ру – коллекторская организация под крылом МФК Джой Мани (BB-), связана с ней через учредителя. Компания сравнительно недавно выходила на бондовый рынок с дебютным выпуском, подробный разбор тут https://www.tbank.ru/invest/social/profile/mozgin/20dbf21f-39be-4e47-8c26-6e5dce6ad213/ Бустер во многом похож на свежую Финэкву $RU000A10DLN2: такой же коллектор на очень начальном этапе роста. Активно набирает новые цессии, с акцентом на сторонних продавцов, а не на материнскую компанию 📋 Поэтому их самостоятельная отчетность сейчас точно так же малоинформативна. Но базовые метрики, на которые мы смотрим у коллекторов, здесь вполне хорошие: • Портфель цессий: 9м'25 – 714,6 млн. (х2,3 с начала года), 11м'25 – 1 022 млн. (по операционке за 11 месяцев видим, что деньги с прошлого займа пошли прямиком в портфель) • Выручка 9м'25: 273 млн. (х3,7), 11м'25: 373 млн. (рост портфеля активно транслируется в рост выручки) • Цессии/чистый долг: 1.2х • ICR: 2.1х • ОДП за вычетом расходов на новые цессии – положительный Здесь пока можно ожидать дальнейшего наращивания портфеля и соразмерного набора долгов, а по эффективности всей модели на большом масштабе можно будет что-то сказать только в 2026 🧐 Основные тезисы по материнской Джой Мани, с дополнениями из свежего отчета за 9 месяцев 2025: • Совокупный объем рабочего портфеля займов почти не изменился по итогам 2024 года. Стратегически компания, как и многие коллеги по сектору, снижает долю коротких PDL-займов в пользу более длинных IL • В 3 квартале Джой активизировал выдачи и вернул рабочий портфель на уровень начала года. Операционный денежный поток за 3 квартал околонулевой, а с начала года – положительный (за счет пассивного в плане новых выдач 1 полугодия) • В резервах сейчас ~62% портфеля, тоже уровень конца 2024 года. По оценке Эксперт РА, собираемость по PDL у Джой 60+%, по IL – 80+% (и это без учета всех начислений) • Чистый долг компании сократился на 16,5% – на фоне неизменного объема рабочего портфеля это очень хорошо. Cоотношение портфеля займов к чистому долгу превысило 2х (на начало года – 1.7х). Покрытие процентов также выше 2х и это тоже хорошо • Дивидендов в 2025 году не платили (в 2024 – выплачено почти 100 млн.) – еще один плюсик в пользу устойчивости Джоя Если брать чисто финансовую часть – кредитный рейтинг мог бы быть и на ступеньку выше. Но речь тут идет о сравнительно небольшой и не растущей МФО в условиях очень динамично меняющихся правил игры в секторе – поэтому вполне понятно, почему агентство не пошло на повышение на летнем пересмотре ✅ В целом, отсутствие явно проблемных моментов для BB-грейда – уже хорошо. Кроме того, за последние пару месяцев интерес к коллекторам только вырос, связки МФК-ПКО стали еще привычнее, а отношение рынка к ним осталось очень даже лояльным. Так что особых претензий по части кредитного качества и сантимента к Джою, Бустеру и их новому выпуску у меня сейчас нет $RU000A10D1U6 #новичкам #что_купить #обзор #аналитика #прогноз

ПКО Финэква: знакомство с дебютантом Финэква – это молодое коллекторское агентство, выделенное в группе Экванта, куда входят хорошо знакомые нам «Быстроденьги». По опыту анализа последних мы за прошедшие годы убедились, что в данном кейсе надо смотреть отчетность группы, а не отдельно стоящей компании, которая может быть не показательна. Да и собственного рейтинга у эмитента нет. На дебютный выпуск «транслируется» рейтинг поручителя МФК «Быстроденьги». Тем не менее Eqvanta выдала на раскрытие отчетность только за 2024 год, что на стыке ноября и декабря 2025 кажется уже не очень релевантным. Поэтому я попробовал проанализировать stand-alone отчетность «Финэквы». Деятельность начата только в 2024 году. Смотреть на динамику, достигнутую практически с нулевой базы, смысла нет. Однако важно отметить, за 2024 было выдано займов юридическим лицам на 550 млн. Часть вернули, а часть осталась на балансе. В результате за год получено процентов на 120 млн., а заплачено – всего 32 млн. Встает вопрос, какой бизнес тут основной. Основные финансовые результаты за 9 месяцев 2025: 🟢 Портфель цессий (по балансу): 239 млн. (🔼 +53% к 2024 г.) 🟢 Выручка: 330 млн. (с 6 млн. за 9м2024) 🟢 EBITDA: 235 млн. (с 35 млн.) 🟢 ROIC по EBITDA: 24,3% 🟢 Чистая прибыль: 57 млн. (х3) 🤔 Чистый денежный поток от операций: за 2025 г. не опубликован В 2024 г. вижу -323 млн., до изменения портфеля цессий: -82 млн. Остаток кэша на балансе: 🔼 10 млн. 🔴 Финансовый долг: 995 млн. (🔺 +90% к 2024 г.), краткосрочный долг: 100% Бизнес активно развивается с низкого старта. Рентабельность инвестиций по EBITDA уже неплохая для привлечения долгового финансирования. Смущает бурный рост долга, который даже при взгляде невооруженным глазом, сильно выше портфеля цессий и весь короткий. При попытке найти, где деньги, сразу натыкаешься в балансе на 434 млн. предоставленных займов. Согласно пояснениям от эмитента, это займ входящей в Группу компании «Эквазайм», по которому платятся проценты. Соответственно, ситуация 2024 года повторяется: процентов к уплате на 159 млн., а процентов к получению – на 174 млн. В целом отчетность сложная. Пришлось запрашивать много пояснений у эмитента. Благо, такую возможность мне предоставили. Эмитент в процентах к получению начисляет проценты, полученные по портфелю цессий, что мне видится совершенно неправильным для ПКО. В моем понимании у них такие проценты должны попадать в выручку от основной деятельности просто в силу основного ОКВЭДа. Основные коэффициенты финансовой устойчивости: Долг к капиталу (🔴>2): х10,5 Чистый долг / EBITDA (🟡 от 2,5 до 4): х3,6 Портфель цессий / чистый долг: 🔴 х0,25 ICR: x1,48* Коэффициент текущей ликвидности (🔴<1,5): х1,1 Z-счет Альтмана (🟡 от 1,1 до 2,6): 2,34 * - покрытие процентов формально в красной зоне, но можно учесть в процентных платежах проценты к получению. Тогда EBITDA несколько уменьшится, но чистые процентные платежи станут отрицательными. Тут все зависит от точки зрения. Денег нет, но деньги в группе. Эмитент сам по себе находится в стартаперском и довольно неустойчивом состоянии. Занят практически миллиард коротких денег. 24% вложено в портфель цессий, как и положено ПКО, 43% выдано в долг связанной компании под проценты, еще 23% в дебиторке, как я понимаю, тоже в расчетах со связанными компаниями… Состояние какое-то переходное и явно не конечное Кредитный рейтинг: отсутствует Бумага $RU000A10DLN2 оценивается по рейтингу поручителя: МФК Быстроденьги: BB от Эксперт РА Вывод: мы немного поняли, чем занимается менеджмент компании последний год. Но в очередной раз убедились, что тут для понимания надо оценивать консолидацию Группы Eqvanta, т.к. отдельные бизнесы могут выглядеть в отрыве от консолидированной отчетности «немного странно». Этим завтра и займусь... Немного жаль потраченного времени, но совсем проигнорировать сольную отчетность эмитента я не смог. #обзорвдо #облигации #corpbonds #прояви_себя_в_пульсе

ДОБАВИЛИ В КАТАЛОГ НОВИНКУ 📌 ⚖️ ПКО ФИНЭКВА 001Р-01 🔹 $RU000A10DLN2 ▫️ Рейтинг Поручителя: 🅱️🅱️ стабильный [Эксперт РА⬆️] ▫️ Тип купона: постоянный ▫️ Ставка купона: 24% ▫️ Купонный период: 30 дней ▫️ Срок обращения: 4 года ▫️ Обеспечение: Да. Поручительство от МФК Быстроденьги ▫️ Объём: 600 млн. ₽ ▫️ Номинал: 1000 ₽ ▫️ Амортизация: Да, с 11.12.2028 ▪️по 8.33% в даты 37-47 купонов ▪️8.37% при погашении ▫️ Put-оферта: Нет ▫️ Call-опцион: Да, через 2.5 года (15.05.2028) ▫️ Дата размещения: 27.11.2025 ▫️ Дата погашения: 06.11.2029 ▫️ Статус "квал": Да 📃 #финэква_001Р_01 🎯 Цель займа Расширение масштабов деятельности эмитента, приобретение портфелей просроченной задолженности ⚖️ Об эмитенте: ООО "Профессиональная коллекторская организация "ФИНЭКВА" (ПКО Финэква) - коллекторское агентство, выделенное в группе Экванта (Еqveanta). Группа компаний Экванта (Eqvanta) - технологический холдинг, развивающий экосистему fintech-решений в сфере альтернативного кредитования и цифровых финансов. С компанией сотрудничают различные МФО, включая "Быстроденьги" (Поручитель) и "Турбозайм", которые также входят в группу Экванта. Находится в Ульяновске. Компания создана в 203 году, но деятельность начала в 2024 году 🗃 Факты о Компании: 🪧 Форма собственности: Частная собственность 💰 Уставный капитал: 10 млн. ₽ 📚 Финансовая отчетность за 2024 год Выручка = 44 млн. ₽ 📈Чистая прибыль = 27 млн. ₽ (+23787%) 📈Капитал = 37.9 млн. ₽ (+265%) 👤 Учредитель: 1 юрлицо (АО "ЭКВАНТА") также является учредителем 6 других компаний 👨🏻‍⚖️ С 2024 года в арбитражных судах РФ с участием Компании было рассмотрено 26 дел в роли истца на общую сумму 18.2 млн. ₽ (13.5 млн. ₽ за последний год) ⚖️ В отношении Компании открыто 2 исполнительных производств на общую сумму 53.7 тыс. ₽ (непогашенная задолженность 50.1 тыс. ₽) #️⃣ #облигации_финэква #новая_облигация_в_каталоге #облигации_новый_выпуск #новая_облигация

#nrd Тикеры: $RU000A10DLN2 Время новости: 28.11.2025 Тема новости: (CHAN) О корпоративном действии "Существенные изменения по ценной бумаге - Регистрация отчета / представление уведомления об итогах выпуска (доп. выпуска)" с ценными бумагами эмитента ООО "ПКО "Финэква" ИНН 7300023241 (облигация 4B02-01-00251-L-001P / ISIN RU000A10DLN2) – информация предназначена для квалифицированных инвесторов Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1329539 Резюме: ООО 'ПКО Финэква' зарегистрировало отчет об итогах дополнительного выпуска облигаций 4B02-01-00251-L-001P на 600 тыс. штук, размещенных 27 ноября 2025 года Сентимент: Нейтральный Объяснение сентимента: Новость содержит техническую информацию о регистрации отчета по выпуску облигаций без данных о финансовых результатах или изменениях в бизнесе компании

Свежей статистики пост. Огромное спасибо Вам, уважаемые Дамы и Господа, за ваши реакции, комментарии и позитив 🤗💪🤝 Так же в каталог добавили ещё одного представителя ВДО: 📌 ПКО Финэква 001Р-01 $RU000A10DLN2 Купон: 19,73₽ (24%) Дата Купона: 27.12.2025 Погашение: 06.11.2029 (1436 Дней) 🧲 Амортизация ⚠️ Для квалов Доходность: 24,78% Дюрация: 2,41 Сектор: financial Объём: 600 млн ₽ Оферта: CALL 15.05.2028 Цена: 1039,9₽ (НКД: 3,29₽) Рейтинг: - И представителя ААА: 📌 Газпром капитал БО-003Р-07 $RU000A10DLE1 Купон: 14,79₽ (17,99%) Дата Купона: 26.12.2025 Погашение: 09.05.2029 (1255 Дней) Доходность: 18,08% ♻️ Флоатер: ΣКС+1,5% Дюрация: 3,44 Сектор: energy Объём: 40 000 млн ₽ Цена: 998₽ (НКД: 2,96₽) Рейтинг: AAA (АКРА/Эксперт РА - 26.11.2025) Всем добра и серебра 🥈 #облигации #новинки #статистика #пульс

$RU000A10DLC5 26-11-25 г. начались торги новым выпуском облигаций АСВ 1Р04. 25% ежемесячно без оферт и амортизаций на 3 года. ВВ+ от НРА, стабильный. --- $RU000A10DLN2 начались торги первого выпуска облигаций Финэква, входит в ГК EQVANTA, представленного на бирже облигациями МФК Быстроденьги $RU000A10C3B3 . Рейтинг транзитом получен от Быстроденьги: ВВ, стабильный, от ЭкспертРА. 24%, до 06-11-2029 г., оферта 15-05-2028 г., амортизация с 10-01-2029 г. по 8,33% - в выплату 37-47 купонов. --- $RU000A10DLY9 27-11-25 г. начались торги выпуском облигаций Л-Старт02. Квартальный купон лесенкой, первые две выплаты 32%, без оферт, амортизация в конце срока, на 4 года.

ОБЛИГАЦИОННЫЕ НОВИНКИ 2️⃣7️⃣🍁1️⃣1️⃣🍁2️⃣0️⃣2️⃣5️⃣ 🥟 Нынешний четверг преподнёс немало новинок, требующих рассмотрения) Доброе утро, друзья! 🧽 Три... А что тереть-то?) На самом деле, выпусков на старте торгов сегодня три (с половиной): 🧊 ХМАО 34002 $RU000A10DLP7 📊 🅰️🅰️🅰️ (АКРА) 🎁 Купон: 14,8% / YTM ≈ 15,6% [91 день] ✅ Без оферт ⚠️ АМОРТИЗАЦИЯ по 30% в 4 и 8 купоны ▪️ 3 года до погашения ⏰ Начало торгов: 16:30 мск. ➤ Наивысшая надежность среди регионов, по рейтинговому сравнению даже круче ОФЗ :) Как замена государственных бумаг первого уровня - вполне, иной задачи тут и не ставится. 🎃 Тут же оставлю код нового выпуска НОРНИКЕЛЯ в юанях, который не веет публичностью - $RU000A10DLV5. 📐 ПКО ФИНЭКВА 001Р-01* $RU000A10DLN2 📊 🅱️🅱️ (Эксперт, поручитель) 👑 Только для квалов 🎁 Купон: 24% / YTM ≈ 26,8% [30 дней] ⚠️ CALL через 2,5 года ⚠️ АМОРТИЗАЦИЯ по 8,33% с 37 купона ежемесячно ▪️ 4 года до погашения ⏰ Начало торгов: 16:30 мск. *Первичка до обеда (Z0) ❓О компании. Коллекторское подразделение холдинга Экванта, известное рынку по эмитенту МФК БЫСТРОДЕНЬГИ. Он же и выступает поручителем выпуска. Забавно, что поручителем по выпускам самой МФК выступает другая компания группы - МКК ТУРБОЗАЙМ. То есть наш герой имеет поручителя, у которого есть поручитель :) 💰 Финансы в цифрах самой Финэквы по сути не дадут ничего - история ведется с середины 2024 года, и с тех пор пока можно наблюдать только рост по всем показателям, похожий на запуск ракеты. Собственно, как и у любого стартапа. Но тут все же группа, на цифры которой и справедливо посмотреть - ведь не бросит же в беде :) Актуальные цифры микрофинансового дивизиона представлены в презентации, а вот сводная МСФО-отчетность имеется лишь за 2024 год, и она прекрасна: ⬆️ Выручка: 25,8 млрд. (11,7 млрд.) ⬆️ Чистая прибыль: 1,44 млрд. (556 млн.) ⬆️ Заемные средства: 5,9 млрд. (3,8 млрд.) 🗑 Денежные средства / эквиваленты: 757 млн. (814 млн.) ▶️ Чистый денежный поток от текущих операций отрицателен (-2,1 млрд.), но вызван перспективными вложениями, на первый взгляд (кратно выросли выданные займы). 🏁 Л-СТАРТ БО-02* $RU000A10DLY9 📊 🅱️ (НКР) 🎁 Купон: 32->25% / YTM ≈ 32,6% [91 день] ✅ Без оферт ▪️ 4 года до погашения ⏰ Начало торгов: 16:30 мск. *Первичка до обеда (Z0) ❓О компании. Производитель оборудования для нефтегазовой отрасли продолжает настойчивый план по замещению банковских кредитов. Но чуть больше деталей ниже. Что настораживает: - Компания получает в подарок две квартальные выплаты с разницей в день от 1 миллиарда рублей долга под дикий процент. - Погашен займ в одном из банков (на что и пошла большая часть денег первого выпуска), но параллельно открыта кредитная линия в Сбере на 600 миллионов. При этом продолжают добирать "оборотные средства" по заоблачным ставкам. - С кредитным рейтингом отдельный спектакль. Полученный В- от Эксперт РА (с признанным большим авторитетом в сообществе) заменяется на рейтинг уровня В от более лояльного по методологии агентства НКР. Это тоже стоит денег, если что, и как-то не выглядит компании в плюс. 💰 Финансы в цифрах представлены на отдельном скриншоте, РСБУ за 9 месяцев года. Забавно выглядит удвоение выручки, которой не оказывает никакого влияния на чистую прибыль по сути. ⚖️ Однако баланс Вселенной сегодня поддерживается - также 3 героя сбора заявок : 🏦 СФО СБ СЕКЬЮРИТИЗАЦИЯ А2 📊 🅰️🅰️🅰️.sf (Эксперт) ◾️Ориентир купона: не выше 16,5% [30 дней] ✅ Без оферт ⚠️ АМОРТИЗАЦИЯ по прогнозу с 26.01.2026 ◾️ 2,9 года до погашения (планово) ◾️ Начало торгов - 28 ноября 🧊 ЯНАО 35005 📊 🅰️🅰️🅰️ (АКРА) ◾️Ориентир купона: КС + не более 2% [30 дней, 1 - 45] ✅ Без оферт ⚠️ АМОРТИЗАЦИЯ 50% в 24 купон ◾️ 3 года до погашения ◾️ Начало торгов - 2 декабря 🚛 ГТЛК 002Р-11 📊 🅰️🅰️➖ (АКРА, Эксперт) ◾️Ориентир купона: ΣКС + не более 3%  [30 дней] ✅ Без оферт ◾️ 3 года до погашения ◾️ Начало торгов - 2 декабря 🏃 Прочие дела сами себя не сделают, так что вынужден убежать) Прекрасного дня! ‎ #облигации #новые_размещения

Анализ отчета ООО «ПКО «ФИНЭКВА» за 9 месяцев 2025, РСБУ Компания опубликовала не полный отчет. К чему бы это? $RU000A10DLN2 1. Общая характеристика компании. 🏢 Коллекторская организация. Активы – финвложения и дебиторка. Финансирование за счет займов. Экстремальный рост. 📈 2. Выручка · Значение (9 мес. 2025): 330 119 тыс. руб. · Значение (9 мес. 2024): 6 569 тыс. руб. · Темп роста: ~ 4924% 🟢 · Вывод: Рост в 50 раз. Резкое расширение. 3. EBITDA · Расчет (9 мес. 2025): = 234 664 тыс. руб. · Расчет (9 мес. 2024): = 35 458 тыс. руб. · Темп роста: ~ 562% 🟢 · Вывод: Мощный рост операционной прибыли. 4. CAPEX : Рассчитать невозможно. ⚠️ 5. FCF : Рассчитать невозможно. ⚠️ 6. Темп роста чистой прибыли. Значение (9 мес. 2025): 56 503 тыс. руб. Значение (9 мес. 2024): 18 974 тыс. руб. · Темп роста: ~ 198% 🟢 · Вывод: Очень высокий рост. 7. Общая задолженность. · Краткосрочная: 1 024 332 тыс. руб. · Долгосрочная: 42 390 тыс. руб. · Общая: 1 066 722 тыс. руб. 8. Закредитованность · Расчет: ~ 11.3 руб. 🔴 · Норма: < 1. · Вывод: Критически высокий уровень. 9. Equity/Debt. · Расчет: ~ 0.088 🔴 · Норма: > 0.5. · Вывод: Крайне высокий риск. 10. Debt/Assets. · Расчет: ~ 0.92 🔴 · Норма: < 0.7. · Вывод: 92% активов финансируется долгом. 11. NET DEBT / EBITDA годовая. · Расчет: ~ 3.07 🔴 · Норма: < 3.0. · Вывод: Высокая долговая нагрузка. 12. Покрытие процентов (ICR) Классический ICR (EBIT/Проценты): 0.48 🔴 · Ситуация: Операционной прибыли недостаточно для покрытия процентных расходов · Риск: Формальное нарушение платежеспособности Cash Coverage (EBITDA/Проценты): 1.48 🟡 · Ситуация: Денежный поток покрывает процентные расходы · Риск: Минимальный запас прочности Вывод: Компания в зоне высокого риска 🔴 · Фактическая способность обслуживать долг сохраняется · Но любой спад выручки или рост ставок приведет к дефолту · Требуется срочная оптимизация долговой нагрузки 13. Коэффициенты ликвидности. · Текущая ликвидность: ~ 1.08 🔴 · Норма: > 1.5. · Вывод: Риск недостатка средств. 14. Коэффициенты финансовой устойчивости. · Автономия: ~ 0.08 🔴 · Норма: > 0.5. · Вывод: Крайне низкая устойчивость. 15. Гипотетический рейтинг: · B- / B3 / B- 🔴 (Спекулятивный уровень). 16. Оценка финансового состояния (ОФС): · [🟥1...100🟩] ОФС= 40 🛡️ Уровень: Удовлетворительное, с высоким риском 🚥 Инвестриск: Высокий 17. Каким инвесторам подходит? 1. Агрессивным инвесторам. 💎 2. Специализированным фондам. 🏦 18. Финансовое состояние осталось на прежнем уровне / выросло? Выросло 📈 операционно, ухудшилось 📉 по устойчивости. #финанализ_финэква