Форум о фьючерсе SBRF-6.26 Сбер Банк (обыкновенные)

$SRM6 Друзья! Коллеги! Собратья!!! Сегодня я на 100% осознал, что я лучший худший трейдер!!! Все мои сделки минусовые!!! Вот вообще все!!! Чтобы жизнь "малиной" не казалась, я буду публиковать каждую сделку. Подписывайтесь, читайте и делайте ровно наоборот!!! Да я не первый с такой идеей, зато стабильный 😂😂😂

🏦Как там Сбер? Здравствуйте, коллеги. Давненько мы не говорили о Сбере, наверное, потому что поводов особо нет😄. Но последний отчёт за 1 квартал этого года я всё-таки предлагаю рассмотреть, тем более там есть интересные моменты, которые мы и обсудим. 🔶Отчёт за 1 квартал 2026 по РПБУ: — Чистые процентные доходы: 861,4 млрд руб. (+21,1% г/г) — Чистые комиссионные доходы: 167,4 млрд руб. (−0,9% г/г) — Чистая прибыль: 491 млрд руб. (+21,4% г/г) 🔶Корпоративный кредитный портфель. Сильнее всего рос корпоративный портфель: +1,7% с начала года, до 31,0 трлн руб. Причём за март рост составил уже 1,9%, то есть видно явное ускорение темпов роста. Не без помощи снижения ключевой ставки, конечно. Единственное — без учёта валютной переоценки рост с начала года составил 1,2%, что в принципе тоже хорошо. (У Сбера часть кредитов в валюте или привязанны к ней. Если рубль ослабевает, а с начала года по конец марта рубль ослаб на 4%, то эти кредиты в рублёвом выражении увеличиваются, и портфель формально растёт быстрее.) При укреплении рубля будет обратная картина, и мы можем увидеть формальное снижение темпов роста корпоративного портфеля относительно 1 квартала. Но пугаться сразу не стоит, это вполне обычная вещь для банков с валютными кредитами :) 🔶Розничный кредитный портфель На розничный портфель снижение ключевой ставки влияет пока сдержанно. За март он вырос на 0,6%, или на 2,3% с начала года, до 19,2 трлн руб. Причём основным драйвером здесь снова стали автокредиты, которые выросли на 2,7% за месяц и на 4,7% с начала года, до 0,7 трлн руб. 🔸Ипотека тоже тянула вверх: портфель жилищных кредитов вырос на 0,8% за месяц и на 3,2% с начала года, до 12,8 трлн руб. Основной прирост здесь пришёлся ещё на январь, когда все ожидали изменения условий по программе семейной ипотеки и «прыгали в последний вагон». Поэтому тогда за январь рост ипотечного портфеля составил 1,7%. Сейчас, конечно, таких темпов роста уже не будет, но даже после введения новых ограничений на семейную ипотеку ничего сильно страшного не произошло, и мы всё так же видим достаточно неплохой рост этого портфеля. 🔸Самым слабым сегментом здесь остаётся потребкредитование, так как портфель потребительских кредитов снизился на 0,2% за месяц и на 0,9% с начала года, до 3,2 трлн руб. Пока ключевая ставка всё ещё слишком высокая, чтобы здесь начался разворот. 🔶Прибыльность. Чистая прибыль вроде сильно выросла. И это несмотря на рост расходов на резервы в 3,5 раза с начала года — до 224,9 млрд руб. А доля просрочек в кредитном портфеле выросла до 2,8% с 2,5% на начало года. Не сказать, что доля просрочек как-то резко выросла, скорее Сбер просто перестраховывался от резкого ослабления рубля, которое было в течение 1 квартала этого года, из-за чего в моменте валютные кредиты сильно раздулись в рублях, и резервы пришлось срочно наращивать (особенно резким выглядит рост, потому что год назад рубль, наоборот, сильно укреплялся и расходы на резервы были аномально низкие). Опять же, ничего сильно страшного в этом нет, во втором квартале, если рубль будет стабильным, расходы на резервы должны снизиться кв/кв. 🔶А как тогда прибыль выросла, если расходы на резервы так росли? А дело в портфеле ценных бумаг, который оценивается примерно в 11 трлн руб. и на балансе которого очень много ОФЗ и других облигаций. И цена этих облигаций с начала 2026 года постепенно росла (за март, например, индекс RGBI вырос на 0,9%, а корпоративных облигаций — на 1,3%). Отсюда только за март прочие доходы составили +69,6 млрд руб. — это как раз в основном та самая переоценка облигаций на счетах, она собственно и затмила давление резервов на прибыль. 🔶Вывод: А вывод всё тот же, что и ранее — одна из лучших компаний на бирже. В условиях нестабильного курса валют рисками банк управляет очень качественно, так снаружи это не особо видно, но если посмотреть изнутри, то это становится заметно. А пока ждём рекомендацию по размеру итоговых дивидендов. $SBER $SBERP #sber $SRM6

Вчера день выдался очень интересный. Удалось поработать в {$FFJ6} в обе стороны + 1.98% и 2.47% От шорта поработала в рублевом золоте $GLM6 +0.64% А вот сделка по шорту Сбера $SRM6 $SBER - мимо. Не стала переносить позицию, закрыла вечером, как есть - 0.15%. И, конечно, сегодня он спокойно доехал до моих целей... Обидно? Да. Критично? Нет. Я сама выбрала не переносить - значит, выбрала контроль над риском. Рынок никуда не денется, возможности будут ещё. Сегодня утром рынок выглядит, как каша. Чётких точек входа не вижу, а торговать "лишь бы торговать" - путь обратно туда, откуда я уже выходила. Поэтому жду ОС Америки. Пусть сначала рынок покажет намерение. 💰Цель на сегодня - 7000 🇷🇺 Звучит амбициозно, но цели для того и ставятся. Пожелайте удачи. 💛Как Вы сегодня? 💼💸 Всем хорошего дня и профита!

🧠 Почему батя передумал про фьючерсы Честно: я собирался написать пост «Почему батя не нуждается во фьючерсах». Мол, сложно, рискованно, не для работяг. А потом изучил инструмент получше. И понял: есть ситуации, когда фьючерс реально полезен. Даже если у тебя повышенный риск (а у меня он повышенный — я же в ВДО сижу), фьючерс может быть рабочим инструментом. Рассказываю на своём примере. --- 💡 Идея по Сберу Я считаю, что акции Сбера $SBERP сейчас недооценены. Прибыль за январь–февраль вышла отличная, ключевая ставка идёт вниз, дивиденды впереди. Раньше я планировал продать Сбер $SBER в районе 330–350 рублей. Но после свежей отчётности стало понятно: при снижении ставки Сбер может стоить и 370, и 400. Но честно говоря, даже по 400 я не хочу его продавать. Сбер — это голубая дивидендная фишка, одна из самых надёжных компаний на рынке. Я держу его очень надолго, возможно, годами. Дивиденды растут, бизнес устойчивый, банк адаптируется к любым условиям. Поэтому акции Сбера я теперь удерживаю как долгосрочную инвестицию. --- ⚡️ А что со спекуляцией? Но есть и короткая идея. Перед дивидендной отсечкой Сбер часто подрастает. Отличная отчётность это подтверждает. А цена почти не изменилась. Вот тут и пригодился фьючерс $SRM6 Почему не акции? Потому что свободных рублей в портфеле у меня сейчас дефицит. Деньги уже работают в облигациях, ОФЗ, спекулятивных сделках. А идею упускать не хочется. Если бы деньги были, я бы просто купил обыкновенные или привилегированные акции Сбера и увеличил позицию. Но их нет. Поэтому фьючерс — альтернатива. Фьючерс позволяет зафиксировать цену сегодня, заплатив лишь небольшое обеспечение. Я купил фьючерс на Сбер по 32 781 пункту. --- 📉 Что такое контанго и почему это важно Контанго — это когда цена фьючерса выше цены акции. По сути, это плата за то, что ты входишь в позицию сейчас, а не покупаешь акции напрямую. У июньского фьючерса на Сбер контанго около 3% за 2,5 месяца. Это значит, что даже если акции не изменятся в цене, фьючерс сам по себе будет дешеветь с течением времени, приближаясь к цене акций к дате экспирации. Поэтому держать фьючерс долго — невыгодно. Он подходит только для коротких спекулятивных заходов. Я это осознаю и захожу с чётким планом. --- 🧠 Мой план ✅ Акции Сбера (уже в портфеле) — держу долгосрочно. Продавать не планирую даже по 400. Это якорь. ✅ Фьючерс на Сбер — спекулятивная позиция. Хочу закрыть весной, когда рынок начнёт отыгрывать дивиденды. Цель — рост 3–7% за 1–2 месяца. --- ⚠️ Риски, которые я вижу ❗️ Контанго — встроенная плата, которая съедает часть потенциальной прибыли ❗️ Плечо — можно потерять больше, чем вложил ❗️ Фьючерс — инструмент не для новичков, требует контроля и понимания Я это всё принимаю. И захожу осознанно. --- 🔥 Мой вывод Я переобулся. Не потому что «передумал», а потому что изучил инструмент и увидел его пользу в конкретной ситуации. Фьючерс — не для всех. Но если есть идея, нет свободных рублей, а риск контролируешь — почему бы нет? --- ❓ А вы используете фьючерсы или считаете их не для работяг?) 📉 - не для работяг 📈 - для работяг #фьючерсы #Сбер #спекуляция

#SBRF - 06.26, Фьючерсный контракт ▪️Тип сделки: Лимитный ордер на покупку ▪️Цена: 32056 ▪️Тейк профит: 33130 ▪️Стоп лосс: 31654 ▪️Актуален: До отмены ▪️Комментарий: Сегодня рассматриваем сценарий по фьючерсу на Сбербанк SBRF $SRM6. После локального снижения котировок цена сформировала новый диапазон поддержки 32045–32115, который ещё не тестировался. Формирование данной области произошло на импульсном хвосте, и сейчас этот диапазон выступает новообразованной поддержкой. Новые уровни и области всегда в приоритете, так как формируют актуальную рыночную тенденцию. При текущей формации наиболее рационально рассматривать точку входа в лонг. Выставляем лимитный ордер на покупку от верхней границы области поддержки. Про риски: Стоп-лосс размещаем по правилам торгового алгоритма за фундаментальной областью поддержки 31819–31690 с учётом вероятного ложного пробоя. Такая тактика даёт дополнительную защиту и ограничивает риск. После открытия ордера минимальной целью выступает уровень 32581. На тесте данной области переносим стоп-лосс в безубыток и фиксируем часть прибыли. Такая тактика защитит открытую позицию. Про цели: Локально потенциал роста сохраняется до уровня 33015. С учётом текущей структуры изначально установлен тейк-профит. Потенциал движения хороший, соотношение риска к прибыли удовлетворительное. Во внимание взят анализ основного актива, акций Сбербанка. Банк показывает сильные финансовые результаты с ростом прибыли и высокой рентабельностью, что подтверждает устойчивость бизнеса. Дополнительную поддержку оказывает дивидендная политика с выплатой около 50% прибыли, что делает бумаги привлекательными для инвесторов. Снижение ключевой ставки в перспективе может улучшить условия для кредитования и поддержать банковский сектор. При этом акции остаются относительно недооценёнными по сравнению с уровнем прибыли. В совокупности сильная отчётность, дивиденды и макрофон формируют доводы за рост акций Сбербанка. Технически, цена протестировала уровень 31402, который сейчас выступает в роли поддержки, и на данном диапазоне были саккумулированы крупные ордер-блоки, подтверждающие присутствие покупателя. После этого наблюдался рост с последующим ретестом через ложный пробой. Видно, что цену не пускают ниже: любое предложение вблизи ордер-блоков активно выкупается. Через фазу накопления ожидается продолжение роста как минимум до уровня 317 и, локально, до области 320. Такой рост по акциям спровоцирует восходящее движение и на фьючерсе. Акции всегда в приоритете, так как фьючерс следует за базовым активом. Дату истечения ордера не выставляем. С высокой вероятностью вход произойдёт в ближайшее время. После активации позиции будет сопровождение. Сценарий полностью соответствует правилам торгового алгоритма. Будем действовать. Всем профита и финансового благополучия🤝

$SRM6 $SBERF Тревожно мне за местных любителей «кушать фандинг» Знаю что многие заметили давно что фандинг больше чем контанго по квартальникам и поставили «парные стратегии» Греф может вызвать у них изжогу , если дивы в мае сделает, что совершенно не что то из ряда вон выходящее . Дивы в мае за последние 10 лет чаще чем в июле Пару тройку дней на этот «белый лебедь»осталось. Я лично жду

$SRM6 Этого друга на месяц или до отсчки, точно надо брать. Прозевал я вход, ну потихоньку буду прсоеденяться. По своей хотелке, 100% за пару месяцев на новом счете, за почти 3 недели, уже почти 50%. ) Надеюсь не растеряю прибыль. Очень акуратно работаю и стараюсь больше следить у компа. Всем хороших приключений!!

Всем привет. Начал реализацию процесса перехода из денежного рынка $TMON@ в $SBER в ожидании дивидендов. Сегодняшнее решение по ставке, план Дмитриева и некоторые подвижки в геополитике создают в целом благоприятный фон. Срок перехода около 4 месяцев, в процессе может быть миллион тупиков и узких мест, поэтому действовать буду траншами примерно раз в месяц, цель - к объявлению решения ГОСА быть в акциях на 80% капитала при благоприятной обстановке. По переходу через отсечку буду решать ближе к делу, но пока склонен забрать дивиденды. Купил на пробу два фьючерса ближайших {$SRH6} и $SRM6 . Всем здоровья