Про облигацию АйДи Коллект 001P-07

Друзья, всем привет 😉 На связи снова я - отец реалист и оптимист. Время так летит, что уже второму сыну пошел 5-ый месяц, а вроде недавно только вылупился, до сих пор помню парные роды и как я перерезал пуповину и первое время жизни сына держал на руках, пока жена приходила в себя ❤ А первый сын, которому 6 лет и вовсе сказал мне на днях: "Папа, у меня есть невеста и когда вырастим - мы с ней поженимся и у нас будут дети, только немного максимум 2, т.к детей же кормить надо, я устану работать"😂😂 Как говорится словами детей глаголет истина=) А теперь про инвестиции: 👇 Пошел 4-ый месяц 2026 года и мои первые пополнения в этом месяце в размере 26 000р, которые сразу пустил в дело, а именно купил: $RU000A10EDV0 - 12 штук, лидер долгового рынка, не планирую большую долю, в рамках не более 2-3% достаточно. $RU000A10C8F3 - 15 штук, за этим застройщиком следил наверно месяцев 6 +-, ждал итогового отчета по итогу 2025г, был удивлен неплохими цифрами и приобрел. ⚡Я все также иду к своей цели - 50 000 рублей в месяц купонами. В нашем небольшом городе, где население порядка 240 000 тысяч жителей это средняя зарплата.⚡ Да и в свете событий - параллельно буду копить сыну на свадьбу, правда до нее долго еще 😂😂. 🔥НЕ ИИР🔥

Шторм - не повод ломать дисциплину 🌊 Две недели рынок трясло. Акции падали.⤵ Кто-то паниковал, кто-то продавал. Я спокойно набирал новую облигацию ПКТ ПКТ $RU000A10DJH8 У меня есть план. И шторм - не повод его менять. 🧠 Сначала про рынок. 20 марта ЦБ снизил ставку до 15%. Все ждали. Я купил ОФЗ $SU26238RMFS4 до заседания - думал, цена пойдёт вверх. А она… упала. 📉 1️⃣ Рынок уже заложил снижение в цену до заседания. 2️⃣ Набиуллина сказала "дальше не гарантируем" - охладила ожидания. 3️⃣ Минфин выпустил допразмещение 26238 на 250 млрд рублей - обвалил рынок. Я этого не учёл. Ошибка. Но копеечная. 💸 Теперь знаю: смотреть нужно не только на решение ЦБ, но и на риторику + действия Минфина. Докупил 38ю ОФЗ - сейчас 70 штук 🎯 Что с планом У меня цель - равномерный денежный поток ~1000 ₽ в месяц. В лестнице облигаций зияли дыры: февраль, май, август, ноябрь. Нужна была квартальная бумага с выплатами в эти месяцы. 🔍 Как искал Прогнал скринер. Отсек сразу: ❌ СибСульфур (32% доходности - мусор) ❌ Урожай (38% - даже не смешно😬) ❌ Энергоника, Эфферон (тоже мусор) Остались крепкие: ДОМ.РФ, Магнит, Ульяновская область. Но ДОМ.РФ пока не беру - хочу диверсификацию, застройщиков позже куплю но в портфель - ВДО. Из подходящих по месяцам остались ПКТ и "Новые технологии". Второго изучил - долг/EBITDA ~5х, серая зона. Не потащил в консервативную часть. Выбрал ПКТ. ✅ 📊 Что по эмитенту АО "Первый контейнерный терминал" - крупнейший в России. Санкт-Петербург. Входит в Global Ports. Бизнес понятный: контейнеры, перевалка, стабильный денежный поток. Параметры выпуска ($RU000A10DJH8): Погашение: 15.11.2029 Купон: 39,87 ₽, 4 раза в год - февраль, май, август, ноябрь Цена входа: ~1033 ₽ Доходность к погашению: ~15,63% Рейтинг "Эксперт РА": ruAA- Ключевой момент: у облигации нет классической оферты от эмитента, но есть поручительство от материнской компании МКАО "ГПИ" (рейтинг ruAA-). Это даже надежнее - крупный холдинг официально отвечает по обязательствам. Финансы за 9 мес 2025: 📈 Выручка +23%, EBITDA маржа 74%, чистая прибыль +24%. Чистый долг/EBITDA = 2,92x - умеренно. ⚠️ Риски 75% долга - краткосрочный (14,3 из 19,1 млрд). Риск рефинансирования. ICR = 1,43 - запас небольшой. Текущая ликвидность 0,81 - ниже нормы. Но: ✅ В феврале 2026 выплатили купон по этому выпуску 299 млн рублей. ✅ Поручительство от МКАО "ГПИ" страхует. ✅ Цикл снижения ставки помогает. Вердикт: риск незначительный. Беру. 8 - 14% от портфеля 💡 Философия 1️⃣ Шторм на рынке? Спокойно придерживаюсь плана. Мои облигации (кроме ОФЗ, которые я неудачно усреднил) чувствуют себя нормально. Акции? Сургут тащит вниз, но Сбер держит. Доля акций небольшая - пересижу. 2️⃣ Ошибка на ОФЗ 26238 - копеечная. Я не знал, что рынок закладывает ожидания до заседания. Теперь знаю. Впредь учту. 3️⃣ Управляемая сложность лучше хаоса. Мог купить один фикс и не париться. Но мне кайфово самому закрывать дыры, фильтровать эмитентов, держать секторальный лимит. Это не усложнение ради усложнения - это контроль 4️⃣ 15,63 - (±) при ruAA- и поручительстве. Не гонюсь за 20+% с риском потерять тело. 5️⃣ Для разгона есть портфель ВДО - 13% от каждого пополнения. 🎲 Всё, что идёт в эту тегорию, держу отдельно и осознанно. АйДи Коллект $RU000A10EDV0 Также добавил ВУШ 001P-04 $RU000A10BS76 (Цена входа 974,9 ₽, ежемесячный купон 20,25%, доходность к погашению ~24%) АКРА понизило рейтинг ВУШ с А- до BBB+, но рентабельность бизнеса остаётся высокой: FFO margin ~32%, ожидание роста до 39% к 2028 году. Долг/FFO - 3,8х, к 2028 году прогнозируют 2,4х. Ликвидность умеренная, но за погашение выпуска 001Р‑02 в июле АКРА не переживает. Это ВДО - риск выше, но для разгона годится. 🏁 Что в итоге ПКТ закрыл все четыре проблемных месяца. Теперь могу: набирать 12-месячные фиксы, или докупать другие квартальные, или просто выбирать интересные выпуски. Цель достигнута. Дальше - только дисциплина и никакой паники. Шторм не страшен, когда есть план. 🌊✅ #ПКТ #облигации #дисциплина #tritttikal #ОФЗ #ВУШ #вдо

#disclosure Компания: ООО ПКО "АйДи Коллект" Тикеры: $RU000A10EDV0 Время новости: 30.03.2026 18:12 Тема новости: Выплаченные доходы или иные выплаты, причитающиеся владельцам ценных бумаг эмитента Ссылка: https://e-disclosure.ru/portal/event.aspx?EventId=xzH9HgARMUyy-A4wGS-Cjacg-B-B&q= Резюме: ООО ПКО 'АйДи Коллект' выплатило купонный доход по облигациям серии 001Р-07 в размере 17,05 руб. на бумагу, общая сумма выплат составила 28,985 млн руб. за первый купонный период, обязательство исполнено в полном объеме. Сентимент: Положительный Объяснение сентимента: Компания своевременно и полностью выполнила обязательства по выплате купонного дохода, что свидетельствует о финансовой стабильности.