Про облигацию ОФЗ 26249

Ключевые показатели: 💵: 5 📈: 13 💸: Высокая 🚀: Низкая 📉: 2 ⏱️: 46 💰: 401181 💼: Покупать ⏳: 6 ______ Условные обозначения: 💵 - доходность портфеля за последнюю неделю 📈 - минимальная целевая доходность портфеля 💸 - вероятность достижения доходности, превышающей (📈) 🚀 - вероятность достижения доходности, значительно превышающей (📈) 📉 - максимальная возможная просадка ⏱️ - максимальная возможная длительность просадки 💰 - стоимость портфеля 💼 - теханализ портфеля ⏳ - максимальный срок удвоения каждого вложенного рубля ______ Единицы измерения: 💵 - % годовые (факт) 📈 - % годовые (прогноз) 💸 - высокая/средняя/низкая (прогноз) 🚀 - высокая/средняя/низкая (прогноз) 📉 - % (прогноз) ⏱️ - дни (прогноз) 💰 - рубли (факт) 💼 - покупать/держать/продавать (факт) ⏳ - годы (прогноз) ______ Все комиссии учтены в полном объеме Расчет выполнен по физическим счетам ______ Здравствуйте 🤝 Перед вами #Вечнозеленая_корзина А именно &StabCap Облигации ______ Основа портфеля: Позиционная торговля Топ-3 облигации: $SU26228RMFS5 🥇 $SU26249RMFS1 🥈 $SU26237RMFS6 🥉 Фонды ликвидности: $TMON@ $LQDT ______ Дата следующего поста: 18.04.2026 🐣 С уважением, @StabCap & @StabCapInside🤝

🤔 65% капитала в ОФЗ, а 35% на спекуляции и будете спать спокойно...наверное Скорее всего Вы приходили на рынок под лозунгом защиты своих сбережений от инфляции, но потом поняли, что акции это рискованная авантюра. Плюсов в портфеле пока нет, а через пять лет может вообще случиться какой-то негатив и вы не заработаете больших денег или потеряете всё заработанное. Есть такое!? Я вас прекрасно понимаю. 🗞️ Вся пропаганда вбила вам в голову, что 25% годовых это норма, а 10-15% это ни о чём. Но правда в том, что даже 10-15% годовых ставят вас выше 90% рыночной толпы. Пенсионные фонды всего мира работают по одной схеме - медленно, но верно. Я уже писал пост про рост успешного инвестора и как ему логично поступать с ростом капитала. Тут информация заточена в основном для новичков, которые сильно не хотят заморачиваться. 🕵️‍♂️ Можно разделить свой капитал так...65% сразу паркуете в консервативные инструменты с фиксированной доходностью, например в ОФЗ или банковские вклады. Сейчас ключевая ставка ЦБ составляет 15%, а длинные ОФЗ приносят эффективную доходность 14-15% и эксперты ждут, что к концу года ставка снизится до 10-13%. Это значит, что помимо купонного дохода вы ещё заработаете и на росте курсовой стоимости облигаций. Вот несколько вариантов конкретных ликвидных выпусков с высокой доходностью: - ОФЗ 26243 $SU26243RMFS4 с погашением в 2038 году даёт около 14,66%; - ОФЗ 26247 $SU26247RMFS5 14,7% до 2039 года; - ОФЗ 26244 $SU26244RMFS2 14,58% до 2034 года; - ОФЗ 26249 $SU26249RMFS1 14,52% до 2032 года. 🏦 По банковским вкладам сейчас можно найти ставки до 14-16% годовых на короткие сроки, а по топ-10 банкам средняя максимальная ставка держится на уровне 13,56%. Остальные 35% можете пустить на спекуляции акциями или фьючерсами (если соображаете в них), а если психологически не готовы, то отправляйте и эти 35% в ту же консервативную часть. Вот вам реальный пример...женщина с капиталом 5 млн рублей, которая не хочет каждый день сидеть в терминале, может вложить 3,25 млн в ОФЗ 26243 под 14,66% и получать 476 тысяч рублей в год, а на оставшиеся 1,75 млн аккуратно торговать внутри дня или купить дивидендные акции. 🤔 Если вы победите жадность (главного врага успеха на рынке), то перестанете гнаться за сотнями процентов и начнёте реально сохранять и преумножать. Запомните, рынок акций это не место, где можно быстро разбогатеть при пассивном подходе. Если у вас нет времени на ежедневную торговлю, то лучшая стратегия на ближайшее время это вклады и облигации. PS... Лично я для себя выбрал стратегию торговли только акциями и всё! Полная концентрация только на них, потому что я разберусь в них и работаю с ними КАЖДЫЙ день. Да! Каждый день. И делаю я это при любом портфеле...хоть это 500 тысяч, хоть 30 миллионов. Если пост зашёл, то поставь лайк, а также подписывайся на канал, чтобы получать ещё больше новостей, идей и полезного контента. Всем добра и профита ♥️ ❗Всё, что написано выше 👆 не ИИР __________________________________________ #аналитика #инвестиции #хочу_в_дайджест #пульс_оцени @T-Investments

У нас есть ряд факторов в пользу роста (+) ОФЗ и ряд против этого (-). Давайте разбираться. - Дефицит российского бюджета превысил годовой план, а значит придется занимать больше; -/+ Рубль крепкий, что делает привлекательной рублевую доходность в моменте, но на горизонте нескольких лет - риск девала растет; - Инфляционные ожидания в марте составили 13,4% после 13,1% в феврале, что много для текущей ставки; - Недельные показатели инфляции уже три недели подряд крайне высокие; + ВВП снижается; + Производственная активность падает; + Мы в цикле снижения ключевой ставки, что увеличивает спрос на длинные бумаги. Получается крайне неоднозначная картина, так что нужно попробовать оспорить плюсы и минусы, оставив только "верняк". "Дефицит российского бюджета превысил годовой план, а значит придется занимать больше" - в определенной степени, это норма, поскольку: Авансирование контрактов: В начале года государство активно перечисляет авансы по государственным контрактам. Заключение новых договоров: После утверждения бюджета на новый финансовый год (который принимается на 3 года вперед) стартуют новые государственные закупки, требующие немедленного финансирования. Социальные обязательства: В январе-феврале традиционно производятся крупные выплаты социального характера, индексации пенсий и пособий, заложенные в бюджете на текущий год. Финансирование межбюджетных трансфертов: Федеральный центр перечисляет значительные суммы регионам (субсидии и субвенции), чтобы они могли выполнять свои обязательства с начала года. Низкие доходы в этот период: В начале года поступления от налогов (особенно налога на прибыль) еще не достигли пика, в то время как расходы уже необходимы, что создает временный дефицит. "Недельные показатели инфляции уже три недели подряд крайне высокие" - внутри основной рост на трансфер и бензин, что связано с валютным всплеском (уже прошел) и ситуацией на ближнем востоке (может закончится еще до заседания ЦБ). "Мы в цикле снижения ключевой ставки, что увеличивает спрос на длинные бумаги" - но карпораты наращивают размещения длинных бумаг, а большинство физиков предпочитают вклады (согласно опросам, основная масса не будет рассматривать альтернативу вкладам при ставке 10% и более, а до 10% нам еще очень далеко). Больше всего покупали банки, но и они уже вынуждены сокращать покупки: слишком много инстумента на балансе нарушает устойчивость банка - делает его сильно зависимым от динамики ключевой ставки. Итого: - Инфляционные ожидания в марте составили 13,4% после 13,1% в феврале, что много для текущей ставки; + ВВП снижается; + Производственная активность падает; Эти факторы важны и ЦБ будет их оценивать. В результате, с одной стороны население и его ожидания, с другой - экономика страны. Обычно, Банк России предпочитал до последнего давить инфляцию, но важно понимать, что снижение экономики, это отложенная высокая инфляция: производство сокращается, предложение падает, при восстановлении спроса товаров и услуг недостаточно, инфляция разгоняется. Учитывая это, мы точно можем отбросить вариант роста ключевой или существенное снижение. Т.е. получаем или -50 п.п. или паузу. На сколько хороши при этом ОФЗ? Давайте посмотрим на график RGBI. Я отметил на нем точки, в которых мы были на текущем уровне ранее и какая была в этот момент ставка ЦБ. Проще говоря, при 20% ключевой ставке мы были на этом уровне (а потом и даже выше) по RGBI. Тогда, это выглядело перекупленностью, а сейчас, при ставке 15% и доходностью в длинных ОФЗ 14,5% - скорее излишне негативный настрой. У нас 2 недели до заседания ЦБ, где буквально два варианта: опустить ставку до уровня доходности ОФЗ или оставить спред в 50 п.п. И если менее года назад рынок устраивал спред 600 п.п., то сегодня торгуется вариант 0-50 п.п., что для меня сигнал на удержание позиции. Я снова выбрал $SU26249RMFS1 и перезайдя в нее в начале февраля, продолжаю удерживать, вне зависимости от апрельского решения по ставке. $RBM6$RBU6